Ооо инвестиции в золото: Инвестиционные монеты — инвестиции в золото по выгодным ценам – Инвестиционные монеты — инвестиции в золото по выгодным ценам

Содержание

О компании

Компания ООО «Инвестиции в Золото» была основана в 2010 году в Санкт-Петербурге. 31.01.2011 было получено свидетельство №0140005797 о постановке на специальный учет в Северо-Западной государственной инспекции пробирного надзора. Пробирная палата осуществляет функцию пробирного надзора в целях защиты прав потребителей ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней.

Компания ведет свою деятельность таким образом, чтобы клиенты компании имели возможность приобрести физическое золото по лучшим ценам. Покупка инвестиционной монеты является более выгодным способом инвестиции в физическое золото, чем покупка золотых слитков т.к.:

1) Цена чистого золота на 18% дешевле золота в слитках т.к. отсутствует НДС.

2) Инвестиционные монеты разрешено вывозить за границу.

3) Инвестиционные монеты проще проверить на подлинность – благодаря физическим свойствам золота каждая монета обладает уникальными размерами и весом, данные о которых можно найти в независимых источниках.

На сайте представлены наиболее популярные и ликвидные золотые инвестиционные монеты, отчеканенные монетными дворами США, Канады, Мексики, ЮАР, Австралии, Китая, Австрии, России и других стран. Целью приобретения золотой инвестиционной монеты является покупка физического золота в самой доступной форме. Вместе с котировками на продажу на сайте публикуются котировки на покупку инвестиционных монет для того, чтобы информация о рыночной стоимости была всегда доступна для клиентов компании. Покупатели золотых инвестиционных монет приобретают актив, чья надежность не подвергалась сомнению на протяжении тысячелетий истории человеческой цивилизации. Благодаря своим свойствам, золото является вечным активом, т.к. не подвержено разрушающему воздействию внешней среды в природных условиях. Золото является благородным металлом и традиционно выступает в качестве средства накопления богатства. Все Центральные банки имеют золотовалютные резервы, доля золота в которых неуклонно растет в последние годы. Инвесторы всего мира традиционно включают драгоценный металл в свои инвестиционные портфели с целью диверсификации, защиты от инфляции, страховки от резких изменений курсов валют и управления инвестиционными рисками. Компания «

Инвестиции в Золото» предлагает лучшие цены на самые ликвидные инвестиционные монеты, тем самым способствуя увеличению уровня благосостояния клиентов.

Компания ООО «Инвестиции в золото» в своей деятельности опирается на следующие законы и нормативные акты Российской Федерации:

Федеральный закон от 2 декабря 1990г. N 395-I «О банках и банковской деятельности»;
Гражданский кодекс Российской Федерации от 21.10.1994;
Постановление Правительства РФ от 30 июня 1994г. N 756 «Об утверждении Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации»;
Приказ ЦБР от 1 ноября 1996г. N 02-400 «О введении в действие Положения «О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами»;

Федеральный закон от 26 марта 1998г. N 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях»; Федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г.;
Указ Президента РФ от 21 июня 2001 г. N 742 «О порядке ввоза в Российскую Федерацию и вывоза из Российской Федерации драгоценных металлов и драгоценных камней» .

Свидетельство о постановке на учет

Свидетельство о регистрации юридического лица

Уведомление о постановке на специальный учет ЮЛ. Регистрация в Северо-Западной государственной инспекции пробирного надзора

Руководство для начинающих «золотых» инвесторов | Ликбез инвестора

20.02.2020

Золото является страховым полисом высшей степени, а потому должно стать неотъемлемой частью вашего инвестиционного портфеля. И вот как в него можно инвестировать.

Золото очень полезно для диверсификации портфеля инвестора. Этот металл относительно редок, и его стоимость часто движется независимо от других активов, таких как акции или имущество. Специалисты MoneyWeek постоянно говорят о том, что золото обеспечивает страховку портфеля, и считают, что большинству людей следует выделять около 5-15% своих инвестиционных средств на золото или связанные с золотом способы вложений. Отсюда вытекает вопрос: как инвестировать в золото?

Инвестиции в физическое золото

Физическое золото является универсальной конечной валютой, которой владеет большинство центральных банков. Точно так же, как семейный дом не следует рассматривать как вложение, золотые слитки являются не инвестицией как таковой, а скорее формой сбережений на черный день или же видом финансового страхования. И не торгуйте своим золотом — вы же не собираетесь торговать страховым полисом.

Золото — хороший способ обеспечить сохранение богатства и его переход от одного поколения к другому. После того как в вашем портфеле появятся золотые слитки, можно рассмотреть и другие инвестиции, такие как акции золотодобывающих компаний, инвестиционные фонды и другие более спекулятивные инвестиции в желтый драгметалл.

Современные инвестиционные монеты и слитки

Современные монеты позволяют инвесторам владеть законным платежным средством инвестиционного уровня с небольшой премией к спотовой цене золота, заявленной на рынке. Следовательно, стоимость слитков и монет определяется почти одной лишь ценой золота.

Тезаврационные монеты чеканят из золота, серебра и платины в Великобритании, США, Канаде, Южной Африке, Австрии, Австралии, Китае и других странах. Большинство инвестиционных монет весят 1/10 унции, 1/4 унции, 1/2 унции и 1 унцию (а некоторые даже 2 унции, 10 унций и 1 кг). Тем не менее, золотые весовые монеты в одну унцию, такие как Крюгерранд или Британия, безусловно, наиболее популярны как среди мелких инвесторов, так и лиц с высокими доходами, которые видят преимущества владения законными платежными средствами в виде инвестиционных монет, находящихся на руках или в депозитариях, и признают преимущества делимости монет.

В Великобритании и ЕС покупка инвестиционного золота в слитках не облагается госпошлиной и НДС с 2000 года. В России пока это не так, законопроект который должен был решить этот вопрос пока отложен.

