Криптовалюта незаконна: Что грозит в России за мошенничество с криптовалютой :: РБК.Крипто

Что грозит в России за мошенничество с криптовалютой :: РБК.Крипто

Бесплатные раздачи биткоинов и других цифровых монет, доверительное управление и изображение «новичков». Как преступники обманывают трейдеров, и какое наказание за это предусматривает законодательство РФ

Криптовалюта дает множество возможностей заработать. Цифровыми активами можно торговать, в них можно инвестировать. Различные платформы и криптокошельки дают возможность стекинга — пассивного заработка за держание монет.

Ещё криптовалюту часто крадут. Возможно, это самый хороший способ увеличения капитала с точки зрения доходности. Однако есть высокий риск заработать не только деньги, но и несколько лет лишения свободы.

Рассказываем про три самых популярных способа обмана трейдеров и инвесторов, и какое за это грозит наказание.

Верь мне, и я сделаю тебя миллионером

Полиция Малайзии в середине апреля арестовала 14 граждан Китая по обвинению в мошенничестве с помощью криптовалюты. Злоумышленники выманивали у трейдеров цифровые деньги под предлогом инвестиций. Для этого преступники создали несколько групп в социальных сетях We Chat и Tencent QQ, передает South China Morning Post.

Один из преступников выдавал себя за успешного трейдера. Он публиковал в своем канале сделки и инвестиционные рекомендации. Также «профессионал» вел свой чат. В нем действовали оставшиеся 13 мошенников.

Они убеждали других участников чата отдать часть своего капитала в доверительное управление «успешному трейдеру». Предполагалось, что он будет торговать цифровыми деньгами своих подписчиков и делить с ними полученную от сделок прибыль. Однако, на самом деле, злоумышленники присваивали криптовалюту себе. Теперь им грозит до 10 лет лишения тюрьмы.

Такой же срок могли бы получить преступники в России, если совершили бы схожее преступление, рассказала адвокат Адвокатского бюро «Аснис и партнеры», заместитель председателя Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Екатерина Ипполитова. По ее словам, на территории РФ максимальное наказание за мошенничество установлено в виде 10 лет лишения свободы. Однако возбудить уголовное дело в таком случае будет «потенциально проблематичным». Еще сложнее будет добиться правосудия, если россиянин пострадает от мошенников из другой страны.

«Случаи, когда граждане РФ становятся потерпевшими от действий иностранных мошенников особенно сложны — защитить свои права на территории Российской Федерации за мошенничество в отношении криптовалюты при отсутствии хотя бы одного или нескольких установленных злоумышленников на территории РФ практически невозможно. Можно попытать «счастье» защитить свои права по праву страны, где мошенничество было установлено и ведется расследование», — считает Ипполитова.

Бесплатная криптовалюта! Бесплатная криптовалюта!

Этот способ мошенничества с помощью криптовалюты стал известен в апреле 2018 года. Так же, как и в предыдущем случае, пострадавшие по собственному желанию переводили цифровые монеты злоумышленнику. Однако теперь сам преступник изображал из себя жертву.

Действие первое. Преступник создал аккаунт в популярном криптокошельке MyEtherWallet и положил на него $5000 в токенах Minereum. Затем мошенник, изображая новичка, якобы случайно в чате биржи оставлял приватный ключ. Любой мог использовать его, чтобы получить доступ к кошельку преступника, а соответственно и его криптовалюте.

Действие второе. Пользователи биржи видели, что «новичок» по незнанию «обронил ключ» от своего кошелька в чате. Используя это, они заходили на аккаунт мошенника и находили там $5000 в криптовалюте. Судя по тому, как развивались события дальше, трейдеры решали украсть цифровые монеты злоумышленника, не зная, что все это ловушка.

В кошельке MyEtherWallet, чтобы совершить транзакцию, требуется оплатить комиссию в «газе». Это расчетная единица, которую можно купить только за Ethereum. Говоря иначе, пользователям биржи было необходимо перевести на кошелек мошенника некоторое количество ETH, чтобы приобрети «газ» и забрать $5000.

Однако сделать это было невозможно. Мошенник установил на свой кошелек специальную программу. Она, как только поступали монеты Ethereum, переводила их на другой адрес злоумышленника. Таким образом «новичок» собирал цифровых деньги тех, кто хотел украсть его $5000, оставленные в качестве приманки.

Данный случай примечателен тем, что мошенник, как кажется на первый взгляд, не является мошенником. Он не давал ложных обещаний, не грабил, не взламывал, не принуждал к инвестированию или переводу ему средств. Однако действия лица также могут быть квалифицированы как мошенничество, уверен руководитель практики уголовно-правовой защиты Bryan Cave Leighton Paisner, эксперт Moscow Digital School Антон Гусев. Он пояснил, что злоумышленник, имея умысел на совершение хищения, вводил в заблуждение пользователей биржи. А тот факт, что эти пользователи потенциально сами не были чисты на руку, сути не меняет. С этим согласилась Ипполитова, но добавила, что, в случае возбуждения уголовного дела, мотивы, которыми руководствовались потерпевшие, также должны приниматься во внимания следственными органами.

Что касается тюремного срока, в данном случае он также составит максимум до 10 лет лишения свободы по ст.159 УК РФ Мошенничество, продолжил Гусев. Он уточнил, что до внесения изменений в законодательство РФ незаконные действия с криптовалютой, причиняющие ущерб ее собственнику, могут быть также квалифицированы по ст. 165 УК РФ Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.

«На сегодняшний день криптовалюта не является предметом хищения, ввиду отсутствия правового регулирования и законодательных дефиниций, определяющих ее правовую природу.

Между тем, ввиду появления огромного количества дел с использованием криптовалюты, практика в некоторых случаях пошла по пути признания последней, хоть и де-факто, в качестве вещи, то есть предмета хищения. В связи с этим, описанные случаи, вполне могут подпадать под общий состав мошенничества, предусматривающий в зависимости от обстоятельств дела лишение свободы на срок до 10 лет», — поделился мнением Гусев.

Меняю два биткоина на один, честно

В конце марта на YouTube появился фейковый канал главы блокчейн-стартапа Ripple Брэда Гарлингхауса. От его имени мошенники предлагали пользователям перевести свои токены XRP на определенный адрес, чтобы взамен получить от 20 тыс. до 5 млн монет. В итоге преступники просто забирали цифровые деньги и, естественно, ничего не отправляя в ответ.

По данным аналитического сервиса xrplorer.com, за 2019-2020 гг. злоумышленники с помощью таких бесплатных раздач криптовалюты собрали 8,5 млн токен XRP. По текущему курсу это составляет около $1,7 млн. При этом, этот способ мошенничества использовался не только от лица Ripple. Злоумышленники также выдавали себя за Litecoin Foundation, якобы проводя эирдропы на 100 тыс. LTC.

Этот случай также попадает под категорию мошенничества, уверил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов. По его словам, мошенникам может грозить «немалый тюремный срок», особенно, если речь идет об организованной группе лиц.

«В любой ситуации, когда речь идет об умышленном введении в заблуждение граждан в результате заранее организованной схемы, в результате чего организаторы схемы обогащаются — речь идет о мошенничестве в большинстве правопорядков. В данном случае правоохранительные органы, как и суд, не будут разбираться в природе токенов. Будут рассматриваться умысел, а также реальный вред, который понесли граждане в результате преступных действий. Также будет учитываться количество пострадавших и количество причинителей вреда», — объяснил Брисов.

Гусев добавил, что схожий вид мошенничества в качестве примера уже приводился Верховным Судом РФ. В постановлении Пленума № 48 указано: если хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество осуществляется путем распространения заведомо ложных сведений в информационно-телекоммуникационных сетях (например, создание поддельных сайтов благотворительных организаций, интернет-магазинов, использование электронной почты), необходима квалификация по ст. 159 УК РФ. Она предусматривает до 10 лет лишения свободы.

Ипполитова отметила, что в данном случае в качестве потерпевших может выступить и сама компания Ripple. Это возможно, если будет установлено, что их имуществу и деловой репутации в результате совершения мошеннических действий был нанесен ущерб.

Ripple так и поступила. 22 апреля компания подала иск к YouTube с требованием обязать видеохостинг активнее выявлять мошеннические схемы, удалять их после обнаружения и не получать прибыль от таких видеороликов. Также эмитент XRP планирует взыскать с сервиса определенную сумму в качестве компенсации за ущерб репутации Брэда Гарлингхауса.

Заработать можно и нужно, не нарушая закон

За кражу цифровых денег можно сесть в тюрьму по статье мошенничество.

Она предусматривает лишение свободы на срок до десяти лет. Однако на данный момент регулирование сферы криптовалют в России несовершенно, что позволяет мошенникам оставаться безнаказанными.

Но это не значит, что дорога для преступников открыта. Транзакции не получится «вырезать» из блокчейна. По этой причине, даже если мошенникам удастся обмануть трейдеров и заполучить их криптовалюту, есть шанс, что обналичить средства помешают торговые площадки. Они внедряют инструменты, которые отлеживают происхождение цифровых монет и проверяют их на предмет связи с незаконной деятельностью. Последней на такие меры пошла биржа Huobi, запустив собственную программу Star Atlas, которая будет автоматически блокировать аккаунты «подозрительных» клиентов.

ФБР арестовало россиянина за отмывание денег через BTC. Помог Instagram

— Хакер украл $25 млн в криптовалюте. А потом вернул

— Майнеры превратили $11 в $7 млн за 20 минут. Но вывести деньги не смогли

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Закон биткоина: можно ли будет менять криптовалюту на рубли?

20 марта 2018

Автор фото, Getty Images

Подпись к фото,

Законы о криптовалюте в Швейцарии, Эстонии и Беларуси более выгодны для майнеров, считают специалисты

В Госдуму внесен новый законопроект о регулировании добычи криптовалюты. Из него следует, что добыча биткоина признается предпринимательской деятельностью, а биткоины нельзя менять на валюту.

Законопроект внесли депутаты Анатолий Аксаков, Игорь Дивинский, Олег Николаев и сенатор Николай Журавлев.

Законопроект утверждает статус майнинга и порядок проведения ICO. Первым подобные предложения внес в начале этого года минфин — и в определениях майнинга и цифровых финансовых активов депутаты с ним согласились.

В новом документе майнинг предлагается считать предпринимательской деятельностью в случае, «когда лицо, которое его осуществляет, в течение трех месяцев подряд превышает лимиты энергопотребления». Их устанавливает правительство, отмечается в законопроекте.

В первой версии законопроекта, который представил минфин, было сказано, что майнинг однозначно является предпринимательской деятельностью.

Фактически это означает, что майнеры должны будут платить налоги.

Депутаты встали на сторону ЦБ

Авторы законопроекта, как и минфин, подчеркивают, что платежи цифровыми финансовыми активами на территории России незаконны.

Но одним из главных вопросов, которые остаются к законопроектам о цифровых активах — можно ли будет менять и криптовалюту, и токены на рубли.

Минфин предлагает разрешить обмен криптовалюты и токенов на рубли, валюту или иное имущество. Но не напрямую, а через специальную компанию со статусом оператора обмена цифровых финансовых активов.

Новый законопроект предлагает разрешить менять на рубли и иностранную валюту только токены. Таким образом, депутаты встали на сторону ЦБ, который ранее тоже предлагал разрешить такие сделки только с токенами. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина ранее заявляла, что использование криптовалюты при расчетах за товары и услуги может подорвать денежное обращение.

Но это изменится, уверен Александр Китченко, инвестор и сотрудник Bitcoin Foundation.

«Судя по всему, нас обяжут регистрироваться на двух биржах — московской и петербургской, и там под контролем государства можно будет обменивать криптовалюту на рубли, — говорит он. — Положение о том, что можно менять только токены, будет исправляться и дорабатываться», — заверил Китченко.

