Задачей финансового планирования является: Финансовое планирование на предприятии: главные задачи, пример

Содержание

Ответы на вопрос «38. Сущность, цели и задачи финансового планирования.»

Сущность и цели и задачи финансового планирования.
Под планированием понимают процесс разработки и принятие целевых установок, количественного и качественного характера, и определение путей наиболее эффективного достижения.
Финансовое планирование – это вид финансовой деятельности государства и хозяйствующих субъектов, ориентированные на достижение сбалансированности народно-хозяйственных и межотраслевых пропорций в целях рационального использования трудовых, материальных и финансовых ресурсов.
Объектом финансового планирования выступают фонды денежных средств. По результатам финансового планирования является составление финансовых планов.
В систему финансовых планов входят:
1. Сводные финансовые планы, составляемые на общем государственном и региональном уровне;
2. Перспективные финансовые планы это федеральные и региональные бюджеты;
3. коммерческие планы коммерческих организаций;
4.

Сметы бюджетных организаций.
Составление свободного финансового баланса позволяет увязать материальные и финансовые пропорции, скоординировать деятельность всех звеньев финансовой системы, определить источники финансирования и разработать направление финансовой политики. Составление свободного финансового баланса это подготовительный план бюджета страны. Министерство экономического развития составляют свободный финансовый баланс.
Основной цели финансового планирование является обеспечение финансовыми ресурсами воспроизводственных процессов в соответствии с прогнозами социально экономического развития страны бизнес планами организаций и с учетом будущих тенденций развития. Целевыми установками финансового планирования относят составление и принятие финансовых планов, разработка в финансовом разделе целевых программ, бизнес планов и бизнес проектов.
К основным задачам финансовым планирования относятся:
1. Определение объема финансовых ресурсов как по каждому источнику поступлений и так общего объема;
2.

Задачей финансового планирования является: Финансовое планирование на предприятии: главные задачи, пример

Определение направления использования финансовых ресурсов и правильный выбор приоритетов;
3. Обеспечение экономного и эффективного использования финансовых ресурсов
4. Создание условий для укрепления финансовой устойчивости организаций;
5. Определение экономических финансовых резервов.

Содержание, задачи и методы финансового планирования на предприятии реферат по финансам

УКРАИНСКО-ФИНСКИЙ ИНСТИТУТ МЕНЕДЖМЕНТА И
БИЗНЕСА

КАФЕДРА ФИНАНСЫ

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА .
ДИСЦИПЛИНА “ФИНАНСЫ ПРЕДПРИЯТИИ”

ВАРИАНТ №18

Содержание, задачи и методы финансового планирования на
предприятии.

Группа: ПДО-98 спецфакультет

Мойсеенко Борис Иванович
Содержание, задачи и методы финансового планирования на предприятии. В современных условиях рыночных отношений возникает объективная необходимость финансового планирования. Без финансового планирования невозможно добиться настоящих результатов на рынке. Финансовое планирование напрямую связано с планированием производственной деятельности предприятия.

Все финансовые показатели базируются на показателях объёма производства, ассортимента продукции, себестоимости продукции. Планирование финансовых показателей позволяет находить внутренние резервы предприятия, соблюдать режим экономии. Получение планового размера прибыли и других финансовых показателей возможно лишь при условии соблюдения плановых норм затрат труда и материальных ресурсов. Объём финансовых ресурсов, рассчитанных на основе финансовых планов, устраняет чрезмерные запасы материальных ресурсов, непроизводительные расходы, внеплановые финансовые инвестиции. Благодаря финансовому планированию создаются необходимые условия для эффективного использования производственных мощностей, повышения качества продукции. Финансовое планирование представляет собой процесс разработки системы мероприятий по обеспечению развития предприятия необходимыми финансовыми ресурсами и повышению эффективности финансовой деятельности в предстоящем периоде. Преимущества финансового планирования состоят в том, что оно: • воплощает стратегические цели в форму конкретных финансовых показателей; • обеспечивает финансовыми ресурсами, заложенными в производственном плане экономические пропорции развития; • предоставляет возможность определения жизнеспособности проекта предприятия в условиях реальной рыночной конкуренции; • служит очень важным инструментом получения финансовой поддержки от внешних инвесторов.

Планирование помогает предотвращать ошибочные действия в области финансов, а также уменьшает число неиспользованных возможностей. Основные задачи финансового планирования на предприятии: • обеспечивать необходимыми финансовыми ресурсами производственной, инвестиционной и финансовой деятельности; • определять пути эффективного вложения капитала, оценки степени рационального его использования; • выявлять внутрихозяйственные резервы увеличения прибыли за счет экономичного использования денежных средств; определения важнейших показателей, пропорций и темпов расширенного воспроизводства, является главной формой реализации целей предприятия. Перспективное финансовое планирование в современных условиях охватывает период времени от одного года до трех лет. Временной интервал носит условный характер, поскольку зависит от экономической стабильности и возможности прогнозирования объёмов финансовых ресурсов и направлений их использования. Перспективное планирование включает разработку финансовой стратегии предприятия и прогнозирование финансовой деятельности.

Финансовая стратегия оказывает влияние на общую стратегию предприятия. Изменение ситуации на финансовом рынке приводит к корректировке финансовой, а затем и общей стратегии развития предприятия. Цели финансовой стратегии должны быть подчинены общей стратегии развития и направлены на максимизацию рыночной стоимости предприятия. При разработке финансовой стратегии определяется период ее реализации. На него воздействует ряд факторов: • динамика макроэкономических процессов; • тенденция развития отечественного финансового рынка, с учетом его зависимости от мировых финансовых рынков; • отраслевая принадлежность предприятия и специфика производственной деятельности. В основе финансовой стратегии лежит финансовая политика предприятия по конкретным направлениям финансовой деятельности: налоговой, амортизационной, дивидендной, эмиссионной. При формировании финансовой стратегии следует учесть факторы риска. Основой перспективного планирования является прогнозирование, которое определяет стратегию компании на рынке.

Прогнозирование состоит в изучении возможного финансового состояния предприятия на длительную перспективу, предполагает разработку альтернативных финансовых показателей и параметров, использование которых при наметившихся спрогнозированных тенденциях изменения ситуации на рынке позволяет определить один из вариантов развития финансового положения предприятия. Основой прогнозирования является обобщение и анализ имеющейся информации с последующим моделированием возможных вариантов развития ситуаций и финансовых показателей. Методы и способы прогнозирования должны быть достаточно динамичными для того, чтобы своевременно учесть эти изменения. Начало прогнозирования — признание факта стабильности изменений основных показателей деятельности от одного отчетного периода к другому. Результатом перспективного финансового планирования является разработка трех основных финансовых документов: прогноза отчета о прибылях и убытках; прогноза движения денежных средств; прогноза бухгалтерского баланса. Прогноз будущих прибылей и убытков основывается, в первую очередь, на прогнозном параметре объёма продаж.

Этот показатель говорит о той доле рынка, которую предприятие предполагает завоевать своей продукцией. Прогнозы продаж выражаются как в денежных, так и в физических единицах, помогают определить влияние цены, объёма производства и продаж, а также инфляции на основные финансовые показатели. Объём будущих продаж можно рассчитать, используя несколько методов. Эвристический метод — основан на усреднении сведений, полученных при интервъюировании различных участков рынка: работников торговли, специалистов маркетинговых служб, покупателей. Положительной чертой этого метода является то, что он представляет достаточно точную информацию о нуждах потребителя. Однако он не учитывает высокую вероятность изменения рыночной конъюктуры. Результатом эвристического метода прогнозирования является следующая формула: , где О — оптимистическая оценка, М — средняя оценка, П -пессимистическая оценка, N — прогноз объёма продаж. Метод анализа временных рядов используется для учёта временных колебаний объёма продаж продукции, работ и услуг.

Включает в себя метод экстраполяции, анализ сезонности, анализ цикличности. Метод экстраполяции заключается в распространении выводов, полученных в результате наблюдений за объёмом продаж в течении выбранного периода времени, на будущее. Большое влияние на объёмы продаж оказывает фактор сезонности. Метод анализа цикличности позволяет выявить изменения в объёме продаж, связанные с временем потребления продукции. Поэтому этот метод широко используется в отраслях с ярко выраженной цикличностью. Метод эконометрических моделей. С помощью этих моделей определяется корреляция размера продаж от изменений внешней среды предприятия, в том числе и макроэкономических переменных (темпы роста ВВП, темпа инфляции и т.д.), а также от отраслевых показателей (состояния отрасли, уровня конкуренции в ней, ёмкости отраслевого рынка). Результаты, получаемые с помощью этих методов, позволяют учесть факторы внешней и внутренней среды в их динамике. С помощью прогнозного отчета о прибылях и убытках определяется величина получаемой прибыли в предстоящем периоде.

При прогнозировании прибыли широко используется метод “издержки- объём-прибыль”. Он предоставляет следующие возможности: • определение объёмов производства и продаж продукции в целях обеспечения их безубыточности; • установить размер желаемой прибыли; • увеличить гибкость финансовых планов путем учета различных вариантов изменения ситуации — ценовых факторов, динамики объёмов продаж. Метод “издержки-объём-прибыль” называют анализом безубыточности. Прогноз баланса входит в состав основных документов перспективного финансового планирования. В отличии от прогноза отчета о прибылях и убытках, который показывает динамику финансовых операций предприятия, прогноз баланса отражает фиксированную, статистическую картину финансового равновесия предприятия. Структура прогнозируемого баланса соответствует структуре отчетного баланса предприятия, так как в качестве исходного используется отчетный баланс на последнюю дату. Прогноз движения денежных средств — отражает движение денежных потоков по текущей, инвестиционной и финансовой деятельности предприятия.

Разграничения направлений деятельности при разработке прогноза позволяют повысить результативность управления денежными потоками. Прогноз движения денежных средств предоставляет возможность оценить использование предприятием денежных средств. С помощью прогноза движения денежных средств можно оценить, сколько денежных средств необходимо вложить в хозяйственную деятельность предприятия, синхронность поступления и расходования денежных средств, проверить будущую ликвидность предприятия. После составления этого прогноза определяют стратегию финансирования предприятия. Её суть заключается в следующем: • определение источников долгосрочного финансирования; • формирование структуры и затрат капитала; • выбор способов наращивания долгосрочного капитала. Надо отметить, что на всех этапах финансового планирования, огромное значение имеет использование правдивой и реальной информации о состоянии предприятия, а также его текущей деятельности. К сожалению, в реальных условиях Украины, существующая финансовая отчетность (форма №1, №2, №3), форма и содержание которой регулируется государством, не отвечает нормам по достоверности информации.

Поэтому, её использование в чистом виде в целях финансового или другого планирования невозможно. В мировой практике часто отделяют учёт для налогообложения и финансовый учёт. Существуют специальные принципы и законы о независимом аудите. Поэтому, если предприятие заинтересовано в инвесторах, а значит и в своём развитии, оно показывает достоверную информацию в своих финансовых отчетах, которые и использует для целей дальнейшего планирования. В некоторых странах, в форме финансовой отчетности даже заложен плановый показатель ожидаемой прибыли и бюджета издержек на следующий период. Ещё одним видом планирования на предприятии является смета. Смета — это форма планового расчета, которая определяет подробную программу действий предприятия на предстоящий период. При составлении смет используются различные методы: • нормативный, • расчетно-аналитический, • балансовый, • оптимизации, • моделирования. Сущностью нормативного метода составления сметы является расчет объёмов затрат и потребности в ресурсах путем умножения норм расхода ресурсов на планируемый объём экономического показателя.

Инструменты, мебель, компьютерная техника 225 000,00 193 119,05 Легковые автомобили 350 000,00 322 241,67 Грузовые автомобили 290 000,00 259 135,28 Другие основные средства 60 000,00 60 303,13 Из полученной информации можно сделать следующие выводы: • Предприятие в предыдущем периоде приобрело легковые автомобили и грузовики для осуществления хозяйственной деятельности. Амортизация по этим группам на начало равна нулю. • В отчетном периоде был уход (реализация) одного из автомобилей. • Также в отчетном периоде была преобретена компьтерная техника и (или) другие инструменты для обеспечения хозяйственной деятельности, вместе с прочими основными средствами. • Предприятие не имеет собственных или приоретенных разработок, ноу-хау и прочих нематериальных активов. СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 1. М.И. Баканов, А.Д. Шеремет, «Теория экономического анализа» М: «Финансы и статистика», 1998 г. 2. Русак Н.А., Русак В.А. «Основы финансового анализа». – Минск, 1995 г. 3. А.Д. Шеремет, Р.С. Сайфулин «Финансы предприятий» Учебное пособие, М: ИНФРА-М, 1998 г.