Полунумизматические и нумизматические золотые монеты

Нумизматические или старые и редкие монеты покупают не только из-за содержания драгоценных металлов, но также за редкость и историческую и эстетическую привлекательность. Цена таких монет, как правило, растет быстрее, чем цена золота на бычьем рынке, и снижается быстрее, чем на рынке медвежьем.

Британский золотой соверен (изначально монета в один фунт) является самой популярной полунумизматической золотой монетой в мире. Стоит отметить, что британские соверены также освобождены от налогообложения.

Золотые сертификаты

Программа золотых сертификатов Пертского монетного двора — это единственная в мире программа сертификатов драгоценных металлов, поддерживаемая правительством. Она позволяет владеть инвестиционным золотом, которое находится в хранилищах Пертского монетного двора в Западной Австралии. Золото хранится в правительственном монетном дворе и застраховано компанией Lloyds of London. Эта система работает, как обезличенный металлический счет. Это означает, что у вас нет настоящего золота, но есть обещание монетного двора Перта отдать его вам, если вы захотите. (Когда вы храните золото на аллокированном счете, вы являетесь его законным владельцем, а банк лишь ответственен за его хранение). Первоначальные или текущие сборы за транспортировку или хранение не взимаются, и, таким образом, это один из наиболее экономически эффективных способов владеть слитками в долгосрочной перспективе.

Счета ответственного хранения

Счета данного типа позволяют инвестору покупать золотые монеты и слитки у брокерских компаний, которые затем транспортируют золото на счет физического лица в депозитарии или банке. Счета ответственного хранения предполагают владение определенным золотом, и инвестор имеет право собственности на отдельные монеты или слитки. Необходимо тщательно проверять тех, кто предоставляет золотые счета: исключительно важную роль играют история, безопасность, кредитный рейтинг и чистый капитал банка или депозитария.

Другие способы инвестирования в золото

Еще один подход к вложению средств — инвестировать в акции компаний, которые либо добывают золото, либо ищут новые месторождения. Некоторые компании совмещают и ту, и другую деятельность. Если вы собираетесь инвестировать в добывающие компании, можно выбрать несколько разных предприятий, так как такой вид инвестирования рискованнее, чем вложения в само золото.

Вы также можете инвестировать в золотой благородный металл через финансовые продукты, такие как опционы, фьючерсы и ставки на спреды. Таким образом, вы делаете ставку на будущие изменения цены актива. У вас нет золота, и вы не имеете на него право собственности.

Все эти продукты дают вам возможность приумножить вложенные средства. Другими словами, вы можете позаимствовать золото, чтобы увеличить размер ставки. Это увеличит прибыль, если цена золота пойдет в нужном направлении, но в противном случае может принести серьезные убытки. В конечном итоге вы можете потерять все первоначальные инвестиции или, возможно, даже сумму, превышающую изначальный вклад.

Торгуемые на бирже фонды (ETF)

ETF на золото — это фонды, которые отслеживают цену золота. Двумя наиболее популярными являются Streettracks Gold Shares (NYSE:GLD) в Лондоне и Gold Bullion Securities (LSE:GBS). Их ценные бумаги можно купить через биржевых маклеров. Обычно ежегодный административный сбор составляет от 0,4% до 0,5%.

перевод: Золотой Запас по материалам MoneyWeek

Инвестиции в золото в 2019 году

Уровень инфляции налички куда выше, нежели «твердой» валюты, при чем такая финансовая тенденция не меняется с годами. Мир не помнит ситуации абсолютного обесценивания золота, а вот примеры с дефолтом национальных валют можно перечислять достаточно долго, не хватит пальцев обеих рук.

Традиционно на финансовых табло банков, ломбардов, бирж видно разницу между курсами покупки и продажи металла, в среднем 10-15%. Юрий Товстенко, эксперт Concorde Capital, уточняет: «разница — спрэд является еще одной характеристикой инвестиции в золото, что объясняется небольшим спросом населения на такие продукты».

Особенности инвестирования в золото

Хотите вложиться в ценный металл, тогда стоит понять и запомнить принципиальные правила:

Прибыль вероятней на более длительном сроке, нежели на коротком;

Пассивная позиция слитка дома или в офисе в сейфе мало работает, слово за биржевыми технологиями: опционами, фьючерсами, золотыми ETF;

Собственник слитка не может потерять капитал, как в случае с ценными бумагами, материальное благо останется.

И даже понимая, что класс как понятие отменили в начале 90-х, уточню: что золото может потерять свою рыночную стоимость, но саму ценность — никогда. Нереально представить, что драгоценный металл полностью обесцениться: да, на него будут «наступать» другие способы получения прибыли, как инвестиции в нефть или инвестиции в акции, но мировые финансовые аналитики убеждены — твердая валюта будет такой еще долго даже с развитием криптовалюты.

Рассмотреть этот вариант пассивного дохода стоит тем, кто самостоятельно копит на пенсию или имеет лишние деньги, которые нужно вложить в работу. Плюс, не стоит ждать прибыли завтра, ведь инвестиции в драгметалл — дело ни одного дня.

Способы инвестиций в золото

Рассматривая базовые формы, выделим для себя 2 основных направления:

Долгосрочные;

Краткосрочные (до 5 лет).

Последние немного рискованней первых и перед тем, как все же решиться на это, просчитайте риски и изучите конъюнктуру рынка. В странах, где нацвалюта привязана к доллару или евро, риск немного больше, поэтому диверсификацию никто не отменял.

Классические формы инвестиций:

Банковские слитки;

Инвестиционные монеты.

И первые, и вторые могут реально принести прибыль. Это хороший способ страховки капитала от обесценивания, а также универсальная валюта во всем мире и на всех биржах. Трудно отказать себе в реальной возможности приумножить, сделать это можно при поддержке компаний или финучреждений.

Покупая металл в слитках или монетах, далее выбираем для себя один или несколько (грамотный подход 2-3 одновременных разноплановых вложения):

Положить золото на банковский депозит. Ставка не большая (1,5-2%) минимум на год–два. Основной плюс — защита драгоценности и ее «работа на проценты».

Торговля на бирже своими силами или через опытного брокера.

