Диверсификация в экономике это: Диверсификация экономики — что это такое? – Что такое Диверсификация экономики: объясняю простыми словами

Диверсификация экономики — что это такое простыми словами?

Диверсификация экономики возникает вследствие большого количества альтернатив и возможностей. Чтобы лучше понять значение слова, следует вспомнить известную поговорку: не стоит складывать все яйца в одну корзину, лучше распределить их по разным.

Это замысловатое понятие содержит в себе главные принципы работы, гарантирующие стабильное и постоянное получение прибыли. Давайте познакомимся с этими понятием подробнее и разберемся с тем, что это такое.

Диверсификация – что это такое

Диверсификация экономики означает применение комплекса мер, позволяющих получить наибольшую выгоду. Большой выбор предлагаемой продукции, наличие конкуренции и объектов инвестирования, а также широкое предложение рабочей силы – все это позволяет формировать различные критерии при выборе перечисленных возможностей.

Правильно сделанный выбор поспособствует формированию положительного финансового результата, росту продаж, и т.д. А самое главное удастся свести все возможные риски, влияющие на прибыльность, к минимуму.

Итак, что такое диверсификация экономики? Из всего вышесказанного следует, что диверсификация в экономике – процесс или стратегическое направление, целью которого является распределение одного профиля развития на несколько сфер. Объясняя данное понятие простыми словами, можно сказать, что это перераспределение средств или производственных мощностей.

В масштабах государства данный процесс представляет собой перераспределение различных отраслевых возможностей. Например, можно с уверенностью сказать, что подобный вектор развития необходим России. В стране достаточно хорошо развита топливно-энергетическая и военная сфера. С другой стороны, остальные отрасли остаются недоразвитыми. Такой дисбаланс отрицательно сказывается на экономике и делает ее уязвимой.

Во всех развитых государствах стремятся создать баланс во всех отраслевых направлениях для формирования стабильной и устойчивой экономики.

Отсюда становится понятно, важным достоинством диверсификации является независимость отдельно взятых секторов экономики. Так, например, если в одной сфере начнутся проблемы, то они не приведут к падению всей экономики. С другой стороны есть и недостатки, выражающиеся в необходимости тонкого расчета и учета всех параметров рынка и производственных факторов.

Виды диверсификации

Данный процесс направлен на повышение конкурентоспособности и снижение рисков компании на банкротство и разделяется на несколько типов, связанных с:

• производством;
• рисками;
• бизнесом.

В первом случае речь идет о независимом развитии нескольких направлений. Подобное распределение является необходимым для снижения рисков, связанных с банкротством, и повышения прибыли.

Второй тип процесса направлен на перераспределение средств и капитала с учетом особенностей рынка. Иначе говоря, инвестиционный портфель должен включать в себя не только лишь ценные бумаги одной компании, но и должны присутствовать другие бумаги, такие как акции, облигации и так далее.

3 варианта.

Достаточно часто диверсификация применяется и к деятельности компаний. В таком случае подобный процесс направлен на снижение рисков и повышение доходов путем перераспределения активов.

Также такое перераспределение может быть:

• несвязанное или неродственное;
• связанное или родственное;
• комбинирование.

В первом случае необходимая гибкость достигается в следствие внешнего вмешательства. Во втором случае – вмешательство является внутренним. Третий тип, как понятно из названия, в той или иной мере сочетает в себе два предыдущих вида.

Наиболее наглядно несвязанная диверсификация или, как ее еще называют – латеральная, направлена на расширение финансовой деятельности в направлении новых производственных отраслей и услуг, несвязанных с уже существующими и функционирующими.

В то же время, второй тип процесса направлен на внутреннее стимулирование производства с целью повышения его конкурентоспособности.

Уровни диверсификации в экономике

Распределению рисков и наибольшей отдачи бизнеса могут подвергаться не только факторы, связанные с производством.

Когда речь идет о предприятиях, главными составляющими являются качество и своевременность менеджментских решений, направленных на усилия для распределения:

• инвестиционных финансов;
• ценообразование производимой продукции и материалов;
• центров мониторинга;
• производственных мощностей.

В государственных масштабах данный процесс направлен на создание оптимальной системы управления и компенсаторов, позволяющих достичь стабильного развития, устойчивого к различным экономическим воздействиям.

Это выражается в выделении средств на приобретение евробондов других стран, создании запаса золотовалютных резервов и так далее.

Преимущества диверсификации

Связь диверсификации экономики и развития в РФ.

Ранее уже упоминалось о высоких рисках банкротства в случае инвестирования денежных средств только лишь в одно направление. Распределение капитала между множеством объектов существенно снижает подобные риски, сводя их практически к нулю.

Кроме того, диверсификация относится к самым эффективным методам, позволяющим компании выйти из кризисной ситуации в отрасли, идущей на спад. По сути, диверсификация представляет собой стратегию, направленную на уменьшение зависимости от множества внешних факторов, что сопровождается ростом конкурентоспособности, финансовой эффективности и так далее.

Главное достоинство метода заключается в максимальном увеличении экономической эффективности.

Это достигается благодаря:

• разнонаправленному применению средств;
• созданию продуктивной сети сбыта услуг и товаров;
• всесторонней подготовке персонала и его обучению.

Стратегии диверсификации

Смысл данного понятия заключается в маркетинговых действиях, позволяющих фирмам открыть новые перспективные отрасли, отличающиеся от текущих.

Таким образом, суть стратегии связана с перераспределением средств между другими направлениями производства, что существенно снижает риски банкротства.

Выделяют три типа стратегии:

Конгломеративная	Направлена на создание новых услуг, не связанных с уже существующей продукцией и рынками сбыта. Самая сложная стратегия среди всех, существующих на данный момент. Это обусловлено сложностью ее построения из-за необходимости учета большого количества факторов.
Центрированная	Направлена на поиск новых возможностей, на базе уже существующих производственных мощностей, за счет более современных или лучших достижений в производстве предшествующей продукции.
Горизонтальная	Направлена на увеличение капитала за счет создания нового продукта, требующего использования современных технологий, отличающихся от предшествующих.

Примеры диверсификации в разных странах

Отсутствие коррупции и правильное распределение государственных средств – это гарантия успешного и стабильного развития государства. Есть примеры стран, где диверсификация просто необходима, а есть страны, в которых правильная политика правительства обеспечила стабильное развитие.

Рассмотрим эти примеры.

Россия

Россия – яркий пример страны, в которой диверсификация просто необходима. В государстве хорошо развита нефтедобывающая отрасль.

В то же время другие направления существенно отстают в развитии или неразвиты совсем, например, туризм, производство техники и т.д.

Индонезия

На примере этого государства можно достаточно хорошо пронаблюдать эффективное стимулирование сельскохозяйственной отрасли при одновременном развитии нефтяной.

Курс развития страны был связан с направлением большей части прибыли от экспорта черного золота на выведение новых сортов риса, на производство и продажу удобрений, а также на развитие сельскохозяйственной инфраструктуры.

Благодаря развитой сельскохозяйственной отрасли можно прокормить большое число промышленных работников. Это дает возможность развития промышленной отрасли. Именно на такой путь развития и стала Индонезия в 80-ых годах.

Чили

В данной стране диверсификация связана с экспортом сырьевой продукции. Государство активно накапливало денежные средства от экспорта, когда цены на сырье были максимальными.

Кроме того, правительство активно поддерживает частных предпринимателей, формируя для них благоприятный климат развития. В результате Чили занимает одно из первых мест среди латиноамериканских стран по развитию бизнеса.

Малайзия

Малайзия характеризуется удобным географическим положением. В стране есть большое количество портов, а также развита добыча каучука, олова и леса.