Заграница ждет

Документ минфина называли «сырым», и предложения депутатов здесь ясности не внесли, считают эксперты.

В основу нового документа лег законопроект минфина, и выражает он в первую очередь его точку зрения, а также позицию ЦБ, поясняет Юрий Припачкин, президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ).

Он заявил, что РАКИБ не согласна с этим документом, и в первую очередь — с определением майнинга как предпринимательской деятельности.

«Сам по себе майнинг как процесс выработки программных кодов не имеет экономического смысла до обмена этих кодов на реальные деньги. Экономическая составляющая возникает в момент обмена, а не в момент майнинга», — говорит он.

«Криптоиндустрия — вещь децентрализованная и не подвержена регулированию, как этого хотят законодатели. Они считают, что ее можно регулировать по аналогии с газовой или нефтяной. Это заблуждение. Можно только создать условия для развития в той или иной юрисдикции», — сказал он.

Автор фото, Getty Images

Подпись к фото,

Закон о криптовалютах должен в первую очередь дать обозначения и привлечь майнеров, считают эксперты

Такой вариант регулирования проигрывает законодательствам Сингапура, Швейцарии, Эстонии и Беларуси, в которых сначала говорят «о взращивании индустрии, и уже затем о ее регулировании», считает Припачкин.

«Достигнуть консенсуса будет сложно, но те, кому не понравится итоговый законопроект, могут заняться майнингом в Белоруссии», — согласен Китченко.

В Беларуси в конце прошлого года легализовали майнинг, а также разрешили владеть токенами и обменивать их. Согласно декрету «О развитии цифровой экономики», который подписал президент Александр Лукашенко, физлица могут владеть токенами, покупать и продавать их за белорусские рубли, иностранную валюту и электронные деньги, майнить, а также дарить, обменивать и завещать токены.

Операции с токенами, согласно документу, не считаются в Белоруссии предпринимательской деятельностью, а участники сделок будут освобождены от подоходного налога, налога на прибыль и на добавленную стоимость.

Роскомнадзор заблокировал одну из ведущих криптовалютных бирж Binance

Роскомнадзор внес в список запрещенных в России ресурсов сайт одной из крупнейших по объему торгов бирж криптовалюты Binance. Об этом сообщила пресс-служба компании.

«24 сентября 2020 г. мы получили уведомление от Роскомнадзора РФ о внесении сайта https://www.binance.com в реестр доменных имен, содержащий запрещенную к распространению в России информацию. Из письма следует, что таковой является информация о возможности приобретения электронной криптовалюты (Bitcoin)», ‒ говорится в сообщении. В компании добавили, что до этого не получали никаких предупреждений со стороны надзорных органов и судов, а сейчас консультируются с юристами.

«Мы также продолжаем предоставлять услуги для российских пользователей в полном объеме, и средства клиентов находятся в безопасности», ‒ заверили в компании. 

Судебное решение о внесении в список запрещенных сайтов было принято в начале июня 2020 г. Мирнинским судом Архангельской области, более чем за месяц до того, как был принят закон о криптовалютах. В решении говорится, что, так как оборот криптовалют не регулируется в России и децентрализован, то информация, размещенная на сайте, незаконна. «Признать информацию, распространяемую посредством информационно-телекоммуникационной сети интернет, размещенную по адресу https://www.binance.com информацией, распространение которой в Российской Федерации запрещено», ‒ говорится в решении суда. 

31 июля президент России Владимир Путин подписал закон о цифровых финансовых активах, который вступит в силу с 2021 г. Документ вводит понятия цифровых финансовых активов и цифровой валюты. Теперь операторы информационных систем, реестр которых ведет Банк России, смогут осуществлять выпуск, куплю и продажу криптовалют на территории страны, а участники рынка – осуществлять их оборот, в том числе продавать.

В то же время подписанный закон запрещает оплачивать такими активами товары и услуги в России. Пока закон не включает в себя регулирование цифровых валют. Планируется, что этот вопрос будет доработан осенью отдельным законопроектом.

Минюст США обвинило Джона Макафи в мошенничестве и отмывании денег через криптовалюты на $13 млн Статьи редакции

{«id»:217298,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln»,»title»:»\u041c\u0438\u043d\u044e\u0441\u0442 \u0421\u0428\u0410 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u043b\u043e \u0414\u0436\u043e\u043d\u0430 \u041c\u0430\u043a\u0430\u0444\u0438 \u0432 \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043d\u0430 $13 \u043c\u043b\u043d»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln&title=\u041c\u0438\u043d\u044e\u0441\u0442 \u0421\u0428\u0410 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u043b\u043e \u0414\u0436\u043e\u043d\u0430 \u041c\u0430\u043a\u0430\u0444\u0438 \u0432 \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043d\u0430 $13 \u043c\u043b\u043d»,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter. com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln&text=\u041c\u0438\u043d\u044e\u0441\u0442 \u0421\u0428\u0410 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u043b\u043e \u0414\u0436\u043e\u043d\u0430 \u041c\u0430\u043a\u0430\u0444\u0438 \u0432 \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043d\u0430 $13 \u043c\u043b\u043d»,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln&text=\u041c\u0438\u043d\u044e\u0441\u0442 \u0421\u0428\u0410 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u043b\u043e \u0414\u0436\u043e\u043d\u0430 \u041c\u0430\u043a\u0430\u0444\u0438 \u0432 \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043d\u0430 $13 \u043c\u043b\u043d»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041c\u0438\u043d\u044e\u0441\u0442 \u0421\u0428\u0410 \u043e\u0431\u0432\u0438\u043d\u0438\u043b\u043e \u0414\u0436\u043e\u043d\u0430 \u041c\u0430\u043a\u0430\u0444\u0438 \u0432 \u043c\u043e\u0448\u0435\u043d\u043d\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0438 \u043e\u0442\u043c\u044b\u0432\u0430\u043d\u0438\u0438 \u0434\u0435\u043d\u0435\u0433 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043a\u0440\u0438\u043f\u0442\u043e\u0432\u0430\u043b\u044e\u0442\u044b \u043d\u0430 $13 \u043c\u043b\u043d&body=https:\/\/vc. ru\/finance\/217298-minyust-ssha-obvinilo-dzhona-makafi-v-moshennichestve-i-otmyvanii-deneg-cherez-kriptovalyuty-na-13-mln»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

13 844

просмотров

Криптовалюта и судебная практика. Просветление

Уже больше года продолжается наша борьба с питерскими прокурорами по обжалованию судебных решений о признании незаконной информации о биткоине и криптовалюте. Эти решения уже привели к блокировке множества криптовалютных сайтов. За год мы подали 4 жалобы от владельцев разных порталов криптовалютной тематики, и уже казалось, что несмотря на всю нелепость доводов надзорного органа, будет невозможно сломить порочную практику, созданную в северной столице. Однако события последних месяцев вселяют некую надежду на то, что ситуация начала меняться в лучшую сторону. Одно решение суда было отменено на уровне апелляции в Санкт-Петербургском городском суде. Другое в настоящее время находится на слушании в Верховном суде РФ.

Все судебные акты содержат один и тот же ничем не мотивированный и не аргументированный вывод о том, что криптовалюты, а точнее — биткоин, являются денежными суррогатами, выпуск и оборот которых запрещён российским законодательством (ст. 27 ФЗ «О Центральном банке РФ»). Также из иска в иск попадают совершенно надуманные конструкции, что криптовалюты незаконны, так как могут использоваться в «торговле наркотиками, оружием, поддельными документами и иной преступной деятельности». С таким же успехом прокуроры могут апеллировать к запрету продажи автомобилей, поскольку они способствуют росту смертности, травм и увечий.

Но если отвлечься от формалистских изречений, лишенных какого-либо смысла, но тем не менее вставленных в прокурорские иски скорее для придания им весомости, и просто внимательно всмотреться в каждый судебный документ, то даже после беглого прочтения текстов этих судебных решений становится понятно, откуда подобный вывод, формулировки и логика изложения перекочевали в судебные акты — из сообщения-предостережения Банка России о рискованности использования биткоинов при совершении сделок, которое было опубликовано 27 января 2014 г.

Вооружившись позицией ЦБ РФ, санкт-петербургские суды и прокуратура заключили, что лучше уж от греха подальше запретить информацию о криптовалютах совсем, — пусть даже без наличия на то каких-либо оснований. Напомним, правовой статус криптовалют до сих пор в России никак не определён, и даже Минфин с Центробанком, на документ которого ссылаются прокуроры, только совсем недавно определились с тем, как они видят госрегулирование криптовалют, но и это их «видение» пока никак законодательно не утверждено — соответствующий проект закона только внесён в Госдуму.

Ниже мы расскажем, как идёт обжалование трёх судебных решений о признании информации о биткоине запрещённой к распространению на территории России.

Localbitcoins.com

В июле 2016 года другой питерский суд вынес решение о блокировке международного p2p сервиса Localbitcoins.com, оператором которого является одноимённая финская компания. Администрация сервиса частных объявлений о покупке-продаже биткоинов узнала о блокировке своего сайта на территории России лишь в сентябре от пользователей сервиса, а выяснить основания блокировки удалось лишь после обращения к юристам “Центра цифровых прав”. Роскомнадзор внёс сайт финской компании Localbitcoins.com в Единый реестр на основании решения Приморского районного суда г. Санкт-Петербурга от 5 июля 2016 г. (дело №2-10224/2016).

Руководствуясь по сути всего одной правовой нормой, ст. 27 ФЗ “О Центральном банке РФ”, не имея легального определения денежного суррогата или хотя бы заключения валютного регулятора или независимого эксперта о содержании понятия “денежный суррогат”, судья Приморского районного суда Санкт-Петербурга всего за пару заседаний выяснила у районного прокурора все “необходимые” сведения об особенностях использования биткоина, пришла к выводу, что вообще все криптовалюты являются денежными суррогатами (хотя дело №2-10224 касалось только биткоина) и решила запретить распространение размещённой на сайте Localbitcoins. com информации о биткоине на всей территории России. Несмотря на наличие на сайте полной контактной информации компании Localbitcoins OY, к участию в деле её не привлекли, однако в нём по традиции пассивно участвовал Роскомнадзор, не заявляя никакой позиции либо пояснений по применению положений закона “Об информации”, в которых заложены основания для признания информации незаконной и подлежащей блокировке.

На восстановление срока на подачу апелляционной жалобы ушло два заседания (ждали ответ от центрального аппарата Роскомнадзора), которые закончились отказом со ссылкой на неуважительность причин пропуска срока и “обращение в суд значительно позже месячного срока, предоставленного законом на подачу апелляционных жалоб”.

Подав частную жалобу на определение Приморского районного суда Санкт-Петербурга от 17 января 2017 г., юристы «Центра цифровых прав» очень подробно описали порядок, которому следует Роскомнадзор для ограничения доступа к сайтам, обратили внимание апелляционного суда на сроки блокировки, а также на отсутствие уведомлений от Роскомнадзора. Всё же 13 апреля 2017 г. Санкт-Петербургский городской суд отказал финской компании в удовлетворении частной жалобы.

23 октября 2017 г. Президиум Санкт-Петербургского городского суда кассационную жалобу на указанные определения судов нижестоящих инстанций рассматривать на судебном заседании отказался, посчитав, что финская компания должна была узнать о нарушении своих прав в момент включения сайта в Единый реестр (т.е. даже до фактической блокировки). При этом в отказном определении суда кассационной инстанции отмечается, что для иностранной компании «в сети Интернет на сайте blocklist.rkn.gov.ru имеется возможность получить полную информацию о принятых мерах по ограничению доступа к сайтам и об основаниях таких мер». При этом, Роскомнадзор умалчивает, что доступ к сервису закрыт с иностранных IP.