4. В.Г. Белолипецкий, «Финансы фирмы» Курс лекций, под редакцией И.П. Мерзлякова, М: Инфра-М, 1998 г. 5. Пособие «Налог на прибыль» Д.: «Баланс-Клуб» 1999 г.

121. Содержание, задачи и методы финансового планирования на предприятии

Цели и задачи финансового планирования и прогнозирования на предприятии

Цели и задачи финансового планирования и прогнозирования на предприятии [c.175]

Основой финансового планирования на предприятии является составление финансовых прогнозов. Прогнозирование представляет собой определение на длительную перспективу изменений финансового состояния объекта в целом и его частей. Прогнозирование сосредоточено на наиболее вероятных событиях и результатах и в отличие от планирования не ставит задачу осуществить непосредственно на практике разработанные прогнозы. Состав показателей прогноза может значительно отличаться. [c.177]

В главе ставится цель на конкретных примерах решения задач и проведения деловых игр, отражающих изменяющиеся хозяйственные ситуации, рассмотреть вопросы финансового планирования и прогнозирования на предприятии. Финансовая стратегия предприятия осуществляется через реализацию финансовых планов и прогнозов, поэтому при решении проблемы финансового планирования и прогнозирования необходимо иметь достоверную исходную информацию о финансовом состоянии самого предприятия, его возможных конкурентов и партнеров, о положении предприятия на рынке сбыта продукции и общей экономической обстановке в стране и в отрасли. Для получения необходимой и достаточной информации о финансовом положении любого предприятия проводятся [c.214]

Целью создания подсистемы Перспективное развитие являются прогнозирование и стратегическое планирование финансово-хозяйственной деятельности предприятия на ближайшую и отдаленную перспективу. В подсистеме проводятся следующие исследования рынка сбыта продукции, развития технологий производства и сырьевого рынка, собственных резервов, направлений реконструкции и модернизации предприятия, территориального распределения и нового строительства экономических объектов и др. Проведение перспективных исследований предполагает решение задач долгосрочного прогноза (10-20 лет) и разработки перспективного плана (на 5 лет) на основе аналитических данных, подготавливаемых в подсистеме Бухгалтерский [c.17]

Смотреть страницы где упоминается термин

Цели и задачи финансового планирования и прогнозирования на предприятии

:

[c.37]

Смотреть главы в:

Финансовый менеджмент -> Цели и задачи финансового планирования и прогнозирования на предприятии

Содержание, задачи и принципы финансового планирования

Содержание, задачи и принципы финансового планирования

Содержание, задачи и принципы финансового планирования

Финансовое прогнозирование предшествует финансовому планированию и в то же время является его составной частью, так как разработка финансовых планов осуществляется на основе показателей финансовых прогнозов.

Необходимость финансового планирования обусловлена относительной самостоятельностью движения денежных средств по сравнению с материально-вещественными элементами процесса производства.

Эта обособленность, а так же обратное воздействие финансовых ресурсов через их распределение на процесс производства обусловлена необходимостью равномерного формирования, распределения и использования финансовых ресурсов.

Финансовое планирование — деятельность, направленная на обоснование планомерного формирования, распределения и использования финансовых ресурсов, как на общегосударственном уровне, так и на уровне территорий, отраслей, предприятий, организаций.

Основной объект финансового планирования — финансовые ресурсы.

Субъекты финансового планирования — органы государственной власти, местного управления и самоуправления, специализированные структурные подразделения различных отраслей, предприятий, организаций.

В процессе финансового планирования на различных уровнях проявляют свое действие распределительные и контрольные функции финансов.

С помощью распределительной функции устанавливаются научно обоснованные пропорции формирование, распределение и использование финансовых ресурсов.

С помощью контрольной функции контролируется соблюдение пропорций на различных уровнях. Они выражаются в конкретных финансовых показателях.

Цель финансового планирования — обеспечение финансовыми ресурсами воспроизводственного процесса на различных уровнях в соответствии с программами, прогнозами социально экономического развития различных субъектов, с целями и задачами финансовой политики.
Задачи финансового планирования:
1. установление необходимого объема финансовых ресурсов и определение конкретных источников его формирования.

2. разработка механизма мобилизации финансовых ресурсов.

3. установление научно обоснованных пропорций распределения финансовых ресурсов.

Деньги. Кредит. Банк. Финансы. Инновации.

Деньги. Кредит. Банк. Финансы предприятия

Объективная необходимость и сущность финансов
Экономическое содержание финансов
Распределительная функция финансов, ее содержание
Контрольная функция финансов, ее содержание
Дискуссионные вопросы сущности и функций финансов
Взаимосвязь финансов и цен
Взаимосвязь финансов и заработной платы
Взаимосвязь финансов с кредитом
Понятие, состав и источники формирования финансовых ресурсов
Децентрализованные финансовые ресурсы: виды, источники формирования
Централизованные финансовые ресурсы: виды, источники формирования
Понятие о финансовой системе, принципы ее построения
Состав финансовой системы Республики Беларусь
Характеристика сфер и звеньев финансовой системы Республики Беларусь
Финансовая политика, ее содержание, цели и задачи
Финансовый механизм, его содержание и структура
Финансовые рычаги и стимулы, их состав и характеристика
Финансовые нормы, нормативы, лимиты, их состав и характеристика
Финансовое законодательство и его роль в финансовом механизме
Организация управления финансами в РБ
Министерство финансов Республики Беларусь, его задачи и функции
Финансовое прогнозирование, его содержание и задачи
Содержание, задачи и принципы финансового планирования
Этапы и методы финансового планирования
Система финансовых планов и прогнозов, их взаимосвязь
Необходимость, содержание и задачи финансового контроля
Организация финансового контроля, его виды
Формы и методы финансового контроля
Бюджетный процесс и дефицит
Социальная защита населения, социальное страхование
Государственный кредит, государственный долг
Влияние на организацию финансов реального сектора отраслевых особенностей предприятия
Содержание и особенности финансов учреждений непроизводственной сферы
Развитие финансов в условиях глобализации мировой экономики
Воздействие финансов на международный интеграционный процесс

Проблемы финансового планирования на предприятиях энергетического сектора и пути их решения

В статье рассматриваются принципы и организация краткосрочного финансового планирования на примере предприятия энергетического сектора, сформулированы основные проблемы, возникающие в процессе планирования, и предложены пути его совершенствования.

Ключевые слова: бюджетирование, план, предприятие, процесс, финансы, эффективность.

В национальной экономике проблема определения резервов экономического роста хозяйствующих субъектов является одной из важнейших. Одним из инструментов решения данной задачи является финансовое планирование.

Помимо этого, процесс финансового планирования дает возможность оптимизировать экономические процессы предприятия, контролировать их эффективность, выявлять и оперативно использовать все виды резервов. Финансовый метод руководства позволяет предвидеть и выражать количественно последствия тех или иных управленческих решений, координировать бюджеты между собой, определять отклонения от плановых значений и осуществлять корректировку в случае необходимости.

Другими словами, финансовое планирование, как одна из функций управления позволяет снизить степень неопределенности и риска финансово-хозяйственной деятельности и повысить ее эффективность посредством оптимизации деятельности предприятия в целях повышения эффективности и конкурентоспособности. Сказанное обуславливает актуальность темы исследования.

Цель настоящей статьи состоит в систематизации существующих проблем финансового планирования на примере предприятия нефтегазового сектора и наметить пути его совершенствования.

Финансовое планирование, как процесс выстраивается на определенных принципах (рис. 1), и следование этим принципам способствует гармонизации решений различных функциональных задач, таких как изучение рынка, контрагентов и клиентов, вовлеченность руководства и специалистов предприятия к процессам финансового планирования, интеграции управленческих и информационных технологий. Создание эффективной системы финансового планирования позволяет предприятию создать определенные конкурентные преимущества.

Рис. 1. Принципы финансового планирования в организации

Финансовым планированием называют процесс анализа текущего финансового состояния хозяйствующего субъекта и приводящий к выработке решений по управлению финансовыми ресурсами, находящий свое отражение в финансовом плане. Недооценка процесса финансового планирования может привести к снижению эффективности предприятия и значительным финансовым потерям.

Основной целью финансового планирования на предприятии выступает достижение сбалансированности финансовых возможностей предприятия и намеченных им расходов. Исходя из данной цели, устанавливаются задачи финансового планирования (рис. 2).

Рис. 2. Задачи финансового планирования

Составление финансового плана происходит последовательно, проходя определенные этапы, что представлено на рис. 3.

Рис. 3. Этапы составления финансового плана на предприятии

Грамотное и рациональное управление финансами предприятия, финансовое планирование и анализ позволяет предприятию своевременно отслеживать те или иные тенденции в своем развитии, достигать сбалансированности между источниками доходов и направлениями расходования средств, тем самым обеспечивая себе финансово устойчивое положение и ведение эффективной и успешной деятельности.

Рассмотрим систему финансового планирования на предприятиях энергетического сектора на примере ООО «Газпром трансгаз Югорск» Верхнеказымское ЛПУМГ. Компания является одним из крупнейших поставщиков природного газа в РФ, успешно развивается на протяжении нескольких десятилетий, осуществляет свою деятельность на территории трех субъектов Российской Федерации: Ямало-Ненецком, Ханты-Мансийском автономных округах и Свердловской области, и имеет филиалы в крупных городах России: Югорское, Москве, Казани, Томске и т. д.

Деятельность линейно-производственного управления магистральных газопроводов (ЛПУМГ) заключается в эксплуатации участков магистральных газопроводов. Состав, структура, функции и схема взаимодействия с другими подразделениями определяется в соответствии с организационной структурой, а также положениям на предприятии, которые утверждаются в установленном порядке.

В Верхнеказымском ЛПУМГ ООО «Газпром трансгаз Югорск» разработана и применяется система бюджетирования, главная задача которой — обеспечить возможность контролировать ход исполнения бюджетов разных видов и уровней управления.

Участниками бюджетного процесса подразделения являются руководство ЛПУМГ, главный бухгалтер, в задачи которых входит соласование планируемых финансовых показателей. Самостоятельные финансовые отделы (управления) создаются, как правило, на крупных предприятиях, поэтому в подразделении такой отдел отсутствует.

В результате исследования организации бюджетирования в Верхнеказымском ЛПУМГ ООО «Газпром трансгаз Югорск» были выявлены следующие недостатки в системе финансового планирования.

Процесс финансового планирования начинается прежде подведения итогов и оформления годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, что приводит к снижению достоверности результатов планирования и необходимости последующего внесения корректировок.
Система финансового планирования имеет признаки неэффективности, поскольку отсутствуют единые формы планов, не закреплены в нормативных документах предприятия сроки сдачи финансовых планов и отчетов, их заполнение и согласование, а также ответственные лица и наказание за возможные нарушения.
Процедура согласования финансовых планов достаточно трудоемка, согласование между подразделениями занимает продолжительное время, часто плановые документы возвращаются на нижестоящие уровни управления с требованием доработки.
Зачастую процесс финансового планирования осуществляется в форме корректировки фактических показателей путем их увеличения либо уменьшения в отрыве от анализа текущего состояния внешней и внутренней среды. При этом процесс финансового планирования не отражается на работе руководителей подразделений.
На предприятии не разработаны единые формы плановой документации. Информация подается в свободном виде, формы сложно координировать между собой. Либо формат плановых документов необоснованно усложнен, что требует избыточных затрат времени на их заполнение и обработку.

Существующая система финансового планирования в Верхнеказымском ЛПУМГ ООО «Газпром трансгаз Югорск» имеет существенные недостатки, финансовое планирование осуществляется чаще всего формально, финансовые планы много раз пересматриваются и корректируются, отсутствуют единые плановые формы. Все это свидетельствует о необходимости совершенствования процесса финансового планирования на предприятии и разработки соответствующих рекомендаций.

В качестве основных направлений совершенствования финансового планирования в ООО «Газпром трансгаз Югорск» Верхнеказымское ЛПУМГ можно предложить следующее.

Во-первых, усовершенствовать регламент бюджетного процесса: определить участников бюджетирования, их функциональные обязанности, тайминг и плановые формы.

Во-вторых, сформировать систему внутреннего контроля, представляющую собой важную составную часть всей системы управления предприятием с целью обеспечения эффективности ее деятельности. Данные системы создаются в соответствии с принципами линейности и функциональности, или возможно включение в систему обоих принципов. Система внутреннего контроля, в которой в качестве главного объекта выступает прибыль, обеспечит концентрацию контрольных действий на наиболее значимых направлениях формирования и использования прибыли организации, а также своевременное выявление отклонений фактических результатов от предусмотренных и принятие оперативных управленческих решений по выполнению поставленных задач.

