Кто изобрел биткоин: Биткойн — Википедия – создание, становление и быстрый рост bitcoin
Кто и зачем придумал биткоин
Сложно найти сегодня человека, не слышавшего про биткоины. Все знают, что это криптовалюта, с помощью которой можно хорошо заработать. Но далеко не все пользователи знают принципы функционирования и историю создания биткоина. А еще мало кто осведомлен о личности, занимавшейся разработкой этой криптовалюты.
Что такое биткоин?
Чтобы понять принципы функционирования биткоина, необходимо понять технологию, на которой основана эта криптовалюта. Технология называется блокчейн, и впервые она использовалась именно в системе биткоин. Но следует учесть — теории, благодаря которым была разработана описываемая технология, появились задолго до появления криптовалют.
Итак, что представляет собой блокчейн биткоина? Само название переводится как цепочка блоков. Отдельный блок состоит из заголовка и информации о транзакциях. Заголовок состоит из собственного «названия» (принципы создания названия будут рассмотрены далее), скомбинированного с названием предыдущего блока, дополнительно содержащего определенную информацию о системе. А основной массив данных в сегменте блокчейна биткоин содержит информацию о транзакциях, совершаемых через систему. По сути, любое действие, любой перевод заносится в соответствующий блок и сохраняется в нем.
Блокчейн является децентрализованной системой: переводы совершаются между пользователями напрямую, без участия третьих лиц. Но что мешает пользователю вписать себе лишние, «дополнительные» биткоины? Механизм сохранения информации в блокчейне. При переводе производится верификация данных (проверка по определенному сложному алгоритму), после чего информация о транзакции записывается в конец блока. А информация о блоке дублируется каждым участником системы биткоин. При попытке изменения информации производится проверка проводимых транзакций, и при расхождениях в качестве верного принимается более ранний вариант.
Изменения считаются действительными лишь в том случае, когда они одновременно принимаются не менее чем 51% пользователей. Это значит, что подделать информацию об уже осуществленной транзакции возможно лишь при одновременном взломе 51% компьютеров, составляющих блокчейн. При этом блокчейновая сеть биткоина является публичной, информацию о произведенных переводах способен проверить любой участник сети. Стоит учесть — указывается информация и суть перевода между определенными адресами. Но владелец адреса, равно как и суть пересылаемых данных, остаются неизвестными.
Основная проблема, связанная с блокчейном — информация дублируется на каждом носителе, включенном в систему. На текущий момент блоки, копируемые на ПК, занимают более 200 гигабайт. Из-за отсутствия централизации пользователи вынуждены дублировать большие объемы информации. Но подобный подход защищает от мошенничества и подтасовки информации со стороны владельцев (или администрации) сети. Хотя определенные способы повлиять на блокчейн биткоина уже имеются.
Отдельно стоит разобраться с принципами построения блоков. Новый блок в системе биткоин обязан появляться один раз в 10 минут. В реальности это время способно увеличиваться или уменьшаться на 30-40 секунд, в зависимости от определенных, объективных причин. Построением блоков занимаются майнеры, получающие определенную награду за помощь в создании блокчейна. В упрощенном виде процедура построения блока выглядит следующим образом:
- Дается определенное число, точнее, набор чисел. И пользователи обязаны найти формулу, позволяющую получить это число. Тот, кто первый находит требуемую формулу, заносит ее в качестве окончания блока вместе с указанным ранее числом.
- Полученный ранее набор символов закрывает очередное «звено» цепи, и используется при создании заголовка следующего блока.
- Сложность вычисления (поиска) требуемой формулы (процесс поиска и называется майнингом) зависит от количества пользователей, занимающихся ее вычислением. Эти пользователи и называются майнерами.
На начальных этапах формирования блокчейна пользователям хватало домашних ПК для проведения вычислений. За закрытие блока участник системы получал (и получает) награду в биткоинах. Причем, на текущий момент награда равна 12,5 биткоинам (немалая сумма, учитывая курс описываемой криптовалюты). Поэтому многие пользователи стали заниматься майнингом. Росло число майнеров, росла и сложность нахождения требуемой «формулы» (теперь это сложный массив данных). И сегодня эффективное вычисление набора символов для закрытия блоков требует огромного количества системных ресурсов. Отдельные пользователи уже не способны эффективно заниматься майнингом — их шансы найти требуемую формулу чересчур малы. Добыча биткоинов стала уделом крупных компаний и объединений пользователей.
Имеется еще один вопрос, касающийся майнинга: сколько биткоинов находится в обороте
Пользователь, в общих чертах разобравшийся в принципах функционирования блокчейна, задает следующий вопрос: чем обеспечивается криптовалюта биткоин? И здесь необходимо уяснить — у криптовалют не имеется материальных ресурсов (золото, нефть, драгоценные камни и т. п.), обеспечивающих ценность электронных денег. Но определенное обеспечение имеется. Криптовалюта используется в качестве средства оплаты за использование услуг, предоставляемых блокчейном. Эта технология позволяет совершать денежные переводы (или пересылку информации) анонимно, без высокой комиссии и с защитой от взлома. По сути, обеспечением становится не материальная ценность, а определенная услуга (весьма востребованная в современном мире).
Но до нынешних высот курс биткоина вырос не из-за его способности обеспечивать надежные и защищенные денежные переводы. По скорости передачи информации и по популярности блокчейн еще не способен конкурировать с классическими, централизованными платформами (Visa, MasterCard или даже WebMoney). Рост курса обеспечил рост популярности криптовалюты. Получился замкнутый цикл:
- Сначала пользователи узнают про биткоины, и начинают ими интересоваться.
