• Что такое схема ICO?
• Примеры самых успешных ICO-проектов
• Этапы организации ICO-проектов
• Риски участия в ICO
• Заключение

Что такое ICO?

Если вы интересуетесь сферой инвестиций и финансов, то скорее всего, знакомы с IPO, то есть с общим размещением ценных бумаг и акций конкретной компании для торгов на бирже. Схема ICO является своего рода аналогом такой системы, но в цифровом мире. Само понятие Inittials Coin Oferring можно описать как процедуру по выпуску каким-либо проектом его токенов – своего рода акций со своими ключевыми особенностями. Эти токены продаются инвесторам, а права на их владение чаще всего закрепляются на основе смарт-контрактов, когда ICO проводится на платформе Эфириума (в таком случае выпускаются токены стандарта ERC20). После того как необходимая сумма инвестиций будет собрана, а сроки проведения сбора средств закончатся, токены проекта выходят на биржи, где инвесторы могут их сразу же продать либо подождать, пока их цена вырастет.

Благодаря особенностям блокчейн-технологий общая стоимость организации такого криптовалютного стартапа выходит в десятки раз дешевле, чем если бы организаторы решили провести классическое IPO на традиционных биржах финансов. К примеру, если минимальная цена организации IPO на общеевропейских биржах составляет около 220–250 тысяч долларов, то в ситуации с ICO эта сумма равна 10–20 тысячам долларов. Причем в обоих таких случаях достигается примерно один и тот же результат, но в ситуации с ICO это достигается не только дешевле, но и на порядок проще. Другими словами, инвестиционные возможности по привлечению инвесторов многократно окупаются затратами на организационные процессы и эмиссию монет.

Примеры успешных ICO-проектов

Если говорить о конкретных примерах, то наиболее удачные проекты можно легко отследить по популярному сервису icostats.com. Вот лишь самые успешны из них.

1. Стоимость токенов проекта NXT с 2013 года возросла на +691 507%.

2. Стоимость токенов проекта IOTA с 2015 года возросла на +230008%.

3. Стоимость токенов проекта Neo с 2015 года возросла на +147541%.

4. Стоимость токенов проекта Ethereum с 2014 года возросла на +125543%.

5. Стоимость токенов проекта Stratis с 2016 года возросла на +51039%.

Естественно, кроме столь выдающихся результатов, есть и такие проекты, которые оказались откровенно провальными, где инвесторы потеряли все свои вложения. Однако более подробно о рисках инвестирования в ICO будет рассказано ниже.

Этапы организации ICO-проектов

Для большего понимания принципа работы Initials Coin Offering следует детальнее рассмотреть главные этапы организации этого процесса.

1) Предварительный анонс

Изначально происходит активный процесс по анонсированию и рекламе предстоящего стартапа на различных ресурсах, где могут общаться заинтересованные инвесторы. На данном этапе делается подробная презентация будущего проекта с четкой целью его организации (executive sammary). После чего команда организаторов изучает обратную связь, где видно, насколько заинтересовались проектом инвесторы.

Здесь во внимание берутся все объективные комментарии потенциальных участников и критика проекта. На основе этого в бизнес-модель вносятся соответствующие корректировки. Причем этот процесс может повторяться несколько раз, пока между организаторами ICO и потенциальными участниками не будет достигнуто полное взаимопонимание. После этого создается итоговая версия бизнес-плана и формируется оферта.

2) Формирование оферты

На данном этапе формируется предложение заключить сделку с подробным описанием самых важных условий по договору. Такой документ создается от имени администрации проекта. В нем рассматриваются все самые важные вопросы проведения ICO с указанием необходимого количества суммы инвестиций, сроки проведения и дата выхода на биржи.

3) Проведение PR-кампании

Довольно часто на рынок ICO выходят молодые и пока еще не известные организаторы. По этой причине грамотно продуманная рекламная кампания имеет огромную роль в дальнейшем будущем конкретного проекта. Специально для этого привлекаются специалисты из рекламных агентств, публичные выступления на крупных конференциях, организуются разнообразные семинары и др. Такая кампания может продолжаться несколько месяцев, после чего стартует продажа самих токенов проекта. Причем в первые дни публичных продаж инвесторы получают выгодные бонусы на приобретение токенов. На таких ранних этапах для привлечения большей аудитории могут дополнительно проводиться Bounty-кампания и Airdrop криптовалюты.

4) Этап продажи

Сегодня производство токенов осуществляется двумя основными способами

• Происходит сбор минимально необходимой суммы инвестиций, что указан в оферте, затем осуществляется эмиссия токенов с последующим пропорциональным распределением их между участниками проекта. Чем больше средств вы инвестировали, тем, соответственно, больше токенов получите на ваш счет. Это наиболее распространенный вариант.
• Токены проекта продаются на криптобирже. С такой целью монеты выпускаются заранее, что позволяет в дальнейшем торговать ими на различных биржах. В данном случае проведение сбора средств больше похоже на традиционный процесс IPO. Сегодня такой метод используется довольно нечасто.

После окончания продаж организаторы проекта следует своему бизнес-плану и выполняют свои обязательства перед инвесторами. В зависимости от успешности их последующей работы стоимость токенов может расти или падать.

Риски участия в ICO

Что же можно сказать про риски инвестирования в ICO-проекты? Как вы понимаете, столь впечатляющие проценты доходности, как в вышеприведенных примерах, сопряжены со столь же внушительными рисками потери ваших вложений. С одной стороны, рынок ICO позволяет многим энтузиастам всерьез реализовать свои замыслы, обеспечивая впечатляющую доходность как вкладчикам, так и инвесторам. С другой стороны, в данной тематике встречается огромное количество неопытных специалистов и откровенных мошенников. Поэтому к выбору ICO для предстоящего инвестирования стоит относиться с большой осторожностью и предельным вниманием.

Заключение

В итоге стоит добавить, что рынок ICO и криптовалют со всеми своими преимуществами и головокружительными темпами развития сильно напоминает период становления и развития современного фондового рынка с тем только веским различием, что все это осуществляется на куда более больших скоростях. Так, отдельные проекты в сфере инвестирования в ICO имеют шанс стать в будущем новыми Google, Apple, Amazon и Facebook и принести своим вкладчикам внушительные дивиденды, а всему остальному миру – принципиально новые возможности и технологии. Но говоря о том, что такое ICO, стоит добавить – к отбору таких проектов в качестве инвестора стоит относиться с большим вниманием, так как сумасшедшие проценты доходности соответствуют и не меньшей степени риска потери ваших инвестиций.

ICO криптовалюты — что это такое доступным языком

Тема криптовалют сравнительно нова. Кажется, совсем еще недавно подавляющее большинство пользователей с недоумением и недоверием взирало на Bitcoin, не понимая, что же он собой представляет и что с ним делать. Но понадобилось не так много времени, чтобы цифровые деньги прочно закрепились в жизни и в сознании людей, они стали одним из инструментов для заработка, а технология, лежащая в их основе, получает все более широкое распространение.

В связи с развитием сферы появляются новые криптовалютные разработки и, как следствие, новые технологии, позволяющие собрать деньги для их запуска. Одной из таких технологий, ставшей особенно популярной в последнее время, является ICO. Те из вас, кто интересуется крипто темой, вне всякого сомнения, не раз встречали эту аббревиатуру, о сути которой и пойдет речь в нашей статье.

Определение и цели ICO

Итак, что же скрывается под этими тремя буквами? На английском это звучит «initial coin offering», что по-русски означает «начальное или первичное размещение (предложение) монет». Но человеку непосвященному вряд ли даже русский перевод о многом может сказать, так что продолжим разбираться.