Благодаря сбалансированной политике и правильному перераспределению государственных средств стала развиваться энергетическая отрасль, связь и транспорт в регионах, а также другие предприятия.

Также дешевая рабочая сила позволила создавать конкурентоспособную продукцию по уровню цен, что поспособствовало расширению ассортимента рынков.

Итог

Диверсификация является лучшим способом не только приумножения финансового капитала, но и позволяет сохранить уже имеющиеся средства.

Данный инструмент широко используется многими компаниями и странами для обеспечения стабильного развития и процветания.

Автор статьи

Севрюков Денис

Благодаря высшему техническому образованию могу писать статьи практически на любые тематики.

Написано статей

72

Что такое диверсификация экономики простыми словами

Евгений Маляр

#
Бизнес-словарь

Примеры, виды и характеристики

Выразить понятие диверсификации экономики простыми словами можно, вспомнив поговорку «Не клади все яйца в одну корзину».

• Диверсификация – вынужденная мера в экономике

• Определение термина

• Достоинства и недостатки

• Виды диверсификации

• Что такое дифференциация

• Диверсификация производства

• Диверсификация бизнеса

• Стратегии диверсификации

• Диверсификация инвестиционного портфеля

• Выводы

Значение слова диверсификация многим кажется понятным. Оно выражается английской поговоркой-рекомендацией, призывающей «не класть все яйца (или другие хрупкие предметы) в одну корзинку», а распределять их по разным. Лучше иметь несколько поставщиков, чем надеяться на единственного. Это же касается видов продукции, источников доходов или рынков сбыта. Что означает это понятие в экономической науке? Откуда и когда оно появилось? Какими бывают виды диверсификации? Об этом будет рассказано в сегодняшней статье.

Диверсификация – вынужденная мера в экономике

Совет о яйцах и корзинках очень давний, но по-настоящему проблема поиска хозяйственных альтернатив возникла в капиталистических странах лишь в середине прошлого века. Именно тогда начали возникать серьёзные экономические риски в виде энергетических, нефтяных и прочих кризисов, невиданных ранее, и связанных, в первую очередь, с крушением мировой колониальной системы.

Существенно возрос также уровень международной конкуренции: появились «молодые драконы» в лице азиатских стран (Японии, Южной Кореи, Малайзии, Индонезии). Предложение высокотехнологичного продукта, ранее практически монопольно производившегося в США и ещё нескольких промышленно развитых странах, заставило задуматься о мерах безопасности. Перед многими фирмами замаячил призрак банкротства.

Не меньше проблем возникало и в области привычных источников ресурсов. Территории, ранее служившие «бензоколонками», «сахарницами» или «чайницами», беспроблемно поставлявшими дешёвое сырьё на западные рынки, обрели государственную независимость. Они по-прежнему были готовы продавать «колониальные товары», но уже по другим ценам.

Вот тогда и началась активная разработка методов диверсификации, и случилось это, как чаще всего и бывает, вынужденно. Впрочем, экономика сама по себе – наука о ведении хозяйственной деятельности в условиях ограниченности ресурсов. В противном случае в ней не было бы нужды.

Определение термина

Без чёткого определения понимание любой категории затруднено. Морфология слова отчасти отражает его смысл: термин происходит от двух латинских слов diversus и facere, означающих в совокупности «делать разное» – вот что значит слово «диверсификация» буквально.

Теперь официальная формулировка. Диверсификацией называется комплекс мер по расширению ассортимента, рынков сбыта, каналов снабжения, инвестиций и источников финансирования, производимых в целях извлечения наибольшей выгоды и нивелирования рисков.

Диверсификация возможна и на личностном уровне. Например, девушки порой «дают авансы» сразу двум (или более) поклонникам, и не всегда по причине своей легкомысленности. А вдруг отношения с одним из них испортятся? Останется запасной вариант. Что же это, если не диверсификация матримониальных намерений?

Рядовой вкладчик банка может разместить свои трудовые сбережения в одном банке, но печальный опыт банкротства некоторых финансовых учреждений подсказывает, что лучше всё же открыть счета в нескольких.

Выразить, что такое диверсификация экономики простыми словами можно, вспомнив множество примеров и даже народных поговорок: от уже упомянутых яиц в лукошке до подстеленной в месте предполагаемого падения соломки.

Следует помнить, что при расширении ассортимента, рынков и прочих финансово-товарных потоков преследуется не только цель минимизации рисков. Это делается в первую очередь для повышения доходности хозяйствующего субъекта на основе взаимодополняемости источников прибыли.

Достоинства и недостатки

Метод диверсификации применяется для обеспечения финансовой устойчивости предприятия или государства. Он обладает рядом преимуществ по сравнению с ориентацией на одного контрагента:

• появляется разветвлённый рынок, на котором, в случае отказа одного покупателя (продавца) от сотрудничества, можно найти другого;
• значительно снижается риск банкротства;
• потенциал предприятия раскрывается шире;
• возрастает живучесть бизнеса в случае снижения спроса на какой-либо продукт или товарную группу.

Вместе с тем, и без недостатков метод не обходится. К ним относится:

• усложнение процессов управления и планирования;
• снижение концентрации капитала на первостепенном, как правило, наиболее прибыльном направлении;
• вероятность убытков, прямых и косвенных, при освоении новых видов деятельности. В начальный период они практически неизбежны.

Несмотря на указанные очевидные минусы, ориентация только на одного поставщика или покупателя влечёт чрезмерные угрозы. Успешные примеры диверсификации компаний, начинавших с единственного вида продукции, свидетельствуют о необходимости многих вариантов.

Шведская компания SAAB специализировалась на самолётостроении, но после Второй мировой войны она освоила выпуск автомобилей, применив авиационные технологии.

Холдинг Virgin Group включает огромное количество фирм разных профилей, таких как кинопроизводство, розничная торговля, авиаперевозки, аудиопродукция, эксплуатация железнодорожного транспорта, финансовая деятельность и др.

Для сельского хозяйства характерна диверсификация посевных площадей. Делая ставку только на одну культуру, производитель подвергает себя риску при неурожае.

Создавая инфраструктуру доставки углеводородов в виде новых трубопроводов, российский «Газпром» обеспечивает многовариантность каналов экспорта. Риск перекрытия одного из них не может привести к срыву поставок.

Виды диверсификации

Из приведенных примеров можно сделать вывод о разнообразии форм и видов диверсификации на всех уровнях. Метод применяют в следующих направлениях деятельности.

Национальная экономика. Суверенитет государств, имеющих малое количество источников финансовых поступлений, находится под угрозой. Под диверсификацией экономики понимается устранение дисбаланса, вызванного односторонним развитием. Критическая зависимость от одной (или немногих) отраслей создаёт условия для оказания внешнего давления (часто политического), чему в современном мире есть много примеров.

Производство. Падение спроса на какой-либо вид производимой предприятием продукции может привести к полному разорению, если он единственный.

Деятельность за пределами страны. К потенциальным выгодам от географической диверсификации относится в первую очередь возможность использования благоприятных налоговых законодательств. Дешёвые трудовые ресурсы также побуждают многие фирмы открывать производства за рубежом. Другие преимущества могут заключаться в близости сырьевой базы, источников энергии и пр.

Страхование задолженностей. Гарантия выплат обеспечивается активами в виде ценных бумаг. Чем будет больше видов ликвидных страховых резервов, тем ниже риск обесценивания.

Вложения в валюту. И обычные граждане, и целые государства при создании своих валютных резервов учитывают возможные колебания курсов, но предсказать их со стопроцентной достоверностью невозможно. Крупные запасы чаще всего хранятся в разных денежных единицах и других видах ценностей.

Трудовые резервы. В универсализации квалификации персонала заинтересованы и работодатели, и сами работники. У первых появляется возможность взаимозаменяемости, а у вторых повышается конкурентоспособность на рынке труда.