- Затем любители рисковать (или экспериментаторы) покупают криптовалюту за реальные деньги. Первым подобным экспериментатором стал, по сути, пользователь форума bitcointalk, купивший пиццу за 10 тысяч биткоинов.
- Появляются следующие покупатели криптовалюты. Растет спрос на нее, а вместе с ним растет и цена.
- Из-за возрастания спроса и цены увеличивается популярность биткоина. Большее число пользователей начинает интересоваться криптовалютой, и в результате круг замыкается — происходит возврат к первому пункту списка.
В итоге создается следующая ситуация: биткоин не подкрепляется реальными ценностями, но спрос на него велик. Трейдеры продолжают торговлю криптовалютой, а майнеры продолжают заниматься процессом добычи. И стоимость монет BTC держится на высоком уровне. Впрочем, после роста цен в конце 2017 начале 2018 года, курс начал снижаться. И неизвестно, будет ли стоимость биткоина падать дальше, или снова начнется рост.
Стоит отметить — скептики полагают, что из-за отсутствия обеспечения «мыльный пузырь» биткоина однажды лопнет. И это ударит по тем, кто вложился в данную криптовалюту. Правда, на текущий момент серьезных предпосылок к подобному развитию событий не наблюдается.
История создания
История биткоина началась в 2008 году, когда некая личность под псевдонимом Сатоси Накамото (нередко пользователи читают имя как Сатоши Накамото, от английского Satochi Nakamoto) опубликовала техническую документацию нового платежного средства. Это была электронная валюта, действующая на основе децентрализованной сети (блокчейна). Указывалось, что блокчейн состоит из отдельных, независимых друг от друга элементов, кодирующих информацию о транзакциях, совершаемых через сеть (отсюда пошел термин «криптовалюты»). Затем, в том же году, был зарегистрирован сетевой домен bitcoin.org (функционирует до сегодняшнего дня), и появилась дополнительная информация о новых электронных деньгах.
Стоит отметить — блокчейновая технология впервые была применена именно при создании первой криптовалюты, биткоина. Но первые научные работы, связанные с этим направлением, появились более чем за 15 лет да начала разработки этих электронных денег. Например, в работе «How to Time-Stamp a Digital Document» исследователи Стюарт Хэйбер и Скотт Сторнетта описывают вариант создания защищенной цепи, собранной из информационных блоков. И верификация информации производится с помощью проверки точного времени создания блока (принцип, до сих пор использующийся при формировании блокчейна в биткоине).
После публикации информации о новой криптовалюте прошло определенное время, прежде чем биткоин начал функционировать. В январе 2009 года блокчейн был запущен, вышла первая версия приложения, позволявшего создавать блоки и работать с сетью (на текущий момент таких приложений имеется великое множество). Появился первый блок в цепи, и было получено первое вознаграждение для майнера (на тот момент оно составляло 50 монет BTC). На тот момент майнинг биткоинов производился на домашних компьютерах — их мощностей хватало для быстрого и эффективного создания блоков.
В 2009 году биткоин еще не был известен рядовым пользователям интернета. Знали о нем немногие программисты и аналитики, и многие считали эту криптовалюту не более чем забавным феноменом. За тысячу биткоинов можно было купить всего один доллар США. Но затем ситуация начала меняться. В 2010 году появилась первая криптовалютная биржа, стали публиковаться статьи, посвященные биткоинам, интерес начал расти. Были и определенные трудности (например, в 2011 году валютой заинтересовались мошенники и взломщики), но их решали, тем или иным способом. Дальнейшее развитие событий известно широкой аудитории: постоянное повышение интереса, непрерывный рост курса и мировая известность (актуально и по сей день).
Но один вопрос продолжает волновать пользователей по всему миру: кто же создал криптовалюту биткоин? Известен только псевдоним Сатоси Накамото, но нет информации о том, кто это. Мужчина, женщина, неизвестный гений или личность, которую знают во всем мире. Не стоит исключать вероятность того, что Сатоси Накамото — это объединение специалистов, решившее не раскрывать свое инкогнито. Имеется ряд предположений о личности, создавшей биткоин. За время существования криптовалюты подобные предположения выдвигались весьма нередко. Не обошлось и без самозванцев, утверждавших, что именно они являются Сатоси Накомото, создателем биткоина и человеком, давшим толчок к развитию технологии блокчейна.
На первом месте среди кандидатов на роль Накамото — Ник Сабо, один из известных исследователей криптографии и алгоритомов, связанных с нею. Еще в 2013 году блогер Скай Грей (Skye Gray) провел интересное исследование, касающееся личности Ника Сабо. И вот какие факты он обнаружил:
- Этот человек искал инвестиции для проекта Bit Gold, который, по словам экспертов, начал разрабатываться в 1998 году (!). И по своей сути он напоминал биткоин. Но инвесторы не заинтересовались, и проект так и не был реализован. Но имеется определенная вероятность, что Bit Gold превратился в Bitcoin.
- Имеется определенное количество работ, написанных Ником Сабо. И стиль этих работ подозрительно похож на стиль изложения в первых описаниях и пресс-релизах биткоина.
- В первом документе (в «белой книге»), подробно рассказывающем о биткоине, дается ряд ссылок на работы известных криптографов. Но нет ни одной ссылки на работы Ника Сабо, безусловно связанные с темой криптовалют. Маловероятно, что Сатоси Накамото забыл про эти исследования. Скорее, ему не пришло в голову публиковать ссылки на собственные работы.