Покупка не слитка или монеты, а ювелирных изделий. Плюс, в пополнении шкатулки драгоценностей, минус — потеря на цене, поскольку потом вы продаете готовое изделие намного дешевле, чем приобрели.

Инвестиции в золотодобывающие компании, а топовые из них всегда входят в индекс-100 «Gold Miners».

Купить коллекционные или инвестиционные монеты и постоянно искать им нового владельца через специальные площадки или аукционы; можно также дождаться ситуации, когда сами банки захотят выкупить изделия по более выгодной цене.

Золотые монеты

Хороший способ вложить деньги и начать получать прибыль завтра или через несколько месяцев — все индивидуально. Но стоит понимать, что во время продажи надо уплатить 13% на прибыль, поэтому изначально рассчитывается бюджет для покупки золотой монетки, а затем ее собственник сам или с помощью кого-то отправляется на поиски подходящего клиента.

Особо редкие нумизматические экземпляры через время можно продать намного дороже, чем номинальная стоимость металла и самой работы, особенно если постоянно заниматься поиском покупателя. И, что главное, рост цены на коллекционные и инвестиционные монеты, как на короткое, так и долгое время практически гарантирован. Особенно, если речь идет о лимитированных коллекциях. Но можно пассивно зарабатывать и каждый день, самостоятельно выходя на биржу или с помощью опытного брокера.

Торговля на бирже

Популярная финансовая пара «золото — доллар», «золото — евро» или еще какая-нибудь валюта встречаются на мировых биржах. Как правило, не имея опыта за плечами, торговлю слитком лучше доверить брокеру. Хотите попробовать силы самостоятельно? Добро пожаловать в демо-режим онлайн-биржи. Выбирая площадку, оцените ее ликвидность, рейтинг, отзывы и срок работы на рынке.

Заметно, что «новички» предлагают крутые условия, но в момент вывода средств и/или прибыли, полученной от торговли золотом или чем-то другим, предложения остаются предложениями. И как же актуальна в этой ситуации фраза о том, что не все то золото, что блестит.

Обезличенные металлические счета

Клиента привлекает простота работы системы: золотой слиток хранится в банке под защитой, а за все это время ему начисляются проценты, размер которых прямо связан с ценой на металл. При этом процент может расти, а может и падать.

Важный момент: при открытии обезличенного металлического счета начисление процентов происходит с учетом мирового рынка, но и это не самая большая беда — в случае введения в банк временной администрации слитки могут остаться там навсегда, ведь фонд госстрахования не покрывает такие риски. И тогда довольствоваться надо будет золотом для бедным — солнечными лучами.

Выбирайте банк осознано, обращая внимание на «привлекательные» условия и предоставляемые гарантии, а также проанализируйте все моменты (сумма, время работы, средний процент и т.д.) инвестиций. Инвестиции в серебро происходят реже чем в золото, что связано с более низкой ценой и не такой сильной привязкой к рынку.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы

Возможность стать богаче движет нормальными здравомыслящими людьми. При этом помним фразу, что именно в терпении скрыто золото, которое и может принести вам неплохие инвестиции; но всегда остается разумная доля риска. Говоря об основных плюсах, остановлюсь на таких:

Большинство вложений себя оправдывают, а учитывая, что цена на драгметалл не сильно поддается колебаниям, большая вероятность получения прибыли;

Возможность выбора способа инвестиции: от сотрудничества с банком до торговли на бирже или покупки криптовалюты;

Универсальность твердой валюты: золото везде золото. При этом хранится оно долго и не становится ветхим, как наличка;

Высокая ликвидность;

Возможность открыть ОМС на несовершенноголетнего, иногда вовсе маленького ребенка, дав ему, таким образом, старт в формировании личного капитала.

Говоря о минусах, обозначу, что любые вложения, в том числе инвестиции в интернете, это не волшебная палочка, которая обязательно принесет вам прибыль, есть доля риска, но в этом случае минимальная. Второй минус — долгосрочный период, сложно просчитать поведение рынка наперед, но тенденции развития все же виднеются. Третий: при возврате слитка в банк заплаченный ранее НДС 18% никто вам не вернет. Вопрос в правильности расчёта необходимого периода «работы», чтобы окупить вложения и еще получить прибыль.

Скажу так: главный психологический козырь инвестиции — историческая мера вещей: у кого есть золото, тот богатый. Правило работает в нашем подсознании и сейчас.

Рейтинг компаний для инвестирования в золото

На первых местах, разумеется, сфера золотодобычи, которая распространена в России и Канаде. Среди них можно остановиться на «Полиметалл» и «Полюс», а вот наиболее успешной в мире считается корпорация Goldcorp Incorporated из Северной Америки.

Сбербанк — золотые слитки, монеты, металлические счета. Банк работает с 1847 года.

Уральский банк — золотые слитки, монеты, металлические счета и серебро. Банк работает с 1990 года.

Брокер Альпари — Торговля золотом на бирже. Работает с 1999 года.

Если использовать банк, как посредника, тогда Сбербанк, ВТБ и Альфа банк, пожалуй, продолжают держать пальму первенства. Среди электронных бирж заслуживает внимание Альпари и AMarkets. Я бы посоветовала выбрать несколько вариантов и изучить изнутри кухню каждого, чтобы понять принцип, как ваш слиток металла будет «работать», а не просто радовать глаз богатством и изящным блеском.

Риски при инвестициях в золото

Самый важный момент — его могут украсть, а в домашних условиях — тем более. Поэтому клиенты отдают предпочтение хранению слитков в банках в специальных сейфах или в депозитных ячейках. Кстати, любые повреждения: царапины, вмятины, сколы в геометрической прогрессии снижают цену.

Если рассматривать риск инфляции, то можно успокоиться: колебания рынка незначительные, порой сезонные и, как правило, цена возвращается на круги своя — продолжает медленно, но уверенно расти, радуя кошельки инвесторов. Параллельно можно поддержать какой-либо стартап и тоже получать прибыль, а как именно — уже написано в блоге.