Любая идея, в том числе и та, в основе которой лежит разработка то ли сервиса, то ли технологии с криптовалютой, нуждается в средствах на развитие и продвижение. Встает закономерный вопрос – как привлечь этот капитал? И вот кому-то пришла в голову идея привлекать инвестиции путем распродажи системных токенов (крипто монет) на начальной стадии существования проекта, предлагая их потенциальным вкладчикам по более выгодной цене, чем та, которая будет задекларирована уже после полноценного выхода стартапа на рынок.

Выгода для инвесторов здесь очевидна – они смогут использовать токены, как внутреннее платежное средство сервиса или продать их со временем на бирже, когда их цена существенно поднимется по сравнению с ценой покупки. А учитывая тот факт, что достались эти монетки им дешевле, чем остальным участникам, и прибыль от их дальнейшего использования будет выше, чем у других. Весь этот процесс и обозначается аббревиатурой ICO или термином «краудсейл», что, по сути, одно и то же.

Для чего разработчики прибегают к краудсейлу?

Проведение кампании по предварительному размещению новых токенов позволяет команде обменять свои пока еще малофункциональные монеты на уже достигшие популярности цифровые деньги или привычные всем нам евро и доллары. Таким образом, компания получает средства, которые можно использовать для запуска стартапа, его продвижения и развития. Поэтому процедура «initial coin offering» и проводится чаще всего на ранних стадиях «жизни» новой разработки, когда работа над ней еще далека от завершения – не создана полноценная инфраструктура, предстоит много необходимых маркетинговых ходов и нужно заложить фундамент для успешного функционирования сервиса в перспективе.

Все эти шаги требуют финансирования, которое команда и получает за счет предварительной распродажи своей криптовалюты. За счет этих денег идея приобретает завершенность и может быть достойно представлена на рынке.

Статус ICO с правовых позиций, его подготовка и проведение

Если не вдаваться в подробности, то можно сказать, что никакой правовой определенности здесь нет. Ни одно государство пока еще не определило, каким требованиям должны отвечать участники данного процесса, порядок его проведения и тому подобные нюансы. То есть это предприятие не назовешь легальным, поскольку оно никем никак не регулируется, но и нелегальным его тоже назвать нельзя, ведь оно не запрещено ни одним законом. Здесь нет традиционных финансовых отношений, все основано на репутации устроителей с одной стороны и доверии к ним пользователей с другой. Пока, во всяком случае, все обстоит именно так.

Этапы подготовки и проведения

Как и любое другое мероприятие, первичная распродажа токенов требует серьезной подготовки и проводится в несколько этапов. Понятно, что первым делом необходимо, чтобы о предстоящем событии узнал широкий круг пользователей. То есть первым шагом со стороны команды должен быть анонс предстоящего «initial coin offering». Для этого годятся все доступные способы – информация в соцсетях, в электронных средствах массовой информации, проведение тематических конференций и т. п. В ходе этой кампании авторы пытаются донести до потенциальных инвесторов суть своей идеи, дискутируют с ними, отвечают на возникшие вопросы, одним словом, делают все, чтобы заинтересовать аудиторию и заодно прощупать уровень этого интереса.

Далее следует приглашение к сотрудничеству (оферта), в нашем случае к инвестированию. Отсутствие регулирования в этой области не исключает соблюдения некоторых правил. Так, оферта должна исходить от определенного юридического лица. В рамках этого этапа происходит презентация проекта на созданном для этого специальном сайте, где указывается, в какие сроки будет реализована идея, сколько нужно денег для ее реализации и сколько токенов намерена эмитировать команда. В отдельных случаях авторы устраивают закрытую предпродажу своей криптовалюты, собирая таким способом деньги для официального старта.

После этого команда проводит маркетинговую кампанию, то есть запускает массированную рекламу. Опять же используются все доступные способы и площадки для популяризации будущего продукта, информация о котором на данном этапе представляется намного шире и подробнее, чем на этапе предварительного анонсирования. Здесь уже раскрываются детали, касающиеся как самого продукта, так и условий, и целей инвестирования, а также технических особенностей.

И, наконец, наступает время краудсейла (токенсейла) или, другими словами, стартуют продажи токенов внутри создаваемой платформы. Со временем крипта выходит на общедоступные торговые площадки (биржи), доказывая тем самым состоятельность разработки. Впрочем, такое доказательство еще не гарантирует успешного будущего продукта.

Коротко о специфических терминах

Когда мы читаем материалы по малознакомой теме, то зачастую их восприятие затрудняется присутствием в тексте незнакомых слов и терминов. Чтобы облегчить вам понимание темы, которой посвящена данная статья, мы решили дать короткое разъяснение специфическим понятиям, которые вам могут встретиться:

1. Начнем с такого термина, как Pre-ICO (Pre-Sale). Под ним подразумевается предпродажа токенов, происходящая еще до старта непосредственно кампании ICO. Предпринимается пресейл ради привлечения инвестиций, необходимых для проведения основной кампании по начальному размещению токенов. Участникам предлагаются скидки, бонусы, а цена реализуемых монет существенно ниже. Именно эти преференции и привлекают инвесторов, рассчитывающих в короткие сроки вернуть свои вложения и получить прибыль.
2. Следующий термин – CrowdSale или краудсейл. О нем мы уже говорили выше, это то же самое, что «initial coin offering». Так что останавливаться на нем не будем.
3. Теперь о слове, которое многим покажется никак не связанным с криптовалютой и инвестициями. Это слово Bounty (Баунти), и обозначает оно вознаграждение, которое авторы идеи обещают пользователям в обмен на некоторые действия, необходимые для успешного дальнейшего развития продукта. Это могут быть самые разные услуги, от рекламы проекта на собственном сайте и перевода различного тематического рекламного контента на другие языки до простой регистрации в ICO. Каждое такое действие вознаграждается тем или иным количеством внутренней криптовалюты.
4. Дальше поговорим о Белой книге (White Paper). Эта «книга» является подробным описанием разработки, из которого можно почерпнуть сведения о самой идее, о путях ее реализации (с техническими и маркетинговыми деталями), о рыночной нише, где команда предполагает развернуть свою деятельность и т. д. Сведения, согласитесь, очень нужные для будущих инвесторов. Поэтому составлением такого описания очень часто занимаются привлеченные со стороны специалисты.
5. Еще одно важное понятие – карта развития проекта (Roadmap), которую еще часто называют дорожной картой. Здесь в хронологическом порядке представлены все ключевые моменты (уже пройденные и еще предстоящие) реализации идеи, от анонса до достижения окончательной цели.
6. И еще, пожалуй, стоит знать о таком понятии, как скам. Оно обозначает вид мошенничества, когда ICO проводится с целью заполучить инвестиции и бессовестно их присвоить, без каких бы то ни было попыток употребить деньги на дальнейшее развитие проекта.

Почему «initial coin offering» приобрели такую популярность?

Конечно же, первая и главная причина этого – криптовалютный бум, ставший следствием появления Bitcoin. Изобретение цифровых денег стало технологическим прорывом, который привлек внимание очень широкой аудитории. О глобальности и важности технологии blockchain, давшей новое направление развитию системы электронных платежей, свидетельствует хотя бы внушительный рост капитализации криптовалют. Очень много людей уже сейчас видят в блокчейн-технологии будущее мировой финансовой системы, что и создает прекрасную благодатную почву для разработки новых проектов и появления новых способов сбора средств, вроде ICO, на их развитие.

Авторы идей получили, таким образом, прекрасную возможность для самореализации, причем, без всяческих аудиторских проверок, предоставления каких бы то ни было гарантий и необходимости залезать в кредитную кабалу под высокие проценты. А если принять во внимание, что стартаперы в своем большинстве люди молодые, которые, кроме идей, ничего особо ценного не имеют, то возможность запустить проект с минимальными личными финансовыми затратами (а в идеале и вообще без затрат) при полном отсутствии регуляторной базы и личной ответственности – это ли не мечта!

Этим и объясняется рост популярности такого механизма привлечения инвестиций, как «initial coin offering», среди авторов проектов.