- При появлении биткоина Ник Сабо никак не отреагировал на это событие, хотя появление первой криптовалюты обязательно должно было вызвать реакцию со стороны этого человека.
Имеется и ряд других доказательств описанной теории. Сам Ник Сабо однажды заявил, что «он не Сатоси, хотя он привык к тому, что его называют этим именем». Но весьма вероятно, что этому специалисту не требуется известность.
Вторым кандидатом называли Дориана Прентиса Сатоси Накамото. Это 64-летний японец, живущий в Соединенных Штатах Америки, чья профессия — инженер-программист. Выводы были сделаны на основе его имени и профессии. Правда, сам Дориан Накамото утверждает, что не разбирается в теме электронных платежей, децентрализованных сетей и шифрования информации, и никак не связан с блокчейном в целом и биткоинами в частности. Стоит отметить, что с одного из адресов электронной почты, использовавшихся создателем биткоина, пришло письмо «Я не Дориан Накамото». Если брать в расчет имеющиеся факты, то получается, что этот человек действительно никак не связан с первой в мире криптовалютой.
Третья кандидатура — Хэл Финни. Эту кандидатуру выдвигают наравне с первым именем в списке, Ником Сабо. Специалист в криптографии, в свое время выдвигавший ряд интересных идей, связанных с созданием защищенного платежного средства, способен оказаться создателем блокчейна биткоин. В пользу этого факта говорит его участие в разработке приложений для работы с блокчейновыми сетями и то, что ему пришла первая тестовая транзакция. Но сам Хэл Финни уверяет, что не является Сатоси Накамото. И представляет определенные доказательства, подтверждающие его «невиновность».
Четвертый кандидат (точнее, группа кандидатов) — Владимир Оксман, Нил Кинг и Чарльз Брай. Это группа криптографов, занимающаяся криптовалютами и в 2010 году подавшая заявку на получение патента на блокчейновую систему. Причем их творение функционирует по принципам, сходным с принципами работы биткоина. У этих специалистов имеется ряд работ, связанных с криптографическими системами и, в частности, с блокчейном. Но всякую связь с Сатоши Накамото эти люди отрицают. Вызывает подозрение лишь один факт. Нил Кинг, отрицая связь с биткоином, заявил, что узнал об этом платежном средстве из Википедии. Но как специалист по криптографическим системам мог не знать о биткоинах?
Остальные кандидатуры выглядят менее правдоподобно, но перечислить их стоит. Вот кого объявляли создателем биткоина в различное время (или кто присваивал данный титул):
- Крейг Райт. Бизнесмен из Австралии, объявил себя Сатоси Накамото. Весомых доказательств теории не предоставил. В последствии подобные утверждения были развенчаны. В частности, стало известно — у Крейга Райта не имеется навыков, требуемых для создания блокчейновой системы.
- Программист Дэвид Клейман. Нужными навыками обладал, но в 2013 году умер от болезни в инвалидной коляске (последствия аварии). На момент смерти его финансовое положение было весьма удручающим. Это вызывает определенные сомнения в том, что он является Сатоси Накамото (личностью, владеющий немалой долей выпущенных биткоинов).
- Бизнесмен Илон Маск. Это предположение, высказанное стажером SpaceX, Сахилом Гуптой. Вот только известно, что Илон Маск отрицательно относился к платежной системе биткоин. Поэтому это либо домыслы, либо попытка пиара на популярной теме.
Имеется еще одно интересное предположение. В письме от основателя биткоин, где утверждалось, что Крейг Райт не является Сатоси Накамото была следующая фраза: «Мы все — Сатоси«. И одна из трактовок, предложенная пользователями, означает, что под именем Сатоси Накамото скрываются все (или большая часть) из перечисленных специалистов. Ник Сабо, Хэл Финни, Нил Кинг, Владимир Оксман, Чарльз Брай — вероятно, что эти люди совместно разработали первую в мире криптовалюту, биткоин. И взяли общий псевдоним, Сатоси Накамото.
Нобелевcкая премия для «Сатоши». Кто изобрел биткоин и почему он гений
О новом экономическом цикле, связанном с использованием криптовалют, а также о том, кто, вероятно, скрывается под псевдонимом «Сатоши Накамото» рассказывает журналист и криптовалютный аналитик Максим Рубченко.
Вы будете смеяться, но в отсталой, диктаторской, пребывающей в глубочайшем экономическом кризисе Венесуэле сегодня формируются основные контуры мировой экономики XXI века. Речь идет, конечно же, об эксперименте по вытаскиванию страны из депрессии при помощи криптовалют.
Несмотря на сопротивление своего парламента и внешних противников, проект El Petro продолжается, причем, если верить официальным данным, вполне успешно: в ходе пресейла собраны миллиарды долларов, а недавно началось официальное ICO, заявки на участие в котором подали инвесторы из 127 стран.
Конечно, верится в такие цифры с трудом, поэтому важнее обратить внимание на другой факт. В конце декабря 2017 года правительство Венесуэлы создало онлайн-реестр Observatorio Blockchain, в котором обязаны зарегистрироваться все граждане страны, желающие заниматься майнингом. В течение месяца в реестр добавились 90 тысяч человек.
Другими словами, криптовалютный проект позволил без каких-либо бюджетных затрат создать 90 тысяч официальных рабочих мест. По оценкам суперинтенданта Venezuelan Cryptocurrency Карлоса Варгеса, месячный объем майнинга в стране составляет примерно $80−100 миллионов. Таким образом, на одного майнера в среднем приходится около тысячи долларов месячного дохода. Для латиноамериканской страны, переживающей острейший кризис с инфляцией более 2000% в год — цифра вполне достойная.