Инвестиции в драгметаллы, особенно в столь популярное золото, через электронные деньги и вклады, по прогнозам аналитиков будут только увеличиваться в общем объеме капитала. Почему-то я склонна разделить с ними это мнение…

Золото как инструмент инвестиции — Золотой Запас: Ликбез инвестора

28.08.2018

Всякий раз, когда речь заходит о золоте как инструменте инвестиции, сразу становится очевидным, что мы имеем дело с очень эмоциональной темой. Аудитория сразу разделяется на два лагеря: «золотых фанатиков» и «золотых ненавистников». Однако многие аргументы, выдвинутые обеими сторонами, основаны зачастую на недоразумениях и непоколебимых мифах, которые мы хотели бы перечислить и проанализировать в ходе этой статьи.

Инвестиции в золото экономически более выгодны

С экономической точки зрения, почему инвестирование в золото может быть выгоднее других форм инвестиций? Инвестиции в золото, очевидно, отличаются от инвестиций в так называемый производственный капитал (например, акции компаний). В отличие от инвестиций в акции, Золото не генерирует добавленную стоимость как это происходит при инвестициях в акции компаний, благодаря инновациям, исследованиям или разработкам. Успешные фирмы создают дополнительную ценность благодаря их участию в прибыльной предпринимательской деятельности, что в свою очередь позволяет им обеспечить отдачу своим инвесторам в форме дивидендов. Однако акционеры принимают на себя бизнес-риски, ив худшем случае могут потерять весь свой капитал. Что совершенно исключено при инвестициях в золото.

Инвестиционные риски

Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной доходностью и облигации имеют репутацию относительно безопасных и приносящих дивиденды. Но даже здесь инвесторы сталкиваются с рисками, такими как риск, пусть иногда и незначительных, колебаний процентных ставок в течение срока обеспеченной активами ценной бумаги. Однако, риск дефолта на рынке облигаций часто не учитывается. Несмотря на то, что существует множество исторических примеров, показывающих, что дефолты иногда случаются — сегодня считается маловероятным, что кредиторы страны могут потерять капитал (или его часть), который они вложили.Как правило, чем выше риск дефолта, тем выше доходность акции. Следовательно, уровень доходности таких инвестиций можно рассматривать как премию за риск в случае дефолта. С юридической точки зрения у инвестора всегда есть возможность предъявить законный иск к должнику.

Золото — стабильная инвестиция в течение долгого времени

Владение золотом, с другой стороны, означает собственность на него в чистом виде- в отличие от владения любыми облигациями с фиксированной процентной ставкой — здесь нет третьей стороны и отсутствует риск претензий к ней. Золото не несет предпринимательского риска и никогда не может стать бесполезным. И наоборот, в случае с облигациями можно утверждать, что чем хуже кредитный рейтинг эмитента, тем выше процент, который будет (должен) быть оплачен. Таким образом, золото может рассматриваться как эмитент самой высокой кредитоспособности и надежности, который никогда не может обанкротиться. Владельцы и держатели золота могут быть уверены, что существующие запасы золота не могут быть расширены в краткосрочной перспективе из-за инфляции. Исторически сложилось так, что суммарная доля золота в обращении имеет тенденцию к увеличению исключительно в соответствии и соразмерно экономике. Это еще одна причина, по которой золото остается стабильным капиталом, покупательная способность которого не снижалась в течение нескольких поколений. Сегодня цена на унцию золота примерно соответствует стоимости изготовления костюма по индивидуальному дизайну. В древнем Риме стоимость унции золота была эквивалентна стоимости тоги. Это очень наглядный пример чрезвычайно долговременной стабильности стоимости металла.

Колебания в краткосрочной и среднесрочной инвестиционной зоне

В краткосрочной и среднесрочной перспективе следует ожидать существенных изменений в стоимости золота и их следует учитывать при осуществлении инвестиций.Часто утверждается, что золото является весьма спекулятивным и сильно изменчивым. Если сравнить диапазон флуктуаций (так называемую волатильность) золота с ценой других видов инвестиций, становится ясно, что золото отнюдь не чрезвычайно изменчиво. За последние десять лет волатильность индекса Dow Jones составляла около 16%, тогда как золото составляло 12%. Эта цифра подтверждена в исследовании, проведенном Всемирным золотым советом. Аналогичным образом, диапазон колебаний цен на золото за последние 20 лет был значительно ниже, чем колебания цен на нефть, другие драгоценные металлы, индекс товаров GSCI или большинство цен на акции. Тем не менее, эти колебания следует учитывать и не недооценивать, особенно в случае краткосрочных инвестиций.

Золото — долгосрочная инвестиция

Золото — серьезная долгосрочная инвестиция, подходящая не только для периодов гиперинфляции и банковских кризисов. Его историческое значение наряду с его ограниченным предложением делает покупку золота очень популярной стратегией хеджирования перед лицом роста инфляции, особенно когда процентные ставки не компенсируют потерю покупательной способности валюты. Естественно, как всегда при инвестировании следует соблюдать следующий принцип: «Вы никогда не должны класть все яйца в корзину». Однако в рамках сбалансированного портфеля золото может служить отличным страховым с интересными свойствами диверсификации. В истории человека очень мало инвестиций, которые зарекомендовали себя на протяжении тысячелетий. Полное отрицание золота как инвестиции означает незнание истории.

Вы можете прямо сейчас инвестировать в золотые монеты, заказав их в нашем каталоге.

Источник: Muenze Oesterreich AG

Инвестиции в Золото | Блог Свободного Инвестора

Тысячи лет золото считалось надёжным активом для сбережения капитала. Правительства государств, трансконтинентальные корпорации, крупнейшие мировые банки и самые богатые люди планеты использовали, используют и будут использовать золото для сохранения и приумножения своих капиталов.

Ценность золота обусловлена сложностью добычи, физико-химическими свойствами, и как следствие – дефицитом жёлтого металла. Кроме того, золото используется во многих отраслях промышленности, а также в ювелирном деле. Поэтому, спрос на золото есть всегда.