Инвестиции. Вложения в ценные бумаги различных прибыльных предприятий повышает финансовую устойчивость держателя.

Что такое дифференциация

Эти понятия иногда путают по причине сходности смысла корней слов – оба они означают некое разделение. На предприятиях действительно применяются такие приёмы, как диверсификация и дифференциация. Отличия состоят в сущности процессов. В ходе дифференциации производится выделение существующих технологических возможностей в самостоятельные структуры.

К примеру, на одном заводе изготовляли мониторы для компьютеров и телевизоры. Многие элементы сборки у этих изделий одинаковы, но в ходе развития, руководство предприятия решило создать дополнительный цех, предназначенный для выпуска одного из видов продукции. При этом диверсификации как таковой не произошло: ассортимент принципиально не изменился, рынки сбыта и каналы снабжения сохранены прежние.

Дифференциация может производиться по предметному, подетальному, технологическому и функциональному признаку. Цель подобного обособления состоит в обретении конкурентных преимуществ, обусловленных большей концентрацией производственных ресурсов, снижением себестоимости, повышением производительности и т. д.

Один из способов дифференциации – создание отдельного бренда. Конкуренты, действующие на основе взаимозаменяемости товаров, предпринимают попытки заместить своими товарами (обладающими сходными качествами) продукцию конкретного производителя. В то же время фирма заинтересована в получении или сохранении собственных монополистических преимуществ, для чего вынуждена постоянно обновлять модельный ряд, бороться за качество и предпринимать другие меры укрепления своих позиций. Чаще всего без выделения отдельных производств в самостоятельные структуры, решение этой проблемы затруднено.

Диверсификация производства

Это одна из наиболее распространённых разновидностей диверсификации. Диверсификация производства фирмы означает расширение сферы деятельности предприятия с включением в неё новых направлений. Примером могут служить японские дзайбацу или корейские чеболи (многопрофильные корпорации), ассортимент которых крайне широк – от крупнотоннажных судов до миниатюрной радиоаппаратуры.

Такое комбинирование и диверсификация производства предполагает наличие генеральных и вспомогательных направлений, одни из которых дают большую прибыль в абсолютном выражении, а другие характеризуются высокой рентабельностью при относительно небольших оборотах.

Разумеется, такая стратегия даёт негативный побочный эффект, выраженный в вынужденном отвлечении активов на развитие менее доходных и даже авантюрных программ. При этом диверсификация деловой деятельности представляет собой конкуренцию внутри самой фирмы: проект для получения финансирования должен доказать свою перспективность. В ходе хозяйственной деятельности предприятия происходит перераспределение ресурсов в пользу наиболее рентабельных видов продукции.

Диверсификация бизнеса

Это понятие выходит за производственные рамки и включает их в себя. Диверсификация бизнеса компаний всегда начинается с маневрирования в поисках наиболее рентабельного продукта, а приводит зачастую к радикальной смене профиля. Руководство фирмы в некоторых случаях убеждается в относительной невыгодности основной стратегии.

Примером может служить история американского концерна Westinghouse Electric, полностью отказавшегося от производства бытовой техники и радиоэлектроники в 1950 годы в пользу энергетики и точного приборостроения. Некоторые компании успешно развивают инвестиционное направление параллельно с гостиничным, полиграфическим или иным бизнесом. В данном смысле диверсификация представляет собой развитие видов деятельности, которые никак не связаны.

Стратегии диверсификации

Различают виды стратегии диверсификации (три), и её типы (тоже три). Их следует рассмотреть подробно.

Виды стратегии диверсификации	Краткая характеристика	Примеры
Концентрическая	Также называется центрированной. Технологическая база остаётся неизменной. Осуществляется производство новых продуктов и расширение рынков сбыта.	Машиностроительная фирма производит профильную продукцию, сотрудничает с космическим агентством и выполняет оборонные заказы.Премиум-сеть «Хилтон» строит отели доступной ценовой категории.
Горизонтальная	Используются возможности уже завоёванного рынка и имеющихся в распоряжении технологий. Предприятие производит новые образцы продукта, позиционированного на своих традиционных потребителей.	Фирма, производившая только телевизоры, расширяет ассортимент за счёт спутниковых систем приёма, DVD-проигрывателей, аудиоаппаратуры и других бытовых электронных устройств на основе взаимодополняемости.
Конгломератная	Называют также конгломеративной. Считается самой сложной в плане реализации. В отличие от центрированной и горизонтальной диверсификации, предполагает производство принципиально новых продуктов, ранее не характерных для данной фирмы. Требует существенных затрат ресурсов, привлечения квалифицированных кадров, дополнительных исследований рынка, рекламы, реструктурирования управления и других необходимых мер.	Поглощение медиагруппой нефтедобывающей компании.Другие примеры конгломератной диверсификации: банк создаёт риэлтерское агентство, авиакомпания поглощает сеть отелей и пр.

Исходя из перечисленных стратегий различают следующие типы диверсификации:

Типы стратегии диверсификации	Краткая характеристика	Ситуации
Несвязанная	Для реализации применяется конгломератная стратегия. Новыми становятся и продукты, и рынки. Использование старых технологических ресурсов исключено.	Поглощение или приобретение новых активов чаще всего происходит «по случаю», при минимальных затратах. Приоритетным критерием выбора служит перспектива ускоренного финансового роста.
Связанная (может быть вертикальной или горизонтальной)	Вертикальная. Без изменения общих технологических принципов происходит наращивание новых сопутствующих мощностей. Например, окатыш, производимый металлургическими корпорациями на принадлежащих им обогатительных комбинатах, может использоваться в собственном технологическом цикле или продаваться сторонним потребителям.	Приобретаются или поглощаются производства (мощности) для производства других товаров аналогичного профиля.
	Горизонтальная. Поглощаются фирмы, производящие такой же продукт, но в других регионах и странах с целью географического расширения рынков.	Расширение горизонтальной диверсификации на рынке чаще всего происходит за счёт поглощения конкурирующих компаний.
Комбинированная	Сочетание связанной и несвязанной диверсификации.	Для реализации гибридного расширения требуются чрезвычайно мощные ресурсы. Подобная диверсификация как метод доступна только транснациональным корпорациям.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Инвестиционным портфелем называется совокупность ценных бумаг, принадлежащих одному владельцу. Он, в свою очередь, делится на пакеты, состоящие из акций, облигаций, валюты или обязательств, каждый из которых запущен в оборот одним эмитентом.

Очевидно, что рискованность вложения средств в ценные бумаги тем выше, чем меньше в портфеле их видов. Принцип диверсификации инвестиций тот же, что и в любом другом случае, однако фондовый рынок имеет свои особенности. Желательно, чтобы портфель делился на пакеты, обладающие следующими признаками:

• Доходность. Само по себе, разнообразие обладает сомнительной ценностью, если ценные бумаги не обеспечивают держателю приемлемых процентных ставок, то есть реальной прибыли.
• Отраслевая диверсификация. Влиянию кризисов и других труднопредсказуемых обстоятельств непреодолимой силы, подвержены не только отдельные предприятия, но и целые секторы мировой экономики (добывающая, чёрная или цветная металлургия, IT, машиностроение).
• Разделение по классу активов. Это могут быть акции, облигации, ПИФы или другие виды ценных бумаг, включая валюты. Например, с началом мирового кризиса 2008 года, держатели многих активов пострадали, а владельцы крупных сумм в долларах, евро и драгоценных металлах выиграли.
• Разная территориальная принадлежность. Курсы акций и валют могут зависеть от страны происхождения, ситуации в ней и прочих обстоятельств, в том числе, например, природных катаклизмов, массовых волнений, войн и пр. Диверсификация инвестиций в регионе означает, что ценные бумаги эмитированы в разных государствах.
• Отсутствие взаимной корреляционной зависимости. Иными словами, безопасность вложений в проекты с независимыми доходами намного выше, чем инвестиции в смежные предприятия или отрасли. Примером может служить ситуация с падением активности на рынке новой недвижимости. Строительство замедлится, что повлечёт стагнацию фирм, производящих кирпич, цемент и другие материалы.
• Диверсификация вкладов. Не следует все денежные средства хранить в одном банке, сколь бы выгодные условия он не предлагал.