На самом деле, майнинг уже становится одним из важнейших средств выживания и повышения благосостояния в слаборазвитых странах. Особенно сильно биткоиновая лихорадка поразила Африку — Зимбабве, ЮАР, Нигерию, Уганду. Для жителей этих стран биткоин оказался намного более выгодным активом, чем местные валюты, подверженные гиперинфляции. Поэтому все охотно покупают криптовалюту и очень неохотно продают, а в итоге цены на «биток» на крупнейшей африканской бирже Golix.com оказываются раза в полтора выше, чем среднемировой курс. Когда на Coinmarketcap биток штурмовал отметку в $20,000, котировки на Golix доходили до $32,000. Сегодня, когда курс биткоина на японских, корейских и американских биржах колеблется около отметки в $8000, на африканской он стоит $13,000. Поэтому африканцы упорно майнят «биток», невзирая на постоянные перебои с электроэнергией — и те, для кого это занятие стало единственным источником дохода, и профессионалы, желающие улучшить свое благосостояние.
Впрочем, сегодня уже очевидно, что биткоин — не самая лучшая криптовалюта для майнеров в бедных странах: вычисление блоков оказывается слишком сложным и энергоемким, а рентабельность майнинга резко снизилась из-за зимнего обвала котировок, которые пока не проявляют готовности к новому росту.
Государственные криптовалюты в этом плане оказываются гораздо привлекательнее. Во-первых, правительства могут сами устанавливать сложность и энергоемкость вычислений. Во-вторых, обеспечивают ликвидность криптовалют, разрешая оплачивать ими налоги и госуслуги. Венесуэла пошла еще дальше — президент Мадуро принял решение о создании в стране четырех «эксклюзивных экономических зон», где можно будет использовать El Petro для покупки и продажи любых товаров и услуг. Еще один плюс государственного покровительства для криптовалют — защита от монополизации сетей крупными майнерами.
Насколько острой сегодня становится эта проблема, видно на примере разгорающегося конфликта между разработчиками криптовалют и производителями майнингового оборудования. Создатели выступили с беспрецедентным заявлением. Ведущий разработчик одной из самых популярных криптовалют Monero Рикардо Спаньи на прошлой неделе сообщил, что собственный протокол монеты будет меняться раз в полгода, чтобы сделать криптовалюту менее интересной для ASIC-майнеров.
Поводом для заявления стала разработка компанией Bitmain нового сверхмощного (220 kH/s) майнера Antminer X3 на базе ASIC-чипа, созданного специально для вычислений на алгоритме CryptoNight. Именно высокая производительность нового устройства заставила создателей Monero предпринять ответные меры. «Любой недавно разработанный ASIC получит значительную часть хешрейта сети и сделает ее централизованной, — объясняют создатели криптовалюты. — Поскольку они создаются для выполнения определенных задач, как правило, они имеют преимущество в области производительности перед оборудованием общего назначения, например, CPU, GPU и даже FPGA». Сейчас Bitmain готовит к выходу на рынок сверхмощный ASIC для майнинга эфира — интересно будет посмотреть, как на это отреагирует команда Виталика Бутерина.
Все перечисленные плюсы государственных криптовалют отнюдь не означают, что венесуэльский эксперимент с El Petro обязательно увенчается успехом. Скорее наоборот — как любой новый опыт, он вполне может оказаться неудачным. Зато позже на основе ошибок и удачных находок Венесуэлы появится возможность реализовать по-настоящему эффективные государственные криптовалютные проекты.
Причем, судя по всему, этот опыт будет востребован в первую очередь в высокоразвитых странах. Сегодня уже никто не сомневается, что новая технологическая революция, основанная на использовании новейшей робототехники и искусственного интеллекта, оставит без работы огромное количество людей. Пока единственное решение этой проблемы видится во введении безусловного основного дохода (БОД) — гарантированных пожизненных выплат, вне зависимости от того, работает человек или ведет праздный образ жизни.
Эксперименты с безусловным доходом сегодня проводят в нескольких развитых странах. В США все жители Аляски ежегодно получают выплаты из специального фонда, который занимается инвестированием средств, полученных от добычи нефти и другого сырья на территории штата. В голландском Утрехте с января 2016 года несколько десятков человек получают безусловный основной доход в размере 900 евро на человека (1300 евро на семейную пару).
В Финляндии с начала 2017 года действует пилотная программа выплат базового дохода, в которой участвуют 2 тысячи человек в возрасте от 25 до 58 лет, выбранные случайным образом из числа безработных. В рамках эксперимента участники получают от государства по 560 евро в месяц. Эта сумма равна размеру пособия по безработице, только участники эксперимента не обязаны искать работу, а в случае устройства на работу продолжают получать БОД.
Однако, отношение к безусловному доходу пока неоднозначное. В Финляндии с наиболее жесткой критикой эксперимента выступили профсоюзы, которые позиционируют себя как главные защитники работников, ведь с введением БОДа они просто станут не нужны. Не нравится эксперимент и работодателям, поскольку у работников появляется больше возможностей торговаться за наиболее выгодные для них условия труда.
Но главная причина сопротивления введению БОД заключается в том, что безусловный доход сейчас выплачивается за счет бюджета, то есть из средств налогоплательщиков. У людей, имеющих работу и желающих работать, это вызывает естественное сопротивление — почему я должен платить повышенные налоги, чтобы какой-то бездельник жил в свое удовольствие. Именно поэтому на референдуме о введении безусловного дохода, проведенного в Швейцарии в прошлом году, подавляющее большинство граждан страны проголосовало против.