Вторая кассационная жалоба, поданная в Верховный суд РФ, также не прошла фильтр аппарата суда. Верховный суд РФ очень лаконично отказал Localbitcoins OY в передаче кассационной жалобы на рассмотрение на заседании кассационной коллегии, сославшись на то, что не усмотрел существенных нарушений норм материального либо процессуального права при вынесении решений по делу сервиса Localbitcoins.com. В настоящее время ведется обжалование.

«Сорок криптообменников»

После того как районный прокуроры заложили основу для подобного рода решений, на тропу войны с криптовалютами вышла прокуратура Санкт-Петербурга по особо режимным объектам. Судя по всему, мы пропустили момент, когда Интернет признали особо режимным объектом.В этот раз это был оптовый иск на блокировку сразу 40 криптообменников.

После длительного обжалования, в котором мы представляли 2-х из 40 владельцев сайтов, в конце февраля 2018 Санкт-Петербургский городской суд отменил решение Октябрьского районного суда о запрете сайтов 40 криптообменников, которое было вынесено в мае прошлого года по требованию прокуратуры. Решение об отмене блокировки является небольшой, но очень важной победой, которая говорит о том, что городской суд по-крайней мере обнаружил системную проблему нарушения процессуального права при рассмотрении исков о признании информации незаконной. Дело было направлено на новое рассмотрение в Октябрьский районный суд в ином составе судей.

«Дело о сорока сайтах биткоин-тематики — квинтэссенция всевозможных нарушений, которые могут быть допущены при рассмотрени требований о признании информации в сети запрещённой!»

— прокомментировала тогда эту ситуацию медиаюрист Центра цифровых прав Екатерина Абашина. —

«Прокуратура северной столицы без разбора заявляла, что на сайтах якобы выпускаются «денежные суррогаты», а по факту под раздачу попали информационные ресурсы, агрегаторы курсов криптовалют, онлайн-обменники. Ни прокуратора, ни суд первой инстанции не предприняли ни единой попытки связаться с владельцами сайтов, хотя возможность написать е-мэйл или запросить информацию у регистраторов доменов есть всегда. Уже на этапе апелляционного обжалования прокуратура предприняла достаточно нелепую попытку доказать, что контактной информации владельцев сайтов в открытом доступе не было, но это не сработало. Апелляционная коллегия воздержалась от оценки вопросов относимости биткоина к денежному суррогату и легитимности запрета на распространение информации о криптовалюте, но признала необходимость привлечения к участию в судебном процессе владельцев сайтов».

Bitcoininfo.ru

Летом 2016 года был заблокирован нишевый информационно-аналитический сайт Bitcoininfo.ru, на котором размещаются новости и материалы о криптовалюте биткоин. Роскомнадзор внёс Bitcoininfo.ru в реестр запрещённых сайтов на основании решения Выборгского районного суда г. Санкт-Петербурга от 18 июля 2016 г. (дело №2-10119/2016), которое было вынесено без участия администрации сайта. Судебное разбирательство о блокировке сайта, как водится, было инициировано местным районным прокурором, а администрация сайта узнала о судебном акте только после фактического ограничения доступа к нему (т.е. в момент исполнения судебного решения, когда месячный срок его обжалования уже истёк) — классика судебного жанра.

Юристы “Центра цифровых прав” добились восстановления пропущенного процессуального срока — апелляционная жалоба на судебное решение о блокировке сайта Bitcoininfo.ru была направлена на рассмотрение в Санкт-Петербургский городской суд. В апелляционной жалобе было указано на ряд серьезных «пороков» обжалуемого решения:

● администрация сайта Bitcoininfo.ru, которая очевидным образом является заинтересованным в данном процессе лицом, не была привлечена к участию к судебного разбирательству;

● в действующем законодательстве РФ нет запрета на распространение информации о криптовалютах, электронных деньгах и новых технологиях взаиморасчётов;

● сайт не предлагал осуществления на своей платформе каких-либо транзакций между участниками оборота криптовалют.

В этом деле высказался даже Роскомнадзор, обычно не имеющий никакой позиции в таких делах, так как в в контексте подобных дел он играет роль цифрового судебного пристава (исполняет решения судов, вносит сайты в реестр). Несмотря на существенные нарушения норм процессуального и материального права, Роскомнадзор поддержал решение суда о запрете распространения информации о биткоине и по сути выступил за запрет оборот биткоина в России. На фоне текущей на тот момент публичной дискуссии о возможностях легализации криптовалют в России подобная правовая позиция выглядела достаточно нелепо.

13 февраля 2017 года состоялось заседание в суде апелляционной инстанции (в Санкт-Петербургском городском суде), который отказал в апелляционной жалобе по причине того, что «владелец сайта и администратор доменного имени не является лицом, участвующим в деле, к участию в деле не привлекался вопрос о его правах и обязанностях судом не разрешался, а в заявлении прокурора Выборгского района Санкт-Петербурга ставится лишь вопрос об установлении правового состояния размещённого на сайте информационного материала, что имеет юридическое значение для включения информации в Единый реестр».

Президиум Санкт-Петербургского городского суд отказал в передаче жалобы для рассмотрения в заседании по тем же мотивам, что и апелляционная коллегия, после чего мы обратились со второй кассацией в Верховный суд РФ. Сначала консультант Верховного суда РФ решил по-простому вернуть кассационную жалобу, поданную адвокатом, потому что к жалобе не приложены копии дипломов, подтверждающих наличие у представителя юридического образования. Консультант суда ссылался на новый порядок, установленный положением Кодекса административного судопроизводства РФ, хотя обжалуемые судебные постановления были приняты в порядке Гражданского процессуального кодекса РФ, да и сослался в итоге не очень ловко — по правилам КАС РФ адвокату не требуется прикладывать копии своих дипломов.

После повторной подачи кассационной жалобы в Верховный суд РФ в ноябре 2017 г. материалы дела были всё-таки истребованы из Санкт-Петербурга и дело сайта Bitcoininfo.ru было назначено к рассмотрению на 21 марта 2018 г. Стоит отметить, что это первое дело о блокировке веб-портала, которое за 6 лет правоприменения закона «о черных списках сайтов» рассматривается в Верховном суде. И это вселяет в нас определенную надежду, что высшая судебная инстанция наконец проявила интерес как к весьма болезненному для российского общества вопросу о веб-цензуре, так и к теме правового статуса криптовалют.

Однако, 21 марта рассмотрения по существу так и не состоялось, а слушание по делу было перенесено на 20 апреля 2018 г. в связи с поздним направлением питерским прокурором возражения на жалобу и необходимостью изучения дополнительных материалов, а именно позиции ведущей профильной ассоциации РАКИБ и Интернет-омбудсмена Дмитрия Мариничева, которые в качестве amicus curiae представили суду заключение по поводу статуса биткоина.

РАКИБ заявила, что нельзя причислять информацию о криптовалютах к запрещенной к распространению.

В своем пояснении РАКИБ утверждает, что в законодательстве РФ отсутствуют нормы, на основании которых можно ограничить распространение информации о биткоине и криптовалюхах. Кроме того, отсутствуют нормы, ограничивающие оборот биткоина и криптовалют. До принятия нормативно-правовых актов в распоряжении предпринимателей, осуществляющих деятельность, связанную с криптоактивами, есть позиции госорганов, которые, несмотря на то, что не имеют силы прямого действия, могут служить ориентирами для участников рынка. Эти документы направлены на предупреждение о рисках по сделкам с криптовалютой, но ни один из них не упоминает об ограничениях или запрета оборота криптоактивов в РФ.

Законом также не предусмотрена ответственность за производство и хранение денежного суррогата. Уголовным кодексом преследуется изготовление, хранение, перевозка и сбыт поддельных денег — копий существующих дензнаков, а не производство собственной валюты.

Интернет-омбудсмен Дмитрий Мариничев также подтверждает, что в российском законодательстве не предусмотрено основание для ограничения распространения информации о биткоине и криптовалютах. Также ни КоАП РФ, ни УК РФ не содержат ни одной нормы, предусматривающей ответственность за распространение информации о криптовалюте «биткоин», либо об электронных средствах платежа или иных валютах помимо рубля. Даже норма авторства ЦБ РФ об общем запрете на введение на территории России денежных единиц помимо рубля и выпуск «денежных суррогатов» не предусматривает каких-либо ограничений на распространение информации о различных денежных единицах, платёжных средствах и технологиях, применяемых в современном мире, а также не определяет, что является «денежным суррогатом».

Мариничев также подчеркнул, что в настоящее время криптовалюта имеет неопределённый правовой статус в России, однако запрета на оборот и использование криптовалют российскими гражданами законодательно не установлено.

Интернет-омбудсмен считает, что до момента выработки российским законодательным органом специальных норм, определяющих статус криптовалют, в настоящее время следует ориентироваться на общий дозволительный метод гражданского права и руководствоваться нормативно-закреплённым принципом свободы договора (статьи 1, 421 ГК РФ).

Несмотря на то, что у Bitcoin нет обеспечения в золоте или иных валютах, как, впрочем, и у иных современных фиатных денег, всё же его можно обменять на фиатные валюты в обменниках, банкоматах и на биржах, которые легально функционируют во многих странах по всему миру. Также возможен обмен на токены за участие в определённом новом проекте, основанном на технологии распределённого реестра. Курс биткоина определяется по биржевому принципу на пересечении спроса и предложения.

Напомним, дело Bitcoininfo.ru — эта первая дошедшая до рассмотрения Верховным судом жалоба владельцев сайтов на решение о блокировке. Решение по этому процессу может стать прецедентообразующим для всех дел о блокировке сайтов о криптовалютах.

Мы надеемся на то, что Верховный Суд прислушается к мнению экспертов, и примет правильное решение, которое скажется положительно и на развитии криптовалют и на внедрении в нашей стране «цифровой экономики», а также создаст на уровне судебной практики ряд важных рекомендаций для судов по процедуре признания информации незаконной.

Поделитесь материалом с друзьями

Мифы ICO — PBWM.RU

Миф № 1:

ICO – это IPO для криптовалюты

Если спросить у людей, что такое ICO, чаще всего они отвечают, что это как IPO, но только с криптовалютой, или вспоминают краудфандинг. И то и другое неверно, хотя некоторая схожесть имеется. Давайте пойдем от определения. ICO (Initial coin offering) – первичное распределение монет.
Создатель криптовалюты может распределять ее разными способами: продать, подарить, разыграть.

Способ раздачи монет зависит в первую очередь от целей создания криптовалюты. Чаще всего она, конечно, выставляется на продажу. Стоит отметить, что потенциально создатель токена может предлагать долю в бизнесе. Но SEC (комиссия по ценным бумагам США) выступила против сравнения токенов с акциями, поэтому на практике никто так не делает.

Возможность размещать монеты разными способами отличает ICO от IPO.

У ICO и краудфандинга есть общая черта: и то и другое, по сути, – это совместное финансирование бизнеса без получения доли в нем. В краудфандинге за помощь проекту доноры получают подарок или возможность пользоваться товаром или услугой, когда она появится на рынке. И не более того.

При ICO бизнес создает криптовалюту и проводит ее листинг на криптобирже. Приобретатель монеты получает платежное средство, которым он может оплатить данный товар или услугу. Но кроме того, монету можно продать, подарить, иногда инвестировать (вложить в другой бизнес) или дождаться, когда она вырастет в цене на криптобирже.