Исходя из изложенных признаков, можно сделать вывод о том, что высокая диверсификация инвестиционного портфеля — это процесс наиболее рационального размещения средств в разнообразных видах доходных активов. При этом есть шанс, что падение прибыли от одного пакета будет компенсировано ростом стоимости другого.

Тот же принцип используется финансовыми учреждениями при планировании выдачи заёмных средств. Диверсификация кредитного портфеля коммерческого банка на российском рынке предусматривает его деление по следующим категориям:

• Группы заёмщиков. Чаще всего диверсификация реализуется посредством установления лимитов на выдачу потребительских кредитов в процентном или абсолютном выражении.
• Принимаемое обеспечение. В случае падения рыночной цены на тот или иной вид залогового имущества (недвижимость, автомобили и пр.) банк может оказаться в затруднительном положении при его реализации.
• Процентные ставки. Гибкость системы начислений служит инструментом минимизации рисков.
• Сроки погашения. Финансовое учреждение диверсифицирует ссуды таким образом, чтобы поддерживать равномерность входящих денежных потоков. В противном случае могут возникнуть проблемы с оборачиваемостью капитала.

Система диверсификации кредитования является одной из составляющих частей банковского риск-менеджмента.

Выводы

Диверсификация – распространённый приём, применяемый для минимизации рисков и оптимизации доходов.

Как метод, она подлежит классификации. Конкретный вид или тип диверсификации применяется в зависимости от конкретных сложившихся обстоятельств.

Диверсификация – процесс вынужденный и требующий чаще всего отвлечения значительной доли ресурсов.

В настоящее время ведение масштабной хозяйственной деятельности без её диверсификации практически невозможно.

Понравилась статья?

Оценить статью

на основе оценок;
рейтинг —
из 5

Поделись в соц.сетях

Добавить комментарий

Вам понравится

Диверсификация – что это простыми словами в экономике, бизнесе и производстве

Иностранные термины активно внедряются в национальные языки. Можно долго спорить, хорошо это или плохо. С точки зрения национальной гордости может быть и не очень хорошо, но с точки зрения расширения смыслов и лингвистических возможностей языка, внедрение иностранной терминологии явно плюс.

Многие новые слова можно услышать с экранов телевизора и прочитать в СМИ, поэтому сегодня рассмотрим один популярный в медиапространстве термин – «диверсификация».

Значение слова

В переводе с латинского слово diversification можно интерпретировать как «разнообразие, глагол – разнообразить».

В прагматическом аспекте «разнообразие» ассортимента, источников и инструментов рынка предназначено для увеличения возможностей коммерческой деятельности и снижения рисков.

• Например, компания специализируется на производстве одного вида продукции.
• Эволюция экономического пространства приводит к тому, что некоторые виды товаров и услуг перестают быть актуальными, спрос исчезает.
• Компания, узко специализированная на одном продукте, имеет высокие риски столкнуться с проблемами сбыта в результате технического прогресса, изменения потребительских трендов.

Ярчайший пример – массовое банкротство и закрытие загородных гипермаркетов по причине широкого распространения онлайн-шоппинга. Зачем ехать куда-то далеко, если можно любой товар найти через интернет в шаговой доступности?

В данном контексте диверсификация – это запуск интернет-магазина в дополнение к офлайновой ритейлерской сети. Покупатели могут при помощи смартфона или ноутбука найти ближайшую сетевую торговую точку. Затраты времени существенно сокращаются.

Как известно, время жизни – единственный невозобновляемый ресурс. Сэкономленное на поездки в загородные гипермаркеты время можно потратить на семью, самообразование, заработок дополнительных денег.

Положительный момент – продукты можно более не приобретать впрок, большими партиями. Для здоровья лучше купить скоропортящийся продукт в объеме, необходимом для ежедневного потребления, чем запасать напичканные небезопасными для здоровья консервантами продовольственные товары.

Виды

В разных сферах деятельности, соответственно, свои виды диверсификации.

1. Экономическая. Распределение финансовых инструментов с целью снижения спекулятивных рисков.
2. Воспроизведенная. Распределение товарных рынков и производственных специализаций.
3. Диверсификация рисков (в любой сфере деятельности).

Цели диверсификации – снижение рисков и расширение сбыта.

С той точки зрения, что любая деятельность так или иначе направлена на выживание (в широком смысле), расширение рынков и продуктивного ассортимента, очевидно является необходимым аспектом успешного корпоративного и персонального бизнеса, в чем бы он не выражался.

Читайте также: Что значит слово МРОТ, Кворум, НДС и Стартап

В экономике диверсификация подразумевает использование разных финансовых инструментов.

В производстве – расширение ассортимента продуктов.

В бизнесе – привлечение более широкого спектра целевых аудиторий, за счет расширения ассортимента.

Стратегии

Стратегический подход подразумевает непредвзятый анализ существующих условий рынка (поля конкурентной борьбы) и прогнозирование вероятных изменений.

Исходя из того, что маркетинг в современный условиях превратился в основной, ведущий движущий момент бизнеса, стратегии диверсификации следует рассматривать именно в данном контексте.

Хорошим, говорящим примером можно назвать текущий резкий спрос интереса к смартфонам Apple.

• На последнюю рекламную акцию продаж iPhone был отмечен поразительно низкий интерес целевых аудиторий за всю историю бреда.

В чем причина и проблема?

Проблема в предельно узкой направленности разработок новых моделей.

В то время, как китайские производители мобильных гаджетов сделали акцент своих маркетинговых стратегий на расширение предложения, Apple продолжила традицию на «элитность».

Однако актуальные модели альтернативных флагманских смартфонов по техническим характеристикам уже не уступают Айфонам, но зато весьма привлекательным по ценам.

Это интересно: Приложения Андроид и iOS для заработка денег, ТОП лучших

В данном контексте стратегии диверсификации подразделяются на следующие:

• Горизонтальная. Расширение товарных линеек. Создание и поставка на рынок продуктов для узких целевых аудиторий.
• Вертикальная. Расширение коммерческого предложения по ряду ценовых, качественных характеристик продукта. Наряду с элитными или малобюджетными, выпускается ряд продуктов для промежуточных сегментов рынка.
• Концентрическая. Подразумевается включение в спектр предложения сопутствующих товаров и сервисов. Дополнительные услуги по обслуживанию, гарантии, аксессуары, бонусы.
• Конгломеративная. Поиск и освоение новых, ранее не охваченных рынков сбыта.
• Международная. Усиление глобализации позволяет компаниям выходить на рынки ранее недоступных государств, регионов.

Как правильно подойти к диверсификации своего бизнеса?

Начинать следует с глубокого исследования реальных условий современного рынка, просчитывания рисков и вычислению коэффициента эффективности прогнозируемых направлений деятельности.

• «Информация – это наше все»

Стратегия – это не мечтания о светлом будущем, а прагматичный анализ текущих событий на товарном и технологическом рынках.

100% гарантии, как известно, дает только страховой полис, поэтому эффективность разрабатываемых стратегий диверсификации напрямую зависит от тщательности ситуационного анализа и полноты маркетинговых исследований.