В-третьих, разработать финансовую политику в отношения управления оборотным капиталом и, в частности, дебиторской задолженностью. Как показал анализ, Верхнеказымское ЛПУМГ сталкивается с необоснованным ростом дебиторской задолженности и ухудшением ее качества, что приводит к дефициту денежных средств и снижение общей эффективности работы. Поэтому помимо разработки отдельных плановых форм, с целью контроля за дебиторской задолженностью предлагается активнее использовать такие финансовые рычаги, как применение скидок для юридических лиц при долгосрочной оплате; уменьшение незавершенных капитальных вложений предприятия; оптимизация финансовых потоков предприятия и др.

В-четвертых, организовать повышение квалификации персонала экономического отдела предприятия, что приведет к повышению качества финансового планирования и информации, необходимой для принятия управленческих решений.

Подводя итоги, скажем, что повышение внимания к управлению дебиторской задолженностью на предприятии, обучение сотрудников экономического отдела и организация системы контроля выполнения финансовых планов будет способствовать совершенствованию системы финансового планирования в Верхнеказымском ЛПУМГ ООО «Газпром трансгаз Югорск», что в конечном счете окажет положительное влияние на общую эффективность работы и финансовые результаты.

Литература:

Григорьев Ю. А. Рентабельность предприятия и проблемы совершенствования отчетности // Консультант. 2015. № 21. — С. 24–29.
Зеляковский, Д. В. Экономика энергетики: учебно-методическое пособие / Д. В. Зеляковский, В. А. Титова. — Волгоград: Волгоградский ГАУ, 2015.
Савчук, В. П. Управление прибылью и бюджетирование: учебное пособие / В. П. Савчук. — 5-е изд., электрон. — Москва: Лаборатория знаний, 2020.
Симоненко, Н. Н. Краткосрочная и долгосрочная финансовая политика фирмы: учебник / Н.Н, Симоненко, В. Н. Симоненко. — М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2019.
Финансовое планирование и бюджетирование: учебное пособие / В. Н. Незамайкин, Н. А. Платонова, И. М. Поморцева [и др.]; под ред. проф. В. Н. Незамайкина. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва: ИНФРА-М, 2020.
Экономика организаций (предприятий): Учебник для вузов / Под ред. проф. В. Я. Горфинкеля, проф. В. А. Швандара. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2017.
Экономика и управление энергетическими предприятиями: учебник/ Под ред. Н. Н. Кожевникова: учебник. — М.: Академия, 2015.

Основные термины (генерируются автоматически): финансовое планирование, предприятие, Югорск, дебиторская задолженность, система, финансовый план, внутренний контроль, Газпром, общая эффективность работы, энергетический сектор.

Работа специалистом по финансовому планированию

Работа в качестве финансового планировщика, также называемого личным финансовым консультантом, дает возможность работать напрямую с клиентами и предприятиями, чтобы ориентироваться в основополагающих принципах личных финансов.

Специалисты по финансовому планированию советуют своим клиентам, как достичь их финансовых целей. Некоторые специалисты по финансовому планированию предоставляют комплексные услуги по планированию, не предлагая рекомендаций, в то время как другие предлагают услуги как по планированию, так и по транзакциям.

Специалисты по финансовому планированию часто работают в более крупных инвестиционных или страховых компаниях, но есть и те, кто действует независимо. Независимо от структуры обслуживания или среды, в которой они работают, все специалисты по финансовому планированию имеют схожие должностные инструкции.

Описание работы

Специалисты по финансовому планированию работают с отдельными лицами, семьями и предприятиями, чтобы помочь этим клиентам понять их финансовое положение и способы достижения их краткосрочных и долгосрочных финансовых целей.Клиенты предоставляют соответствующую финансовую информацию во время первоначального собеседования, отвечая на вопросы об их общем годовом доходе, долговых обязательствах, ежемесячных расходах, не связанных с долгом, текущих инвестиционных авуарах, остатках на сберегательных счетах, налоговых обязательствах и планах страхования. Специалисты по финансовому планированию анализируют эту информацию и представляют реалистичные, содержательные рекомендации, основанные на финансовом положении и целях своих клиентов.

Специалисты по финансовому планированию обсуждают со своими клиентами многие темы личных финансов, включая управление долгом, цели и стратегии сбережений, а также составление личного и семейного бюджета.Они также обсуждают инвестиционные стратегии, аспекты планирования недвижимости, планирование защиты посредством страхования, а также тактику пенсионного накопления и распределения.

Специалисты по финансовому планированию могут предоставить информацию об эффективности налогообложения, но обычно они не имеют дела с налоговыми декларациями. Специалист по финансовому планированию, работающий с бизнесом или институциональным клиентом, может проанализировать и предоставить рекомендации по таким темам, как поток денежных средств, прогнозируемый доход, управление долгом или вознаграждения работникам. Каждый из этих аспектов играет роль в общем финансовом благополучии человека или компании, поэтому специалисты по финансовому планированию могут оказать существенное влияние на финансовое будущее клиента.

Поиск новых клиентов, то есть процесс поиска новых клиентов, является важной частью работы финансового планировщика. Это часто связано с установлением контактов с другими признанными профессионалами, такими как сертифицированные бухгалтеры (CPAs) или поверенные по имущественному планированию. Специалисты по финансовому планированию также могут посещать социальные или благотворительные мероприятия и устанавливать связи на них. Процесс поиска гарантирует, что специалисты по финансовому планированию налаживают отношения со своими клиентами, тем самым сохраняя высокий уровень их удержания.

Образование и обучение

Карьерный путь по финансовому планированию не требует формального высшего образования, но рекомендуется степень бакалавра.Степень магистра, такая как магистр делового администрирования (MBA) с акцентом на финансы или маркетинг, может оказаться полезной для человека, который хочет создать фирму по финансовому планированию. Однако для успеха не требуется ученая степень.

Специалисты по финансовому планированию также должны обладать определенными лицензиями для предоставления консультаций и выполнения определенных операций, связанных с ценными бумагами или страхованием. Лицензии по ценным бумагам часто включают в себя Регуляторный орган финансовой отрасли (FINRA) серии 7, который проверяет знание отрасли ценных бумаг и определенных инвестиционных операций, включая продажу переменного аннуитета, опционов, государственных ценных бумаг, муниципальных облигаций и корпоративных ценных бумаг.Также может потребоваться лицензия FINRA Series 66, которая является экзаменом Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA). Каждая лицензия FINRA содержит требования к непрерывному обучению для поддержания хорошей репутации в регулирующем органе.

Дополнительные сертификаты могут помочь продвинуть карьеру в области финансового планирования. Например, финансовая отрасль и потенциальные клиенты высоко ценят статус сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP). Для получения сертификата CFP требуется степень бакалавра, интенсивный шестичасовой экзамен и непрерывное образование.

Навыки

Успешные специалисты по финансовому планированию быстро устанавливают прочные отношения со своими клиентами. Установление связей с другими людьми необходимо как для создания сетей, так и для удержания клиентов в карьере. Точно так же клиенты должны быть уверены, что их специалист по финансовому планированию учитывает их интересы.

Специалисты по финансовому планированию преуспевают, когда у них есть глубокие знания и страсть к личным финансам. Несколько факторов играют роль в создании и реализации финансового плана, и специалист по финансовому планированию должен хорошо разбираться в финансовых вопросах.Кроме того, специалисты по финансовому планированию должны уметь осмысленно интерпретировать финансовые данные своих клиентов. Самые успешные специалисты по финансовому планированию могут анализировать и сохранять значительный объем информации.

Заработная плата

По данным Glassdoor, специалисты по финансовому планированию в США получают среднюю базовую зарплату примерно в 65 800 долларов. Однако большая часть годового дохода специалиста по финансовому планированию поступает от сочетания платных услуг планирования и комиссионных за продукт, таких как продажа инвестиционных ценных бумаг, аннуитетов, страхование жизни или инвалидности, а также паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF).По данным Бюро статистики труда, по состоянию на май 2019 года (самые последние доступные данные) общая сумма вознаграждения специалиста по финансовому планированию варьировалась от примерно 43000 долларов до более чем 200000 долларов.

Специалист по финансовому планированию, который работает в более крупной инвестиционной фирме или страховой компании, может получать меньшую комиссию, чем тот, кто управляет собственной фирмой. Однако выгоды от планов участия в прибыли, субсидий на медицинское страхование и возмещения расходов на образование могут со временем компенсировать более низкие комиссионные выплаты.

Финансовый планировщик описание вакансии | Работоспособный

Обязанности финансового планировщика включают:

Подготовить надежные финансовые планы для обеспечения того, чтобы клиенты достигли своих целей
Консультировать клиентов по текущим финансовым вопросам и давать рекомендации
Создание нового бизнеса и построение отношений

Краткое описание вакансии

Мы ищем специалиста по финансовому планированию, который поможет клиентам управлять своими финансами. Вы будете надежным советником наших клиентов в таких областях, как инвестиции, движение денежных средств, сбережения и управление долгом.

Наш специалист по финансовому планированию должен быть эффективным коммуникатором с опытом финансового планирования и развития бизнеса. Если вы аналитический, дотошный и ориентированный на клиентов, мы будем рады познакомиться с вами.

Ваша цель будет заключаться в том, чтобы клиенты принимали мудрые и прибыльные решения для достижения своих финансовых целей.

Обязанности

Анализировать финансовое состояние клиентов (например, доходы, расходы и обязательства)
Изучите и предложите финансовые возможности (e.грамм. страховые планы, инвестиции)
Разрабатывать разумные планы и бюджеты для клиентов
Настроить финансовые планы в соответствии с меняющимися потребностями клиентов
Помогите клиентам реализовать свои планы и провести транзакции
Представлять и продавать подходящие финансовые продукты и услуги
Находите потенциальных клиентов и обращайтесь к ним
Построить прочные отношения для удержания существующих клиентов
Поддерживать актуальные знания о правилах, практике и финансовых продуктах

Требования

Подтвержденный опыт работы в качестве финансового планировщика или аналогичной должности; опыт продаж или обслуживания клиентов является преимуществом
Способность анализировать финансовую информацию и соблюдать нормативные требования
Владение MS Office и CRM системами
Внимание к деталям и сильные математические навыки
Сильная этика, ориентированность на клиента
Отличные коммуникативные навыки, способствующие установлению долгосрочных отношений
Действующая профессиональная лицензия (e.грамм. Серии 7 и 66)
BSc / BA в области бухгалтерского учета, финансов, делового администрирования или соответствующей области; профессиональная сертификация (например, CFP) — плюс

Специалист по финансовому планированию — Обзор карьеры

Что такое финансовое планирование?

Финансовое планирование влечет за собой оценку финансовых ресурсов и обязательств для принятия разумных решений в отношении расходов, сбережений и инвестиций. Это включает в себя финансовый анализ, наблюдение за финансовыми данными, такими как бюджеты или текущие счета, чтобы понять, как бизнес или клиент использует свои финансовые ресурсы.

На корпоративном уровне финансовый план или анализ могут оценивать бизнес-тенденции и помогать компаниям определять области роста бизнеса или оценивать отдачу от конкретных инвестиций. Этот анализ также определяет области, в которых отдельные лица и организации могут вносить изменения в расходы, чтобы улучшить свою прибыль.

Лучшие онлайн-программы

Изучите программы, которые вам интересны, с высокими стандартами качества и гибкостью, необходимыми для вывода вашей карьеры на новый уровень.

Финансовое планирование также требует от физических и юридических лиц ставить цели на будущее. Для достижения этих целей может потребоваться всего несколько лет, например, накопление средств на первоначальный взнос за дом или погашение студенческих ссуд. Долгосрочные цели, такие как сбережения на пенсию, также нуждаются в частом контроле, чтобы гарантировать, что люди не сбиваются с пути к своей цели. Частные лица или компании могут использовать инвестиционный анализ, чтобы найти акции или облигации, которые помогают их сбережениям расти с течением времени.

Что такое специалист по финансовому планированию?

Хотя личный финансовый анализ помогает людям принимать разумные решения в отношении расходов и сбережений, многие люди обращаются к специалистам по финансовому планированию. Эти профессионалы могут взять на себя непростую задачу по организации финансов и выбору разумных инвестиций. Они также помогают семьям защитить свои активы с помощью соответствующих страховых продуктов и услуг по имущественному планированию.

Специалисты по финансовому планированию также могут именоваться личным финансовым консультантом, финансовым консультантом, управляющим капиталом или персональным банкиром.