Но, понятное дело, первичное предложение токенов не оправдает надежд его устроителей, если на него не откликнутся серьезные инвесторы. И судя по суммам, собираемым стартапами, недостатка в инвесторах нет. Что же привлекает эту категорию участников?

Не что иное, как надежда получить солидную прибыль на вложенные средства. И надежда эта во многих случаях оправдывается с лихвой, инвестиции умножаются в десятки, а то и сотни раз. Примеров таких много, тот же Эфириум, например.

Способствует этому позитивное информационное освещение темы криптовалют в СМИ разного рода. То и дело можно встретить сообщения об инвестициях в тот или иной проект какого-нибудь известного миллиардера или компании. Естественно, это повышает уровень доверия к криптосфере среди инвесторов попроще.

Плюс к этому играет свою роль – и гарантия анонимности вклада, отсутствие документальных подтверждений происхождения денег, банковских выписок и т. п. Ну и, конечно, важный момент – широкий диапазон инвестируемых сумм, от нескольких долларов до сотен и тысяч. То есть каждый может позволить себе участвовать в ICO в отличие от участия в капитале известных компаний, где порой за одну акцию нужно выложить приличную сумму.

Подводные камни инвестирования в начальное размещение монет

Данный вид инвестиций несет в себе определенные риски, о которых нужно знать, прежде чем вкладывать собственные деньги в чужую идею.

И главный среди этих рисков заключается в опасности попасть на недобросовестных авторов, а говоря проще, на мошенников. Такие игроки, заявляя о проведении краудсейла, изначально не планируют никакого развития своего проекта. Он им нужен только для сбора денег, с которыми они сразу же скроются, как только наберут достаточную сумму.

Это, конечно, самый крайний случай, хотя и не редкий. Но даже если разработчики ничего плохого не замышляют, то не исключено, что они просто не сумеют довести свое детище до успешного выхода продукта на рынок или же не смогут обеспечить ему долгое существование. А поскольку, как мы уже отмечали, правовое регулирование в этой нише отсутствует, то все строится на чистом доверии и надежде на успех идеи.

Как не ошибиться с выбором?

ICO сейчас проводится очень много, и это изобилие может смутить не только начинающих инвесторов, но и людей с опытом. Чтобы хоть как-то защититься от мошенников и недобросовестных разработчиков, нужно обращать внимание на некоторые моменты, о которых мы расскажем ниже:

1. Во-первых, на сайте должно быть размещено публичное предложение, содержащее все необходимые правила и соглашения.
2. Во-вторых, должна быть грамотно составленная документация и «белая книга», чтобы вы могли убедиться в ценности и перспективности разработки.
3. Нужно также, чтобы компания имела регистрацию и escrow, а ее команда была публичной и имела незапятнанную репутацию.

Одним словом, когда вы будете знакомиться с объектом своих будущих инвестиций, у вас не должно возникнуть никаких сомнений и подозрений, все должно быть сделано качественно и вызывать доверие. В противном случае, лучше откажитесь от своей затеи. И, конечно же, какими бы привлекательными не были условия краудсейла, не рискуйте деньгами, которые не можете позволить себе потерять.

Так стоит ли участвовать в ICO?

Это вопрос, на который никто кроме вас не ответит. Примеров, когда люди обогащались на таких инвестициях предостаточно, но немало и случаев, когда инвестиционный капитал был безвозвратно потерян. Если вы любите рисковать и не будете рвать на себе волосы в случае неудачи, тогда можно попробовать. Главное, понимать, что вы вкладываете деньги в чью-то идею, которая на деле может оказаться не стоящей «выеденного яйца».

С другой стороны, сфера криптовалют сейчас находится на подъеме. Это достаточно перспективное поприще для разного рода заработков, и упустить свой шанс тоже вроде как не хочется. Но не вкладывайте деньги вслепую, доверившись чужим словам. Не поленитесь лично изучить предмет и составить о нем собственное мнение.

И еще один важный момент. Вы должны знать, что первичное размещение акций (IPO) и первичное предложение токенов (ICO) процессы хоть в чем-то и сходные, но все же по сути разные. И если в случае с покупкой акций вы становитесь владельцем доли в компании и находитесь под защитой национального законодательства, то приобретение крипто монет никаких подобных прав вам не даст, как не даст и гарантии приумножения ваших средств в будущем.

Что такое ICO новой криптовалюты простыми словами и как правильно инвестировать

Одним из наиболее популярных запросов в поисковых системах по итогам 2017 года стало модное среди пользователей слово «криптовалюта». Однако, не все успели воспользоваться шумихой и заработать на таких виртуальных валютах, как Bitcoin или Ethereum. Но отчаиваться не стоит. Можно рассмотреть инвестирование в криптовалюты, например, так называемые ICO или Initial Coin Offering (первичное размещение монет).

Это новый способ, с помощью которого некоторые технологические стартапы привлекают финансирование для развития своих идей и проектов. Продажа токенов, выпускаемых в процессе ICO, осуществляется за фиатные средства (USD, EUR и т. д.) или криптовалюту.

Что такое Initial Coin Offering?

ICO (айсио) – это способ привлечения капитала, когда компания разрабатывает и продает единицы новой виртуальной валюты (называемые токенами или цифровыми монетами). Говоря простыми словами, организация осуществляет краудфандинг с использованием технологии блокчейн (blockchain) и цифровой валюты.

Токены могут также выдаваться в качестве вознаграждения за услуги, предоставляемые эмитенту в рамках реферальной или маркетинговой кампании, например, за продвижение проекта в социальных сетях и на форумах.

Выпущенными монетами можно торговать на криптовалютных биржах, обменивать на другие цифровые деньги или оплачивать услуги в сети или на платформе того проекта, для которого собирались средства.

Как правило, компания-эмитент устанавливает свои права в отношении токенов, но единого рыночного стандарта в отношении прав, связанных с использованием монет не существует.

Теперь давайте рассмотрим, в чем состоят отличия ICO от IPO (первоначальное публичное предложение). Первое – это создание цифровых токенов на основе блочной цепочки и так называемой публичной книги. IPO – это распределение акций среди населения через инвестиционные банки, которые известны как андеррайтеры.

Каждый из этих двух способов привлечения средств имеет свои особенности, преимущества и недостатки. Выпуск IPO не доступен всем желающим. Им могут пользоваться только частные компании, поэтому даже авторы проектов с большими амбициями и хорошим потенциалом не могут иметь доступа к IPO. Это путь, который требует многолетней деятельности, ресурсов и хорошей репутации организации.

С точки зрения доходности IPO предлагают владельцам акций дивиденды от прибыли компании. Участие в ICO позволяет потенциально получить прибыль благодаря росту цены на токены на фоне развития проекта и роста его популярности. Однако, не все обещания разработчикам удается воплотить в реальность, как и предсказать перспективы развития проекта. Поэтому говорить о каких-либо прогнозах относительно доходности ICO очень трудно.

Нормативная среда также существенно отличается. Прежде чем частная компания проведет IPO, она обязана подать заявки в соответствующие органы и получить разрешение. ICO, в свою очередь, не подпадают под контроль централизованных органов и ведомств, так как децентрализованные платформы выходят за рамки законодательной базы конкретной страны. По сути, они не имеют границ, так как участвовать в них может любой житель планеты. Это затрудняет создание четкой системы регулирования этой сферы.

С другой стороны, инвесторы в ICO несут больше рисков, чем те, кто стремится зарабатывать на традиционных акциях и ценных бумагах:

1. Отсутствие механизмов регулирования лишает инвесторов юридической защиты. Они вкладывают сбережения на свой страх и риск, так как никакой гарантии получения прибыли или защиты от потери капитала в криптовалютной индустрии нет.
2. В этой сфере еще достаточно широко процветают мошеннические ICO и прочий скам, создатели которого не стремятся создать и вывести на рынок какой-либо продукт, а просто занимаются сбором и присвоением средств вкладчиков.