Чем больше информации собрано – тем более достаточными будут результаты анализа.

Примеры

Классический пример эффективной диверсификации – это как раз расширение модельных рядов китайских производителей мобильных гаджетов.

Китайские разработчики по каждой модели создают ряд версий, различных по ценам, технической обеспеченности, пользовательским возможностям.

Ты знаешь, что такое ассортимент товаров?

В результате, буквально любой человек, независимо от его потребительских привычек, может выбрать из модельно ряда китайского производителя именно то, что ему необходимо по характеру деятельности и доступности по финансам.

Альтернативный пример – надежда Apple на устойчивый (привычный для всех) интерес к авторитетному бренду, привела к обрушению продаж в последние годы.

Зачем покупать дороже, если все эти возможности можно купить дешевле?

Риски

Бизнес, коммерческая деятельность – это всегда риски. Ошибки в прогнозах нередко приводят к банкротству даже крупных международных корпораций.

Вывод – тщательное исследование актуальных условия и профессиональное прогнозирование спросов.

Понятно, что в условиях небольшого бизнеса своими силами решить такие задачи практически невозможно. На помощь приходят профессиональные маркетинговые агентства.

Диверсификация рисков — простыми словами и по существу

«Вся наша жизнь, целиком и полностью, состоит из управления рисками, а не исключение рисков из неё!» – Уолтер Ристон.

Сегодня предлагаю разобраться в таком термине экономической и торгово-финансовой сферы деятельности, как «диверсификация рисков».

Diversification – В дословном переводе с английского языка, это слово будет означать «разнообразие». Но на русскоязычный активный и пассивный лексикон, этот термин трактуется на несколько составляющих; многообразие, расширение ассортимента, диверсификация производства или разностороннее развитие.

К термину «диверсификация рисков» в трейдерских кругах, довольно крепко закрепилась фраза с некоторым акцентом на рекомендацию; «Никогда не складывайте яйца в одну корзину!» Мораль этой рекомендации подразумевает, что надо распределять свои имеющие денежные накопления по разным финансовым активам.

Определение диверсификации.

Вообще-то, у диверсификации есть как минимум два типа, по
отношению к сегменту экономического производства. В общем, и в целом,
определение этого, пока неизвестного нам термина звучит следующим образом:

Производственная диверсификация.

Этот тип диверсификации рисков подразумевает расширение
ассортимента выпускаемой продукции, и переориентация рынка сбыта, освоение
новых видов производства, с целью повышения эффективности производства,
получение экономической выгоды и предотвращения банкротства.

Торгово-финансовая диверсификация рисков.

Такой же тип, диверсификации рисков, подразумевает минимизацию риска финансового портфеля, путём распределения общей, имеющейся в распоряжении денежной массы, по разным финансовым активам.

Видео по теме. Одного популярного якобы экономиста

Суть «диверсии»

Так, ознакомившись с определениями, мы, конечно, поняли, что
это такое, но лишь в общих чертах. Но какой смысл, или какие следственные
действия со стороны активного инвестора, надлежит ему соблюдать, руководствуясь
этими терминами – давайте попробуем разобраться, обычным, доступным для
понимания «простым смертным» участникам финансовой деятельности, языком.

Итак, то, что диверсификация рисков, это экономический
принцип, сутью которого является минимизация инвестиционных рисков при вложении
средств, в какие либо активы, мы уже знаем. Но здесь, надо также понимать, что
верно интерпретированная диверсификация, предполагает инвестирование средств, в
ценные бумаги эмитентов, именно из разных сегментов отраслей.

«В условиях рыночной экономике диверсификация рисков в родственные и неродственные направления деятельности, даёт возможность вовремя реагировать на изменяющийся спрос, сохранить и эффективно использовать материально-технические, кадровые и финансовые ресурсы!»

По-другому сказать,  диверсификация портфеля будет в разы эффективнее, если вложенные средства, именно в разные финансовые активы эмитентов, не будут функционально связаны между собой. Так, например, мы можем приобрести акции Газпром, на некоторую часть, всех имеющихся у нас денег. А на другую часть, свободных средств (далеко не обязательно на все), мы можем приобрести Облигации Федерального Займа (ОФЗ).

Примечательно, что данные манипуляции со своими денежными средствами, не должны отражаться на потенциальной доходности вашего финансового портфеля.

Особенности диверсификации.

Диверсификация рисков, это наиболее экономный, и один из
самых действующих и эффективных способов, по предотвращению возможных
финансовых потерь. В экономической сфере деятельности, данный вид управления рисками
предполагает наполнение своего инвестиционного портфеля активами, не только
разных эмитентов, но и ценными бумагами с разной степенью ликвидности,
относительной волатильности, уровнем доходности и надёжности.

Так, настоятельно не рекомендуется ограничиваться
инвестициями в бумаги, с однонаправленными хозяйственными направлениями
деятельности эмитентов. В противном случае, вы упускаете возможность реальной
эффективности, при использовании данного вида управления капиталом.

При подборе объектов инвестиций, необходимо учитывать реальную доходность эмитентов. Так, пре верно выверенных, и просчитанных степеней доходности и надёжности от бумаг эмитентов, с разными направлениями деятельности, вы автоматически повышаете уровень своего потенциального, и можно сказать, пассивного дохода.

«Когда инвестиционный портфель составлен из активов с некоррелированными результатами, существенно сокращаются риски, так как, когда прибыль с одного актива снижается, с другого инструмента прибыль, чаще всего показывает рост!»

“Диверсификация денег”.

Вообще, диверсификация рисков, также, в некоторых кругах и
интернет ресурсах, можно встретить под термином диверсификация денег, средств
или финансового портфеля. И здесь нет ничего предосудительного, то есть, эти выражения
термина, по сути своей, несут прямой смысл верной трактовки этого действа.

Ведь диверсификация рисков, в прямом его смысле,
подразумевает исключение потери средств, путём нейтрализации «опасных временных
зон». Согласитесь друзья, вероятность понести некоторые убытки, снижается в
разы, если мы с вами, допустим, распределили весь свой портфель по активам
эмитентов, с таким разнохозяйственным направлениям, как нефтедобывающая
компания, сельскохозяйственное производство, валюта стран с разным (устойчивым
экономическим ростом), ну и как вариант, инвестиции в агрессивную торговлю
производными инструментами (например, фьючерсами).

Диверсифицируя свой портфель, необходимо выбирать активы с
наименьшей корреляцией, относительно друг друга. В таком случае, при просадке
по эквити портфеля, стабильный рост определённого актива, компенсирует убыток
другого, менее доходного инструмента, при одинаковом экономическом цикле в
стране. Это подтверждает то, что акции и облигации стоит приобретать из разных
направлений деятельности – энергодобывающих, телекоммуникационных или
институционных отраслей.

Классификация диверсификаций рисков  

В экономическом и торгово-финансовом сегменте,
диверсификация рисков делится на два основных класса. То есть, они делятся на
формы, одна из которых, следственно вытекает из другой. Давайте рассмотрим
каждый из них более детально:

• Специфическая диверсификация рисков;

Такая форма «диверсии» рисков, свойственна только эмитентам,
то есть компаниям, выпускающим ценные бумаги жизнедеятельности своей компании,
в обращение на финансовые рынки.

• Рыночная диверсификация рисков;

Этот класс диверсии, возникает вследствие остаточных, не решённых специфических диверсий рисков, то есть после попытки ликвидации специфических диверсификаций рисков.

Формируя свой портфель различными финансовыми активами,
инвестор стремится предельно максимально диверсифицировать риски. Другими
словами, инвестор старается избежать одновременного негативного изменения
финансовых инструментов, в одинаковом направлении.