Эта захватывающая карьера продолжает активно расти, поскольку потенциальные клиенты осознают важность тщательного планирования своего будущего. Бюро статистики труда США (BLS) прогнозирует увеличение занятости личных финансовых консультантов, включая специалистов по финансовому планированию, с 2016 по 2026 год на 15%.

В этом руководстве рассматриваются обязанности финансового планировщика, образование и подготовка, необходимые для поиска работы , и отрасли, надеющиеся привлечь в свои ряды новых специалистов по финансовому планированию.

Чем занимается специалист по финансовому планированию?

Специалисты по финансовому планированию помогают своим клиентам определять краткосрочные и долгосрочные финансовые цели и разрабатывать стратегии для их достижения. Они могут работать с молодыми семьями, пенсионерами, владельцами малого бизнеса или предпринимателями. Поскольку у каждого клиента уникальные цели, специалист по финансовому планированию должен разработать индивидуальный план действий.

Специалисты по финансовому планированию консультируют своих клиентов по инвестиционным возможностям и другим важным финансовым решениям, таким как покупка дома, составление бюджета или погашение долга.Они помогают планировать будущее с помощью страховых продуктов и имущественного планирования. Они также могут дать рекомендации по личным налогам, например, по возможным вычетам или выгодным с точки зрения налогообложения инвестиционным возможностям.

Специалисты по финансовому планированию также могут именоваться личным финансовым консультантом, финансовым консультантом, управляющим капиталом или личным банкиром. Некоторые названия требуют, чтобы физическое лицо заработало государственную или федеральную лицензию, например, зарегистрированного представителя или представителя инвестиционного консультанта.

Другие названия требуют добровольной сертификации профессиональных организаций.Например, для получения звания сертифицированного специалиста по финансовому планированию необходимо пройти критерии Совета стандартов сертифицированного финансового планировщика, документально подтвердить как минимум трехлетний опыт работы на полную ставку и согласиться следовать профессиональному кодексу поведения. Другие распространенные титулы сертификации включают дипломированного финансового аналитика и личного финансового специалиста.

Специалисты по финансовому планированию должны понимать принципы финансового анализа. Им необходимо хорошо разбираться в сложных математических расчетах и отраслевом программном обеспечении, которое помогает им разрабатывать экономические прогнозы.Эти инструменты позволяют специалистам по финансовому планированию лучше консультировать своих клиентов о том, куда инвестировать свои средства или управлять любыми изменениями в своих портфелях. Компьютерные навыки работы с электронными таблицами, управлением базами данных, бухгалтерским программным обеспечением и программным обеспечением для управления документами могут помочь специалистам по финансовому планированию оставаться организованными и выполнять свою работу.

Финансовые услуги — это строго регулируемая сфера. Клиенты доверяют финансовым консультантам и ожидают, что они будут действовать этично и законно.

Им также необходимы отличные коммуникативные навыки.Эти профессионалы часто проводят интервью с клиентами, чтобы понять их потребности и цели и определить их терпимость к риску. Их наблюдения и беседы помогут разработать инвестиционный план клиента. Специалисты по финансовому планированию также должны сообщать сложную информацию клиентам, которые могут не иметь глубокого понимания финансового анализа. Часто специалисты по финансовому планированию сообщают ежемесячные отчеты об инвестициях. Эти отчеты должны быть легко понятны клиентам и содержать информацию, необходимую им для принятия правильного инвестиционного выбора.

Финансовые услуги — это строго регулируемая сфера. Клиенты доверяют финансовым консультантам и ожидают, что они будут действовать этично и законно. Например, специалисты по финансовому планированию должны убедиться, что их клиенты понимают, включают ли услуги комиссионные или сборы. Специалисты по финансовому планированию должны получить определенные лицензии, прежде чем предлагать инвестиционные продукты. Экзамены, необходимые для получения этих лицензий, гарантируют, что специалисты по финансовому планированию понимают свои юридические и этические обязанности. Непрерывное образование или профессиональное членство также могут помочь специалистам по финансовому планированию понять любые изменения в законах.

Большинство специалистов по финансовому планированию работают полный рабочий день в офисе, но они могут работать по ночам или в выходные дни, чтобы учесть графики своих клиентов.

Специалисты по финансовому планированию могут работать в крупных корпорациях, специализирующихся на ценных бумагах и товарах. На эту отрасль приходилось 51% должностей специалистов по финансовому планированию в 2016 году. Другие специалисты по финансовому планированию имеют независимые офисы. В этих офисах специалист по финансовому планированию также должен брать на себя обязанности по маркетингу и взаимодействию.Они могут взимать плату за свои услуги или взимать комиссию с инвестиций. Большинство специалистов по финансовому планированию работают полный рабочий день в офисе, но они могут работать по ночам или в выходные, чтобы приспособиться к расписанию своих клиентов.

Самостоятельные специалисты по финансовому планированию могут дополнить свои услуги налоговой подготовкой, услугами страхования или бухгалтерскими услугами для малого бизнеса. Часто потребности клиента могут определять предлагаемые услуги. Некоторые специалисты по финансовому планированию предпочитают специализироваться на обслуживании определенной ниши.Персональные банкиры и управляющие активами предлагают многие из тех же услуг, что и специалисты по финансовому планированию, но они часто работают в розничных банках, чтобы помочь клиентам с такими услугами, как ссуды, депозитные сертификаты или текущие счета. Управляющие частным капиталом обычно обслуживают клиентов с высоким уровнем собственного капитала.

Каковы обязанности финансового планировщика?

Интервью с клиентом

Прежде чем специалисты по финансовому планированию смогут разработать соответствующий финансовый план для клиента, они должны понять текущее финансовое положение клиента, будущие цели и согласиться с риском.Интервью позволяет планировщику и клиенту задавать вопросы. Во время интервью специалист по финансовому планированию должен использовать навыки активного слушания и наблюдения.

Финансовая оценка

Специалисты по финансовому планированию должны использовать различные документы, чтобы определить текущее финансовое положение своего клиента. Анализ банковских выписок, текущих инвестиций и остатков, выписок по кредитным картам и кредитных договоров может помочь разработать разумный и работоспособный бюджет. Это также помогает профессионалам разрабатывать инвестиционные и сберегательные планы.

Investment Research

Специалисты по финансовому планированию должны тщательно отслеживать финансовые рынки, чтобы выявлять тенденции и прогнозировать результаты. Лица, предлагающие акции или другие инвестиции, также просматривают квартальные финансовые отчеты компаний, входящих в их портфель. Несколько программных приложений помогают специалистам по финансовому планированию выполнять финансовый анализ, в том числе Finance Logix Retirement Planner, Oracle Financials и WealthTec Foundations.

Управление портфелем

Специалисты по финансовому планированию часто управляют несколькими инвестициями в разных секторах.Эти инвестиции могут включать в себя акции отдельных компаний, облигации или товары. Специалист по финансовому планированию должен оценить эффективность каждой инвестиции, чтобы определить правильное сочетание инвестиций с высоким и низким уровнем риска.

Связь с клиентами

Специалисты по финансовому планированию регулярно информируют своих клиентов об эффективности инвестиций. Они также могут включать отчеты о прогрессе в достижении определенной цели и отслеживать погашение долга и чистую стоимость клиента. Клиенты могут найти финансовые темы трудными для понимания.Специалист по финансовому планированию должен объяснять сложные данные и анализ в ясной и доступной форме. Клиенты также могут испугаться во время спада на рынке. Специалист по финансовому планированию должен быть под рукой, чтобы объяснить, что произошло и как это повлияет на их инвестиционный план.

Работа в сети

Специалистам по финансовому планированию может потребоваться налаживание связей и маркетинг для знакомства с новыми клиентами. Методы могут включать проведение образовательных семинаров по пенсионному планированию, посещение собраний местных общественных и деловых ассоциаций или создание информационных блогов для веб-сайта.Специалисты по финансовому планированию, владеющие независимым офисом финансового планирования, должны планировать расходы и мероприятия на рекламу и привлечение новых клиентов.

Образование

СТЕПЕНЬ БАКАЛАВРА	Вам нужна степень в области бухгалтерского учета, математики, экономики, финансов или другой смежной области, чтобы подготовиться к этой карьере.
СТАЖИРОВКА	Обычно этот опыт завершается на последнем году программы бакалавриата и позволяет студентам использовать навыки и знания, полученные в ходе их программы, в реальных условиях.
ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ЛИЦЕНЗИЯ	В большинстве штатов требуется, чтобы человек, предлагающий страховые продукты, прошел программу обучения и сдал экзамен. Если вы предлагаете инвестиционные продукты, вы должны пройти несколько тестов, например, экзамен Series 65 для инвестиционных консультантов.
ОБУЧЕНИЕ НА РАБОТЕ	Многие специалисты по финансовому планированию работают под руководством опытного консультанта, чтобы научиться создавать сети клиентов и разрабатывать инвестиционные портфели.
ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ СЕРТИФИКАЦИЯ	Профессиональная сертификация требует сдачи экзамена, согласия с этическим кодексом и подтверждения 3-5-летнего опыта работы.
ВЫПУСКНИК	Некоторым компаниям для продвижения по службе может потребоваться степень магистра бухгалтерского учета, финансов или делового администрирования.

Навыки

НАВЫКИ АНАЛИТИКИ	Специалисты по финансовому планированию должны получать информацию из различных источников, таких как рыночные тенденции и нормативные изменения, для разработки инвестиционного портфеля клиента.
СВЯЗЬ	Эти профессионалы должны общаться с клиентами устно и письменно, часто передавая сложную информацию.
ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЙ	Специалисты по финансовому планированию должны оценить риск и прибыль от потенциальных инвестиций, чтобы проконсультировать своих клиентов.

Способности

РАССУДОВАНИЕ	Специалисты по финансовому планированию должны обладать способностью воспринимать сложную информацию и делать выводы.
ПОНИМАНИЕ ЧТЕНИЯ	Этим профессионалам часто необходимо понимать информацию в письменной форме, чтобы полностью понять объем потребностей клиента.
ОРГАНИЗАЦИЯ	Специалисты по финансовому планированию должны обладать способностью разрабатывать системы для поиска необходимой информации и выполнения задач по графику.

Знание

ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ	Этим специалистам необходимо доскональное понимание принципов бухгалтерского учета, экономики и сложных финансовых расчетов.
ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ	Специалисты по финансовому планированию должны регулярно общаться с клиентами и надлежащим образом оценивать их потребности.
АДМИНИСТРАТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ	Эти профессионалы должны понимать основные принципы бизнеса, демонстрировать лидерство и надлежащим образом распределять офисные ресурсы.
ПРОМЫШЛЕННОЕ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ	Специалисты по финансовому планированию используют множество различных типов программного обеспечения для финансового анализа, управления клиентами и управления базами данных.

Как работают специалисты по финансовому планированию?

Брокерские фирмы
Специалисты по финансовому планированию этих фирм продают своим клиентам ценные бумаги и инвестиционные продукты. Они могут получать комиссию с этих продаж, что может повлиять на их годовую зарплату. В индустрии ценных бумаг и сырьевых товаров работает 51% личных финансовых консультантов со средней годовой зарплатой в 129 950 долларов.
Кредитное посредничество
Эти компании работают с потребителями над разработкой планов выплаты долга.Специалисты по финансовому планированию могут помогать людям составлять бюджеты и вести переговоры с кредиторами.
Банки
Банки предлагают несколько инвестиционных продуктов, включая депозитные сертификаты и счета денежного рынка. Специалисты по финансовому планированию могут продвигать эти продукты клиентам. Они также могут предложить другие банковские продукты, такие как текущие счета или ссуды.
Страховые компании
Специалисты по финансовому планированию в страховых компаниях помогают людям с выходом на пенсию и планированием имущества.Они могут предлагать такие продукты, как аннуитет и страхование жизни.
Самостоятельная работа
По данным BLS, 24% специалистов по финансовому планированию владеют собственным инвестиционным бизнесом. Эти специалисты должны взять на себя обязанности по маркетингу, рекламе и управлению офисом, но при этом обладают большей гибкостью в отношении предлагаемых продуктов и услуг. Многие могут специализироваться в определенной нише, например в пенсионном планировании.