Основные термины

Как и в любой другой финансовой или технической области в сфере ICO имеется своя терминология, основы которой необходимо знать:

• Whitelist («белый список») – регистрация в нем позволяет участнику претендовать на участие в токенсейле.
• AML (системы борьбы с отмыванием денег) – действия, предназначенные для препятствования криминализации и отмыванию денег, пресечения нелегальных оборотов денежных средств.
• KYC – принцип «знай своего клиента», представляющий собой набор требований, предъявляемых к продавцам токенов в соответствии с законами и правилами, касающимися борьбы с отмыванием денег, соблюдением санкций и усилий по борьбе с финансированием терроризма).
• DAPP – децентрализованное приложение, созданное с использованием смарт-контрактов;
• ERC-20 – стандарт или общий набор правил для токенов на основе Ethereum (большинство токенов ICO совместимы с ERC-20).
• NEP-5 – аббревиатура, которая означает NEO Enhancement Protocol, а NEP-5 представляет собой просто дополнение в сеть NEO, позволяющее ей поддерживать токены по аналогии с Ethereum (основой для этого стандарта послужили стандарты ERC-20 и ERC-223).
• Hard cap (хард кэп) – максимальная сумма денег, которую авторы ICO хотят получить от инвесторов (является главной финансовой целью и всегда больше, чем soft cap).
• Soft cap (софт кэп) – представляет собой нижний предел, который необходим команде для реализации проекта (если объем собранных средств превысит размер hard cap, то лишние средства, как правило, возвращаются инвесторам).
• Hard fork (хард форк или жесткая вилка) – разделение блок-цепочки криптовалюты на две разные ветви (вилки случаются регулярно, прежде чем сеть достигнет консенсуса относительно того, какую ветвь использовать, в противном случае обе цепочки становятся полноценными раздельными сетями).
• Seed round (посевной раунд) – первоначальный этап сбора средств на этапе раннего развития нового продукта или проекта.
• Private sale (приватный этап) – первый раунд инвестирования, в ходе которого озвучивают часть дорожной карты (сроки реализации проекта, информацию о выпуске токенов и требуемую сумму инвестиций), а инвесторы имеют возможность купить монеты по максимально низкой цене и на более гибких условиях.
• Pre-sale (пресейл) – продажа, проводимая до начала рекламируемой основной распродажи токенов (зачастую проводится для избранных инвесторов).
• Crowdsale (краудсейл) – термин, обозначающий процесс сбора денег путем продажи токенов, и часто используемый в качестве синонима ICO.
• ICO pool (пул ICO) – позволяет объединить инвесторов, которые изъявили желание стать участниками предпродажного этапа (все взносы осуществляются через смарт-контракты, а после окончания ICO или достижения hard cap средства перечисляются разработчикам проекта).
• Road map (дорожная карта) – план развития проекта, расписанный на отдельные конкретные пункты с указанием даты их завершения.
• Smart contract («умный» контракт) – цифровой договор, который может выполняться самостоятельно или принудительно.
• Wallet (кошелек) – место для хранения криптовалюты (существуют десктопные, аппаратные, мобильные и онлайновые цифровые бумажники).
• Whitepaper («белая книга») – информационный документ, используемый организаторами ICO для представления своих бизнес-планов и идей для потенциальных инвесторов (традиционно включает подробные сведения о мотивации проекта и технических аспектах платформы или токена).
• Yellow paper («желтая книга») – документ, содержащий результаты исследования, которые еще не были официально приняты или опубликованы в академическом журнале (является синонимом более широко используемого термина preprint paper «предпечатная книга»).
• MVP («минимальный жизнеспособный продукт») – реализует основную идею конечного продукта, но не обладает всеми дополнительными значимыми функциями.
• Airdrop (эйрдроп) – стратегия широкого распространения и использования токенов проекта (например, на ранней стадии ICO разработчики отправляют монеты на кошелки, выбранные случайным образом на публичной блочной цепочке, и соответствующие определенным критериям).
• Bounty (баунти-программа) – специфическая маркетинговая стратегия, которую авторы стартапа используют для продвижения своего проекта и привлечения инвесторов (поощрение может выдаваться за распространение реферальных ссылок на проект, вложения крупных сумм, выявление ошибок в программном коде и т. д.).

Как выбирать ICO

Выбор хорошего и перспективного проекта – важный этап в инвестировании средств в криптовалюты. Подходить к нему нужно осторожно, тщательно изучая каждое конкретное ICO. Ниже представлены основные моменты, на которые следует обратить внимание, прежде чем вкладывать деньги в приглянувшийся проект:

1. Состав команды и советников.
2. Изучение технической документации.
3. Участие в проекте фондов и крупных инвесторов.
4. Доступ к программному коду и его качество.
5. Дорожная карта.
6. Наличие airdrop и программы баунти.
7. Изучение метрик.

Анализ команды и эдвайзеров

При изучении состава разработчиков и советников ICO следует придерживаться строгих критериев. Они представляют собой лицо проекта, по которому можно судить о его надежности. Высококвалифицированные и опытные специалисты не будут заниматься мошенническими проектами или скамом, так как на кону стоит их репутация. Кроме того, команда с хорошим практическим опытом имеет больше шансов реализовать обещанное в проектной документации и не выбиться из сроков.

Наличие в команде респектабельных и опытных разработчиков и эдвайзеров всегда является хорошим знаком, который свидетельствует в пользу потенциальной перспективности стартапа. Следует также уделить внимание наличию опыта участия членов команды в предыдущих успешных проектах.

К проектам, на сайтах которых нет фотографий членов команды, ссылок на их профили в соцсетях или наличия никнеймов вместо реального имени и фамилии, следует относиться с предосторожностью. Тем, кому нечего скрывать, никогда не будет бояться раскрыть свою личность перед потенциальными инвесторами.

Анализ White Paper

Техническая документация является для инвесторов ICO источником получения полного или краткого описания проекта, его ​​концепции в свете программных потребностей. Существуют минимальные негласные принятые нормативы, которые предусматривают наличие в «Белой книге» следующих пунктов:

• четкое описание программной потребности или проблемы, подлежащей разрешению;
• цель предлагаемого стартапа и его связь с программной потребностью;
• конкретные цели предлагаемой работы, которые соответствуют целям (задачам) проекта;
• выявление недостатков в решениях предшествующих проектов или технологий и возможности их преодоления с помощью новых методов;
• риски и проблемы, связанные с предлагаемой работой;
• как и почему предлагаемую идею можно считать новаторской;
• причины, по которым предлагаемая работа способна изменить конкретную ситуацию в своей сфере и/или оказать влияние за ее пределами.

Наличие фондов и крупных инвесторов

Участие в ICO крупных инвестиционных фондов и частных вкладчиков следует воспринимать в качестве хорошего знака. За такими организациями, как правило, стоят целые экспертные группы, которые проводят тщательный отбор проектов перед тем, как участвовать в них.

Частные инвесторы, оперирующие крупными капиталами, также не будут рисковать своими средствами, чтобы вложиться в подозрительные или неблагонадежные стартапы. Люди, сколотившие состояние на вложении денег, обладают достаточным опытом для дальнейшей успешной инвестиционной деятельности.

Наиболее успешные фонды по показателю ROI (Return on Investments – возврат на инвестиции) по мнению команды Token Metrics.

Наличие и качество программного кода

При анализе кода следует убедиться в отсутствии в нем ошибок, вредоносного ПО и различного рода уязвимостей. Конечно, не каждый инвестор способен похвастаться навыками программирования. Для этого можно воспользоваться уже готовым обзором кода, которые часто публикуются в интернете. Главное удостовериться, что над аудитом кода работали квалифицированные исследователи в сфере безопасности. Качество кода может многое рассказать о стартапе, в частности о серьезности намерений инициаторов ICO.