Майнинг криптовалют оказывается идеальным решением этой проблемы. Если граждане будут не просто получать деньги из бюджета (не важно, как эта выплата будет называться — безусловный доход или пособие по безработице), а смогут сами создавать их в виде майнинга криптовалют, сразу решится целый ряд экономических, социальных и психологических вопросов, связанных с новой безработицей. Похоже, наиболее отчетливо сегодня эти перспективы осознают в Японии, где биткоин признан законным платежным средством и принимается в тысячах магазинов по всей стране.
Возможные экономические и социальные трансформации, связанные с широким распространением криптовалют, по душе далеко не всем. Сегодня неприятие перемен выражается в разговорах о возможности использования «крипты» криминальными кругами для отмывания денег и «неправильными» политическими режимами для обхода международных санкций. Но проблема гораздо шире — создание национальных криптовалют и децентрализация эмиссии денег, пусть даже цифровых, разрушают вертикальные денежные системы, вершиной которых являются центральные банки. В том числе и «мировой центральный банк» — Всемирный банк (ВБ) с Международным валютным фондом (МВФ). Официально целью этих организаций объявлена финансовая помощь развивающимся странам, но эта помощь обусловлена целым рядом моментов, предусмотренных так называемым «Вашингтонским консенсусом». Это перечень из десяти требований, в число которых входят минимальный дефицит бюджета, либерализация финансовых рынков, свободный обменный курс национальной валюты, отсутствие ограничений для прямых иностранных инвестиций, защита прав иностранных инвесторов, общее дерегулирование экономики. Короче говоря, от национальных правительств, по сути, требуется передать управление экономикой страны в руки зарубежных инвесторов.
Поскольку распространение криптовалют обещает оставить ВБ и МВФ без работы (зачем залезать в кабалу к иностранным инвесторам, если можно будет решать экономические проблемы с помощью выпуска национальной цифровой монеты), неудивительно, что главными критиками цифровых денег сегодня выступают либеральные американские экономисты. Такие, например, как профессор экономики из Гарвардского университета и бывший главный экономист МВФ Кеннет Рогофф, который регулярно обещает, что биткоин через десять лет будет стоить сто долларов. На самом деле, конкретно насчет биткоина Рогофф вполне может быть прав. Но на смену первой криптовалюте неизбежно придут новые и более эффективные.
Уверенность в таком развитии событий дают не только сегодняшние технологические тренды в финансовой и производственной сферах, но и цикличность экономики и, соответственно, экономических доктрин. На смену классической экономической теории, основанной на принципе невмешательства государства в экономику и уповающей на «невидимую руку рынка», в тридцатых годах прошлого века пришло кейнсианство. Автор этой теории Джон Мейнард Кейнс доказал, что рынок сам по себе не способен справляться с кризисами и государство должно вмешиваться в экономику, чтобы у людей были деньги на покупку товаров. Потому что главное — это наличие платежеспособного спроса, без которого «экономический велосипед» просто останавливается и падает.
На идеях Кейнса был основан «Новый курс» президента США Франклина Рузвельта, который помог вытащить американскую экономику из самой сильной в истории депрессии. Мало того, кейнсианство, став основой экономической политики всех развитых стран, обеспечило тридцатилетний период процветания, вошедший в экономическую историю как «новый золотой век», а в политическую — как время «государства всеобщего благосостояния».
Но в семидесятых маятник качнулся обратно, и главенствующее место заняла доктрина монетаризма — либеральная теория, вновь требующая невмешательства государства в экономику, обеспечения бездефицитности бюджета и подчинения «невидимой руке рынка».
Этот экскурс в экономическую историю мы провели для того, чтобы подчеркнуть — подходит время, когда маятник опять должен качнуться в сторону кейнсианства, с его упором на платежеспособный спрос и заботой о росте доходов рядовых граждан. Многие экономисты, кстати, твердят о неизбежности такой смены тренда еще с начала кризиса 2007 года. Однако, до сих пор никто не смог понять, что станет причиной революционных перемен. Теперь же ответ понятен — распространение криптовалют.
А сейчас — самое интересное. Каждая смена доминирующей экономической теории связана с конкретным человеком. Классическая теория — это Адам Смит, кейнсианство — Кейнс, монетаризм — Милтон Фридман. Судя по всему, новый экономический цикл будет связан с именем Сатоши Накамото, изобретателя биткойна. Отметим, что Кейнс не дожил до Нобелевской премии, но эту высшую научную награду получили два его последователя — Джон Хикс (в 1972 году) и Пол Самуэльсон (1970 год). Милтону Фридману Нобелевка была присуждена в 1976 году. Получит ли Нобелевскую премию Сатоши Накамото?
В том, что изобретатель блокчейна и криптовалют вполне достоин такой награды, сомнений нет. Проблема в том, что неизвестно, кто скрывается под псевдонимом Сатоши Накамото. Тем более, что с 2012 года он практически не давал о себе знать. За одним исключением.
В 2015 году профессор Калифорнийского университета Бхагван Чаудри выдвинул Сатоши Накамото на получение Нобелевской премии по экономике, отметив, что изобретение биткоина изменит не только наше представление о деньгах, но и роль центральных банков в монетарной политике. «Уйдут в небытие дорогие услуги денежных переводов, такие, как, например, Western Union, будут ликвидированы комиссии в 2−4% для посредников при транзакциях, таких как Visa, MasterCard и Paypal. Станут достоянием истории длительные и дорогие нотариальные и эксроу-услуги, полностью изменится весь ландшафт юридических договоров», — утверждал Чаудри.