Узнайте больше о специалистах по финансовому планированию и сделайте первый шаг сегодня

Профессиональные организации для специалистов по финансовому планированию

Ассоциация финансовых специалистов
Эта организация занимается сертификацией специалистов казначейства, корпоративных финансовых планировщиков и аналитиков.Члены имеют доступ к сетям и мероприятиям по профессиональному развитию, таким как ежегодная конференция, на которую ежегодно съезжаются более 7000 финансовых специалистов. В организации есть центр карьеры, который связывает работодателей с потенциальными соискателями.
Институт дипломированных финансовых аналитиков
CFA Institute проводит сертификацию дипломированных финансовых аналитиков, для чего требуется четырехлетний документально подтвержденный опыт работы. Члены получают доступ к сессиям профессионального обучения на основе компетенций.Центр карьеры предлагает виртуальный сетевой сайт, эксклюзивные списки вакансий и доступ к карьерным тренерам.
Ассоциация финансового планирования
Ассоциация предлагает индивидуальное членство для студентов, специалистов и преподавателей, а также групповое членство для предприятий и организаций. FPA стремится связать начинающих специалистов по финансовому планированию с наставниками через онлайн-сообщества, личные встречи и ежегодные конференции. Ассоциация также предлагает непрерывное образование и доступ к отраслевой информации через ежемесячный журнал.
Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов
Эта организация выступает на уровне штата и на федеральном уровне по вопросам, влияющим на страхование и финансы, например по налоговым вопросам. Ежемесячные онлайн-встречи собирают вместе профессионалов со всей страны и, вместе с экспертом в отрасли, также предоставляют кредиты на непрерывное образование. Участники могут получить список в каталоге потребителей и получить доступ к виртуальной библиотеке ресурсов и инструментов управления практикой.
Национальная ассоциация личных финансовых консультантов
Членство требует подписания фидуциарной присяги и соблюдения этического кодекса организации.Платные финансовые консультанты могут присоединиться, а студенты и преподаватели могут стать аффилированными членами. Для получения статуса зарегистрированного финансового консультанта необходимо получить высшее образование, заполнить примерный план и пройти экспертную оценку.

FP&A: Описание работы и обязанности

Что такое FP&A?

Финансовое планирование и анализ (FP&A) — это группа внутри финансовой организации компании, которая предоставляет высшему руководству прогноз прибыли и убытков компании (отчет о прибылях и убытках) и операционных показателей на предстоящий квартал и год.Эти прогнозы информируют руководство о ходе реализации и эффективности стратегических планов и инвестиций компании. Они также позволяют руководству общаться с внешними заинтересованными сторонами.

Связано: Руководство по карьерному росту и заработной плате FP&A

Финансовое планирование и анализ в иерархии корпоративных финансов

Команды

FP&A обычно подчиняются непосредственно финансовому директору. Вот как эти группы в целом подходят друг другу.

Контроллер

Контролер в целом отвечает за финансовый учет компании.Таким образом, эта роль является в первую очередь функцией исторического учета, обеспечивающей порядок в бухгалтерских книгах компании. Ключевые задачи включают надзор за финансовой отчетностью компании и соблюдением нормативных требований. Налоговая отчетность обычно подпадает под этот зонтик или как отдельная функция в рамках финансового директора.

Казначейство

Казначейство управляет денежными средствами, долгом и капиталом компании. Ключевые задачи включают управление ликвидностью и финансовыми инвестициями компании, оптимизацию структуры капитала компании и надзор за выпуском долговых и долевых инструментов компании.

Финансовое планирование и анализ (FP&A)

Если контролеру поручено убедиться, что все исторические цифры в порядке (например, финансовый учет), то перед командой FP&A ставится задача обеспечить соответствие прогнозов (управленческий учет). В частности, группа в первую очередь отвечает за планирование, то есть она составляет бюджет и периодические прогнозы, чтобы помочь высшему руководству в принятии решений.

Роль специалиста по FP&A

Как вы можете себе представить, задача прогнозирования финансовых показателей компании требует как понимания результатов деятельности компании за прошлые периоды, так и понимания ключевых допущений и тенденций, которые могут повлиять на будущие результаты.Это требует широкого понимания как бухгалтерского учета, так и деловых операций. В результате команды FP&A часто контактируют со всеми сферами деятельности предприятия, включая операции, продажи, маркетинг, казначейство и бухгалтерский учет.

Роль

FP&A в качестве «глаз и ушей» организации делает ее центральным связующим звеном между корпоративной и операционной группами. Таким образом, FP&A взаимодействует как с генеральным директором, так и с финансовым директором.

Конкретные обязанности по FP&A

Бюджетирование и прогнозирование

Команды

FP&A все чаще получают задание по разработке скользящего прогноза либо параллельно с традиционным бюджетом, либо полностью в качестве замены.

Основная обязанность

FP&A состоит в том, чтобы связать долгосрочный «стратегический план» высшего руководства с реальностью. Стратегический план представляет собой нисходящий документ, управляемый высшим руководством, в котором устанавливаются высокоуровневые цели (выручка, чистая прибыль, основные стратегические инициативы и т. Д.) Для фирмы на период от 2 до 10 лет в будущем. Работа FP&A заключается в разработке операционного и финансового плана, необходимого для выполнения стратегического плана руководства. Этот процесс также известен как корпоративное управление эффективностью.

Исторически это означало, что FP&A будет разрабатывать в основном статический годовой бюджет, который обновляется раз в год. Однако, поскольку статические бюджеты быстро устаревают, командам FP&A все чаще ставится задача разработать скользящий прогноз либо параллельно с традиционным бюджетом, либо полностью в качестве замены.

В качестве ключевой части процесса прогнозирования группы FP&A проводят анализ отклонений, чтобы показать руководству, как бюджет и / или скользящий прогноз сравнивается с фактической производительностью.

Поддержка принятия решений

FP&A не только сообщает о прогнозах и отклонениях, но и использует эти данные для консультирования руководства по таким решениям, как повышение производительности, минимизация рисков или использование новых возможностей как внутри компании, так и во внешней среде. С этой целью команде FP&A обычно поручается создание ежемесячной книги «Финансовый директор» или «Высшее руководство», которая обычно содержит:

Анализ финансовых показателей за прошедшие периоды
Объяснение отклонений
Обновленный прогноз с рисками и возможностями к текущему плану
Ключевые показатели эффективности (КПЭ)

В лучшем случае отчет предоставляет финансовому директору достаточно информации, чтобы ответить на ключевые вопросы внешних заинтересованных сторон, и может определять различные рычаги, которые можно использовать для оптимизации производительности или достижения определенных целей.

Спецпроекты

FP&A неизбежно будут задействованы для работы над спецпроектами. Примеры различаются от компании к компании и могут включать:

M&A: Определение потенциальных объектов для приобретения, поддержка покупателя, интеграция и продажа активов.
Оптимизация процессов: Постоянной проблемой для крупных организаций является неэффективность рабочего процесса, которая возникает, когда различные технические системы и инструменты плохо «взаимодействуют друг с другом».Решение этой проблемы часто требует трудоемкого ручного вмешательства. Поскольку команды FP&A оказываются в центре этих неэффективных процессов, им часто приходится их улучшать.
Исследование рынка: Определение размера данного рынка, лидеров, отстающих и потенциальных возможностей, в которых организация может иметь конкурентное преимущество.
Распределение капитала: Сколько и на что следует потратить капитал организации.

Ключевые функции FP&A

FP&A может напрямую повлиять на стоимость акций компании

Для публичных компаний роль FP&A особенно важна, потому что команды менеджеров часто предоставляют рекомендации по доходам и чистой прибыли акционерам на основе бюджета и прогнозов, подготовленных командой. Ошибочные прогнозы не только мешают руководству правильно распределять ресурсы и выполнять свой стратегический план, но также имеют прямое и непосредственное влияние на стоимость акций компании.

На видео CNBC ниже вы можете увидеть, как акции Under Armour упали на 23%, когда компания объявила, что не достигла прогноза («указаний») на предыдущий квартал, который она предоставила инвесторам.

Подробнее о FP&A

7 шагов финансового планирования

Сертифицированные специалисты по финансовому планированию (CFP) следуют семи шагам финансового планирования, чтобы составить рекомендации для своих клиентов. Эти шаги считаются практическими стандартами для CFP. Они должны соблюдаться, чтобы соответствовать Кодексу этики и стандартам поведения Совета сертифицированных специалистов по финансовому планированию, если планировщик и клиент соглашаются, что стандарты являются частью области взаимодействия между ними.

Эти шаги также могут быть изучены и применены людьми для собственной выгоды, если они захотят действовать в качестве своего собственного непрофессионального финансового планировщика.

Каковы 7 шагов финансового планирования?

Семь этапов финансового планирования начинаются со знакомства с текущим финансовым положением и целями клиента и заканчиваются постоянным измерением эффективности в достижении этих целей и их обновлением по мере необходимости.

Понимание личных и финансовых обстоятельств клиента.
Определение и выбор целей.
Анализ текущего образа действий клиента и возможных альтернативных вариантов действий.
Разработка рекомендаций по финансовому планированию.
Представление рекомендаций по финансовому планированию.
Выполнение рекомендаций по финансовому планированию.
Мониторинг прогресса и обновления.

CFPB определяет финансовое планирование как «совместный процесс, который помогает максимизировать потенциал клиента для достижения жизненных целей с помощью финансовых консультаций, которые объединяют соответствующие элементы личных и финансовых обстоятельств клиента.«

Шаг 1. Понимание личных и финансовых обстоятельств клиента

CFP начинает процесс финансового планирования с того, что задает своим клиентам вопросы, призванные помочь им получить четкое представление о том, кто является клиентом и чего они хотят. Некоторые из вопросов носят качественный характер и позволяют лучше понять здоровье клиента, семейные отношения, ценности, потенциальный доход, терпимость к риску, цели, потребности, приоритеты и текущий финансовый план.

Некоторые из вопросов носят количественный характер и позволяют лучше понять доходы, расходы, денежные потоки, сбережения, активы, обязательства, ликвидность, налоги, выплаты сотрудникам и правительству, страховое покрытие и имущественные планы клиента.

Консультант может задавать открытые вопросы, чтобы получить необходимую информацию для начала выполнения плана. Эта информация может включать ряд тем, от финансовых целей до ощущения рыночного риска и мечтаний о выходе на пенсию в Карибском бассейне.

Консультант также проанализирует финансовую информацию клиента, чтобы убедиться, что у него есть четкое представление о том, где находится его клиент.

Например, если вы работаете над планированием выхода на пенсию, ключевой необходимой информацией является ваш годовой доход, уровень сбережений, количество лет до предполагаемого выхода на пенсию, возраст, когда вы имеете право на получение социального обеспечения или пенсии, сколько вы накопили. на сегодняшний день, сколько вы сэкономите в будущем и ожидаемую норму прибыли от ваших инвестиций.

Шаг 2: Определение и выбор целей

Консультант будет использовать свой финансовый опыт, чтобы помочь своему клиенту выбрать цели. Они зададут уточняющие вопросы, чтобы помочь определить эти цели. Например, каков ваш временной горизонт? Вы хотите достичь этой цели через пять, 10, 20 или 30 лет? Какова ваша толерантность к риску? Готовы ли вы принять высокий относительный рыночный риск для достижения своих инвестиционных целей, или консервативный портфель будет для вас лучшим вариантом?

Вместе специалист по финансовому планированию и клиент определят наиболее важные цели.

Шаг 3: Анализ текущего курса действий клиента

Затем советник проанализирует текущий образ действий клиента, чтобы увидеть, приближает ли он его к своим финансовым целям. Если это не так, консультант определит альтернативные варианты действий и расскажет клиенту о преимуществах и недостатках каждого варианта.

Шаг 4: Разработка рекомендаций по финансовому планированию

Специалист по финансовому планированию выбирает одну или несколько рекомендаций, которые, по его мнению, помогут достичь целей клиента.Они оценивают каждую рекомендацию, учитывая:

Какие предположения были сделаны при разработке рекомендации
Как рекомендация соответствует целям клиента
Как это интегрируется с другими аспектами финансовых планов клиента
Насколько высока приоритетность рекомендации
Независимо от того, является ли рекомендация независимой или ее необходимо реализовать вместе с другими рекомендациями

Шаг 5: Представление рекомендаций по финансовому планированию

На этом этапе специалист по финансовому планированию представляет рекомендации и мыслительный процесс, лежащий в основе рекомендаций.Это помогает клиенту принять осознанное решение о том, подходят ли рекомендации.

Шаг 6: Выполнение рекомендаций по финансовому планированию

Осуществить план — значит заставить его работать. Но как бы просто это ни звучало, многие люди считают, что внедрение — самый сложный шаг в финансовом планировании. Хотя у вас есть план, он требует дисциплины и желания претворять его в жизнь. Вы можете задаться вопросом, что может случиться, если вы проиграете.Вот где бездействие может перерасти в промедление.

Если у финансового планировщика есть обязанности по реализации, вы также поясните, что это такое, чтобы вы точно знали, какие шаги ваш CFP предпринимает от вашего имени.

Успешные инвесторы скажут вам, что только начало работы — самый важный аспект успеха. Вам не нужно начинать с высокого уровня сбережений или продвинутого уровня инвестиционной стратегии. Вы можете узнать, как инвестировать всего в один фонд, или начать откладывать несколько долларов в неделю, чтобы накопить до своих первых инвестиций.