Рыночные риски, которые поддаются такой диверсификации, характеризуются как несистематические или диверсифицируемые риски. Риски же не поддающиеся диверсификации, называются систематическими. То есть, они не зависят от специфики отдельных активов, их ликвидности, надёжности или доходности.

Видео по теме “Диверсификация что это такое.

Другие виды рисков

К такой категории рисков, можно отнести прочие риски,
которые, в свою очередь, могут «распадаться» на определённые, выше обозначенные
классификации рисков, но при этом могут быть как систематическими, так и несистематическими;

• Государственные риски.

Представляют собой изменения в законодательстве, официальный
монополизм определённых секторов и прочих национализаций.

• Экономические риски.

Предполагают неустойчивое экономическое положение в стране,
кризисы и крахи, а также, смена экономических циклов, в целом.

• Риск сегмента инвестиционного инструмента.

Здесь, имеется в виду, падения рыночной стоимости
какого-либо товара, вследствие чего, возможно падение ценной бумаги,
обращающейся, непосредственно на финансовом рынке, эмитента, занимающейся этим
предприятием.

• Риск отдельной компании, эмитента или корпорации.

Предполагает отрицательный экономический цикл, затяжной
кризис, или, что ещё хуже, полное банкротство отдельно рассматриваемого
предприятия, компании или института.

Резюме рисков

Так, резюмируя выше сказанное, можно придти к логичному выводу, что инвестор, вложивший свой капитал только в одну компанию, и при этом экономические дела у этой компании идут, мягко говоря, «не в гору», то инвестор понесёт существенные убытки!

И ничего удивительного, ведь когда трейдер приобретает акции какой-либо компании, то он становится акционером этой самой компании, то есть – совладельцем! А так как, компания находится в стадии убытка, соответственно и инвестор, совладелец этой компании, так же ощущает потери и на своём финансовом портфеле.

Если же, инвестор вложился бы в эту компанию процентов на 25 от общей суммы собственных средств, а другие, оставшиеся 75 % «раскидал» бы по другим институтам (банки, валюта, страховые компании, товарный рынок и/или паи в ПИФ’ах), то при снижении курсовой стоимости акций той компании, его портфель практически не ощутил бы никакой просадки. Т.к., повторюсь, прибыль отдельно взятого актива, замещает убыток другого, менее стабильного (на рассматриваемый временной период или экономический цикл) инструмента.

Страхование или объединение рисков

В интерпретации нейтрализации последствий рисков, самый
серьёзный, и, пожалуй, самый актуальный способ минимизировать такие
последствия, является процесс страхования рисков. Что под этим подразумевается?
Здесь имеется в виду, что процедура страхования рисков, несёт в себе характер
конвертации случайных убытков, в систематические, но чрезвычайно незначительные
издержки.

Примечательно, что данный вид диверсии, могут делить (распределять) между собой несколько участников данного процесса. Таким образом, уже «сверхслучайные» убытки и абсолютно не значительные издержки, практически отсутствуют на счетах участников, притом, что их факт присутствия, неоспорим.

Основой этого метода, служит формирование различных коллективных страховых фондов. Диверсификация страховых рисков по разным страховым компаниям, направлена на обеспечение «защищённости» предприятий, от неблагоприятных, для их хозяйственных дел, экономических периодов. Главным условием здесь, эффективности объединения рисков при страховании, является то, чтобы эти застрахованные риски были независимы друг от друга, и имели разную направленность по характеру жизнедеятельности.

Варианты распределения инвестиций

Вообще-то, существует целый ряд возможных вариантов
инвестировать и реинвестировать собственный капитал денежных средств и их
эффективное распределение. Мы же с вами, в рамках данного материала, рассмотрим
основные и особо примечательные вариации предлагаемой возможности.

Ценные бумаги

Этот вид вложений собственных денежных средств, является
одним из самых распространённых вариантов, не только сохранения, но и
приумножения своего капитала. Суммарный доход, от такого вида инвестиций,
приносит в среднем, от 15 до 20% годовых значений. Примечательно, что процент
может быть и в разы выше, если при этом спекулировать ещё и на
высоко-рискованных производных инструментах.

«Акции Сбербанк и облигации ЛУКОЙЛ – оптимальный вариант инвестиций!»      

Повторение – мать учения, поэтому и напоминаю, что
инвестировать следует в ценные бумаги эмитентов с разными направлениями
хозяйственных сфер деятельности. Например, будет не целесообразным вкладываться
в акции Сбербанк и, в то же время, в акции Альфа-банк.

Так как, допустим, с публикацией положительной ключевой процентной ставки, в очередном квартале, акции этих институтов, с большей вероятностью упадут в цене, приблизительно в одном значении. Так стоит ли инвестировать свои средства, только в банковские сегменты, если они оба, напрямую зависят от общего экономического положения в стране?

Читайте по теме: Голубые фишки России.

Недвижимость как способ диверсификации.

Инвестировать свои средства в недвижимость целесообразно в периоды экономического роста или его спокойствия. При этом без преувеличения, нужно быть экспертом по формированию экономических циклов (или иметь надёжного и квалифицированного консультанта, который имеет огромный опыт в этой сфере деятельности, и который действительно разбирается в экономическом сегменте, а также, в их циклах).

В периоды кризиса стоимость недвижимости падает, не только на основных, но и на вторичных рынках. И, разумеется, что инвестировать при таком варианте, не есть правильный выбор. Но здесь присутствует и обратная сторона медали; с наличием свободных средств, и положительной рекомендацией от экономического эксперта по перспективе смены цикла, например «Кузнецова», можно приобрести недвижимость на вторичном рынке за меньшие деньги, и продать спустя некоторые года, по более высокой цене.

Валюта

Издавна считается, что инвестиции в валюту является надёжным
капиталовложением. Например, чтобы ваши средства могли на нас работать, их, как
вариант, можно положить на банковский вклад. Но процент по доходности, как
правило, здесь не велик – всего около 2 – 4 % годовых.

Однако, если те же средства поместить в еврооблигации или
западные акции (с преднамеренной конвертацией валюты), то прибыль по ним, может
достигать до 15 %! Так, чтобы диверсифицировать свои риски, и уберечь капитал
от непредвиденных зарубежных кризисов по вкладам в валюту, необходимо
приобретать несколько видов валют. Например, Евро валюту, доллары США и
Британский фунт стерлингов.

ПИФы.

По моему, лично субъективному мнению, это лучший из вариантов инвестирования собственных свободных средств. При условии, что вы досконально осведомлены о фондах, с которыми собираетесь сотрудничать. Ведь, по сути, они за некоторый процент, берут все самые трудоёмкие обязательства на себя. Степень надёжности при этом, на самом высочайшем уровне. Главным условием при этом варианте инвестиций, (как и при любом другом варианте) остаётся распределение портфеля по нескольким фондам.

Видео по теме ПИФов

Банковские вклады.

Вклады в банковские счета, занимают лидирующие места, среди «разнослойных» инвесторов. По причине того, что данный вид капиталовложения, считается самым надёжным и защищённым способом, не только сохранения, но и приумножения своих кровных накоплений. Оно и понятно – ведь, банковский вклад настолько удобен, защищён и надёжен (в совокупности, это важный аспект!), насколько только это может быть возможным. То есть, вполне реально, при наличии банковского счёта с «кругленькой» суммой, жить, и «в ус не дуть»!

Но и здесь, есть два существенных минуса (куда ж, без
них?!). Во-первых, банковский депозит напрямую зависит от ключевой процентной ставки
государства. То есть при малейших отражениях инфляций и кризисов, ваш
банковский счёт непременно ощутит это на себе. Во-вторых, процент доходности,
как упоминалось выше, ничтожно мал, по соотношению к другим видам
инвестирования.

Криптовалюта как способ снизить риски.