Шведская королевская академия наук тогда отвергла эту инициативу, заявив, что не будет рассматривать кандидатуру Накамото, пока он не откроет свою личность. Но интереснее другое — вскоре редакция CoinTelegraph получила электронное письмо, подписанное Сатоши Накамото. Автор заявил, что получение Нобелевской премии за изобретение биткоина и блокчейна не является его целью и между прочим упомянул, что Тед Нельсон уже предлагал Накамото выдвинуться на эту премию, но получил отказ.
Тед Нельсон — человек, хорошо известный в компьютерном мире. Именно он придумал основные принципы гипертекста и даже сам термин «гипертекст». Нельсон долгое время занимался разработкой собственной гипертекстовой системы Xanadu, которая, впрочем, не смогла составить конкуренцию HTML. Самое примечательное — он много лет прожил в Японии, где работал в частной исследовательской лаборатории и преподавал в японском университете Кэйо. Учитывая, что Сатоши Накамото, скорее всего, является японцем, логично предположить, что он входил в число учеников или коллег Теда Нельсона. Тем более, что по характеру они весьма похожи: Нельсон — типичный «бунтарь из семидесятых» и борец против системы, постоянно критикующий крупные корпорации и Накамото — борец против засилья банков.
Нельсон ведет свой канал на YouTube, и, чтобы проверить свои догадки, мы написали ему в комментариях и попросили рассказать о знакомстве с Сатоши Накамото. В ответ получили видеоролик, опубликованный в мае 2013 года — задолго до того, как вокруг биткоина разгорелся всемирный ажиотаж.
Этот ролик прекрасен по двум причинам. Во-первых, великолепен сам Тед Нельсон, которому, между прочим, в прошлом году исполнилось 80 лет. А во-вторых, в нем Нельсон называет имя изобретателя биткоина (примерно на 8:10). Это — японский математик Синъити Мотидзуки.
Имя Мотидзуки прогремело на весь мир после того, как в августе 2012 года он опубликовал серию из четырех работ, в которых доказал знаменитую «ABC-гипотезу», одно из самых важных утверждений в теории чисел. Суммарный объем тех публикаций превысил 500 страниц, и несколько лет математики всего мира без особого успеха пытались понять выкладки Мотидзуки. Летом 2016 года, то есть через четыре года после сообщения о своем открытии, «японский Перельман», как прозвали Мотидзуки, согласился прочитать коллегам лекцию с объяснением своих выкладок. После чего те признали, что работы японца содержат «революционно новые идеи» и являются беспрецедентным прорывом в теории чисел.
Если Сатоши Накамото — это действительно Мотидзуки, то понятно, почему с 2012 года он перестал общаться с криптосообществом: у него нашлись проблемы поинтереснее. Понятно и его равнодушие к получению Нобелевской премии — он, как и Григорий Перельман, отказавшийся от Премии Европейского математического общества и медали Филдса, не беспокоится о мировой славе и признании. А материальных проблем у изобретателя криптовалюты быть не должно — по подсчетам аналитиков, на его кошельке должно храниться более миллиона биткоинов.
Что было до Биткоина? Удивительная история криптовалют
Существовали ли криптовалюты до Биткоина? Возможно, многие удивятся, но это так. Биткоин представляет первую криптовалюту на основе блокчейна, однако далеко не первую цифровую форму денег.
DigiCash
Когда в 1983 году Дэвид Чаум (David Chaum) опубликовал свой первый научный труд, ему было 28 лет и он учился в Университете Беркли. И да, именно он первым описал цифровые деньги. В своей работе Чаум указал на главное отличие цифровых денег от платежей, совершаемых при помощи кредитных карт — анонимность.
Чтобы сделать деньги анонимными, Чаум создал цифровую подпись, работающую следующим образом:
Пользователь приобретает у банка цифровые деньги, и банк подтверждает сделку. После этого деньги как бы помещаются в конверт и становятся анонимными. Теперь пользователь может осуществлять транзакции, используя цифровую подпись – банк понимает, что деньги подлинные, но не знает, кто их использует. Именно так цифровые платежи становятся анонимными.
В 1989 году Дэвид Чаум открыл свою фирму и изобрел виртуальную валюту DigiCash, с помощью которой можно было совершать безопасные и удобные платежи в интернете. Это отличало DigiCash от традиционных платежных карт, использование которых до сих пор остается небезопасным.
Однако для того, чтобы цифровые деньги работали, необходим спрос в виде электронной торговли, которая начала развиваться только в середине 1990 годов. Но и в девяностые DigiCash продолжала испытывать трудности: валюта Чаума предлагала решение проблемы, которой еще не существовало. Преимуществом DigiCash была анонимность, тогда как покупатели просто хотели с удобством делать покупки в интернете. Конечно, они предпочли давно знакомые кредитные карты.
Кроме того, и сам Чаум был не очень компетентен в вопросах бизнеса — в течение долгих месяцев он обсуждал сделки с компаниями, чтобы в итоге отказывался их подписывать. Интегрировать DigiCash в свои продукты хотели Билл Гейтс и оператор популярного тогда интернет-браузера Netscape, но предложенные ими условия не устроили Чаума. В 1999 году компания Чаума обанкротилась, а о его цифровой валюте забыли.