Шаг 7. Отслеживание прогресса и обновление

Это называется «финансовым планированием» не зря: планы развиваются и меняются, как и жизнь. После того, как план создан, это, по сути, часть истории. Вот почему план необходимо время от времени отслеживать и корректировать. Подумайте о том, что может измениться в вашей жизни, например, замужество, рождение детей, смена карьеры и многое другое.

Эти жизненные события могут потребовать новых взглядов или изменений в ваших финансовых планах.Теперь подумайте о событиях или изменениях, находящихся вне вашего контроля, таких как налоговое законодательство, процентные ставки, инфляция, колебания фондового рынка и экономические спады.

Ваш CFP будет работать с вами, чтобы убедиться, что ваш план соответствует вашим целям, а если это не так, они порекомендуют изменения.

Итог

Теперь, когда вы знаете семь шагов финансового планирования, вы можете применять их к любой области личных финансов, включая планирование страхования, налоговое планирование, денежный поток (бюджетирование), планирование наследства, инвестирование и выход на пенсию.Хотя вы можете сделать это самостоятельно, профессионалы могут дать неоценимый совет и нейтрально взглянуть на ваши финансы.

Независимо от того, делаете ли вы это самостоятельно или нанимаете консультанта, не забывайте возвращаться к шагам, когда происходят важные жизненные или финансовые изменения. Вы также можете делать то, что делают профессиональные специалисты по финансовому планированию, и периодически пересматривать свой план, например, раз в год.

Руководство по финансовому планированию и анализу: инструменты, предложения и ресурсы

Разница между хорошо управляемым и плохо управляемым бизнесом заключается в том, насколько хорошо организация предвидит, избегает и готовится к неизбежным ударам на дороге — и насколько хорошо она реагирует на финансовые проблемы.

Доступны обширные знания по финансовому планированию и анализу, которые предоставляют ценные рекомендации, методы и ресурсы. Имея всеобъемлющий финансовый план, организация лучше подготовлена к тому, чтобы противостоять неизбежным и непредвиденным вызовам и неудачам, которые могут помешать ее успеху.

Что такое процесс финансового планирования?

Каждому бизнесу требуется финансовый план, учитывающий его конкретные обстоятельства, а это означает, что никакие два финансовых плана не могут быть идентичными.(AFP) описывает трехуровневый подход к процессу финансового планирования, основанный на размере и зрелости бизнеса.

Уровни процесса финансового планирования

Процесс финансового планирования Уровень 1

Этот уровень централизует все финансовое планирование и анализ, например составление бюджета, прогнозирование и финансовое моделирование, для главного финансового директора (CFO). Финансовые аналитики часто работают с конкретными менеджерами в разных бизнес-подразделениях, но им часто не хватает возможностей для поддержки принятия решений и расширенной аналитики для всех отделов.Это ограничивает полезность этого подхода для бухгалтерских и казначейских операций небольших компаний.

Процесс финансового планирования, уровень 2

Этот уровень включает аналитиков из финансового отдела в бизнес-подразделения, чтобы помочь менеджерам быстрее принимать бизнес-решения. Это способствует укреплению отношений между финансовыми аналитиками и руководителями бизнеса, а также расширяет бизнес-знания и опыт членов финансовой группы.

Процесс финансового планирования, уровень 3

На этом уровне развертываются группы специалистов по финансовому планированию и аналитиков, а финансовые операции делятся на три организации: общий сервисный центр (SSC) управляет повседневной деятельностью; центр передового опыта (CoE) служит централизованной группой поддержки бизнеса, которая предоставляет стандартизированные и специальные аналитические данные; а встроенная группа финансовых аналитиков предлагает советы и поддержку в принятии решений, работая бок о бок с бизнес-менеджерами.

Каковы 6 этапов процесса финансового планирования?

Шаг 1 процесса финансового планирования: определение таксономии процесса

Укажите услуги и виды деятельности, которые финансовый отдел в настоящее время предлагает бизнес-менеджерам, а также те, которые отдел должен предоставлять в будущем (неудовлетворенные потребности).

Шаг 2 финансового планирования: решите, где выполнять работу

Это может быть уровень отдела, централизованное финансовое учреждение или консолидированный центр сертификации, который способствует стандартизации и экономии за счет масштаба.

Шаг 3 финансового планирования: определение модели взаимодействия

Модель будет служить протоколом связи с бизнес-подразделениями. Например, бизнес-менеджеры могут подавать отчеты в Совет Европы и получать взамен поддержку принятия решений от Совета Европы.

Шаг 4 финансового планирования: определение ролей и обязанностей

Сюда входят обязанности, которые ложатся на сотрудников финансового отдела, и те, которые будут выполняться бизнес-отделами.Обязанности перераспределяются по мере реструктуризации процессов финансового планирования.

Шаг 5 финансового планирования: определение требований к навыкам и талантам

По мере роста бизнеса и передачи большей ответственности за финансовое планирование бизнес-единицам, требования гарантируют, что у младших финансовых аналитиков есть карьера и широкие возможности для развития навыков, чтобы быть эффективными партнерами с бизнес-менеджерами.

Шаг финансового планирования № 6: Определение оптимального размера и структуры процесса финансового планирования

Процесс основан на эффективности, которая может быть достигнута путем создания CoE, который укрепляет партнерские отношения с бизнес-менеджерами.Автоматизация малоценных повторяющихся задач дает финансовым аналитикам больше времени, чтобы сосредоточиться на работе, которая приносит больше пользы организации.

Определения процессов

CFO Selections определяет три элемента финансового менеджмента: финансовую команду, финансовые процессы и финансовые системы. Процессы финансового управления связывают команду и системы вместе, чтобы обеспечить соответствие всех трех элементов финансовым целям компании.

В процессах финансового планирования небольшой фирмы упор может быть сделан, например, на управление денежными потоками и долгом, в то время как более крупная организация, вероятно, больше сосредоточится на развертывании ресурсов и приобретении активов.

Финансовое планирование и анализ бизнеса в основном включает четыре основных процесса.

Финансовая отчетность включает ежемесячные, квартальные и годовые отчеты бизнес-менеджерам внутри компании, инвесторам и другим лицам за пределами фирмы. Эти отчеты поддерживают процесс принятия решений внутренними заинтересованными сторонами, демонстрируют внешним заинтересованным сторонам стабильность бизнеса, а также демонстрируют его соответствие государственной отчетности и налоговым нормам.
Планирование и прогнозирование предназначены для повышения эффективности и прибыльности бизнеса за счет сопоставления инвестиций и операций с денежным потоком.
Управление рисками снижает потенциальную ответственность, с которой компания может столкнуться не только из-за несчастных случаев и мошенничества, но также из-за плохого финансового планирования и планирования ресурсов. Ключевые показатели эффективности (КПЭ) включают маржу валовой прибыли, маржу операционной прибыли, маржу чистой прибыли, соотношение текущей ликвидности активов к пассивам и оборотный капитал.
Контроль над финансовыми ресурсами помогает обеспечить защиту и использование финансовых ресурсов с максимальной эффективностью.Этот процесс включает в себя проверку точности и повышение безопасности финансовых транзакций.

Преимущества эффективного анализа

Согласно CFO Selections, плохие бизнес-решения являются основной причиной того, что 90% всех предприятий терпят неудачу в течение 10 лет, а 60% закрываются в течение трех лет. Владельцы и менеджеры не принимают во внимание последствия своих действий для финансового здоровья компании. Финансовый менеджмент должен включать все аспекты бизнеса, потому что каждый компонент и операция влияют на его финансовое состояние.

Вот некоторые из наград за хорошее финансовое планирование и анализ:

Руководство действует проактивно, а не реагирует
Операции работают более эффективно, что способствует прибыльности
Надежное финансовое планирование облегчает получение финансирования и заимствование денег
Данные финансового планирования доступны потенциальным инвесторам
Бизнес-менеджеры могут принимать более обоснованные решения, имея в своем распоряжении своевременные и полные финансовые отчеты

К задачам, которые обычно выполняют финансовые аналитики, относятся следующие:

Налоговое планирование
Планирование инвестиций в основной капитал
Определение точных и разумных целей продаж
Поддержание краткосрочного оборотного капитала для поддержки текущих операций
Повышение рентабельности за счет контроля затрат и расходов и правильного ценообразования
Формирование вознаграждений работникам
Проведение анализа чувствительности для управления неопределенностью математических моделей

Финансовое планирование и анализ для различных организаций

Финансовое планирование должно быть связано с операционным планированием, чтобы выходить за рамки простого прогнозирования желаемых результатов.Он также должен содержать всеобъемлющий план, который служит для компании планом достижения этих результатов.

Когда компания Strategic Finance опросила 734 фирмы, чтобы определить те из них, у которых наиболее эффективны операции финансового планирования и анализа, было выявлено 12 принципов передовой практики. Эти передовые практики основаны на платформе принятия решений, состоящей из трех частей.

План : годовые операционные планы, бюджеты, планы численности персонала, долгосрочные планы и две формы финансового моделирования (анализ «что, если» и анализ сценариев).
Выполнение и мониторинг : Отчетность и анализ включают операционную отчетность, финансовую отчетность, ключевые показатели эффективности, информационные панели, анализ отклонений и детализацию / свертывание / детализацию.
[Re] Assessment : прогнозирование включает скользящие прогнозы, анализ тенденций и прогнозный анализ.

Компании, которые придерживаются лучших практик в области финансового планирования и анализа, известны своей гибкостью в реагировании на финансовые и операционные проблемы.Они используют дисперсионный анализ, чтобы определить причины дефицита, чтобы они могли объяснить менеджерам и инвесторам, что произошло, и что компания будет делать для адаптации.

Эти организации также понимают важность постановки операционных и финансовых целей. Они определяют ключевые движущие силы своего успеха и систематизируют эти движущие силы, чтобы они могли более точно измерить свой прогресс в достижении поставленных целей.

Одна из лучших практик, которую многие организации не понимают, — это установление эффективных рабочих отношений с менеджерами и другими сотрудниками компании, которые работают не в сфере финансов и бухгалтерского учета.Чтобы быть эффективными, финансовые аналитики должны хорошо понимать, в какой сфере они работают. Такое понимание помогает финансовым аналитикам заслужить доверие и уважение своих коллег в этих областях.

Котировки по финансовому планированию

Само по себе профессиональное финансовое обучение и навыки не обеспечат вам карьеру в области финансового планирования и анализа. Успех в такой же степени зависит от правильного настроя и позитивного, но реалистичного подхода к постоянно меняющемуся миру финансов.

Финансовые аналитики могут извлечь большую пользу, если прислушаются к мудрым советам всемирно известных финансистов и великих мыслителей вчера и сегодня. Вот несколько содержательных цитат по финансовому планированию и того, как они соотносятся с бизнес-климатом сейчас и в будущем.

”Финансовая пригодность — это не несбыточная мечта или состояние души. Это реальность, если вы готовы следовать за ней и принять ее ». — Уилл Робинсон

Как для юридических, так и для частных лиц финансовое планирование сводится к наличию денег для удовлетворения потребностей, когда они возникают.Финансовое планирование и анализ по большей части сводятся к тому, чтобы просто избежать финансовой уязвимости. Одна из таких уязвимостей заключается в том, что не хватает денег для покрытия расходов, когда источник дохода прерывается, расходы неожиданно увеличиваются или кредит иссякает.

«Знайте, что у вас есть и почему вы это владеете». — Питер Линч

Недостаточно иметь полный и точный список финансовых активов компании, потому что сам по себе такой список не предоставляет лицам, принимающим решения, всю информацию, которая им необходима, чтобы гарантировать, что фирма стабильно продвигается к своим финансовым целям.Финансовые аналитики должны понимать, почему каждый актив удерживается сейчас, и имеет ли смысл владеть активом в будущем.

«Хорошее бизнес-планирование — это выполнение 9 частей для каждой стратегии». — Тим Берри

Разработать финансовую стратегию так же просто, как рассказать историю о человеке, который находит решение проблемы с помощью продуктов фирмы. Сложнее установить вехи для реализации этой стратегии таким образом, чтобы они соответствовали процессам и операциям организации.И самое сложное — управлять повседневными делами и вносить незначительные корректировки в курс, которые превращают стратегию из идей в действия, способствующие достижению целей компании.

«Кто-то сидит сегодня в тени, потому что давным-давно посадил дерево». — Уоррен Баффет

Хотя поначалу эта цитата может показаться относящейся к доброте дальновидных незнакомцев, с точки зрения финансового планирования она подчеркивает важность проактивных действий — осмотрительных действий до того, как будут поняты все последствия действий.Финансовое планирование и анализ часто сосредоточены исключительно на ближайшем будущем и на временных рамках, которые измеряются месяцами или кварталами.