Этот вид инвестиций, с недавних пор, по праву, можно назвать
«революционно новым» вариантом капиталовложения. Так как, вклад в криптовалюту,
постепенно, но верно и тесно, внедряется в экономический социально-торговый
уклад инвесторов. То есть, уже сейчас, существует огромное количество
всевозможных ППАМ-счетов, фондов, да и вообще интернет ресурсов, в общем, с
возможностью приумножить свои накопления, с помощью электронной валюты.

Да, друзья.  Криптовалюта
имеет не стабильные колебания на финансовых рынках. Но ведь и нельзя отрицать
причину того, что это довольно молодой сегмент в экономической отрасли. Но в
любом случае, вкладываться в криптовалюту, частью своего портфеля или нет – решать
только самому́ инвестору. И, как не крути, криптовалюта, имеет все шансы, занять
местечко в сфере финансов.

Заключение

Здесь, в заключении хочется обозначить, некоторое, мягко
говоря, опровержение фразы на счёт яиц и корзин. Я, конечно, ничего не имею
против актуальности данной поговорки, но всё же, практика показывает, что степени
распределению, всё-таки есть некоторый предел. Так имеется на вооружении
авторская «поговорка-опровержение»;

«Чем больше корзин – тем сложнее их охранять»!

Здесь подразумевается, что чрезмерное количество
задействованных активов в портфеле, может с большой вероятностью, привести как
инвестора, в состояние тильта и «распыления» по работе с инструментами, так и
сам финансовый портфель, в состояние утраты эффективности, из-за чрезвычайно
активного дробления объёма средств.

• Оптимальное количество активов в составе финансового портфеля инвестора;

Так, оптимальным считается такое количество финансовых
инструментов в портфеле, которое с одной стороны является достаточным, для
того, чтобы максимально эффективно распределить риски, по разнонаправленным
отраслям сфер деятельности, а с другой стороны, чтобы их количество не привело
к значительному росту издержек. Имеется в виду, чтобы издержки не превысили
уровень потенциальной доходности.

Если говорить о конкретных цифрах, то для
среднестатистического инвестора, финансовый портфель должен включать в себя
порядком 10 – 15 ценных бумаг эмитентов, с разносторонними отраслями жизнедеятельности.

Полагаю, что данный материал смог дать вразумительный ответ на вопрос о диверсификации рисков, в экономическом сегменте и торгово-финансовой отрасли. Да и в сфере инвестиций в целом. И если, кому то из читателей, не составит труда, то попросим оставить комментарий под этой публикацией. А на этой ноте, мы с вами попрощаемся до следующих материалов – Пока!

Диверсификация экономики — что это? Объясню на морковках

Здравствуйте!

Сегодня разберу одно из ключевых понятий в экономике. Оно потребуется любому, кто планирует организовать собственное предприятие или развивать имеющийся бизнес. Понимать, чем является диверсификация экономики, важно, так как именно в этом кроется главный принцип, обеспечивающий стабильный доход, позволяющий преодолеть многие экономические вызовы.

Что это такое и зачем она нужна

Важно объяснить простыми словами, в чем суть понятия диверсификации экономики. Так называют стратегический процесс, предназначенный для распределения по нескольким направлениям единого профиля компании или страны в развитии.

За счет этого перед субъектом открываются новые возможности, в которых можно себя проявить. При диверсификации бизнес становится более мобильным, ему уже не так страшны опасности, исходящие изнутри и извне. Это помогает конкретной компании оставаться на плаву даже в меняющихся рыночных условиях.

В экономике диверсификация возникает из-за большого количества возможностей и альтернативы. Многие хотят ими воспользоваться. В зависимости от критериев выбирают сотрудников, ассортимент товара, объект для вложения средств, банк для обслуживания. Сделать выбор очень важно, так как на этом основана отдача, выражающаяся в прибыли, росте клиентов и продаж. А самое главное — в ликвидации вероятных угроз, которые могут привести к финансовым трудностям.

Цели

Под диверсифицированной экономикой часто понимают значительное увеличение количества видов продукции, услуг и наименований, чтобы с большей вероятностью попасть в запросы потребителей.

Чтобы снизить риски, происходит распределение средств, субъект начинает проникать в иные сферы. На производстве диверсификация происходит за счет развития существующих мощностей.

Преследуются следующие цели:

• открытие новых перспектив для процветания бизнеса;
• снижение зависимости только от одного рынка или марки продукции;
• достижение прибыли при сезонных колебаниях цен.

Условия диверсификации

При некоторых условиях данный процесс проходит более успешно:

• соответствие требованиям рынка и самой отрасли;
• правильная организация управления данной отраслью.

Если данные условия не будут соблюдаться, рассчитывать на результативную и успешную диверсификацию не стоит.

Диверсификация экономики различных уровней

Определить уровень позволяют два основных показателя:

1. Учет количества наименований, а также отраслей, которые охвачены компанией.
2. Процент соотношения диверсифицированного и основного производства.

Важно, чтобы этот процесс организовывался в комплексе. Чтобы получить максимум прибыли, а риски были распределены минимально, необходимо, чтобы диверсификации были подвержены все факторы экономики, а не только производство.

Если брать уровень конкретного субъекта, то главным становится умение руководство вовремя принять верные решения. Они должны решить проблему с распределением:

• инвестированного капитала;
• порядка цен на выпущенную продукцию;
• мощностей производства.

Если говорить о государственной экономике, в основе — система управленческих решений, которые способны гарантировать в перспективе стабильное развитие. Важно трезво оценить риски при планировании сборов налогов, формирования золотовалютных резервов.

Горизонтальная диверсификация

Наглядно этот процесс в экономике можно отследить при горизонтальной диверсификации. Становление бизнеса не связано с действующим производством и текущей деятельностью субъекта.

Все основано на кардинальной смене развитии. Предприятие приступает к производству кардинально новых товаров или услуг, формирует инновационные факторы в производстве.

Примеры диверсификации в разных странах

Многие называют диверсификацию российской экономики ключевым условием выживания страны. Среди части экспертов до сих пор бытует понятие, что за нефтедоллары можно все купить, поэтому развитие внутреннего производства представляется нерентабельным.

Решением этой проблемы видится защита внутреннего рынка с помощью установки нетарифных и тарифных барьеров. С их помощью должна быть запущена новая индустриализация.

В таком случае целью диверсификации в экономике будет достижения уровня, при котором не менее 80% продовольственных и промышленных товаров будет производиться внутри страны. Важно снизить зависимость рынка от внешних факторов, чтобы способствовать экономическому росту внутри страны. При укреплении национальной валюты уменьшится зависимость от рынков спекулятивного капитала.

В нашей стране главное — запустить модернизацию производства. Это обязательное условие развития экономики всех государств, зависящих сегодня от продажи за границу полезных ископаемых.

В качестве успешных примеров в мировой экономике можно привести Индонезию, которой помогло активное развитие фермерства. Это происходило на фоне быстрого роста нефтяного сектора. Доходы от экспорта черного золота тратились на решение конкретных проблем.

Например, развитие высокоурожайных сортов риса, развитие инфраструктуры. Это помогло им перейти к развитию промышленного производства. Для поддержания торгового баланса правительство неоднократно проводило девальвацию, сохраняя свободный торговый режим.

В Чили диверсификация экономики произошла за счет экспорта сырья. Успеху способствовал высокий уровень развития ресурсной базы. Экономическая стратегия, которую реализовывало правительство, была основана на ликвидации колебаний внутри глобальной конъюнктуры.

Виды

Данный процесс в экономике бывает внешним и внутренним. Важно, какие организации участвуют в нем. Одно дело, если субъект сам справляется с запуском новых направлений производства, сохраняя и продолжая развивать старые сегменты. В противном случае привлекаются партнеры со стороны, из смежных отраслей.