Золото является популярным активом не только у трансконтинентальных корпораций, банков и государств, но и у обычных частных инвесторов – таких, как ты или я. Золото отлично подходит для диверсификации портфеля.

Стандартной схемой диверсификации считается доля золота в портфеле равная 10-15%. Но нужно понимать, что инвестирование в золото – это дело долгосрочное и инвестировать рекомендуется на срок не менее 3-х лет.

Стоит ли инвестировать в золото?

Однозначно ответить на этот вопрос нелегко. До 2011 года золото росло в цене и инвестиции в этот драгметалл были очень привлекательны. Но после 2011 года цена на золото поползла вниз. Конечно же, здесь имеется в виду цена на золото по отношению к американскому доллару. По отношению к рублю ситуация иная. Но мы, всё же, будем рассматривать цену на золото в долларовом эквиваленте – так принято.

Из графика исторической цены на золото видно, что чем дольше срок инвестирования – тем оправданнее инвестиции в золото. Например, предыдущий макропериод падения цен на золото длился около 20 лет (1980-2000). Но уже в 2008 году цена превысила значение 1980 года. Это говорит о том, что инвестиции в золото – это инвестиции на годы и даже на десятилетия.

Прогнозы дело неблагодарное, поэтому я не буду предсказывать, в какую сторону пойдёт цена на золото в ближайшие годы. Но если смотреть на историю, то становится видно, что в долгосрочной перспективе золото всегда имело тенденцию к росту. К тому же, нынешнюю цену на золото никак нельзя назвать завышенной. Сейчас цена близка к себестоимости добычи.

Какие же плюсы и минусы имеет золото, как инвестиционный инструмент?!

Плюсы:

Высокая ликвидность
Исторически золото всегда являлось мерилом стоимости денег
Не привязано к экономике каких-либо стран, в отличие от валют
Легко хранить
Металл не портится от времени
Редкий металл – добыча составляет всего около 3 000 тонн в год, поэтому нет обесценивания, как в случае с валютами, которые печатаются огромными партиями и обесцениваются
Востребовано в промышленности
За прошедшие 50 лет цена на золото поднялась с 35$ до 1 100$ за тройскую унцию (31.1 гр). То есть, золото подорожало более чем в 30 раз

Минусы:

Золото останется золотом. Его покупательская способность примерно одинакова во все времена. Максимум на что способно золото – в долгосрочной перспективе незначительно переиграть инфляцию
Невыгодные условия при покупке/продаже

Способы инвестирования

Инвестировать в золото можно разными способами. Давай рассмотрим основные.

Покупка физического золота

Самое простое – это купить физическое золото в виде каких-либо изделий: слитков, монет или ювелирных украшений. Купить-то просто, но так ли это выгодно? Давай рассмотрим способы инвестирования в физическое золото подробней.

Слитки и пластины

Этот способ имеет один большой плюс – ты становишься обладателем физического золота. Так сказать, имеешь его на руках. В таком случае, ты не будешь зависеть от риска банкротства финансовых институтов и краха всей финансовой системы в целом.

Но за этим неоспоримым плюсом кроется много минусов. Перечислю основные:

Одним из главных минусов является уплата НДС (в России – 18% от стоимости слитка). Налог уплачивается непосредственно при покупке в банке. При продаже слитка налог тебе никто не компенсирует. Прибавь к этому приличный спред (разницу между ценой покупки и ценой продажи), который устанавливают банки, торгуя слитками, и ты получишь ситуацию, в которой после покупки золотого слитка, тебе нужно дождаться пока золото вырастет в цене процентов на 30, чтобы только выйти в ноль. Именно поэтому покупка золотых слитков – это долгосрочная инвестиция. При инвестициях менее чем на 3 года, велика вероятность, что даже при росте цены на золото, ты не покроешь расходы, связанные с покупкой слитка
Нужно заботиться о хранении слитка, ведь его могут просто-напросто украсть. Хорошим вариантом будет аренда ячейки в банке. А это – дополнительные расходы
Процедура продажи слитка может быть затруднена. Если ты купил слиток банке, то проблем, скорее всего, не возникнет. Хотя не каждое отделение занимается выкупом золота (даже если оно занимается продажей)
Поговаривают, что иногда банки отказываются принимать слитки и пластины, купленные в других финансовых учреждениях. Ну а если ты купил слиток не в банке, а в какой-нибудь подворотне, да ещё и без сертификата (или с поддельным сертификатом), то тогда продать его будет крайне затруднительно. Разве что, предлагать по подворотням за бесценок (ст. 191 УК РФ – незаконная продажа золота) 🙂
Порча слитка. Наличие даже небольших царапин и потёртостей сильно снизит цену слитка. А золото – металл очень мягкий, поэтому нужно относиться к нему очень бережно, чтобы избежать царапин, вмятин и других повреждений. Утеря или порча сертификата, который прилагается к слитку, также, крайне негативно скажется на цене и очень затруднит процедуру продажи (см. предыдущий пункт)

Монеты

Монеты бывают коллекционными и инвестиционными. Законодательством установлен перечень инвестиционных монет, при покупке которых не придётся платить НДС. А вот если ты захочешь купить в банке коллекционную монету, НДС всё же придётся заплатить.

Плюсом покупки золотых монет является, как и в случае со слитками и пластинами, то, что золото будет у тебя на руках, и при любых банкротствах банков и даже крахе всей финансовой системы, сохранишь капитал.