Однако некоторые из наиболее важных дел не принесут плодов в ближайшие годы. Эта работа принесет пользу организации, ее сотрудникам и клиентам, и это невозможно предсказать. Финансовое планирование влечет за собой элемент надежды и веры в то, что сегодняшние мудрые бизнес-решения будут и дальше оказывать положительное влияние на будущее.

«Планирование переносит будущее в настоящее, так что вы можете что-то с этим сделать прямо сейчас.” — Алан Лейкин

Эта цитата похожа на известную поговорку, которую приписывают пионеру компьютеров Алану Кею и другим, что «лучший способ предсказать будущее — это изобрести его». Мнение, которое многие финансовые аналитики почерпнули из цитаты, заключается в том, что важно действовать сейчас, чтобы повлиять на будущее таким образом, чтобы наилучшим образом служить целям и интересам компании. В некотором смысле финансовое планирование — это попытка перенести возможное будущее в настоящее и, возможно, ускорить процесс реализации этого возможного будущего.

«Наши цели могут быть достигнуты только с помощью плана, в который мы должны горячо верить и в соответствии с которым мы должны активно действовать. Другого пути к успеху нет ». — Пабло Пикассо

Горячо верить в финансовый план может быть трудно в свете множества переменных и неизвестных факторов, которые финансовые аналитики должны учитывать. Однако легче поверить в финансовый план, когда он хорошо продуман и создан намеренно.Часть веры в финансовое планирование и анализ проистекает из знания того, что каждый план в конечном итоге будет корректироваться по мере изменения условий и смены приоритетов.

«Инвестируйте в себя. Ваша карьера — двигатель вашего богатства ». — Пол Клитеро

Когда финансовые аналитики инвестируют в себя, постоянно стремясь изучить новые навыки и улучшить существующие, они также приносят пользу своим организациям. Точно так же, как у бизнеса должен быть всеобъемлющий план своего будущего, профессионалы должны планировать свой собственный рост и карьерные цели.

Многие финансовые аналитики не понимают ценности инвестирования в собственное обучение, но неспособность делать это является основной причиной того, что так много финансовых карьер не идет на спад. Финансовые аналитики всегда должны рассматривать свою текущую роль как трамплин для более высоких уровней своей профессии.

Инструменты и ресурсы финансового планирования для предприятий и организаций

Финансовые аналитики не просто полагаются на технологии. Они сами стали технологами.Они предоставляют преимущества прогнозной и предписывающей аналитики и других передовых инструментов финансового планирования старшим должностным лицам и бизнес-менеджерам своих организаций.

Поставщик программного обеспечения

Vena Solutions объясняет, что программное обеспечение для финансового планирования и анализа теперь предлагает отчеты в реальном времени, централизованные облачные базы данных, которые повышают точность, и панели самообслуживания, которые настраиваются и просты в использовании.

Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных применений программного обеспечения, услуг и ресурсов для финансового планирования и анализа.

Приобретение и поддержание капитала

Финансовый капитал является источником жизненной силы любого бизнеса, будь то в форме активов, ценных бумаг или денежных средств. С точки зрения финансового планирования и анализа, приобретение и поддержание капитала требует поиска оптимального баланса между заемным и собственным капиталом, которые являются двумя распространенными формами капитала, как показано в Investopedia
Business Guide Управления малого бизнеса США представляет варианты финансирования, доступные для владельцев бизнеса, начиная с методов определения того, сколько капитала необходимо привлечь.
Самофинансирование, , также называемое самофинансированием, предполагает использование капитала собственника, например, наличных средств со сберегательного или пенсионного счета. Хотя эта форма приобретения капитала дает владельцу полный контроль, она может быть дорогостоящей, если расходы не контролируются или использование пенсионных фондов связано с комиссиями или штрафами.
Капитал, привлеченный от инвесторов в обмен на долю владения, а иногда и на управленческую роль, позволяет компании быстро расти и избегать взятия долгов, но владельцы теряют некоторый контроль над операциями.
Бизнес-ссуды позволяют владельцам сохранять полный контроль в обмен на выплату процентов на непогашенную сумму вместе с выплатой основной суммы долга. Чтобы претендовать на получение ссуды, у компании должен быть бизнес-план, ведомость расходов и финансовые прогнозы на следующие пять лет.

Составление бюджета, выставление счетов и начисление заработной платы

Программное обеспечение для составления бюджета и прогнозирования повышает точность финансовых планов за счет автоматизации многих процессов сбора данных.Это сокращает количество ошибок, возникающих из-за ручного ввода данных, поскольку Software Advice Automation также помогает при составлении счетов и прогнозов заработной платы, создаваемых финансовыми аналитиками организации.
Поставщик финансового программного обеспечения AssessTEAM перечисляет ключевые показатели эффективности, которые наиболее важны для финансовых аналитиков, которые работают над отчетами и прогнозами, касающимися составления бюджета, выставления счетов, расчета заработной платы и других бухгалтерских операций.
Составление бюджета и прогнозирование занимается прогнозированием денежных средств, составлением бюджета, итерациями бюджета, статьями бюджета, а также отклонениями и корректировками бюджета.
Биллинг (дебиторская задолженность) включает в себя расчет непогашенных продаж, среднего количества дней от счета до полной оплаты, конвертации наличных денег из товаров в окончательную продажу, частоты ошибок при выставлении счетов, активных счетов клиентов и типов платежей (чеки, электронные переводы средств [EFT], банковские переводы и т. д.)
Расчет заработной платы Функции включают расчет компенсации как процент от общих деловых расходов, налогов на заработную плату как процент от общего дохода, частоту ошибок формы расчета и время цикла изменения процесса расчета заработной платы.Финансовые аналитики также отслеживают контрольные списки для таких функций, как обработка чеков, налоговое администрирование и бухгалтерский учет бизнес-единиц.

Инвестиции и выручка

Финансовым аналитикам, отвечающим за управление инвестициями компании, нужны инструменты, которые помогут им разрабатывать краткосрочные и долгосрочные стратегии приобретения и реализации финансовых активов и других инвестиций.
Investopedia описывает обязанности инвестиционных менеджеров, как распределение активов, анализ финансовой отчетности, выбор акций и мониторинг инвестиций.Управляемые активы включают облигации, акции, товары и недвижимость.
Управление доходами с точки зрения финансового планирования и анализа предполагает использование аналитики для оптимизации цены и доступности продуктов на основе прогнозов поведения клиентов, как RevFine
В более широком смысле, управление доходами применяет аналитику данных для информирования бизнес-решений с целью увеличения доходов, получаемых от продажи того же количества продуктов и услуг.

Пенсионный план

Финансовые специалисты, предлагающие услуги по пенсионному планированию, помогают своим клиентам определить сумму денег, которая им понадобится для финансирования их выхода на пенсию. Они также объясняют, какие шаги должны предпринять их клиенты, чтобы собрать достаточные пенсионные средства за счет сбережений и инвестиций. Investopedia описывает несколько аспектов пенсионного планирования, в которых часто участвуют финансовые аналитики.
Конвертация собственного капитала в пенсионные активы
Планирование отчислений от недвижимости, особенно в отношении налоговых последствий
Обеспечение максимально эффективного налогообложения пенсионных фондов при их распределении
Покупка страховки для защиты имущества и подготовки к медицинским расходам

Управление долгом

Часто разница между успехом и неудачей для бизнеса заключается в том, насколько хорошо он управляет своим долгом.Распространенным инструментом, используемым инвесторами для определения риска корпоративных инвестиций, является отношение долга к капиталу, которое представляет собой общий долг компании по сравнению с ее общим капиталом (долговое финансирование и собственный капитал). Investopedia объясняет, что коэффициент 0,5 или меньше указывает на то, что компания находится на прочной финансовой основе, а коэффициент 1,0 или выше означает, что фирма технически неплатежеспособна.
Финансовые аналитики помогают компаниям снизить отношение долга к капиталу и повысить их шансы на привлечение инвесторов.Для этого они улучшают управление запасами компании, реструктурируют ее долг и принимают другие меры для повышения прибыльности. На практике одновременно предпринимаются несколько таких шагов, часто сопровождаемых повышением цен или снижением затрат, в зависимости от рыночных условий.

Финансовое планирование становится конкурентным преимуществом

Компании, не сумевшие использовать новейшие технологии финансового планирования и анализа, рискуют отстать от конкурентов.Чтобы идти в ногу с достижениями в области искусственного интеллекта (ИИ) и инновационных методов анализа данных, финансовые специалисты должны постоянно обновлять и обновлять свои навыки.

Финансовые профессионалы и финансовые планы, использующие лучшие инструменты и методологии, занимают более выгодное положение для процветания во времена преобразований. Они также лучше подготовлены, чтобы быть более проворными, гибкими и готовы преодолевать препятствия, а не становиться их жертвами.

Дополнительные ресурсы:

American Express, «7 финансовых инструментов, которые следует учитывать каждому бизнесу»

Элитный воин дороги, «Как планирование может превратить будущее в настоящее»

Investopedia, «5 лучших программ, используемых финансовыми консультантами»

NerdWallet, «7 лучших бюджетных приложений на 2020 год»

Oracle, «Начните сейчас с Oracle Student Financial Planning»

Village HopeCore, «Финансовый фитнес»; Преследуя, обнимая »

Молодые, талантливые и самозанятые: «5 типичных проблем в бизнесе, с которыми столкнется каждый предприниматель»

Обзор финансового планирования

— Clarizen Success

Добро пожаловать в раздел финансового планирования.Раздел «Обзор» охватывает:

Введение — прочтите о возможностях Clarizen Financial Planning
Концепции и поля данных, используемые в финансовом планировании — понимание финансовой терминологии, расчетов, нисходящего и восходящего планирования, трудовых и нетрудовых ресурсов (NLR) и многого другого.
Начало работы — администраторы узнают, как включить и настроить финансовое планирование. Для менеджеров проектов и контролеров: узнайте, как настраивать финансовые показатели проекта и отслеживать свои финансовые результаты.

Планируйте, управляйте и отслеживайте финансовые результаты своего проекта с помощью Финансового планирования в Clarizen. Финансовое планирование обеспечивает быстрый, простой и знакомый способ работы с бюджетами проектов, который сочетает в себе простоту электронной таблицы для ввода данных с контролем и структурой, которые необходимы организациям для отслеживания общей картины в масштабе и с течением времени.

Financial Planning включает стандартные функции для планирования капитальных / операционных затрат, а также прогнозирования доходов и отслеживания для проектов, подлежащих оплате.

Отслеживание фактических затрат и доходов часто осуществляется с помощью соответствующего Контроллера проекта в финансовой или операционной группе и может включать настройку интеграции с внешней финансовой или ERP-системой, такой как SAP или Oracle.

Финансовое планирование просмотра предлагают возможности поэтапного планирования с финансовым измерением для оценки и контроля проектов.

Financial Planning позволяет фиксировать затрат и доходов, связанных с нетрудовыми ресурсами (NLR). NLR могут включать любые материалы, оборудование, инфраструктуру или другие затраты, которые влияют на общие затраты и доход вашего проекта.

Представления

«Финансовое планирование» позволяют добавлять в проект нетрудовые ресурсы и устанавливать бюджетный план, прогноз и фактические суммы для затрат и доходов за период времени. Суммы суммируются по NLR и периоду (например, командировочные расходы по финансовым кварталам). Общие совокупные суммы сводятся к проекту и включаются в бюджетную и фактическую стоимость, ожидаемую и фактическую выручку, а также в другие стандартные финансовые KPI Clarizen, включая фактические данные с начала года и прогнозы на финансовый год.

Все данные в представлениях финансового планирования могут быть представлены в отчетах с использованием специальной коллекции «Проекты> Финансовые ресурсы», которая объединяет все данные о рабочей силе и не связанные с рабочей силой, включая все данные о ресурсах (например, категории, названия должностей) и временную фазу финансового месяца. данные.

Особенности финансового планирования включают:

Оценка стоимости проекта (первоначальная стоимость / ценообразование)
Составление бюджета проекта (подробный бюджет с планом работ)
Контроль стоимости проекта (ежемесячное отслеживание фактов)
Прогноз выручки проекта (месяц, квартал, год)
Признание выручки по проектам времени и материалов (фактическая выручка)

Финансовое планирование также может использоваться как ввод для:

Планы закупок проекта (согласование планов закупок)
Запросы на финансирование проекта (планирование капитальных / операционных затрат FQ или FY)
Планирование счетов профессиональных услуг и прогнозы доходов
Признание выручки

В зависимости от ваших требований вы можете использовать Финансовое планирование для различных рабочих процессов:

Смета бюджета высокого уровня

Детальное бюджетное планирование

Отслеживание фактических данных за месяц

Межпроектная финансовая отчетность

Узнайте о финансовых концепциях и о том, как они используются для финансового планирования в Clarizen.