По характеристике диверсификация делится на связанную или несвязанную. Несвязанная базируется на кардинальных переменах. В результате нередко появляются многоотраслевые компании.

Преимущества и недостатки

Важно оценить плюсы и минусы, прежде чем запускать подобный процесс в экономике.

К позитивным моментам относится:

• гибкость бизнес-процессов;
• сохранение конкуренции;
• получение результата при сезонных колебаниях;
• отказ развития только в одном направлении.

Стоит помнить и о негативных моментах. Диверсификация часто останавливает увеличение прибыли и дохода, ограничивая вероятность компании потерять деньги. Приходится искать специалистов в неизведанных ранее сферах экономики, увеличивать расходы.

Заключение

Диверсификация экономики — эффективный инструмент, целью которого становится снижение рисков и неопределенности в экономическом развитии.

Если организовать все рационально, конкурентные позиции конкретного субъекта значительно увеличиваются. Это способствует не только сохранению, но и приумножению капитала.

На сегодня это все, о чем я вам хотел рассказать. Подписывайтесь на мои статьи и делитесь ими в социальных сетях. Успехов и до новых встреч.

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ — Экономический словарь терминов

(от лат. diversus — разный и facere — делать)

1) расширение ассортимента, изменение вида продукции, производимой предприятием, фирмой, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства. Такую диверсификацию называют диверсификацией производства; 2) распределение вкладываемых в экономику или кредитуемых денежных капиталов между разнообразными объектами с целью снижения риска потерь и в надежде получить более высокий доход. Такую диверсификацию именуют диверсификацией кредитов.

Источник:
Словарь экономических терминов
на Gufo.me

---

Значения в других словарях

1. диверсификация —
   ДИВЕРСИФИКАЦИЯ -и; ж. [лат. diversification] Спец. 1. Разнообразие, разносторонность. Д. ассортимента выпускаемых изделий. 2. Вложение средств одним инвеститором в разные отрасли экономики с целью снижения риска банкротства.
   Толковый словарь Кузнецова
2. диверсификация —
   сущ., кол-во синонимов: 2 изменение 73 разнообразие 15
   Словарь синонимов русского языка
3. диверсификация —
   Увеличение числа производств и номенклатуры товаров (услуг), производимых отдельными предприятиями в новых для них сферах.
   Финансовый словарь терминов
4. диверсификация —
   ДИВЕРСИФИКАЦИЯ и, ж. diversification f. <�п.-лат. diversificatio изменение, разнообразие. В экономике — расширение сферы деятельности в производстве продукции за счет увеличения ее ассортимента…
   Словарь галлицизмов русского языка
5. диверсификация —
   диверсификация ж. 1. Расширение сферы деятельности в производстве продукции за счёт увеличения её ассортимента (в экономике). 2. Отказ от узкой специализации в производстве каких-либо товаров (обычно об экономической деятельности стран…
   Толковый словарь Ефремовой
6. Диверсификация —
   (позднелат. diversificatio — изменение, разнообразие, от лат. diversus — разный и facio — делаю) одна из форм концентрации капитала.
   Большая советская энциклопедия
7. диверсификация —
   орф. диверсификация, -и
   Орфографический словарь Лопатина
8. ДИВЕРСИФИКАЦИЯ —
   ДИВЕРСИФИКАЦИЯ (от средневекового лат. diversificatio — изменение, разнообразие) — 1) проникновение фирм в отрасли, не имеющие прямой производственной связи или функциональной зависимости от основной отрасли их деятельности.
   Большой энциклопедический словарь
9. Диверсификация —
   (от лат. diversus — разный; facereв — делать разнообразие, разностороннее развитие; позднелат. — изменение, разнообразие) обозначает «расширение сфер деятельности, номенклатуры продукции в процессе концентрации на межотраслевом уровне»…
   Педагогический терминологический словарь

Диверсификация — это… Что такое Диверсификация?

Диверсифика́ция (новолат. diversificatio — изменение, разнообразие; от лат. diversus — разный и facere — делать) — расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства. Такую диверсификацию называют диверсификацией производства. ^[1]

Значения

В этом разделе не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена. Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники. Эта отметка установлена 29 августа 2011.

Как мера разнообразия

Диверсифика́ция — мера разнообразия в совокупности. Чем больше разнообразие, тем больше диверсификация. Диверсификация — важная инвестиционная концепция. Она снижает риск инвестиционного портфеля, при этом чаще всего не снижая доходность.

Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных классов, отраслей, регионов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого.

Наряду с этим известна и «наивная диверсификация» (англ. naive diversification) — стратегия, применяя которую, инвестор просто инвестирует в ряд различных активов и надеется, что вероятность получения доходов от этого портфеля тем самым повышается. Использование этой стратегии не обязательно приводит к снижению связанных с портфелем рисков и даже может повысить эти риски.

Простым объяснением этого термина может являться известная пословица «Не клади все яйца в одну корзину»

Известный американский миллионер и просветитель Роберт Тору Кийосаки считает диверсификацию инвестиций уделом пассивных инвесторов не обладающих финансовой грамотностью.^{[источник не указан 474 дня]} Об этом он пишет в книге «Почему мы хотим, чтобы вы были богатыми» и «Квадрант денежного потока».^{[источник не указан 474 дня]}

Как распределение денежных капиталов

1. распределение инвестируемых или ссужаемых денежных капиталов между различными объектами вложений с целью снижения риска возможных потерь капитала или доходов от него. Такую диверсификацию называют диверсификацией кредитов. В области банковских операций принцип диверсификации проявляется в распределении ссудного капитала между большим числом клиентов. Иногда банковское законодательство запрещает коммерческим банкам предоставлять одной фирме кредит на сумму, превышающую 10% собственного капитала банка. На принципе диверсификации базируется деятельность инвестиционных компаний и фондов.
2. Расширение ассортимента, изменение вида продукции, производимой предприятием, фирмой, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.

Типы диверсификации

В этом разделе не хватает ссылок на источники информации. Информация должна быть проверяема, иначе она может быть поставлена под сомнение и удалена. Вы можете отредактировать эту статью, добавив ссылки на авторитетные источники. Эта отметка установлена 29 августа 2011.

Диверсификация производства

Это одновременное развитие многих не связанных друг с другом видов производства, расширение ассортимента производимых изделий в рамках одного предприятия, концерна и т. п. Диверсификация применяется с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды и предотвращения банкротства.

Диверсификация рисков

Это распределение инвестиций по разным финансовым инструментам.

Диверсификация делится на 2 типа — связанная и несвязанная. Связанная диверсификация представляет собой новую область деятельности компании, связанную с существующими областями бизнеса (например, в производстве, маркетинге, материальном снабжении или технологии). Несвязанная (латеральная) диверсификация — новая область деятельности, не имеющая очевидных связей с существующими сферами бизнеса.

Связанная диверсификация делится на вертикальную и горизонтальную. Вертикальная означает производство продуктов и услуг на предыдущей или следующей ступени производственного процесса (производственной цепочки, цепочки создания добавленной стоимости). То есть производитель готовой продукции начинает либо производить для неё комплектующие (назад по цепочке), например производитель компьютеров начинает сам производить и продавать ЖК-матрицы, либо выходит на рынок продукции или услуг ещё более высокой глубины переработки (вперед по цепочке), например производитель процессоров начинает производить компьютеры. Горизонтальная — производство продуктов на той же ступени производственной цепочки. Например, производитель компьютеров начинает производить телевизоры. Новый продукт или услуга может выпускаться под уже имеющимся брендом (расширение бренда, пример: расширение бренда Nivea), либо под новым брендом.

Примечания

См. также

Ссылки