Минусов, как и в случае со слитками, немало:

НДС не взимается только с ограниченного перечня инвестиционных монет, помимо этого спред, как и при покупке слитков, немалый
Нужно обеспечить безопасность хранения
Процедура продажи монет может быть затруднена. Продажей монет занимаются многие банки, а скупкой – единицы. На чёрном рынке инвестиционные монеты котируются слабо, а цена, которую тебе могут предложить за коллекционную монету может тебя сильно разочаровать
Нужно разбираться в монетах, особенно при покупке коллекционных монет. Иначе, высока вероятность покупки неликвидных монет
Порча монеты. Как и в случае со слитками, любые повреждения — сколы, вмятины, потёртости, царапины снижают ценность монеты. Поэтому, учитывая, что золото – металл мягкий, к золотым монетам следует относиться очень бережно

Ювелирные украшения

Покупка ювелирных изделий из золота в качестве инвестиций – это очень плохая идея. В цену украшения заложена стоимость работы ювелира, налог, наценка посредника, маркетинговые затраты и множество других нюансов. К тому же, для изготовления ювелирных украшений не используется золото в чистом виде, украшения зачастую содержат примеси других металлов. Всё это приведёт к тому, что когда ты захочешь продать золото, скупщик будет оценивать только долю золота, а не труд ювелира и прочие маркетинговые нюансы, за которые ты платил. Исключение – антиквариат и изделия, имеющие высокую художественную или историческую ценность. Такие изделия с годами будут становиться только дороже.

Покупка «бумажного» золота

Все вышеперечисленные способы касались покупки реального металла. Теперь же давай рассмотрим случаи, когда при инвестициях в золото, самого золота ты не увидишь и не сможешь потрогать, но по документам будешь владельцем какого-либо количества золота (ОМС), либо будешь получать прибыль от изменения его цены (ETF, акции золотодобывающих компаний, фьючерс).

Через банк

ОМС

Одним из самых популярных способов инвестиций в золото являются Обезличенные Металлические Счета.

Обезличенный Металлический Счёт – срочный или текущий счёт в банке, на который вместо валюты, по текущему курсу банка, зачисляются граммы драгоценного металла. То есть, тебе нужно всего лишь внести деньги, а банк сам сконвертирует их в зачисляемые граммы, которые будут храниться на счёте. Большинство российских банков предлагают возможность открытия ОМС.

При инвестировании в ОМС, банк выдаст тебе на руки договор, подтверждающий твою инвестицию. Но, при желании, ты можешь запросить выдать тебе на руки физическое золото с твоего ОМС, но в этом случае тебе придётся заплатить 18% НДС и оплатить все сопроводительные расходы. Получать золото на руки не обязательно – ты можешь продать банку золото с твоего ОМС по текущему курсу покупки банка и получить деньги.

Итак, плюсы ОМС:

Не нужно платить НДС
Не возникает проблем с хранением
Не возникает проблем с продажей металла
Отсутствует риск порчи
При открытии срочного металлического вклада можно получать проценты
При желании можно получить золото на руки
Покупая золото на ОМС на срок от 3-х лет, при фиксации прибыли не нужно платить налог на прибыль

Минусы тоже имеются:

Риск банкротства банка – на ОМС не распространяется действие системы страхования вкладов, поэтому ОМС лучше открывать только в крупнейших банках, таких как Сбербанк или ВТБ24
Большой спред (разница между покупкой и продажей)

Через брокера

Одним из самых выгодных и удобных, на мой взгляд, способов инвестиций в золото, являются инвестиции через брокера. Но, такой способ инвестирования является и самым сложным с технической точки зрения. Перед началом инвестирования нужно подписать договор с брокером и научиться работать с торговым терминалом. Кстати, я работаю с брокером Финам.

Все способы инвестирования через брокера характеризуются следующими плюсами:

Не нужно платить НДС.
Не возникает проблем с хранением.
Не возникает проблем с продажей металла.
Отсутствует риск порчи.
Высокая ликвидность.
Незначительные спреды и комиссии.
Можно совершать сделки не выходя из дома.
Подходит не только для долгосрочных инвестиций, но и для спекуляций
Можно зарабатывать не только на росте цены, но и на падении

Давай рассмотрим основные способы инвестирования в золото через брокера, а также их достоинства и недостатки.

Фьючерс

Фьючерс – это контракт на поставку товара по определённой цене, в определённый срок в будущем. Фьючерсы торгуются на бирже, так же, как и акции. Фьючерсы больше подходят для краткосрочных спекуляций с золотом, так как позволяют использовать финансовый рычаг. Использование финансового рычага – пожалуй, главный плюс фьючерсов (но он же может являться и минусом)

Минусы:

Необходимость периодически роллировать позиции – продавать фьючерсы с ближним сроком исполнения и покупать с дальним сроком
Обратная сторона выгоды от использования финансового рычага — риск потерять все инвестиции (но всё же, при удачном раскладе можно и очень прилично заработать)
Минимальный объём покупки – 1 лот, равный одной тройской унции. Вложиться в меньший объём не получится

ETF

В последнее время этот вид инвестиций обретает всё большую популярность. ETF (Exchange Traded Fund) – открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. ETF чем-то напоминают ПИФы, но с тем отличием, что паями ETF можно торговать, так же, как фьючерсами или акциями.

Таким образом, через брокера ты можешь прикупить себе паёв ETF, привязанных к цене на золото.

Плюсом является «бюджетность» ETF. Ведь можно вложиться всего в одну акцию ETF, стоимость которой может быть намного ниже стоимости фьючерсного контракта.

Минус здесь только один. В ситуации глобального экономического кризиса, есть небольшая вероятность, что золотые ETF могут оказаться в недостаточной мере обеспечены реальным золотом. При таком маловероятном сценарии котировки золотых ETF и реального золота начнут сильно разниться, и, само собой, не в пользу ETF.

Акции золотодобывающих компаний

Можно инвестировать в золото не напрямую, а опосредованно, покупая акции золотодобывающих компаний. Такие акции будут достаточно близко коррелировать с ценой на золото. Но всё-таки будет иметь место фактор корпоративных успехов компании. Фактор корпоративного риска – это главный минус этого способа инвестиций в золото. Плюсом можно считать возможность получения дивидендов.

Заключение

Уоррен Баффет, самый крутой инвестор в мире, так говорил про золото ещё в 1998 году:

Металл этот добывают из земли где-то в Африке, ну или где там еще, потом выплавляют. Потом мы роем еще одну яму, вновь зарываем золото, и платим людям, чтобы те стояли и охраняли яму. Пользы от этого никакой. Инопланетяне, наверное, сильно удивляются

🙂

Баффет не любит золото, как актив, потому что золото так и останется золотом – оно ничего не производит и не приносит дивидендов. С этой точки зрения самым привлекательным активом являются акции. Но, с другой стороны, компания, акции которой ты приобрёл, может обанкротиться, а с золотом ничего подобного произойти не сможет (разве что, его могут украсть).