Наиболее популярны обзоры кода от Andre Cronje: https://cryptobriefing.com/author/andrecronje/

Дорожная карта

Обычно план реализации идеи авторы проекта публикуют на официальном сайте, но иногда он размещается непосредственно в «Белой книге». Изучая дорожную карту, следует обратить внимание, на какой период она рассчитана, наличие пункта запуска тестового продукта. План развития стартапа не должен быть очень скудным, но и наличие чрезмерно большого количества функций и технологий, запуск которых намечен в относительно короткий период, также должно насторожить.

Если к моменту проведения ICO уже имеется тестовый продукт, MVP или альфа версия готового продукта — все это добавляет уверенности в проекте.

Баунти-кампания и airdrop

Наличие эйрдропа, как и bounty-программы, нельзя однозначно рассматривать в качестве преимущества ICO. Бесплатная раздача токенов, как и вознаграждение за участие в баунти-кампании, не является свидетельством надежности проекта. С другой стороны, история знает примеры проектов Ontology и Dfinity.

Авторы стартапа используют эти методы для привлечения внимания к своему проекту. При этом они не тратят реальные деньги на маркетинг, а вознаграждают пользователей интернета токенами за размещение реферальных ссылок, текстового или видеоконтента с обзором ICO в социальных сетях, форумах (например, BitcoinTalk) и на других ресурсах. Ни пользователи, ни авторы ICO ничем не рискуют даже в случае провала проекта.

Необходимо учитывать сроки выплат по баунти программам и какой % они составляют об общего количества токенов. Для инвестора выгоднее, чтобы вознаграждения «баунтистам» были выплачены после листинга токена на бирже.

Анализ метрик и категории проектов

Токен метрики – очень важный инструмент анализа ICO (не путать с токеномикой). Главный вопрос, на который отвечает анализ токен метрик – привлекательность инвестирования на предмет потенциала максимального ROI проекта.

Рассмотрим основные токен метрики:

• Token sale hard cap – об этом показателе мы писали выше. Также анализируйте разницу с Soft cap, чем она больше, тем сомнительнее выглядит необходимость сбора «жесткой крышки».
• Сроки получения токенов. Они могут доходить до нескольких месяцев.
• % токенов, выделенный для публичной продажи (% of tokens distributed to public).
• Суммарная оценка проекта (Total valuation) – считается путем деления token sale hard cap на % токенов, выделенный для публичной продажи. К примеру, если проект «просит» $15kk за 30% токенов, значит он оценивает себя в $50kk ($15kk / 30% = $50kk).
• Скидки на пресейл (Pre-sale discount) – скидки для ранних инвесторов.
• Локап для пресейла (Lock-up, vesting period) – период, в который перемещение (продажа) токенов ограничено смарт-контрактом. Как правило, применяется для предотвращения «слива» токенов ранними инвесторами, командой проекта.

Давайте проанализируем 2 реальных ICO проекта, недавно опубликовавших свои токен метрики:

Перед нами 2 проекта из разных тематик. Какой вы выберете для инвестирования?

На первый взгляд, Cryptocurve собирает больше денег и имеет больший бонус для ранних инвесторов. Однако, Origo собирает $30kk для 30% токенов, в то время как Cryptocurve продает 50%. Учитывая, что для ранних инвесторов установлен лок (то есть какое-то время они не смогут продать свои токены), а также сравнивая общие оценки проекта, при прочих равных, Cryptocurve имеет больший потенциал ROI.

Однако, не всё так просто. Тематика проекта также имеет важное значение. Согласно статистике, Blockchain, как инфраструктурный проект, имеет больший ROI, чем проекты из других областей.

Источник: ICO returns study

Как участвовать в ICO

Большинство ICO основаны на блокчейне Ethereum с выпуском токенов стандарта ERC-20, поэтому для начала необходимо создать соответствующий кошелек. Наиболее популярные из них три:

1. Ethereum Mist Wallet.
2. Metamask.
3. MyEtherWallet.

Инвестировать в ICO нужно именно с кошелька, от которого у вас есть приватный ключ. Никогда не используйте для этого кошелек биржи, в противном случае ваши приобретенные токены потеряются.

Если ICO проходит не на платформе Ethereum, а на Stellar, ICON, NEO или другой, то возможно вам потребуется кошелек, созданный на одной из них. Обязательно изучайте этот момент.

Этапы проведения

Распродажа токенов обычно проходит в несколько этапов:

1. Private Sale (частная распродажа). Это первое инвестиционное предложение, перед началом которого объявляются сроки реализации идеи, доступное для продажи количество монет и другая информация, которая публикуется на официальном сайте. Иногда проводится закрытая предварительная продажа для сбора инвестиций для официального запуска. На этом этапе обычно можно купить монеты с максимальной скидкой (бонусом), но минимальная сумма инвестирования может быть от $100 000.
2. Pre-ICO or Pre-Sale (предварительная продажа). Сбор средств перед основным этапом ICO. Во время предпродажи стоимость токенов традиционно ниже, чем у основного этапа, но выше по сравнению с приватной распродажей. Инвесторы могут рассчитывать на бонусы и скидки. Большинство из них считают этот этап потенциально наиболее прибыльным. Они стремятся купить токены по низкой цене, а затем продают их дороже после начала торгов на биржах. Это форма краткосрочных инвестиций. Минимальная сумма инвестиций для этого этапа может быть также высокой для частного инвестора и составлять от $10 000.
3. CrowdSale (краудсейл). Основной этап продажи токенов. Первоначально некоторые стартапы предлагают инвестировать средства через свой сайт, но иногда продажи токенов проводятся и через криптовалютные агрегаторы. Минимальная инвестиция может составлять от $100. Практически все частные инвесторы участвуют на данном этапе.

WhiteList и KYC

Система проверки KYC представляет собой набор шагов, которые инвестор должен предпринять, чтобы пройти верификацию и подтвердить свою личность.

Организаторы ICO проектов внедряют процедуру KYC, чтобы соблюдать международное право в отношении борьбы с отмыванием денег и предотвращения финансирования терроризма.

Процесс прохождения KYC осуществляется перед покупкой токенов на официальном сайте проекта и требует следующих действий:

• Заполнение формы (необходимо ввести запрашиваемые данные).
• Загрузка скана требуемых документов, подтверждающих личность инвестора и селфи, на котором хорошо видно лицо владельца документа и сам документ (как правило, это загранпаспорт или биометрический паспорт).
• Отправка заявки.
• Ожидания письма с подтверждением о прохождении проверки.

Общие факторы, препятствующие успешному применению KYC:

• Ложные персональные данные.
• Неправильно сделанная, поддельная или размытая фотография владельца документов и самих документов.
• Наличие у заявителя гражданства, резидентства или регистрации в США, КНР, Республике Корея, Новой Зеландии, Канаде, Сингапуре, на Каймановых островах и других странах, в которых ICO официально запрещены законом.

В случае успешного подтверждения личности заявитель вносится в «белый список» ICO (WhiteList).

Покупка токенов

После регистрации, прохождения всех процедур и пополнения счета в ETH остается только отправить криптовалюту на адрес, указанный на сайте стартапа и купить токены ICO. Основная цель каждого стартапа – привлечь необходимую сумму средств, поэтому авторы проекта, как правило, стремятся сделать весь процесс покупки настолько простым, насколько это возможно. В большинстве случаев на сайте стартапа имеются подробные рекомендации и инструкции.

Как отправить ETH с кошелька метамаск мы описывали ранее.

Выпуск токенов

Эмиссия монет осуществляется по-разному. Иногда это происходит через смарт-контракт автоматически, а иногда вручную командой проекта. В зависимости от условий ICO инвесторы могут получить токены сразу после оплаты, после завершения периода продажи, и даже через некоторое время после проведения краудсейла.