E-gold
В 1996 году не существовало ни PayPal, ни Биткоина, ни развитой интернет-торговли. Но времена меняются, и нашлись новые желающие приложить руку к развитию интернет-коммерции. Эту роль вязли на себя врач-онколог Дуглас Джексон (Douglas Jackson) и юрист Берри Дауни ( Barry Downey). Идея заключалась в следующем: они поместили золотые монеты в банковскую ячейку, затем создали интернет-сайт для продажи цифровых долей этих монет. Доли монет деноминировались в новой валюте, получившей название e-gold.
В течение следующих четырех лет e-gold развивалась и набирала популярность – в итоге первую систему цифровых платежей начали использовать не менее миллиона человек. Это был первый платежный сервис без участия кредитных карт, который можно было интегрировать в интернет-магазины.
Реклама на Компьютерре
Сначала системой начали пользоваться продавцы драгметаллов, затем – интернет-магазины, аукционные дома, онлайн-казино и некоммерческие организации. Поскольку e-Gold можно было делить на тысячные доли грамма золота, Джексона и Дауни можно назвать создателями первой действующей системы микроплатежей — функции, до сих пор недоступной при операциях с кредитными картами и PayPal из-за высокого размера комиссий за транзакции.
На пике своего развития рыночная капитализация e-gold составляла 2 миллиарда долларов. Однако популярность валюты росла и среди хакеров. Недостаточно хорошо защищенная система подверглась атакам и многие клиенты потеряли свои средства.
В этот момент на сцену вышли регуляторы. В 2001 году Джексона и Дауни призвали предстать перед судом ввиду отсутствия у них лицензии. Налоговые органы заморозили их золотые резервы, и большая часть пользователей покинула платформу e-gold. Получить лицензию предпринимателям так и не удалось, и история e-gold закончилась.
Рождение Биткоина
О Биткоине мир впервые услышал 31 октября 2008 года в 8.10 по центрально-европейскому времени. Некто по имени Сатоси Накамото отправил короткое сообщение, которое начиналось так:
«Я разработал новую систему электронной наличности, которая является полностью одноранговой и не подразумевает участия доверяемых третьих сторон» .
Сообщение содержало ссылку на Белую книгу – девятистраничное техническое описание Биткоина, отвечающее на все вопросы, кроме одного – кто такой Сатоси Накамото? В реальности человека с таким именем не существует и до сих пор неизвестно, кто скрывается за этим псевдонимом. По мере роста популярности Биткоина загадку его создателя пытались разгадать многие люди, но пока все попытки тщетны.
Однако вернемся к истории. Спустя три месяца после выхода Белой книги была запущена первая версия клиента Биткоина. 3 января 2009 года «сгенерировали» первые 50 биткоинов, а три дня спустя произошла первая транзакция между Сатоси Накамото и криптовалютным активистом Хэлом Финни (Hal Finney). В октябре того же года случился первый обмен — 1 доллар обменяли на 1 309 биткоинов. Цену установили, исходя из стоимости потраченной электроэнергии.
Со временем популярность биткоина начала расти, и его стали покупать все больше и больше людей. Вместе с этим начала расти и цена, которая в определенный момент достигла умопомрачительной отметки в 19 000 долларов за биткоин.
Источник
Откуда взялась стоимость биткоина
Биткоины не имели признанной меновой ценности на протяжение года или около того с момента начала функционирования сети в январе 2009. Они также не использовались и в качестве средства обмена, а также не способствовали никакой торговле. Вместо этого, программисты и энтузиасты криптографии подключались к только что созданной сети, испытывали код и работали над его улучшением, добывали биткоины и пересылали их друг другу исключительно ради интереса и в качестве эксперимента.
Известный факт: большинство профессиональных экономистов терпеть не могут Биткоин. Нобелевский лауреат Кругман, например, посвятил не одну статью попыткам убедить всех, что Биткоин — это полная ерунда, которую и обсуждать-то не стоит. К счастью, это отношение не универсально даже среди экономистов. Автор данного материала, австрийский экономист Конрад Граф, пытается разобраться с экономической точки зрения в самом начале истории Биткоина, в частности в истоках стоимости цифровой валюты.
Часть 1. Как это все начиналось
Энтузиасты Биткоина из академической среды (в частности, Питер Шурда) собирают свидетельства из первых рук о раннем периоде существования криптовалют. Они делают это, чтобы разобраться в необъяснимом современной экономической наукой феномене — как это вдруг нечто, не имеющее вначале ни какой-либо общепризнанной ценности, ни гарантии обмена на что-либо материальное, ни поддержки какой-либо уважаемой организации, вообще сумело приобрести хоть какую-то ценность?
Нет пророка в своем отечестве
В одной из своих последних публикаций, Шурда цитирует Майка Херна – раннего участника и разработчика – рассказывающего о становлении Биткоина со своей точки зрения:
«Я обнаружил биткоины на самом начальном этапе, когда никто еще не использовал их, так что ни на каких биржах обменного курса биткоина не существовало вовсе. Они просто свободно плавали в абстрактном пространстве. Знаете, что представлял собой один биткоин? В сущности, вообще ничего.»