Миф № 2:

ICO – это слишком сложно

Создать свою монету и провести ICO можно двумя способами. Первый – создать свой блокчейн. Но надо иметь в виду, что классных блокчейн-программистов на рынке наберется от силы полтора десятка. Стоят их услуги недешево, кроме того, эти ребята могут сами выбирать, с кем они хотят работать, а с кем нет. Можно взять средних блокчейн-программистов, но тогда есть риск, что продукт будет с багами.

Второй способ создания своей криптовалюты – воспользоваться готовой платформой для ICO. У каждой площадки есть свои плюсы и минусы, свои возможности. В этом нужно разобраться, и все не так уж сложно. Площадки сами заинтересованы в новых партнерах, поэтому консультанты службы поддержки подробно расскажут о том, как и что нужно сделать.

ICO начинается с идеи. Прежде чем затеять эту историю, бизнесмен должен ответить себе на вопросы: каких целей он хочет достичь и чем будет обеспечена его криптомонета, зачем она понадобится людям.

Следующий шаг – это написание whitepaper, документа, в котором содержатся все детали проекта: зачем и  кому он нужен, каковы условия участия, какой блокчейн в основе, этапы ICO, на что будут потрачены собранные средства и так далее. Whitepaper должен быть написан понятным языком, его цель – не запутать потенциального приобретателя монет умными словами и сложными терминами, а объяснить его выгоду и доказать надежность проекта.

Еще до начала ICO проекту потребуется информационная поддержка. Чем больше людей о нем узнают, тем выше шансы на успех. Так как новые криптовалюты появляются на рынке каждый день, создание еще одной точно не станет информационным поводом. И это возвращает нас к тому, что в основе ICO должна быть интересная идея, продукт или услуга, нужные конкретной группе людей.

Миф № 3:

ICO – это нелегально

Государство сейчас активно пытается придумать, как регулировать криптовалютный рынок. В СМИ появляются тонны статей, в которых утверждается, что криптовалюта незаконна, а криптоэкономика и вовсе происки врагов. Но давайте мыслить критично.

На любом рынке встречаются мошенники, рынок криптовалют не исключение. Но это не значит, что все компании, вышедшие на ICO, – это пирамиды, хотя такие, безусловно, есть.

Сейчас технологии блокчейна используются для создания вполне легальных и привычных нам программ лояльности. Монеты – это, по сути, баллы, только, кроме оплаты товаров и услуг участников программы лояльности, эти монеты можно продавать. И еще они, скорее всего, будут расти в цене, ведь обычно в программе лояльности на блокчейне монет выпускается ограниченное количество.

Программы лояльности могут регулироваться гражданским кодексом о публичной оферте. Это документ, в котором декларируется, что цена товаров и услуг, а также иные условия должны устанавливаться одинаковыми для всех потребителей отдельной категории. Кроме того, потребители под охраной закона «О защите прав потребителей», что позволяет при нарушении этих прав обратиться в суд.

Миф № 4:

ICO заменит кредитование для бизнеса

ICO, безусловно, удобный инструмент, если грамотно им пользоваться. Но говорить о том, что оно полностью заменит другой инструмент для развития бизнеса, некорректно.

Когда компания решает взять кредит, она просит у кредитной организации определенную сумму. И еще до подписания всех необходимых документов всем понятно, сколько денег сможет получить заемщик.

При ICO компания анонсирует, сколько монет она размещает и сколько средств планирует привлечь. Но точно спрогнозировать, какая сумма будет привлечена, невозможно. Использовать инструмент ICO вместо кредитования имеет смысл в следующих случаях: если кредит невозможен по религиозным соображениям; если бизнес уверен, что сможет привлечь на ICO необходимую ему сумму. Для этого, повторюсь, нужно понимать, на что привлекаются средства и кто поддержит ICO. Знание своей целевой аудитории – одно из главных условий успешного ICO.

В остальных случаях проще воспользоваться кредитом. 

живет или умирает? Часть 2. Политические и экономические тренды / Хабр

Часть 2. Политические и экономические тренды в пользу развития крипторынка

В первой части рассказа мы показали, что обвал криптовалютного рынка в 2018 году и начало его восстановления в 2019 хорошо вписываются в общие закономерности развития финансовых пузырей, а также неплохо повторяют динамику биткоина в 2014-2016 годах. Но помимо аналогий с другими пузырями, в пользу глобального роста рынка есть немало других аргументов, среди которых — политические и экономические тренды недавних лет.

Смягчение политического климата вокруг криптоактивов

Весь 2017 год прошёл в бурных дебатах относительно правового статуса цифровых активов. Одним из центральных событий года стала их апрельская легализация в Японии. Именно она, по мнению многих, подстегнула резкий майский рост крипторынка (особенно, альткоинов). Но большинство других стран в этот период занимало более скептические позиции.

Руководство США не раз отказывало в регистрации биткоин-ETF — биржевых инвестиционных фондов, цена паёв которых повторяла бы цену BTC. Оно же крайне ужесточило условия процедуры ICO, а некоторые страны — Китай, Южная Корея — вовсе её запретили. Отдельные страны, такие как Индонезия и Сальвадор, вообще запретили криптовалюты вплоть до уголовной ответственности.

Ряд стран стран включая Россию заняли тревожно-выжидающую позицию, регулярно обещая ввести ограничения различной степени жёсткости, но не торопясь оформлять это в виде законов.

Переломным моментом на пути к мировому признанию криптовалют стало начало торгов биткоин-фьючерсами на чикагских биржах CME (крупнейшая биржа мира по обороту) и CBOE в декабре 2017. Именно тогда американское руководство открыто признало, что с криптовалютами теперь придётся считаться. С началом этих торгов в развитии крипторынка стали заинтересованы мощные финансовые круги США, мнение которых политическое руководство не может игнорировать.

Чикагская товарная биржа (Chicago Mercantile Exchange, CME) — мировой лидер по объёму торгов

В 2018 году стал очевиден парадокс: даже если в долгосрочной перспективе криптовалюты опасны для современной политической системы (завязанной на центробанки и валютный контроль), то больше всего пострадают страны, которые запретят их первыми. А также те, которые просто перестараются с нагнетанием негативных настроений. Выиграют же те страны, которые решатся на легализацию. Именно в них пойдёт “утечка” мозгов и капиталов из более репрессивных или непредсказуемых стран. Характерный пример тому — криптопроект GRAM российского бизнесмена Павла Дурова, ICO которого в 2018 году набрало рекордные суммы, но было проведено в США, а не в законодательно неопределённой РФ.

Опыт стран, легализовавших криптовалюты, оказался успешным как с финансовой точки зрения, так и с точки зрения международного престижа. Они показали себя открытыми прогрессу и новым свободам. Помимо Японии здесь стоит особенно отметить Швейцарию, которая легализовала криптовалюты ещё в 2016, но особенно ярко заявила о себе в 2018, когда её банки стали один за другим вводить криптовалютные услуги. Среди банков-новаторов оказалась даже швейцарская “дочка” российского Сбербанка. Само словосочетание “швейцарский банк” стало синонимом не только высокой надёжности, но и новаторства.

Знаковым событием 2018 года стала легализация криптовалют в Германии — ведущей экономике Евросоюза. Весьма либеральные меры относительно криптовалют сегодня также действуют в Чехии, Швеции, Канаде, Дании, Австралии, Эстонии, Норвегии, Финляндии и ряде других стран.

“Парад легалайзов” показал: репрессивно настроенным политикам не стоит рассчитывать на глобальный запрет криптовалют (который теоретически казался возможным в 2016-2017 годах). Экономически развитые страны сделали очевидный выбор: “если не можешь остановить процесс — возглавь его”. А именно в этих странах крутятся максимальные капиталы, и именно от их деловой активности особенно зависит ситуация на рынке.

Взрывной рост розничного использования криптовалют

Несмотря на явную популяризацию криптовалют, до сих пор существует миф, что они — чисто инвестиционный и спекулятивный инструмент. Который если где-то и используется в качестве платёжного средства, то лишь в даркнете, причём — за нелегальные товары. Но сейчас это не так. Ещё в 2013-2015 годах появились легальные сервисы, принимающие биткоин, а в 2016-2018 их рынок претерпел взрывной рост.

Пионерами криптовалютного рынка товаров и услуг в 2013 году стали, например, компания космического туризма Virgin Galactic, торговец модным бельём Victoria’s Secret, поставщик программ для интернет-магазинов Shopify. В 2014 году криптовалюту также освоили онлайн-магазин Overstock, туристический сервис Expedia, оператор онлайн-игр Zynga, монстр софта Microsoft и многие другие. Некоторые из этих компаний серьёзно поднялись на нововведениях: например, акции Shopify и Overstock с тех пор подорожали в несколько раз.

На сегодняшний день криптовалюту принимают сотни крупных компаний и тысячи мелких, а ассортимент их товаров приближается к таковому в традиционной экономике. Самые популярные категории товаров за криптовалюту у крупных известных компаний — это туризм и авиабилеты (Expedia), программное обеспечение и игры (Microsoft, Shopify, Zynga, Steam), одежда и прочие промтовары широкого потребления (Victoria’s Secret, Overstock.com, Rakuten), а также пищевые продукты (Subway, KFC, Burger King — в России). Также за криптовалюту доступна, например, эротическая продукция Playboy, премиум-эккаунты форумов 4chan.org и reddit.com, деловые новости Bloomberg.com, автомобили в чешском салоне Alza и многое другое.

Ещё ряд известных компаний хотя и предпочитают традиционные платежи, но допускают криптоплатежи через сервисы-посредники типа gyft.com (торгующий картой Gyft за BTC). Например, интернет-магазин Ebay, сеть супермаркетов Wallmart, рестораны Starbucks, сервис такси Uber и т. д. Обороты gyft.com оцениваются в 25 миллионов долларов при всего 38 сотрудниках.

Мелкие молодые компании часто пользуются готовыми мультивалютными шлюзами типа coinpayments.net. Он поддерживает десятки валют, на нём хостится порядка 400 компаний. Помимо мэйнстрима, там немало специализированных товаров. Например, crypto-armory.com торгует патронами, francvila.com — швейцарскими часами, directvoltage.com — 3D-принтерами, электромоторами, станками с ЧПУ и др. Некоторые новые магазины не только принимают криптовалюты, но и намеренно отказываются от фиата. Например, crypto-armory.com, объясняя свой отказ от фиата, указывает как идейные, так и узко прагматические причины. По мнению хозяев магазина, криптовалютные платежи принимать технически и юридически проще.
»

Патроны от криптовалютного магазина crypto-armory.com

Важный тренд 2017-2018 годов, помимо общего роста товарного рынка — переориентация магазинов на мультивалютные платежи. Если раньше большинство из них принимали лишь BTC, то сейчас признаком хорошего тона стало также принимать LTC, ETH, XMR и ещё хотя бы несколько валют.

Итак, пока политики решали задачу “разрешить нельзя запретить”, в интернете стихийно сложился огромный рынок товаров за криптовалюту. Некоторые его участники имеют многомиллиардные капитализации. Этот рынок очень интернационален. Большинство товаров и услуг можно приобрести даже из России и других стран, где криптовалюта незаконна как внутреннее платёжное средство, но не запрещена как таковая. Сегодня трудно придумать потребительский товар, который нельзя купить за криптовалюту.

Новейший тренд — поддержка криптовалют смартфонами

Первым смартфоном с криптовалютным кошельком был HYPERLINK HTC Exodus 1, выпущенный осенью 2018 года. Затем появился криптосмартфон HYPERLINK Finney. А в марте 2019 года эту эстафету неожиданно принял смартфон от крупнейшей южнокорейской компании Samsung — Galaxy S10. И хотя Samsung воздержался от прямого встраивания криптокошелька в стандартный набор поставки, фирменный кошелёк Samsung можно установить из магазина Galaxy Store.