В ходе распределения токенов помимо продажи часть монет выделяется команде и эдвайзерам проекта, партнерам, для airdrop и баунти-программы, на поддержание экосистемы платформы, формирование резервного фонда и других целей.

Стратегии продажи токенов

Существует два наиболее распространенных способа заработка на продаже монет после ICO:

• Going Short (краткосрочное вложение средств в токены). Предусматривает продажу монет сразу после начала их торгов на биржах. Эта стратегия будет полезной только в случае инвестирования крупных сумм в ICO, что позволяет получить прибыль даже в случае небольшого роста цены токена после его выхода на биржи.
• Going Long (среднесрочное и долгосрочное вложение средств). Эта стратегия используется инвесторами с намерением продать купленные активы в будущем с расчетом на то, что их цена вырастет с течением времени. Такой подход подойдет только для ICO с действительно стоящей идеей и определенным потенциалом.

Сколько можно заработать на ICO

Делать прогнозы потенциального заработка в сфере криптовалют крайне сложно. Эта экосистема характеризуется высокой волатильностью и резкими изменениями.

Как и в случае с любым другим видом бизнеса, потенциал неудачи или успеха зависит от многих факторов. Потенциальная прибыль, которую можно получить в ходе участия в ICO, называется leverage («рычаг»). Вступление в нужное время обеспечит рычаги благодаря ценовому преимуществу. Позже, если проект станет успешным, можно получать пассивный доход в виде прироста капитала на фоне курса токенов.

Тем не менее, нужно быть готовым и к убыткам, если проект не добьется успеха.

Статистика доходности проектов по версии ICODrops: https://icodrops.com/ico-stats/

Возможные риски

Следует учитывать, что даже проекты, которые не являются скамом, имеют хорошую команду и стоящую идею, не гарантируют получение прибыли от покупки токенов. Монеты многих стартапов, в итоге, продаются на биржах по номинальной стоимости, а иногда и ниже нее.

Чтобы выбрать хорошее ICO, в котором стоит принять участие, следует действовать с высокой степенью осмотрительности и осторожности. Необходимо определиться с проектом, который позволит получить прибыль в долгосрочной перспективе. Это требует больших усилий и времени на анализ и изучение рынка.

Заключение

На фоне роста популярности криптовалют в мире появилось немало миллионеров и даже миллиардеров. ICO новой криптовалюты – является тем самым местом, откуда цифровые деньги берут свое начало. Умение распознать среди массы различных стартапов потенциально успешные проекты, в основе которых лежат оригинальные и полезные идеи, способно помочь существенно приумножить капитал.

Не стоит ждать, когда та или иная монета попадет на первые полосы интернет СМИ. Такие моменты идеальны, чтобы продать токены, а не покупать. Проведите свое исследование, изучите обзоры авторитетных экспертов и аналитиков, пообщайтесь с другими инвесторами на форумах и в соцсетях.

Но помните, что всегда следует делать только осознанный выбор и не поддаваться эмоциям. Инвестиции – это не азартная игра.

Подписывайтесь на наш Telegram канал. Будьте в курсе новых статей.

Рейтинг статьи:

(голосов: 4, средняя оценка: 5,00 из 5)

Загрузка…

Твитнуть

Поделиться

Плюсануть

Поделиться

Класснуть

Отправить

что это такое и как на этом заработать

Что такое ICO, как на этом заработать

В переводе с английского языка ICO (Initial Coin Offering) означает первичное размещение или предложение монет. Для людей, сталкивающихся с криптовалютами и их инвестированием, этот термин не нов. Но можно более простыми словами обозначить ICO криптовалюты. Это сбор денег на стороне для развития какого-нибудь проекта. Другими словами ICO — это криптовалютный краудфандинг.

ICO — простыми словами

Initial Coin Offering можно сравнить с первичным размещением акций (IPO). Эти биржевые механизмы имеют много общего. Важной разницей является то, что в IPO инвесторам предлагаются акции для приобретения за фиатные денежные средства, а в первичном размещении монет акции заменяют так называемые токены — внутренняя цифровая валюта создающегося проекта.

Основной задачей людей, инициирующих криптовалютный краудфандинг, представляется продажа токенов в таком количестве, которое будет достаточным для начала развития собственного проекта. Действительная цена новой криптовалюты остаётся неизвестной до того момента, когда монеты появятся в биржевых котировках.

Инвесторы, как приобретающая сторона, могут впоследствии использовать монеты стартапа для приобретения различных товаров либо услуг, которые предусмотрены ICO.

В случае удачного выхода новой криптовалюты на биржевой рынок — дивиденды от растущей стоимости криптовалюты.

Детали первичного размещения монет

Первичное предложение монет, как возможность привлекать инвестиции под развитие проекта, не регулируется на законодательном уровне ни одном государством. Это даёт возможность любому физическому или юридическому лицу выступать инициатором Initial Coin Offering. Инвесторам нужно понимать, что ни проверок, ни аудитов этот стартап не проходит, а все работы выполняются в онлайн-режиме.

Главной ценностью ICO считается идея стартапа. А для её претворения в жизнь и организовывается сбор необходимых средств. Чтобы разобраться в том, что такое ico компании в деталях, нужно рассмотреть процесс поэтапно.

Сама процедура сбора нужной суммы состоит из следующих шагов:

1. Анонс стартапа. Инициативная группа в общих чертах рекламирует новую идею с целью привлечения интереса к проекту потенциальных вкладчиков. На этом этапе ICO идея существует исключительно на бумаге либо в головах стартаперов. В процессе анонсирования инициаторы получают представление об уровне интереса публики к новой идее, а также в диалогах отвечают на основные вопросы, касающиеся проекта, от потенциальных инвесторов. Анонсы организовываются с помощью электронных СМИ, обсуждений в соцсетях либо в виде конференций.
2. Предложение о сотрудничестве (оферта). Айсио — это предложение об инвестировании. Хотя ICO и предполагает свободу по формам и полное отсутствие регулировочных норм, всё же необходимо его прикрепить к определённому юридическому лицу. Целью такого шага является то, чтобы от его имени и поступала оферта. На этапе оферты объявляются сроки, в течение которых будет происходить реализация проекта, уточняется сумма, которую нужно собрать для успешного претворения в жизнь идеи, проводится эмиссия токенов. Этот способ даёт возможность собрать необходимые финансы для официального запуска.
3. Маркетинг. После того как к началу эмиссии новых токенов практически всё подготовлено, начинается раскрутка рекламного маховика. Отличительной чертой от предварительного анонсирования этого этапа является представление публике более подробной информации о продукте, раскрываются детали инвестирования, конкретные цели стартапа и нюансы технического плана. Для рекламы задействуются СМИ, всевозможные тематические порталы, соцсети и презентации.
4. Начало продаж токенов. Стартовый этап полноценных продаж токенов новой криптовалюты называют краудсейлом или токенсейлом. На этом шаге продаж инвесторам дают возможность приобрести токен внутри платформы стартапа (сайта). Через некоторое время начинается торговля на общедоступных биржах криптовалют. И этот момент является свидетельством состоятельности проекта, хотя не считается достаточным условием полной успешности стартапа.

Все эти этапы очень похожи на краудфандинг или стандартное венчурное инвестирование.

На шаге зарождения (pre ico) инвестор вкладывает финсредства в стартап после рассказа об идее непосредственно проекта и об условиях самого инвестирования. Термин можно определить, как начальные инвестиции в проект до запуска основного Айсио, когда цена на токены очень низка. И в случае успешности стартапа вкладчик получает причитающиеся ему дивиденды.

Отличие между классическим краудфандигом и криптовым заключается в том, что ICO никем и ничем не регулируется и основано на технологии блокчейн с использованием криптовалют. Естественно, это не означает, что использовать первичное размещение монет можно только в проектах из области финансовых технологий. Провести ICO представляется возможным для любой идеи, нужна лишь привязка к блокчейну.