Фундаментальная четверка

Это основные поля финансовых планов для ваших проектов в Clarizen.

Их балансировка поможет вам планировать прибыльность и управлять в соответствии с планами.

Примечание. Если у вас нет оплачиваемых проектов, используйте ожидаемый доход, чтобы получить денежную выгоду. Вы можете переименовать поля в соответствии с терминологией вашей организации.

Стандартные поля рабочих элементов для управления бюджетом

В таблице ниже описаны поля, используемые в Clarizen для финансового планирования, включая поля, введенные вручную, и рассчитанные («основанные на формуле») KPI.

Фундаментальная четверка (выделена) может быть установлена вручную, в противном случае она будет рассчитана на основе почасовых ставок.

Поле	Определение	Из финансового плана	Можно установить вручную	На основе формул
Бюджетная сумма	Общая сумма нисходящего бюджета.Сумма, выделенная на Проект.		✓
Сметная стоимость	Поле скользящей стоимости. Также известен как «Бюджет по завершении». (Планируемые работы * почасовые ставки) + Нерабочие бюджетные расходы	✓	✓
Разница в бюджете	Бюджетная сумма — бюджетная стоимость			✓
Фактическая стоимость	Ход выполнения работ + фактические нетрудовые затраты	✓	✓
% Инвестировано	(Фактическая стоимость / сметная стоимость)%			✓
Ожидаемый доход	(плановая работа * почасовая оплата) + оплачиваемые нетрудовые доходы бюджета	✓	✓
Фактическая выручка	Табель учета рабочего времени (Продолжительность * почасовая оплата) + Фактическая выручка от оплаты труда + Фактические выставленные расходы	✓	✓
Оставшийся бюджет	Сумма бюджета — фактическая стоимость			✓
Остаток затрат	Бюджетная стоимость — Фактическая стоимость			✓
ИПЦ	Индекс эффективности затрат.Освоенная стоимость / фактические затраты			✓
SPI	Индекс эффективности расписания. Освоенная стоимость / плановая стоимость			✓
Плановое значение	Ожидаемый прогресс * сметная стоимость.Он не отображается, но рассчитывается на ежедневной основе.			✓
Ожидаемый прогресс	Линейная проекция работы по задаче, распределенной на ее продолжительность, как определено в плане работы. Это повлияет, если вы обновите Работу или Продолжительность. При назначении ресурсу работа назначается рабочей нагрузке этого ресурса в соответствии с доступностью этого человека (рабочее время и свободное время).Это загрузка ресурсов задачи. Пример: Задача A — это 8-часовая задача. И имеет один ресурс (назовем его Боб). У Боба 8-часовой рабочий день и полная готовность к работе над новым проектом, поэтому мы ожидаем, что Боб выполнит задачу за один день. Задача B — это 3-дневная задача. Он зависит от задачи A, поэтому его запуск запланирован только после завершения A. И снова у него есть только один человек, Боб, назначенный для выполнения работы. Поскольку Clarizen учитывает только рабочие часы, трехдневная задача с одним ресурсом эквивалентна 24 человеко-часам работы (то есть: 8 часов * 3 = 24 часа).			✓
Освоенная стоимость	Бюджетная стоимость выполненных работ (BCWP). Выполненная работа выражена в смете затрат.			✓
Разница в стоимости	Освоенная стоимость — фактическая стоимость			✓
и др.	(сметная стоимость — EV) / (CPI * SPI).Прогноз того, сколько еще денег нужно будет потратить на реализацию проекта.			✓
EAC	Оценка при завершении = Фактическая стоимость + Оценка до завершения			✓

Для поэтапного планирования есть поля прогнозирования, которые позволяют вручную отслеживать прогнозируемые суммы в течение месяца, которые не меняют ваши планы работы.

Сферы финансового планирования	Определение	Из финансового плана	Можно установить вручную	На основе формул
Бюджетные затраты	сводится к элементу работы Бюджетная стоимость . Затраты на рабочую силу рассчитываются на основе Планирования ресурсов * Нормы затрат .	✓	✓	✓
Фактическая стоимость	сводится к элементу работы Фактическая стоимость .Фактические трудозатраты рассчитываются на основе расписаний.	✓	✓	✓
Прогнозная стоимость	Устанавливается вручную, не сводится к рабочему элементу.	✓	✓
Доходы бюджета	сводится к элементу работы Ожидаемый доход .Доходы от рабочей силы рассчитываются на основе Планирования ресурсов * Ставки выставления счетов .	✓	✓	✓
Фактическая выручка	сводится к элементу работы Фактическая выручка . Фактические трудозатраты рассчитываются на основе расписаний.	✓	✓	✓
Прогноз выручки	Устанавливается вручную, не сводится к рабочему элементу.	✓	✓

Трудовые и нетрудовые ресурсы имеют поле типа расходов (капитальные и операционные затраты), которое используется со следующими полями:

ПЛАН

ФАКТИЧЕСКОЕ

Бюджетные эксплуатационные расходы

Фактическая эксплуатационная стоимость

Капвложения бюджета

Фактические капитальные затраты

Бюджетная стоимость труда

Фактическая стоимость труда

Бюджетные расходы, не связанные с рабочей силой

Фактические затраты, не связанные с рабочей силой

Планирование сверху вниз и снизу вверх

В зависимости от того, как вы работаете, приведенные ниже методы определяют, как вы работаете с финансовым планированием.

сверху вниз

Бюджетная сумма — сумма в нисходящей валюте, не привязанная по времени. Используйте это для записи общей суммы контракта или суммы финансирования проекта.
Бюджетная работа — Продолжительность нисходящего графика, не поэтапная. Используйте это для записи общего количества проданных часов. Никаких расчетов не гонит.

Снизу вверх

Работа — Сумма продолжительности свертки, отражающая запланированные усилия. Может быть поэтапным с помощью Resource Planning.
Бюджетная стоимость — Сумма продолжительности накопления, отражающая запланированные трудозатраты * почасовые ставки.Может быть поэтапно с финансовым планированием.

Отслеживайте сумму между тем, что было запланировано (продано), и расходами вашего рабочего плана с помощью:

Отклонение бюджета = запланированная сумма — запланированная стоимость («непредвиденные расходы» или «буфер»)

Позиции с фиксированной стоимостью и фиксированной ценой

Все рабочие элементы в Clarizen могут иметь фиксированную стоимость или фиксированную цену, которая имеет приоритет перед запланированной стоимостью и ожидаемым доходом соответственно.

Ограничения

Фиксированная стоимость , ручная установка: Бюджетная стоимость , Ожидаемая выручка , Фактическая стоимость и Фактическая выручка Суммы , установленные для рабочих элементов, не могут быть синхронизированы по времени и не отображаются в представлении финансового планирования .Суммы не могут быть разделены на трудовые / нетрудовые и капитальные / операционные затраты.
Элемент работы Прямые плановые расходы и Прямые запланированные фактурированные расходы не привязаны по времени и не отображаются в ракурсе финансового планирования. Суммы не могут быть разделены на трудовые / нетрудовые и капитальные / операционные.

Передовой опыт

Фиксированная Цена и Фиксированная цена Milestone проектов, которыми можно управлять с помощью поля Тип биллинга — подробнее о типах биллинга
Если вы не устанавливаете фиксированные затраты и прямые плановые расходы через интеграцию (например, Salesforce), запланируйте исключение этих полей, удаление их из профилей и макетов и перевод пользователей на более точное финансовое планирование.
Используйте Non-Labor для фиксирования поэтапного бюджета (плана) и фактических сумм.
Используйте правила проверки, чтобы предотвратить установку вручную запланированных и фактических значений затрат, которые блокируют временную привязку.

Бюджет рабочей силы: стандартные ставки и расчет рабочей силы

Параметр «Бюджет рабочей силы проекта» предлагает дополнительную опцию «Расчет затрат на рабочую силу»:

Назначение задачи рассчитает трудовой бюджет на основе работы * почасовая ставка пользователя
Назначение проекта рассчитает бюджет трудозатрат на основе общего назначения проекта * Ставки пользователя

Нетрудовые ресурсы (НТР)

Non-Labor Resources позволяет поддерживать согласованность общих нетрудовых ресурсов проекта в масштабах всей организации.На данный момент NLR не содержат информации о стоимости или ценах, хотя при необходимости их можно легко добавить с помощью настраиваемых полей.

Отнесение проектных затрат к категории капитальных затрат (Capex) зависит от отрасли и юрисдикции.

Как правило, капитализировать можно только внутренние проекты. Проконсультируйтесь с вашим финансовым отделом для проверки.

Категории по умолчанию

Оборудование
Программное обеспечение
Внешний консультант
Материалы
Путешествие
Другое

NLR могут быть определены на уровне организации и управляться в списках рабочих элементов, а также из представления финансового планирования.

Администраторы

Как администратор, вы должны включить и установить некоторые системные настройки в Clarizen. См. Настройка финансового планирования.

Руководители проектов и контролеры проектов

Планируйте и отслеживайте свои финансовые результаты. См. Работа с финансовым планированием.

Задачей финансового планирования является: Финансовое планирование на предприятии: главные задачи, пример

Ответы на вопрос «38. Сущность, цели и задачи финансового планирования.»

Содержание, задачи и методы финансового планирования на предприятии реферат по финансам

121. Содержание, задачи и методы финансового планирования на предприятии

Читайте также

Десятиминутный курс финансового планирования

58. Сущность финансового контроля. Цель, задачи и роль финансового контроля в рыночной экономике

123.

8.3. Сущность, задачи и принципы планирования инноваций

8.4. Организация планирования инноваций на предприятии

Глава 7 План всему голова, или Общие вопросы личного финансового планирования

8. Содержание предварительного планирования аудита

104.

Лекция 2 Методологические основы планирования на предприятии

4.1. Сущность финансового планирования

6.1. Содержание государственного налогового планирования

5.1. Содержание корпоративного налогового планирования и прогнозирования

ЗАДАЧИ ПЛАНИРОВАНИЯ ЧЕЛОВЕЧЕСКИХ РЕСУРСОВ

Цели и задачи финансового планирования и прогнозирования на предприятии

Цели и задачи финансового планирования и прогнозирования на предприятии

Смотреть страницы где упоминается термин

Смотреть главы в:

Содержание, задачи и принципы финансового планирования

Проблемы финансового планирования на предприятиях энергетического сектора и пути их решения

Работа специалистом по финансовому планированию

Описание работы

Образование и обучение

Навыки

Заработная плата

Финансовый планировщик описание вакансии | Работоспособный

Обязанности финансового планировщика включают:

Краткое описание вакансии

Обязанности

Требования

Специалист по финансовому планированию — Обзор карьеры

Что такое финансовое планирование?

Лучшие онлайн-программы

Что такое специалист по финансовому планированию?

Чем занимается специалист по финансовому планированию?

Каковы обязанности финансового планировщика?

Интервью с клиентом

Финансовая оценка

Investment Research

Управление портфелем

Связь с клиентами

Работа в сети

Образование

Навыки

Способности

Знание

Как работают специалисты по финансовому планированию?

Узнайте больше о специалистах по финансовому планированию и сделайте первый шаг сегодня

Профессиональные организации для специалистов по финансовому планированию

FP&A: Описание работы и обязанности

Что такое FP&A?

Финансовое планирование и анализ в иерархии корпоративных финансов

Контроллер

Казначейство

Финансовое планирование и анализ (FP&A)

Роль специалиста по FP&A

Конкретные обязанности по FP&A

Бюджетирование и прогнозирование

Поддержка принятия решений

Спецпроекты

Ключевые функции FP&A

FP&A может напрямую повлиять на стоимость акций компании

Подробнее о FP&A

7 шагов финансового планирования

Каковы 7 шагов финансового планирования?

Шаг 1. Понимание личных и финансовых обстоятельств клиента

Шаг 2: Определение и выбор целей

Шаг 3: Анализ текущего курса действий клиента

Шаг 4: Разработка рекомендаций по финансовому планированию

Шаг 5: Представление рекомендаций по финансовому планированию

Шаг 6: Выполнение рекомендаций по финансовому планированию

Шаг 7. Отслеживание прогресса и обновление

Итог

Руководство по финансовому планированию и анализу: инструменты, предложения и ресурсы

— Clarizen Success

Добавить комментарий Отменить ответ