»
Galaxy S10 — первый смартфон от Samsung с поддержкой криптовалют

Со стороны криптоэнтузиастов к инициативе Samsung есть ряд претензий, среди которых — отсутствие поддержки биткоина (BTC). На данный момент Samsung Blockchain Wallet поддерживает только Эфир (ETH) и созданные на его базе валюты и токены стандарта ERC-20:

Basic Attention Token (BAT), Chainlink (LINK), BinanceCoin (BNB), True USD (TUSD), USD Coin (USDC), Paxos Standard (PAX) и другие.

Тем не менее, с политической и пиарной точки зрения, появление Galaxy S10 — большое событие.

Во-первых, смартфон может привлечь на крипторынок новых людей, испытывающих большее доверие к знаменитому брэнду, чем к традиционным громоздким криптокошелькам. Сейчас многих людей от криптовалют отпугивают лишь технические сложности, а смартфоны не раз доказывали свою способность продвинуть в массы то, что раньше казалось слишком сложным.

Во-вторых, этот шаг Samsung — явный сигнал как своему, так и другим правительствам: крупный бизнес — на стороне новых технологий. Южная Корея имеет репутацию страны, не слишком дружественной к криптовалютам, но именно её бизнес-гигант публично показал иное отношение.

В-третьих, инициатива Samsung с высокой вероятностью будет перенята другими ведущими производителями средств связи. Так, вскоре после выпуска Galaxy S10 появилась новость, что криптокошелек скоро будет доступен в iOS Opera Touch, то есть криптовалюты можно будет хранить и в iPhone компании Apple.

Всё это создаёт отличные предпосылки как к мировой легализации криптовалют, так и к росту рынка в силу увеличения числа пользователей.

Заключение

Итак, несмотря на “американские горки” криптовалютных курсов, некоторые фундаментальные процессы в недавние годы развивались стабильно в одном и том же направлении: расширение товарного рынка за криптовалюту, рост числа стран с либеральным отношением к криптовалютам, принятие криптовалют как стратегической технологии всё новыми промышленными гигантами. Неуклонно растёт и общее число граждан, которые попробовали работать с криптовалютами, а новые технологические тренды (в частности, криптосмартфоны), могут дополнительно ускорить этот рост.

Единственное, что может серьёзно разрушить криптовалютный рынок — это его глобальный запрет, но он кажется маловероятным. Сейчас на Земле порядка 40 миллионов биткоин-кошельков. Считается, что в среднем их число ежегодно удваивается, а значит, уже через 5 лет может достичь миллиарда. И если сейчас глобальный запрет криптовалют нереалистичен в силу их выгодности для развитых стран, то к тому времени запрет станет невозможен почти физически.

В первой части рассказа мы привели аргументы, почему инвесторам не стоит бояться пузыря 2017-2018 годов: по итогам он показал не столько рискованность криптовложений, сколько их долгосрочную перспективность. Сегодня мы рассказали о политических и экономических событиях, которые параллельно происходили “за кадром”, и в которых “падений” не было — лишь поступательное развитие в сторону строительства криптоэкономики. А в следующей, третьей, части мы постараемся детально рассказать о конкретных финансовых причинах обвала и восстановления рынка в 2018-2019 годах.

Отдел аналитики компании «Trident», Виктор Аргонов, кандидат физико-математических наук.

Источник: trident-germes.ru/istoriya-razvitiya-kriptovaljuty

стран, где биткойн является законным и незаконным (DISH, OTSK)

Одноранговая цифровая валюта Биткойн дебютировала в 2009 году и открыла новую эру криптовалюты. В то время как налоговые органы, правоохранительные органы и регулирующие органы по всему миру все еще обсуждают передовые методы, возникает актуальный вопрос: законен ли биткойн или незаконен? Ответ — это зависит от местонахождения и активности пользователя.

Биткойны не выпускаются, не подтверждаются и не регулируются каким-либо центральным банком.Вместо этого они создаются с помощью компьютерного процесса, известного как добыча полезных ископаемых. Помимо того, что биткойн является криптовалютой, не связанной с каким-либо правительством, он является одноранговой платежной системой, поскольку не существует в физической форме. Таким образом, он предлагает удобный способ проведения трансграничных транзакций без комиссии за обменный курс. Это также позволяет пользователям оставаться анонимными.

Потребители имеют больше возможностей приобретать товары и услуги за биткойны непосредственно в онлайн-магазинах, снимать наличные в банкоматах биткойнов и использовать биткойны в некоторых обычных магазинах.Валюта торгуется на биржах, а связанные с виртуальной валютой предприятия и ICO привлекают интерес по всему спектру инвестиций. Хотя Биткойн на первый взгляд кажется хорошо зарекомендовавшей себя системой виртуальной валюты, до сих пор нет единых международных законов, регулирующих Биткойн.

стран, которые говорят «да» биткойнам

Биткойн можно использовать анонимно для проведения транзакций между любыми владельцами счетов в любом месте и в любое время по всему миру, что делает его привлекательным для преступников и террористических организаций.Они могут использовать биткойны для покупки или продажи незаконных товаров, таких как наркотики или оружие. Большинство стран четко не определили законность биткойнов, предпочитая вместо этого выжидательную позицию. Некоторые страны косвенно согласились на законное использование биткойнов, введя некоторый нормативный надзор. Однако биткойн никогда не является юридически приемлемым в качестве замены законного платежного средства страны.

США

Соединенные Штаты заняли в целом положительную позицию по отношению к Биткойну, хотя несколько правительственных агентств работают над предотвращением или сокращением использования Биткойна для незаконных транзакций.Известные компании, такие как Dish Network (DISH), Microsoft Store, магазин сэндвичей Subway и Overstock.com (OSTK), приветствуют оплату в биткойнах. Цифровая валюта также попала на рынки деривативов США, что говорит о его все более легитимное присутствие.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США издает руководство по биткойнам с 2013 года. Казначейство определило биткойн не как валюту, а как бизнес по оказанию денежных услуг (MSB).Это ставит его под действие Закона о банковской тайне, который требует от бирж и платежных систем выполнять определенные обязанности, такие как отчетность, регистрация и ведение записей. Кроме того, биткойн классифицируется как собственность для целей налогообложения Службой внутренних доходов (IRS). .

Канада

Как и ее южный сосед, Соединенные Штаты, Канада в целом придерживается дружественной к биткойну позиции, а также гарантирует, что криптовалюта не используется для отмывания денег.Канадское налоговое агентство (CRA) рассматривает биткойн как товар. Это означает, что биткойн-транзакции рассматриваются как бартерные транзакции, а полученный доход считается коммерческим доходом. Налогообложение также зависит от того, занимается ли человек куплей-продажей или занимается только инвестированием.

Канада считает биржи биткойнов бизнесом по обслуживанию денег. Это ставит их под действие законов о борьбе с отмыванием денег (AML). Биткойн-биржи должны зарегистрироваться в Центре анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC), сообщать о любых подозрительных транзакциях, соблюдать планы соответствия и даже вести определенные записи.Кроме того, некоторые крупные канадские банки запретили использование своих кредитных или дебетовых карт для транзакций с биткойнами.

Австралия

Подобно Канаде, Австралия не считает биткойн ни деньгами, ни иностранной валютой, а Налоговое управление Австралии (ATO) считает его активом для целей налогообложения прироста капитала.

Европейский Союз

22 октября 2015 года Европейский суд (ECJ) постановил, что покупка и продажа цифровых валют считается предоставлением услуг и что это освобождается от налога на добавленную стоимость (НДС) во всех странах-членах Европейского союза (ЕС). состояния.Кроме того, некоторые отдельные страны ЕС также разработали свои собственные позиции в отношении биткойнов.

В Финляндия Центральное налоговое управление (CBT) предоставило биткойну статус освобожденного от НДС, классифицировав его как финансовую услугу. Биткойн в Финляндии рассматривается как товар, а не как валюта. Федеральная государственная служба финансов Бельгия также освободила биткойн от НДС. В Кипр Биткойн также не контролируется и не регулируется. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Соединенном Королевстве (U.K.) придерживается позиции в пользу биткойнов и хочет, чтобы нормативная среда поддерживала цифровую валюту. Биткойн находится под определенными налоговыми правилами в Великобритании. Национальное налоговое агентство (NRA) Болгария также ввело Биткойн в соответствии со своим существующим налоговым законодательством. Германия открыта для биткойнов; он считается законным, но облагается налогом по-разному в зависимости от того, имеют ли власти дело с биржами, майнерами, предприятиями или пользователями.

стран, которые говорят нет биткойну

Хотя биткойн приветствуется во многих частях мира, некоторые страны опасаются его волатильности, децентрализованного характера, предполагаемой угрозы нынешним денежным системам и связи с незаконной деятельностью, такой как незаконный оборот наркотиков и отмывание денег.Некоторые страны полностью запретили цифровую валюту, в то время как другие пытались прекратить всякую поддержку банковской и финансовой системы, необходимую для ее торговли и использования.

Китай

Биткойн практически запрещен в Китае. Всем банкам и другим финансовым учреждениям, таким как платежные системы, запрещено совершать транзакции или иметь дело с биткойнами. Обмен криптовалюты запрещен. Правительство приняло жесткие меры против майнеров.

Россия

Биткойн не регулируется в России, хотя его использование в качестве оплаты товаров или услуг является незаконным.Взаимодействие с другими людьми

Вьетнам

Правительство Вьетнама и его государственный банк утверждают, что биткойн не является законным способом оплаты, хотя и не регулируется как инвестиции.

Боливия, Колумбия и Эквадор

El Banco Central de Bolivia запретил использование биткойнов и других криптовалют. Колумбия не разрешает использование или инвестирование биткойнов. Биткойн и другие криптовалюты были запрещены в Эквадоре большинством голосов в национальном собрании.Взаимодействие с другими людьми

Итог

Хотя Биткойну сейчас почти 10 лет, во многих странах до сих пор нет явных систем, которые ограничивают, регулируют или запрещают криптовалюту. Децентрализованный и анонимный характер Биткойна поставил перед многими правительствами задачу разрешить законное использование и предотвратить преступные транзакции. Многие страны все еще анализируют способы регулирования криптовалюты. В целом, биткойн остается в правовой серой зоне для большей части мира.

Является ли биткойн законным?

По состоянию на февраль 2020 года биткойн был законным в США.S., Япония, Великобритания и большинство других развитых стран. На развивающихся рынках правовой статус биткойнов по-прежнему сильно различается. Китай жестко ограничил Биткойн, фактически не криминализируя хранение биткойнов. Индия запретила банкам торговать биткойнами и оставила неясным общий правовой статус криптовалют. В общем, необходимо изучить законы о биткойнах в конкретных странах.

Даже там, где Биткойн легален, большинство законов, применимых к другим активам, также применимы к Биткойну.Налоговое законодательство — это область, в которой большинство людей могут столкнуться с проблемами. В налоговых целях биткойны обычно рассматриваются как собственность, а не валюта. Биткойн обычно не считается законным платежным средством.

Ключевые выводы

• По состоянию на февраль 2020 года биткойн был легален в США, Японии, Великобритании и большинстве других развитых стран.
• В целом, необходимо изучить законы о биткойнах в определенных странах.
• В США IRS проявляет растущий интерес к биткойнам и выпустило инструкции для налогоплательщиков.
• Биткойн имеет серьезные недостатки для тех, кто стремится к анонимности, поэтому незаконная деятельность переносится на другие криптовалюты.