Неписаные правила

Абсолютное большинство стартапов применяют смарт-контракты на базе платформы Ethereum. А само инвестирование выполняется в ЕТН. Значительно реже в иных криптовалютах и лишь как исключение из правил — в фиатных валютах. Потенциальный выхлоп при этом может превышать первоначальные инвестиции в 100 или даже в 10 тыс. раз.

Зарождение криптовалютного краудфандинга произошло сравнительно недавно, в 2013 году. И это стало возможным благодаря популяризации криптовалюты и доступности этого вида инвестиций для огромной массы простых пользователей.

Обратите внимание, в 90% случаев проекты, которые принимают инвестиции в фиатных деньгах — это мошенничесике проекты. Так как прием инвестиций в фиате, фактически нарушает основные принципы ICO.

Первооткрывателем ICO считается известный проект Mastercoin (современное название Omni). Этому стартапу удалось набрать солидную, на тот момент, сумму в 5 млн долларов.

Для успешной инициации ICO нужно иметь оригинальную идею, определённое количество средств и придерживаться нескольких правил:

• Общедоступная и понятная трактовка необходимости инвестиций и эмиссии токенов.
• Раскрытие модели внедряемого проекта и объяснение основных технических моментов производства.
• Предварительное объяснение для будущих вкладчиков необходимости конкретного размера инвестиций с примерным описанием расходных статей.
• Обязательный запуск бета-версии проекта до старта основного ICO, чтобы заинтересованная публика смогла сделать предварительную оценку продукта.
• Для вызова доверия у будущих инвесторов стоит позаботиться о публичности команды, запускающей стартап.
• Чёткое и понятное описание самого механизма получения токенов и стоимости новых криптомонет внутри системы.
• Привлечение посредника (третьей стороны) для сбора нужного капитала в виде инвестиций. При этом используется Escrow-счёт, на который будут поступать собираемые денежные средства.

Соблюдение подобных правил позволит запустить ICO. Но для выхода на криптовалютные биржи необходимо будет выполнить ещё более длинный перечень обязательных пунктов, чтобы стартап успешно заработал.

Причины популярности

Основной причиной, спровоцировавшей популярность инвестирования с помощью проектов ICO, стал криптовалютный бум, толчком для которого был запуск Bitcoin. Продукт стал инновацией в области коммерции и привлёк к себе интерес широких масс.

Криптовалюты являются основополагающим моментом произошедшего кардинального переворота восприятия платежей в интернете в головах людей  и уже в 2017 году капитализация биткоина и подобных ему цифровых денег превысила 100 млрд американских долларов. Такой показатель позволил экспертам заявлять о криптовалютах, как о глобальном и очень важном моменте в развитии цивилизации. Большое количество людей стало доверять блокчейну и цифровым денежным средствам, поверило в их будущее. На этой благоприятной почве и началось развитие крипто ICO как одной из разновидностей краудфандинга.

Люди, запускающие кампанию по ICO, используют первичное размещение монет, как очень удобный способ накопления первоначального капитала для реализации собственных идей. Для раскрутки криптовалютного стартапа не нужно заботиться об аудите и брать кредитные обязательства под огромные и неподъёмные проценты. Также полное отсутствие регуляторных актов и необходимости предоставления каких-либо гарантий сделало ICO очень популярным инструментом для претворения в жизнь разноплановых бизнес-идей.

Большинство стартаповских команд представлены молодыми людьми, у которых есть гениальные идеи и энергия, но нет средств. ICO даёт им возможность реализовать себя и внедрить в жизнь проект без собственного капитала.

Привлекательность для инвесторов

Составляющих особой привлекательности заработка на ICO криптовалют достаточно много. Но основными выгодами для инвесторов считаются следующие:

• Интерес любого инвестора заключается в получении прибыли от вложенных средств. ICO в этом плане не является исключением. Инвестиции через ICO позволяют зарабатывать в будущем 100-кратные и более прибыли. Примеров достаточно много. Одними из наиболее ярких являются Ethereum или IOTA.
• Вокруг цифровых денег уже создан положительный фон. В средствах массовой информации периодически сообщается, что тот или иной обладатель миллиардных состояний вкладывает деньги в криптовалютные проекты или даже в ICO. И это, естественно, создает позитивный фон вокруг инвестиций в Айсио и повышает к нему доверие со стороны потенциальных инвесторов.
• Не последим моментом является и такой «отраслевой» криптовалютный нюанс, как анонимность. Только сам инвестор знает о размере вложенной в проект суммы и даже у основателей проекта нет информации о личных данных вкладчиков. Криптовалютные инвестиции проходят быстро и анонимно, а выписки из банков и подтверждения личностей в этом случае становятся лишними.

Чтобы принять участие в традиционной капитализации любой компании, нужны немалые средства. Даже для покупки 1 акции. В Айсио это ограничение отсутствует.

Инвестировать можно небольшие суммы и бывает достаточно нескольких долларов, чтобы купить приличное количество выпущенных изначально токенов.

Конечно, со временем будет видно, насколько оправдан криптовалютный бум и связанный с ним механизм ICO, станет это очередным мыльным пузырём или за криптовалютой стоит будущее финансовых отношений. Но пока Айсио зарекомендовало себя, как очень эффективный механизм привлечения денег в стартапы и довольно успешный способ инвестиций собственных сбережений для людей, знающих как заработать на ICO.

Что такое ICO криптовалюты, как на нем заработать?

Новые криптовалюты стартуют буквально ежедневно и всем им необходима поддержка и внимание пользователей, ведь именно на доверии и построена вся криптоэкономика. Заручиться с момента запуска не только доверием, но и финансированием помогает криптовалютам ICO – что это и как оно может быть выгодно инвесторам, мы и поговорим в этой статье.

Что такое ICO криптовалюты?

Давно прошли те времена, когда криптовалюты возникали на голом энтузиазме и требовали от своих создателей незначительных денежных вливаний. Сегодня идея создания новых монет превратилась в своеобразный стартап, который может привлечь не только миллионы, но и сотни миллионов долларов. Каждый желающий может попытать свои силы и сотворить новую монету, ну а если уж она будет интересной другим, то вопрос привлечения инвестиций отпадет сам по себе.

Если вы не новичок в сфере инвестирования, то наверняка слышали про IPO, при котором та или иная компания впервые выходит на рынок и начинает продажу своих акций. ICO имеет с вышеописанным процессом много общего, но так как дело мы имеем с криптовалютой, то сам процесс такого выхода на рынок довольно специфичный. Initial Coin Offering, или первичная продажа монет, отличается от IPO, в первую очередь тем, что криптовалюта вне закона, не имеет никакого статуса, а значит и правовых взаимоотношений в данном случае не возникает. Кто же будет покупать монеты в таком случае? Как ни странно, число желающих растет с каждым днем.

Суть ICO в следующем. Разработка любой криптовалюты – процесс затратный, денежных вливаний требует и раскрутка. Но главное, что сегодня монете со старта необходима аудитория пользователей, ведь иначе при жесткой конкуренции у монеты просто не будет никаких шансов. Если идея разработчиков действительно является чем-то интересным, то толпы инвесторов будут готовы забросать их деньгами с ног до головы. В свою очередь, вкладчики получают так называемые токены по очень низкой цене – это и понятно, криптовалюта-то еще ничего из себя не представляет и курс ее максимально приближен к нулевой отметке. Нужно отметить, что токены — это не тоже самое, что и акции компании, не путайте – инвестор не получает никаких долей самой криптовалютной системы, просто получает монеты «по дешевке», а значит, в будущем может разбогатеть на росте курса.