Какой из этого стоит сделать вывод? Золото – это, прежде всего, инструмент сохранения капитала, а не инструмент приумножения (как акции, например). Поэтому, если твоя цель – сохранение капитала длиною в десятки лет – золото тебе подойдёт как нельзя кстати. Вряд ли золото когда-либо обесценится.

Я привёл самые популярные способы инвестирования в золото. Если есть желание инвестировать в этот благородный металл – выбирай наиболее устраивающий тебя способ, и вперёд!

В комментариях напиши, как ты относишься к инвестициям в золото и какой способ инвестиций в этот металл тебе по душе. Лично я пробовал ОМС, сейчас держу фьючерс, но присматриваюсь к ETF.

Удачных инвестиций!

Критические ошибки при инвестициях в золото

04.10.2019

Для развития любого бизнеса требуется для начала план развития. Таки и при инвестировании в золото необходимо сначала изучить вопрос, разобраться в закономерностях и ценообразовании на драгоценные металлы, изучить динамику цен и составить инвестиционный план. В статье рассматриваются критические ошибки инвестирования в золото.

Отсутствие плана инвестиций

Никакой бизнес не может развиваться без четкого плана, в том числе и инвестиционный. Если вы собираетесь действительно заработать на инвестировании в золото, необходимо сначала плотно «засесть за уроки»: изучить циклы роста и падения стоимости драгоценного металла за последние годы и даже десятилетия. При этом важно не только изучать, но и анализировать колебания фондовых рынков, чтобы понимать, с чем связан рост или падение. Задумываясь о новых инвестициях, следует изучить, как выросли интересующие активы за последние пару лет, а затем набраться терпения и ждать, когда придет их час.

Спокойствие, только спокойствие

Множество инвесторов слишком поддаются эмоциям, которые не умеют контролировать. Это приводит к тому, что они, поддавшись влиянию толпы, приобретают активы на пике, когда они имеют самую высокую стоимость, а продают их, когда цена падает на самое дно. Естественно, такое «инвестирование» не может быть прибыльным. Многие делают покупку на эмоциях, не взирая на собственную аналитику и прогнозы, или же следуют советам брокеров. Имея терпение и контролируя ситуацию, можно достичь гораздо лучших успехов.

Неправильный советник по инвестициям

Естественно, в таком деле, как инвестирование, без экспертного мнения, особенно на первых порах, обойтись трудно. Однако следует очень тщательно выбирать того, к чьим советам вы будете прислушиваться, поскольку есть консультанты хорошие, а есть и не очень.

Определить хорошего консультанта можно по выложенным им прогнозам. Соотнесите его советы с результатами собственной аналитики, посмотрите, насколько верными оказываются предложения консультанта. Однако нужно при этом постоянно совершенствоваться в собственной тактике принятия решений.

Кроме того, не следует «класть все яйца в одну корзину», лучше распределять инвестиции по нескольким направлениям.

Не замечены сигналы тревоги

Существует несколько тревожных маркеров, которые могут сигнализировать о неполадках:

Высокие объемы торгов с характерными «взлетами» при отсутствии настоящего движения;

Горячее обсуждение на сайтах и форумах;

Повторные советы от именитых консультантов;

Настойчивые рекомендации той или иной золотой акции от неспециалистов по золоту;

Сложная политическая или экологическая ситуация в стране месторождения.

Жадность

Информация стоит денег, хорошая информация – больших, и не стоит экономить на этом. Особенно если имеются средства. Совет действительно хорошего консультанта окупится в десятки раз, даже подписка окупится, и вы останетесь с прибылью. Автор сравнивает инвестирование с услугами адвоката: если вы сами не адвокат, то когда вам понадобится защищаться в суде, вы не поскупитесь на профессионала. Так же и с инвестициями.

Отсутствуют оценка дохода и рисков

Данная проблема малозаметна, на первый взгляд, но весьма актуальна. Автор предрекает завершение цикла большой спекуляцией. В качестве наиболее привлекательного сектора для инвестиций он называет геологоразведческие компании, отличающиеся небольшой капитализацией. Снижение объемов производства золота и большой рост ликвидности станут началом поиска новых золотых месторождений, причем активнее этим займутся молодые компании с небольшой капитализацией. Соответственно, инвестировать в них станет выгодно. Главное, не вложить все в одну компанию и внимательно наблюдать за ростом.

Незнание действий врагов

Следует понимать, что у инвестирования в золото есть множество противников, которые используют широкий арсенал средств для дискредитации этого актива. Война эта основывается на том, что только золото является настоящей валютой, а бумажные и прочие деньги – нет. Незнание вражеских уловок приведет к тому, что вы поддадитесь эмоциям, потеряете контроль и перестанете получать выгоду от инвестирования.

Эта статья будет полезна многим, кто выбрал золото и золотые монеты для инвестиций с целью сохранения и приумножения своих средств, особенно при скачках цен на рынке золота.

Дополнительно по теме:

Пять больших неправд об инвестициях в физическое золото и серебро — Золотой Запас: Ликбез инвестора

21.06.2019

Инвестиции в драгоценные металлы имеют много преимуществ, которых нет у других активов: физическое золото и серебро находятся за пределами финансовой системы, не имеют рисков контрагента и выполняют роль убежища, защиты активов и покупательной способности.

Как объясняет Стефан Глисон, Президент Money Metals Exchange, инвестировать в драгоценные металлы несложно, а причины, которые мотивируют инвесторов, трудно понять: «Золото и серебро имеют многовековую историю использования в качестве денег. Инвесторы покупают их не для того, чтобы быстро разбогатеть, но для того, чтобы сохранить свои финансы в кризис от угроз девальвации валюты».