Руководство IRS для налогоплательщиков США

В Соединенных Штатах IRS проявляет растущий интерес к биткойнам и выпустило инструкции. В 2014 году агентство выпустило Уведомление IRS 2014-21, чтобы предоставить информацию о налоговом режиме виртуальных валют. Виртуальная валюта — это термин, который IRS использует для обозначения криптовалюты. В 2020 году IRS создало новую налоговую форму, требующую от налогоплательщиков декларировать, участвовали ли они в каких-либо транзакциях с виртуальной валютой в течение 2019 года.Взаимодействие с другими людьми

Прочие вопросы правового и нормативного характера

Биткойн существует на дерегулируемом рынке, поэтому централизованного органа выдачи нет. Для адресов биткойнов не требуются номера социального страхования (SSN) или другая личная информация, например, стандартные банковские счета в США. Первоначально это вызвало опасения по поводу использования биткойнов в незаконной деятельности.

В первые годы предполагаемая анонимность Биткойна привела к множеству незаконных применений. Известно, что торговцы наркотиками использовали его, и самым известным примером является рынок Шелкового пути.Это был раздел так называемого даркнета, где пользователи могли покупать запрещенные наркотики. Во всех транзакциях на Шелковом пути использовались биткойны. В конце концов, в октябре 2013 года он был закрыт ФБР.

Однако у Биткойна есть несколько серьезных недостатков для тех, кто стремится к анонимности. В частности, Биткойн создает постоянную общедоступную запись всех транзакций. Как только физическое лицо привязано к адресу, это лицо может быть подключено к другим транзакциям, используя этот адрес. Конкурирующие криптовалюты, такие как Monero и Zcash, теперь обеспечивают гораздо лучшую защиту конфиденциальности.В этой ситуации незаконная деятельность уходит от Биткойна.

Определение биткойнов

Цифровая валюта, известная как Биткойн, была создана в 2009 году человеком или организацией под псевдонимом Сатоши Накамото. Настоящая личность Сатоши Накамото так и не была установлена. Нет физических биткойнов, которые соответствуют долларовым и евро. Они существуют только в Интернете, обычно в цифровых кошельках. Бухгалтерские книги, известные как блокчейны, используются для отслеживания существования биткойнов.Его можно передать напрямую или получить от любого, у кого есть биткойн-адрес, через одноранговые транзакции. Биткойн также торгуется на различных биржах по всему миру, именно так устанавливается его цена.

Биткойн можно передавать из одной страны в другую без ограничений. Однако обменный курс по отношению к поддерживаемым государством валютам может быть очень нестабильным. Отчасти это связано с тем, что спекуляции часто определяют цену, но также и потому, что у биткойнов относительно небольшой рынок по сравнению с традиционными валютами.

Индия предложит запрет на криптовалюту, наказывая майнеров, трейдеров — источник

Афтаб Ахмед, Нупур Ананд

НЬЮ-ДЕЛИ / МУМБАЙ (Рейтер) — Индия предложит закон, запрещающий криптовалюты, штрафуя любого, кто торгует в стране или даже хранит такие цифровые активы, сказал Рейтер высокопоставленный правительственный чиновник, что может нанести удар по миллионам инвесторов, вкладывающихся в раскаленные активы.

Законопроект, одна из самых строгих в мире политик в отношении криптовалют, предусматривает уголовную ответственность за владение, выпуск, добычу, торговлю и передачу криптоактивов, сказал чиновник, который непосредственно знаком с планом.

Эта мера соответствует январской повестке дня правительства, в которой содержится призыв запретить частные виртуальные валюты, такие как биткойн, при создании основы для официальной цифровой валюты. Но недавние комментарии правительства породили у инвесторов надежды на то, что властям будет проще действовать на быстро развивающемся рынке.

Вместо этого законопроект предоставит держателям криптовалюты срок до шести месяцев для ликвидации, после чего будут взиматься штрафы, сказал чиновник, попросивший не называть его имени, поскольку содержание законопроекта не разглашается.

Чиновники уверены, что законопроект станет законом, поскольку правительство премьер-министра Нарендры Моди обладает достаточным большинством в парламенте.

Если запрет станет законом, Индия станет первой крупной экономикой, которая сделает хранение криптовалюты незаконным. Даже Китай, который запретил добычу полезных ископаемых и торговлю, не наказывает владение.

Минфин не сразу ответил на электронное письмо с просьбой прокомментировать ситуацию.

«ЖАДНОСТЬ» НАД «ПАНИКОЙ»

Биткойн, крупнейшая в мире криптовалюта, в субботу достигла рекордной отметки в 60 000 долларов, почти удвоившись в цене в этом году, поскольку ее прием для платежей увеличился благодаря поддержке таких известных сторонников, как Tesla Inc. Генеральный директор Илон Маск.

В Индии, несмотря на угрозы правительства о запрете, объемы транзакций растут, и, по оценкам отрасли, сейчас 8 миллионов инвесторов владеют криптоинвестициями в размере 100 миллиардов рупий (1,4 миллиарда долларов). Официальных данных нет.

«Деньги быстро приумножаются каждый месяц, и вы не хотите сидеть в стороне», — сказал Сумнеш Салодкар, криптоинвестор. «Несмотря на то, что люди паникуют из-за возможного запрета, их выбор движет жадностью».

ФОТО ФАЙЛА: изображение виртуальной валюты Биткойн показано перед графиком акций на этой иллюстрации, сделанной 8 января 2021 года.REUTERS / Dado Ruvic / File Photo / File Photo

Регистрации пользователей и приток денег на местной криптобирже Bitbns выросли в 30 раз по сравнению с прошлым годом, сказал Gaurav Dahake, его исполнительный директор. Unocoin, одна из старейших бирж Индии, добавила 20 000 пользователей в январе и феврале, несмотря на опасения по поводу запрета.

ZebPay «в феврале 2021 года выполняла такой же объем в день, как и весь февраль 2020 года», — сказал Викрам Рангала, директор по маркетингу биржи.

Высокопоставленные индийские чиновники назвали криптовалюту «схемой Понци», но министр финансов Нирмала Ситхараман в этом месяце снял некоторые опасения инвесторов.

«Я могу только дать вам подсказку, что мы не закрываем наши умы, мы изучаем способы, которыми могут проводиться эксперименты в цифровом мире и криптовалюте», — сказала она CNBC-TV18. «Будет принята очень взвешенная позиция».

Однако высокопоставленный чиновник сообщил Reuters, что план состоит в том, чтобы запретить частные криптоактивы при продвижении блокчейна — технологии безопасных баз данных, которая является основой для виртуальных валют, но также и системой, которая, по мнению экспертов, может революционизировать международные транзакции.

«У нас нет проблем с технологиями. Использование этой технологии не причинит вреда », — сказал чиновник, добавив, что действия правительства будут« откалиброваны »по размеру штрафов для тех, кто не ликвидировал криптоактивы в течение льготного периода, установленного законом.

СРОКИ СЮЖЕТА?

В 2019 году правительственная комиссия рекомендовала тюремное заключение сроком до 10 лет для людей, которые занимаются добычей, созданием, хранением, продажей, передачей, утилизацией, выпуском или торговлей криптовалютами.

Чиновник отказался сообщить, включает ли новый законопроект сроки тюремного заключения, а также штрафы, или предложил более подробную информацию, но сказал, что обсуждения находятся на завершающей стадии.

В марте 2020 года Верховный суд Индии отменил постановление центрального банка от 2018 года, запрещающее банкам торговать криптовалютами, что побудило инвесторов выходить на рынок. Суд обязал правительство занять позицию и разработать закон по данному вопросу.

Резервный банк Индии снова выразил обеспокоенность в прошлом месяце, сославшись на то, что, по его словам, это риски для финансовой стабильности со стороны криптовалют. В то же время центральный банк работает над запуском собственной цифровой валюты, и законопроект правительства также поощрит этот шаг, сказал чиновник.

Несмотря на рыночную эйфорию, инвесторы понимают, что бум может оказаться под угрозой.

«Если запрет является официальным, мы должны его соблюдать», — сказал Рейтер Наимиш Сангви, который начал делать ставки на цифровые валюты в прошлом году, имея в виду существующие опасения по поводу возможного запрета. «А до тех пор я предпочитаю скапливаться и бежать за рынком, чем паниковать и продавать».

Отчет Афтаба Ахмеда и Нупура Ананда; Под редакцией Юана Роша и Уильяма Малларда

Необходимо сделать криптовалюту незаконной: «официальная криптовалюта» может вызвать путаницу и беспокойство среди граждан

Если криптовалюты используются только как вариант инвестирования, мы также должны разрешить ставки на матчи по крикету, где, по крайней мере, есть переводятся физические деньги

Когда биткойн достигает отметки в 50 000 долларов, концепция криптовалюты снова возвращается на стол для обсуждения.Криптовалюта — это анонимная валюта, созданная с использованием технологии блокчейн, и ее можно использовать для покупки товаров или в качестве инвестиций. Инвесторам нравится эта концепция, поскольку криптовалюты работают без какого-либо регулирования. Следовательно, никто не видел изобретателя Биткойна, даже если с ним связано имя. Кроме того, существует мнение, что правительства и центральные банки неправильно поступают с валютами, и, следовательно, имеет смысл инвестировать в криптовалюты. Если в этом смысл существования таких валют, то ирония заключается в том, что их стоимость выражается в долларах, которые в любом случае принимаются в качестве основной валюты привязки во всем мире.Те, кто инвестирует в биткойн, надеются, что его стоимость возрастет, и что они смогут обменять его на доллары и стать богатыми. Это безумие в криптовалютах.

Криптовалюты нельзя разрешать точно из-за концепции анонимности. Индия начала борьбу с черными деньгами, и демонетизация была агрессивным, хотя и неудачным, шагом по контролю за ее ростом. Налоговые органы стучат по дверям со всех сторон, чтобы предотвратить утечки. Иностранные инвестиции уже вовсю обходят стороной, и индийцы с комфортом направляют свои доллары через иностранные портфельные инвестиции (ИПИ), которые зарегистрированы в налоговых убежищах, и SEBI борется, чтобы закрыть эти утечки.В такой ситуации недопустимо, чтобы частные игроки вкладывали свои деньги в криптовалюту.

Поскольку это является основой идеологии, позиция заключается в том, что использование криптовалюты не должно быть разрешено и, как следствие, должно быть объявлено преступным, если все транзакции не раскрываются в налоговых декларациях. Почему?

Во-первых, людей, инвестирующих в криптовалюту, невозможно отследить, и, следовательно, все усилия по отслеживанию аудита исчезают. Очарование анонимности противоречит стремлению правительства заставить граждан показать последнюю рупию на их сберегательном счете! Готовы ли к этому оригинаторы / инвесторы таких валют?

Во-вторых, деньги от наркотиков можно легко бесследно перевести в криптовалюту.Такие картели уже используют для этих операций заменители, такие как иностранная валюта и золото. Криптовалюта упрощает задачу, поскольку основана на технологиях и не требует формального перевода валюты.

В-третьих, если люди вкладывают сюда больше, общие финансовые сбережения в стране упадут, и их можно будет использовать в производственных целях. Это следует из того факта, что Индия пошла на снижение процентных ставок, чтобы обеспечить легкость заимствования, к большому огорчению вкладчиков, которые сегодня выходят на фондовый рынок и увеличивают свои риски.Криптовалюты были бы еще одним заманчивым вариантом, особенно потому, что их нельзя будет отследить, и не нужно будет платить налоги.

В-четвертых, инвестировать в криптовалюту — все равно что делать то же самое на фиктивной основе. Хотя это правда, что в мире существует более 4000 криптовалют, у большинства из них нет игроков, и Биткойн является лидером во всех отношениях без реальной конкуренции. Это потому, что для процветания любой такой валюты должен быть принят. Соблазн заработать деньги, очевидно, привел к тому, что несколько сатоши запустили свою собственную валюту, которая, к счастью, не набрала обороты, поскольку это создало бы хаос на валютных рынках.Даже такие продукты, как золото или бриллианты, приобретают ценность из-за дефицита (и, что более важно, люди принимают высокую ценность, в отличие от скромного продукта, называемого водой, который более ценный, но малоценный), они осязаемы и принимаются всеми, потому что есть владельцы металлов. . Криптовалюты создаются из воздуха, и стол рулетки приводится в движение.