Но, все бы было слишком просто, если можно было бы вложить средства, получить монеты и сказочно разбогатеть в будущем. На практике подобный сценарий разворачивается в 10-20% случаев – в остальном инвестор едва возвращает вложенные средства, а чаще всего уходит в минус. Обусловлено это тем, что далеко не все монеты, а вернее сказать, даже единицы из них в будущем становятся ТОПовыми, дорогостоящими, общепризнанными. Большинство, несмотря на гениальность идеи и финансовые дотации, неспособны выстрелить и пойти в народ — им остается жалкое влачение дней или откровенный скам.

Даже эти серьезные недостатки ICO не останавливают желающих вложить свои деньги в крипту. Причина тому кроется в банальном желании заработать, ведь в случае, если монета станет известной и дорогой, то инвестор может легко увеличить свой капитал в тысячи, десятки тысяч раз. Вам не кажется заманчивой перспектива вложить 100$, а получить 100 000$? Думаю, ответ на вопрос вполне понятен, и многие инвесторы готовы рисковать ради такой прибыли. Тем не менее, в большинстве случаев к ICO необходимо относиться, как к пожертвованию, которое может не принести ничего, а может просто озолотить. И это не преувеличение – далее, примеры наиболее успешных и крупных ICO в истории.

Самые успешные ICO

Инвесторы с большим интересом включаются в криптовалютный краудфандинг, и ярким доказательством этого является большое количество успешных ICO, которые в недалеком прошлом собрали серьезные суммы. Начнем с того, что по подсчетам авторитетных изданий, стратапы, связанные с запуском крипты, в нынешнем году запускаются с частотой 2,7 проекта в неделю (тогда как в 2016-м этот показатель составлял 1,5). Конечно же, и суммы инвестиций в них существенно возросли.

Первый в истории старт ICO произошел в 2013 году — деньги тогда собирали для развития монеты Mastercoin. Затея разработчиков выдалась удачной и это позволило привлечь 5$ млн. Такой успех вдохновил многих последователей и начался активный процесс привлечения больших денег в криптовалютную экономику:

• Ethereum – стартовал в 2014 году. За полтора месяца проект Виталика Бутерина собрал 18,4$ млн. Инвесторам было продано 60 млн. монет и, если учесть, что курс эфира в свое время достигал 400$ за штуку, то многие из вкладчиков стали долларовыми миллионерами.
• EOS – уже через 5 дней после размещения токенов удалось привлечь 185$ млн. На данный момент это абсолютный рекорд среди всех криптовалютных ICO.
• Bancor – недавний старт в июне 2017-го собрал 150$ млн.
• Storj – сумел привлечь 30$ млн. за неделю.
• Aragon – 25$ млн. за 15 минут после старта сборов.
• Status – краудфандился на платформе Этериум и привел к ее сбою, зато набрал инвестиций на сумму в 100$ млн.
• Gnosis – сбор стартовал, а уже через 10 минут был закрыт, так как сумма в размере 12,5$ млн. была достигнута.
• Brave – самый быстрый сбор в истории ICO: в течение 30 секунд инвесторы вложили 35$ млн. – настоящий рекорд скорости.

Не стоит и говорить, что инвесторы, которые оказали доверие вышеперечисленным монетам очень хорошо заработали. Но это не повод бежать со всех ног и искать какое-нибудь ICO, чтобы вытрусить в них все содержимое ваших карманов. Далеко не каждый проект приходит к успеху, многие монеты так и не доходят до биржи и тут уж инвесторам приходится констатировать убытки.

Как заработать на перспективных ICO криптовалют?

Если вам удастся удачно подобрать ICO-проект, то вы сможете получить суперприбыль даже если вложите совсем немного. Хоть риски участия в таком стартапе просто огромны, никто не отменял старый и проверенный временем принцип диверсификации: даже если одно ICO из 10 сработает, то вы не просто отобьете убытки, а еще и сумеете разбогатеть – такая себе венчурная инвестиция.

Но ни о каких доходах и диверсификациях не может идти речь, если вы будете иметь дело с чистой воды мошенниками, а их в сфере крипто-стартапов видимо-невидимо. Очень часто проект собирает деньги и просто исчезает, оставив инвесторов в недоумении – такие монеты даже не собирались выходить на биржу, так как изначально являлись пустышками.

Чтобы не нарваться на лохотрон, обращайте внимание на следующие детали ICO:

• У криптовалюты должен быть свой сайт, а на нем представлено условия оферты (соглашение и свод правил).
• Обязательное наличие документации, объясняющей технический процесс существования конкретной монеты – если «на бумаге» не расписана вся техническая подоплека, то скорее всего, ее и нет, а значит перед вами аферисты.
• Как правило, проект собирает конкретную сумму инвестиций, которая известна заранее – разработчики не могут продать инвестором неограниченное количество монет.
• Стоит обращать внимание на персоны, которые стоят за разработкой монеты. Идеальный вариант, если они имеют определенную репутацию – жертвовать ею никто не станет, поэтому к ICO будут предлагаться достойные проекты.
• Переводите деньги только на кошелек, указанный на сайте криптовалюты – ни в коем случае не используйте реквизиты со сторонних сайтов, форумов, полученные в личных сообщениях или через спам-рассылку.

Если собираетесь инвестировать в какую-то из монет на стадии ее предварительной распродажи, то следует тщательно изучить всю возможную информацию о ней. При этом важно читать не только о том, какая монета распрекрасная на сайте у ее же разработчиков, но и интересоваться мнением пользователей на форумах и в обсуждениях. Сильно доверять комментаторам не стоит – решение должны принимать только вы – но понять расположение публики к конкретному ICO стоит.

ICO криптовалют в 2017-м: чего стоит ожидать?

Предварительная продажа монет все набирает популярность, и возникает логичный вопрос – что же ждет ICO-движение в будущем? Уже сегодня известно, что 2017-й год стал для таких стартапов настоящим прорывом, ведь по сравнению с предыдущим годом, объемы инвестиций увеличились в 10 раз и достигли 1$ млрд. – и это всего лишь за полгода! Способствовали такому ажиотажу и резкий рост курса эфира, который за первую половину 2017-го стал дороже на 3 350%, и успешность многих ICO, собравших сотни миллионов долларов.

Тем не менее, многие эксперты видят в ICO чистое зло, утверждая, что  первичная продажа — это один из факторов, который приводит к падениям капитализации криптоэкономики. Сегодня рынок криптовалюты ощутил на себе жесткую коррекцию, которая по предварительным оценкам, закончится не так скоро, как того хотелось бы, а может и затянется на несколько месяцев. Одной из причин такой просадки называют то, что после активного роста курса монет, стартовавших путем ICO, первые инвесторы начали активно продавать свои монеты и выводить деньги в офлайн. Возьмем к примеру тот же Эфириум – если цена поднялась на 3 350%, то вряд ли кто-то упустит возможность получить колоссальную прибыль и удержится от продажи токенов. В связи с этим, наблюдается активный отток средств, от чего, в частности, и страдает капитализация криптовалютного мира.

Второй спорный момент в том, что очень трудно сориентироваться какие ICO дадут прибыль, а какие представляются пустышками. Этот вид заработка находится в зародышевом состоянии и ощущается недостаток каких-либо регуляторов. Согласитесь, намного удобнее было, если бы существовал ресурс, на котором бы были отобраны все достойные внимания ICO или организация, которая бы проверяла ICO на подлинность. Пока об этом говорить рано, но возможно, в будущем инвестиция в предварительную продажу монет станет менее рискованной. Сегодня же, остается действовать на свой страх и риск, соблазняясь космическим профитом, который получают участники удачных ICO-проектов.

В целом же, ICO является интересным и перспективным направлением для инвестиций и добавить такой инструмент в свой портфель стоит, даже если у вас нет больших денег. В то же время необходимо учитывать, что это долгосрочное капиталовложение, которое может потребовать нескольких лет ожидания.

16 июля, 2017