Проблема заключается в том, что инвесторам часто приходится проходить через множество ложных новостей, мифов и дезинформации об инвестициях в драгоценные металлы, распространяемой финансовым и денежным секторами, прежде чем прийти к простой истине. И это может их сбить с толку. Таким образом, Глисон разъясняет в своей статье то, что он называет «пятью большими неправдами об инвестициях в драгоценные металлы» и далее приводит 5 наиболее распространенных.

Золото — не деньги

Ни брокеры, ни банкиры, ни центральные банкиры особо не хотят, чтобы инвестирующая общественность рассматривала драгоценные металлы в качестве основного холдинга. Они предпочитают, чтобы мы думали о золоте как о «варварской реликвии» прошлого, которая больше не служит деньгами.

В печально известном обмене в 2011 году между тогдашним председателем Федеральной резервной системы Беном Бернанке и конгрессменом, выступающим за золото Роном Полом, Бернанке категорически заявил, что золото — это не деньги. Это большая ложь фальшивых продавцов денег и их идеологических союзников.

Это противоречит не только истории, но и тому факту, что центральные банкиры сами продолжают хранить и накапливать золото в качестве денежных резервов. В 2018 году центральные банки по всему миру, во главе с Россией и Китаем, добавили сотни тонн золота в свои резервы. В первом квартале 2019 года Россия увеличила темпы покупки золота на колоссальные 68%.

Золото не является «варварской реликвией» для крупных мировых держав, стремящихся избавиться от долларов США и оградить себя от предполагаемых угроз из Вашингтона, округ Колумбия.

Серебро — не деньги

Некоторые эксперты признают, что золото — это деньги, но утверждают, что серебро — нет. В этом случае аргумент звучит еще более убедительно, поскольку так называемые «отцы-основатели» Соединенных Штатов первоначально определяли доллар по отношению к определенному количеству гран серебра (Закон 1792 года о чеканке монет), что юридически закрепляло его статус в качестве валюты. В частности, доллар был определен как эквивалент 371,25 гран (т.е. примерно три четверти унции) серебра. Таким образом истинной основой оборотной валюты в США было именно серебро.

Правда состоит в том, что с тех пор серебро было изъято из обращающихся монет и заменено более дешевыми металлами. Также верно, что серебро, как правило, не хранится в валютных резервах центральными банками.
Серебро, однако, остается материальным достоянием народа. «В случае, если валютный коллапс вынуждает население избавляться от бумажных денег, серебро с большей вероятностью будет использоваться в качестве бартерных денег в повседневных операциях, чем золото» — говорит Глисон.

Золото и серебро слишком рискованны для инвестиций

Как объясняет в своей статье Стефан Глисон, эта ложь является частью анти-золотой пропаганды, используемой финансовыми консультантами Уолл-стрит, которые увлекаются пропагандой против золота. Здесь конфликт интересов очевиден: финансовая индустрия теряет свои комиссионные сборы, когда инвесторы вкладывают капитал в твердые финансовые активы. Вот почему они классифицируют золото и серебро как «экзотические и рискованные» инвестиции.

Было бы действительно рискованно ставить все на золото и серебро. Эксперты выступают за разумное распределение активов в секторе драгоценных металлов — от 5-10% до возможно 20-25% портфеля.

Исследование, проведенное Ibbotson Associates, показало, что инвесторы, вкладывающие в портфели драгоценных металлов от 7,1% до 15,7%, получают превосходную доходность с поправкой на риск. Цена золота практически не коррелирует с акциями и облигациями, что означает, что оно может расти, когда бумажные активы падают.

Например, когда в 2002 году фондовый рынок рухнул, цены на драгоценные металлы выросли. Или, например, когда финансовый сектор вошел в кризис в 2008 году, золото завершило год с умеренным ростом. Когда Соединенные Штаты страдают от долгового денежного кризиса (что, по мнению многих аналитиков, неизбежно), то самым большим риском для инвесторов будет отсутствие достаточного процента драгоценных металлов в их инвестиционном портфеле.

Криптовалюта ценнее физического золота

Лихорадка криптовалют зашла настолько далеко, что породила ряд заблуждений, например, о том, что биткойн — «цифровое золото». Однако следует понимать, что криптовалюты подкрепляются только цифрами и, следовательно, не могут быть приравнены к золоту и никогда не заменят его.

К сожалению, некоторые промоутеры криптовалют не стесняются использовать отрицательные аргументы против золота, чтобы подчеркнуть преимущества цифровых активов. Среди аргументов, например, что «криптовалюты, такие как биткойн, имеют реальную полезность в отличие от золота».

Согласно Глисону, вымысел, что золото бесполезно, распространялся финансовым сектором и теперь подхвачен апологетами криптовалют. А правда — в том, что золото было признано деньгами именно потому, что имело многократную прибыль вне своего денежного использования. Золото полезно не только для ювелиров и ремесленников, но и для ученых, использующих космические технологии.

Вместо этого, по мнению Глисона, следует задать вопрос, чем именно биткойн будет полезен за пределами своей цифровой экосистемы? У криптовалют есть свой рынок сегодня, но они могут перестать иметь ценность через 100 лет, когда на смену придут новые технологии. С другой стороны, ценность золота реальна, неизменна и вечна. Его уникальные физические свойства в сочетании с его редкостью гарантируют, что оно всегда будет иметь существенное значение.

Коллекционные монеты выгоднее для инвестиций, чем инвестиционные

Некоторая дезинформация о золотом и серебряном инвестировании исходит от заинтересованных торговцев нумизматическими монетами, которые пытаются убедить клиентов платить большие премии за предположительно редкие коллекционные монеты, используя подчас абсурдные аргументы, поскольку сбор монет не может быть конфискован правительством или оценен дороже, чем обычные монеты.

Правда в том, что эти высокодоходные и относительно неликвидные продукты подходят только тем, кто имеет особый интерес и знания в области нумизматики и знает. Для подавляющего большинства инвесторов в драгметаллы, которые просто хотят купить унции золота и серебра, обычные инвестиционные монеты с низкими премиями — это безусловно более выгодные инвестиции.