В-пятых, разрешение на использование неизвестных валют лишает власти центрального банка. Просто представьте, что RBI увеличивает процентные ставки, чтобы ограничить спрос, но люди используют биткойны для поддержки своего спроса без ведома центрального банка.

В-шестых, если криптовалюты используются в качестве средства обмена, это нарушает концепцию валюты. Сегодня индийцы должны использовать рупии и не могут использовать форекс, который должен быть сдан центральному банку или иначе нарушает правила FEMA. В такой ситуации криптовалюта будет параллельной валютой, что неприемлемо. В США есть несколько заведений, которые принимают биткойны.

Наконец, если криптовалюты используются только в качестве инвестиционного варианта (при условии, что мы не против, чтобы люди анонимно держали их, не сообщая налоговым органам об их богатстве), мы также должны разрешить ставки на матчи по крикету, где, по крайней мере, есть физические деньги. совершено.

Следовательно, есть очень веские причины для запрета использования криптовалют. Фактически, все такие транзакции должны быть признаны незаконными и уголовно наказуемыми. Если это вообще разрешено, должен быть 100% контрольный след, который, вероятно, не позволит удерживать такую ​​валюту. Правительство уже ведет борьбу в социальных сетях, которая была интерпретирована как неправомерное использование в контексте существующих правовых положений. Таким образом, разрешение на использование параллельной валютной системы является не только опасностью, но и противоположностью.

RBI говорил о рассмотрении вопроса об официальной индийской цифровой валюте. Это сложно, потому что правительство или центральный банк не могут иметь рупию, а также криптовалюту, учитывая значительный прогресс в оцифровке. Появились цифровые транзакции, деноминированные в рупиях, и это поддерживает рост, происходящий в стране. Увеличение количества цифровых транзакций устраняет необходимость использования банков, а параллельное добавление еще одной криптовалюты не принесет большой пользы.Фактически, это может создать путаницу. Кроме того, суть криптовалюты состоит в том, чтобы иметь парадоксально ограниченный, но бесконечный поток генерируемых монет — хотя сумма фиксирована, доступная сумма непропорционально падает с каждым проходящим периодом. Это помогает оценить дефицит. Центральный банк, размещающий криптовалюту, не может использовать этот идеал для облегчения транзакций в экономике.

Борьба с черными деньгами все еще продолжается, и налоговые данные не показывают обнадеживающих успехов в этой области.В этих условиях лучше всего держаться подальше от криптовалют и сделать их незаконными. Официальная криптовалюта также не является оправданной, поскольку может вызвать путаницу и беспокойство среди граждан.

Автор — главный экономист CARE Ratings и автор книги «Hits & Misses: The Indian Banking Story». Просмотры являются личными. Лучшие проигравшие и лучшие фонды акций.Поставьте нам лайк на Facebook и подпишитесь на нас в Twitter.

Financial Express теперь в Telegram. Нажмите здесь, чтобы присоединиться к нашему каналу и оставаться в курсе последних новостей и обновлений Biz.

Законен ли биткойн в США? (Обновление 2021 г.)

Вкратце

• Согласно федеральному закону биткойн определяется как товар.
• Но лоскутное одеяло законов штата означает, что правовой статус связанной с ним деятельности варьируется в пределах США.

Правовой статус

• Биткойн в настоящее время в США и других странах постоянно меняется.

Знакомство с Биткойном находится на рекордно высоком уровне, но доверие остается проблемой, а правовой статус самой популярной в мире криптовалюты по-прежнему окружен большой неопределенностью. Во многих юрисдикциях законодательство о биткойнах неоднородно и непостоянно, даже спустя десятилетие после изобретения BTC.

Соединенные Штаты Америки не являются исключением — не в последнюю очередь потому, что они состоят из лоскутного одеяла штатов, в каждом из которых действуют свои законы. Например, в некоторых местах торговля биткойнами является законной, а в других — сомнительной.Но относительная гибкость регулирующих органов США на сегодняшний день по-прежнему привлекает большую часть инноваций в отрасли.

Здесь мы рассмотрим законность биткойнов в США и различные виды деятельности, связанные с этим, а также обновим информацию о последних событиях.

Правовой статус биткойнов в Соединенных Штатах в соответствии с федеральным законом

.

Двумя органами, наиболее интересующимися биткойнами на федеральном уровне, являются Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), независимое агентство федерального правительства, которое обеспечивает соблюдение федеральных законов о ценных бумагах и регулирует рынки ценных бумаг, и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), который регулирует рынки деривативов США, включая фьючерсы, свопы и некоторые опционы.

Важно отметить, что SEC заявила, что биткойн не является ценной бумагой. Между тем, в 2015 году CFTC заявила, что это такой же товар, как и золото, и, следовательно, на него распространяются его правила.

Правовой статус биткойнов в США в соответствии с законом штата

Во многом из-за фрагментированной правовой системы в США ситуация с биткойнами неоднородна; существует множество законов, и они варьируются от штата к штату.

Гавайи, например, запретили все операции с криптовалютой в 2014 году, но уступили в 2018 году, и теперь требует от всех, кто участвует в операциях, связанных с биткойнами и криптовалютами, подать заявку на получение лицензии на перевод денег.

Нью-Йорк, Делавэр, Флорида и Канзас также приняли правила, но в большинстве штатов законы о криптовалюте не приняты.

Вайоминг выделяется. «Государство блокчейн» приняло более десятка законов, упрощающих торговлю для криптовалютных предприятий и более широкое признание криптовалюты, включая предоставление цифровым валютам того же юридического статуса, что и деньги, и разрешение банкам хранить цифровые активы на хранении.

Хотя законопроект о регулировании цифровых активов штата Калифорния еще не истек, он призван обеспечить штату аналогичную нормативную ясность и (он надеется) позиционировать его как потенциальную горячую точку для криптовалютных предприятий.В августе он был принят комитетом Сената штата в подавляющем большинстве, и теперь он должен быть представлен в отчете.

Законна ли покупка и продажа биткойнов в Соединенных Штатах?

Во многих штатах покупка биткойнов совершенно легальна. В 2013 году в руководящих принципах Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FINCEN) Министерства финансов США говорилось, что инвестировать в биткойны и использовать их в качестве формы оплаты законно, если продавец товаров или услуг согласен их принять.

Фактически, во многих штатах США нет явных законов, запрещающих покупку или продажу биткойнов.Хорошим примером является Калифорния, где статус Биткойна еще не определен, и поэтому он не регулируется. Гибкость, которую предлагает это предложение, привлекла в штат криптобиржи и другие предприятия.

Техас был первым штатом, опубликовавшим меморандум, в котором декларировалось, что для продажи биткойнов или других цифровых валют не требуется лицензия на переводчик денег. (Штат также почти принял закон, запрещающий использование криптовалют между неустановленными сторонами.)

В Колорадо закон, принятый в 2019 году, освобождает криптоброкеров-дилеров от требований государственного лицензирования при определенных обстоятельствах.

Но некоторые штаты, в том числе Нью-Йорк, Нью-Гэмпшир, Нью-Мексико, Флорида и Коннектикут, более враждебно настроены по отношению к Биткойну, требуя лицензий на перевод денег для операторов криптовалюты.

Однако в сентябре 2020 года 48 штатов согласились следовать единому набору правил лицензирования. Это означает, что компании, уже работающие в качестве переводчиков денег в одном штате, автоматически получают право на получение лицензии в другом, участвующем, государстве.

Законно ли использование биткойн-банкомата в Соединенных Штатах?

Опять же, в штатах разные законы для биткойн-банкоматов.Нью-Йорк, например, требует лицензирования для финансовых посредников виртуальных валют через свою лицензию BitLicense. Другие постановили, что перевод денег не влияет на криптовалюты, а у некоторых есть более тонкая стратегия. В Техасе, например, лицензия требуется только в том случае, если банкомат подключен к обмену криптовалютой, где покупается биткойн.

Государственное руководство постоянно меняется. Например, в прошлом году Невада обнародовала новые требования к владельцам крипто-банкоматов, обязывая их получать лицензию на передачу.

Законно ли продвижение биткойнов в США?

Продвижение криптовалютных рынков может быть незаконным, если деятельность истолковывается как схема накачки и сброса, которую CFTC определяет как «скоординированные усилия по созданию фальшивого спроса (накачка) с последующей быстрой продажей (дамп) для получения прибыли за счет использования преимущества». трейдеров, которые не знают о схеме ».

Джейк Червинский, юрист и главный советник стартапа по децентрализованным финансам Compound, недавно предупредил, что такая деятельность в равной степени рискованна как с криптовалютами, так и с акциями и акциями.

Я не знаю, кому это нужно слышать, но накачка и свалка незаконны в криптовалюте, как и на любом другом рынке, и если вы признаете, что делаете это намеренно в записанном прямом эфире, вы можете ожидать, что увидите воспроизводимое видео для вас как Приложение А от @CFTC и @TheJusticeDept.

— Джейк Червинский (@jchervinsky) 18 августа 2020 г.

То же самое относится и к инсайдерской торговле, и SEC или CFTC могут преследовать криптотрейдеров либо за то, что они предупредили кого-то, либо за действия по наводке, по словам Джейсона Готлиба, поверенного и партнера юридической фирмы Morrison Cohen из Нью-Йорка.

Законна ли добыча биткойнов в США?

Одним словом, да. Майнинг биткойнов в США совершенно законен. Если вам интересно начать, вот наше удобное руководство по майнингу биткойнов.

Законны ли азартные игры с биткойнами в США?

Опять же, в большинстве штатов действующая правовая база дает несколько четких рекомендаций по использованию биткойнов для игры в онлайн-казино, некоторые из которых теперь принимают биткойны.

Таким образом, в тех казино, которые его принимают, ставки с использованием биткойнов совершенно легальны, и то же самое относится к лотереям, где билеты можно приобрести за биткойны.

Законна ли торговля биткойнами в США?

Существуют различные определения того, что представляет собой «торговля», поэтому ответ здесь сложный.

И, поскольку нет единого закона, регулирующего криптовалюты, вопрос о том, требуется ли лицензия на перевод денег, часто сводится к отдельным штатам.

Например,

Пенсильвания опубликовала руководство в январе 2019 года по платформам для торговли виртуальными валютами. Штат пояснил, что, как правило, они не являются переводчиками денег в соответствии с законодательством штата.

Федеральный закон дает некоторые разъяснения. Он определяет бизнес как бизнес по предоставлению денежных услуг, если он ведет бизнес на сумму более 1000 долларов США с одним лицом в одной или нескольких транзакциях, связанных с любыми видами услуг по переводу денег, такими как операции с валютой или обмен. В этих случаях требуется лицензия.

США по сравнению с остальным миром

США считаются одной из ведущих стран в вопросах регулирования криптовалюты, поэтому они задают темп для большей части мира.

Однако соседняя Канада была одной из первых стран, разработавших законодательство, касающееся биткойнов, в 2014 году. Криптовалюта не является законным платежным средством в Канаде, и дилеры цифровой валюты регулируются и лицензируются как предприятия по оказанию денежных услуг.

На сегодняшний день Япония — единственная страна, которая объявила биткойн законным платежным средством. Но власти там недавно расправились с криптовалютными биржами, требуя от них принятия более эффективных мер безопасности.

Большинство стран все еще обсуждают статус Биткойна. Например, Великобритания, похоже, не спешит регулировать, а Россия еще не опубликовала свой законопроект о криптовалютах.

Некоторые страны, такие как Индия, Боливия и Эквадор, сделали биткойн полностью незаконным.

В 2018 году Китай ограничил использование биткойнов только в личных целях, запретив всем финансовым учреждениям обрабатывать транзакции с цифровой валютой.

Будущий правовой статус Биткойна в США

Октябрь 2020 года ознаменовался выпуском «Структуры обеспечения соблюдения криптовалюты» генерального прокурора США, в которой отмечалось, что криптовалюты, такие как биткойн, «жизненно важны» для США и их союзников, если они «не ставят под угрозу» общественную безопасность.В нем также говорилось, что частному сектору, регулирующим органам и выборным должностным лицам «необходимо будет принять меры для обеспечения того, чтобы криптовалюта не использовалась как платформа для незаконных действий». Что именно это за шаги, неясно; тем не менее, тот факт, что в отчете подчеркивается «преобразующий потенциал» криптовалюты, предполагает, что прямой запрет на биткойн не имеет смысла.

Эта оценка, похоже, была подтверждена исполняющим обязанности финансового контролера США Брайаном Бруксом. Выступая в эфире телеканала CNBC в декабре 2020 года, Брукс, в обязанности которого входит регулирование федеральной банковской системы, сказал, что регуляторы США не планируют запрещать биткойн.Брукс также пообещал «много хороших новостей для криптовалюты» к концу президентского срока Дональда Трампа.

«Мы очень сосредоточены на том, чтобы сделать это правильно. Мы очень сосредоточены на том, чтобы не убивать это, и не менее важно, чтобы мы развивали сети, стоящие за #bitcoin и другими криптовалютами, поскольку мы предотвращаем отмывание денег и финансирование терроризма», — говорит @BrianBrooksOCC. pic.twitter.com/GWr6C6nZxJ

— Squawk Box (@SquawkCNBC) 4 декабря 2020 г.

Будет ли этот дружественный к биткойнам подход перенесен на пост президента Джо Байдена, остается под вопросом.Конечно, у Биткойна есть один защитник в администрации Байдена; его команду по переходу к финансовой политике возглавляет бывший председатель CFTC Гэри Генслер, который ранее преподавал в Массачусетском технологическом институте курс об использовании биткойнов и блокчейнов в финансах и охарактеризовал биткойн как «современную форму цифрового золота» на слушаниях в Конгрессе в 2018 году.

В том же году, в интервью New York Times , Генслер подчеркнул, что Биткойн должен оставаться свободным от правил по ценным бумагам, одновременно утверждая, что существуют «веские аргументы», что Ripple и Ethereum не соответствуют требованиям.В статье Coindesk за декабрь 2019 года Генслер описал Биткойн как «катализатор перемен», хотя он также подчеркнул, что рынки криптовалют «изобилуют мошенничеством, мошенничеством, взломами и манипуляциями».

CFTC завершила разработку Стратегического плана агентства на 2020-2024 годы, который был единогласно одобрен Комиссией. Узнайте больше о плане и его 5 стратегических целях здесь: https://t.co/41gtg3dM5C

— CFTC (@CFTC) 8 июля 2020 г.

В июле 2020 года CFTC заявила о своей цели «разработать целостную основу для продвижения ответственных инноваций в цифровых активах» в рамках своего стратегического плана на 2020-2024 годы.

В плане признается, что рынки деривативов за прошедшие годы претерпели тяжелую цифровую трансформацию, тем самым открыв трейдерам множество новых возможностей и рисков.

CFTC также недавно поиграла своими регулирующими мускулами. В октябре 2020 года он подал принудительный иск против владельцев биржи BitMEX за использование незарегистрированной торговой платформы, среди прочих обвинений.

Некоторые инсайдеры отрасли интерпретировали это как положительный шаг и необходимый шаг очистки, прежде чем могут произойти дальнейшие нормативные инновации, такие как одобрение биткойн-ETF.

CFTC разрушает BitMEX, чтобы разрушить биткойнеры. Это необходимый этап очистки, прежде чем ETF может быть одобрен. Это одно из тех событий «стадо идет».

— Вилли Ву (@woonomic) 2 октября 2020 г.

«Я предполагаю, что до тех пор, пока не будут проведены эти расследования, в юридической части ничего не изменится. Предполагается, что существующая правовая база достаточна для адекватного регулирования пространства на данный момент», — сказал Андрес Гуадамуз, старший преподаватель права интеллектуальной собственности, Университет Сассекса, Великобритания, сообщил Decrypt .

Но несмотря на юридическую неопределенность вокруг Биткойна, многие энтузиасты скажут вам, что независимо от того, кто говорит, что вы не можете использовать Биткойн, его децентрализованный характер гарантирует, что никто не сможет остановить вас.

Заявление об ограничении ответственности

Взгляды и мнения, выраженные автором, предназначены только для информационных целей и не являются финансовыми, инвестиционными или другими советами.

Индия планирует запретить криптовалюту, накажет майнеров и трейдеров

Индия предложит закон о запрете криптовалют, оштрафовав всех, кто торгует в стране или даже владеет такими цифровыми активами, сказал Рейтер высокопоставленный правительственный чиновник, что может нанести удар по миллионам инвесторов. раскаленный класс активов.

Законопроект, одна из самых строгих в мире политик в отношении криптовалют, предусматривает уголовную ответственность за владение, выпуск, добычу, торговлю и передачу криптоактивов, сказал чиновник, который непосредственно знаком с планом.

Эта мера соответствует январской повестке дня правительства, в которой содержится призыв запретить частные виртуальные валюты, такие как биткойн, при создании основы для официальной цифровой валюты. Но недавние комментарии правительства вселили в инвесторов надежды на то, что властям будет легче действовать на быстро развивающемся рынке.

Вместо этого законопроект предоставит держателям криптовалюты срок до шести месяцев для ликвидации, после чего будут взиматься штрафы, сказал чиновник, попросивший не называть его имени, поскольку содержание законопроекта не разглашается.

Чиновники уверены, что законопроект станет законом, поскольку правительство премьер-министра Нарендры Моди имеет комфортное большинство в парламенте.

Если запрет станет законом, Индия станет первой крупной экономикой, которая сделает хранение криптовалюты незаконным.Даже Китай, который запретил добычу полезных ископаемых и торговлю, не наказывает владение.

Минфин не сразу ответил на электронное письмо с просьбой прокомментировать ситуацию.

«Жадность» вместо «Паники»

Биткойн, крупнейшая в мире криптовалюта, в субботу достигла рекордной отметки в 60 000 долларов, почти удвоившись в цене в этом году, поскольку ее прием для платежей увеличился при поддержке таких известных сторонников, как генеральный директор Tesla Илон Маск.

В Индии, несмотря на угрозы правительства о запрете, объемы транзакций растут, и 8 миллионов инвесторов теперь владеют 100 миллиардами рупий (1 доллар США.4 млрд) в криптоинвестиции, согласно отраслевым оценкам. Официальных данных нет.

«Деньги быстро приумножаются каждый месяц, и вы не хотите сидеть в стороне», — сказал Сумнеш Салодкар, криптоинвестор. «Несмотря на то, что люди паникуют из-за потенциального запрета, их выбор движет жадностью».

Регистрация пользователей и приток денег на местной криптобирже Bitbns выросли в 30 раз по сравнению с прошлым годом, сказал Gaurav Dahake, исполнительный директор. Unocoin, одна из старейших бирж Индии, добавила 20 000 пользователей в январе и феврале, несмотря на опасения по поводу запрета.

ZebPay «в феврале 2021 года производил такой же объем в день, как и весь февраль 2020 года», — сказал Викрам Рангала, директор по маркетингу биржи.

Высокопоставленные индийские чиновники назвали криптовалюту «схемой Понци», но министр финансов Нирмала Ситхараман в этом месяце снял некоторые опасения инвесторов.

«Я могу только дать вам подсказку, что мы не закрываем наши умы, мы изучаем способы, которыми могут проводиться эксперименты в цифровом мире и криптовалюте», — сказала она CNBC-TV18.«Будет занята очень взвешенная позиция».

Однако высокопоставленный чиновник сообщил Reuters, что план состоит в том, чтобы запретить частные криптоактивы при продвижении блокчейна — технологии безопасной базы данных, которая является основой для виртуальных валют, но также и системой, которая, по мнению экспертов, может революционизировать международные транзакции.

«У нас нет проблем с технологиями. Нет никакого вреда в использовании технологии», — сказал чиновник, добавив, что действия правительства будут «откалиброваны» в размере штрафов для тех, кто не ликвидировал криптоактивы. в течение льготного периода по закону.

Тюремные сроки?

В 2019 году правительственная комиссия рекомендовала тюремное заключение сроком до 10 лет для людей, которые занимаются добычей, созданием, хранением, продажей, передачей, утилизацией, выпуском или торговлей криптовалютами.

Чиновник отказался сообщить, включает ли новый законопроект сроки тюремного заключения, а также штрафы, или предложил более подробную информацию, но сказал, что обсуждения находятся на завершающей стадии.

В марте 2020 года Верховный суд Индии отменил постановление центрального банка от 2018 года, запрещающее банкам торговать криптовалютами, что побудило инвесторов выходить на рынок.Суд обязал правительство занять позицию и разработать закон по данному вопросу.

Резервный банк Индии снова выразил обеспокоенность в прошлом месяце, сославшись на то, что, по его словам, это риски для финансовой стабильности со стороны криптовалют. В то же время центральный банк работает над запуском собственной цифровой валюты, и законопроект правительства также поощрит этот шаг, сказал чиновник.

Несмотря на рыночную эйфорию, инвесторы понимают, что бум может оказаться под угрозой.

«Если запрет является официальным, мы должны его соблюдать», — сказал Рейтер Наимиш Сангви, который начал делать ставки на цифровые валюты в прошлом году, имея в виду существующие опасения по поводу возможного запрета.«А до тех пор я лучше буду складываться и бежать за рынком, чем паниковать и продавать».

стран, в которых биткойн будет запрещен в 2021 году | Кевин Габечи | Февраль, 2021

Всего несколько дней назад биткойн был принят банками Америки в качестве дополнительного актива, что означает, что его принятие зашкаливает. И не стоит забывать о ошеломляющих 1,5 миллиардах долларов, которые Tesla вложила в биткойн. Даже несмотря на эти огромные разработки, эти страны, которые я перечислю ниже, по-прежнему не доверяют и не разрешают эту криптовалюту на своей территории.

Фото nasro azaizia на Unsplash

Алжир, расположенный на территории Северной Африки, является одной из стран, которые полностью запрещают использование криптовалюты. Покупка, продажа, использование и хранение так называемой виртуальной валюты запрещены. Виртуальная валюта — это валюта, используемая пользователями Интернета через Интернет. Он характеризуется отсутствием физической поддержки, такой как монеты, банкноты, платежи чеком или кредитной картой. Любое нарушение этого положения наказуемо в соответствии с действующими законами и постановлениями.

Фото Милоша Хайдера на Unsplash

Боливия — одна из немногих стран, где криптовалюты находятся под абсолютным запретом. Власти объясняют, что эта резолюция призвана защитить своих граждан от любой схемы Понци или финансовой пирамиды. Любая валюта, которая не выпускается и не контролируется правительством или уполномоченным органом, это запрещено. Несмотря на недавний отказ в принятии закона, все еще недостаточно «силы», чтобы отменить этот закон.

Автор фото https: //www.nomads-travel-guide.com / country / republic-of-north-macedonia /

Северная Македония — единственная европейская страна, где такие криптовалюты, как Биткойн, Etheruem и другие, являются полностью незаконными.