Адам Бэк, разработчик некоторых ключевых элементов, которые используются в архитектуре Биткоина, тоже был изначально весьма скептически настроен по отношению к изобретению никому не известного Накамото. Следующая цитата взята из его комментария, в котором он описывает свои первые впечатления от системы:
«Я все еще надеялся найти более эффективные решения. Также я считал, что есть лишь один шанс на миллион, что из Биткоина выйдет что-то большее, чем просто игрушка. Поэтому я не устанавливал программу и не занимался майнингом в самом начале (когда сотни биткоинов в день можно было легко генерировать на любом ноутбуке). Так что, несмотря на то, что я фактически изобрел хэш-функцию майнинга, используюемую системой Биткоин, и прилагал массу усилий в этой области исследований, я вовсе не озолотился на раннем майнинге. Я работал на протяжении пяти лет, параллельно с такими людьми как Вэй Дай, Хэл Финни, Ник Сабо и многими другими, включая анонимных участников (таких, как Сатоши), пытаясь разобраться с тем, как спроектировать децентрализованную систему электронных денег, использующую hashcash в качестве функции майнинга. Однако, когда появился Биткоин в качестве практической реализации этих усилий, я не осознавал, насколько все это серьезно буквально до тех пор, пока уже многим не стало абсолютно очевидно, что биткоин имеет большие перспективы.»
Ранний майнинг как онлайн-игра
В первые дни, даже такие эксперты в данной области, как Адам (не говоря уже о всех прочих), запросто могли относиться к майнингу биткоинов как к совершенно бесполезному занятию. Неспециалисты и вовсе отвергали эту затею как нечто напоминающее по своему принципу версию социальной онлайн игры типа Фармвилль. Недаром, майнинговые операции ранних майнеров часто тоже называли «фермами». Разница состояла в том, что в случае с биткоинами, по крайней мере некоторые участники системы уже тогда были убеждены в том, что они обнаружили валюту будущего — настоящую золотую жилу. Но со стороны, вся эта затея зачастую выглядела еще более нелепо, нежели компьютерная игра.
В фермерских онлайн-играх, бессчетное количество людей бессмысленно сажает семена на своих компьютерах. Они просто получают огромное удовольствие, возвращаясь, чтобы собрать свой виртуальный урожай. Эти виртуальные объекты могут стать для игроков по-настоящему значимыми после того, как они проводят десятки и сотни часов, выстраивая свой процветающий (хоть и несуществующий) бизнес.
Тем не менее, даже такие цифровые игровые предметы должны считаться товарами в соответствие с подходом к экономике австрийской школы, которая изучает в первую очередь поведение экономических агентов. В этой традиции считается, что экономика как область науки не должна свысока судить о том, являются ли определенные действия рациональными или нет, являются ли они экономическими, нравственными или какими бы то ни было еще. Это задачи других областей науки, таких как философия и психология, с их методологией и критериями. Товары, пусть даже существующие только внутри игры, тоже являются настоящими товарами с точки зрения людей, вовлеченных в эту игру, тратящих свое время и усилия, чтобы эти товары произвести или заполучить.
Является ли виртуальный объект товаром?
Что за ерунда, говорят критики. Все эти несуществующие семена и урожай в действительности представляют лишь определенное количество нулей и единиц в памяти компьютера! Точно также, как эти ваши несуществующие биткоины. Однако, смогут ли сторонники этой точки зрения признать, что в разница между двумя цифровыми фильмами или двумя разными песнями на цифровых носителях аналогично сводится к взаимозаменяемым нулям и единицам?
Попробуйте-ка сказать кому-либо, поглощенному просмотром остросюжетного боевика или спортивного матча любимой команды, что на самом деле ничего бы не изменилось, переключись он на запись видео «Hello Kitty» или на матч какой-нибудь зарубежной команды, которую он ненавидит. А теперь возьмите-ка цифровую поп-музыку знакомого подростка и аналогичные записи классической музыки своего дедушки, поменяйте их местами и посмотрите, что из этого выйдет.
Значимость отличий между «не более чем наборами нулей и единиц», если дело касается цифровых товаров, может быть таким образом установлена достаточно однозначно (если, конечно, дотошный экспериментатор сможет выжить, чтобы сообщить о результатах этого своего эксперимента).
Некоторые из тех, кто экспериментировал с майнингом на начальном этапе, по крайней мере те, кто верил в то, что у системы есть будущее, копили биткоины на случай, если их стоимость по каким-то причинам возрастет в будущем. Для участников на ранних этапах, вообще-то было в разы проще накопить биткоины, чем избавиться от них. В то время как одни хранили их, другие ранние майнеры теряли, или просто удаляли файлы кошельков со своих компьютеров — вместе со всеми биткоинами, к которым они давали доступ. Третьи и вовсе считали, что не стоит даже и начинать — какой смысл? Они были глубоко убеждены в том, что никогда ничего не выйдет из этих конкретных цифровых единиц. Это же просто эксперимент, наверняка скоро появится что-то получше, пресловутая версия 2.0! Каждое из этих различных суждений, оценок, решений проявлялось в конкретных действиях.
Существовало множество различных систем, претендовавших на то, чтобы стать новой универсальной электронной наличностью, и все они ранее терпели поражение. Эксперты не могли однозначно предсказать, что «Бит Койн», эта новая появившаяся из ниоткуда система, вдруг возьмет, и выстрелит. Ее успех начался с новой комбинации идей, но успех этот должен был быть установлен в результате эксперимента и выявления достоинств и недостатков системы на практике.
Меновая стоимость как результат экспериментов
Смешно утверждать, что биткоины в первые пару лет их существования были практичны в плане продажи или покупки товаров и услуг, да и в любом другом практическом аспекте. Нет, в то время они были чуть менее, чем абсолютно бесполезны. Однако, постепенно, участники системы стали так или иначе пытаться пробовать цифровые монеты то в одной, то в другой роли — вначале, исключительно в качестве эксперимента. Пересылать их друг другу, обменивать на товары или небольшие суммы денег, предлагать за них услуги — так, в основном чисто ради прикола. И выяснилось, что биткоины вполне пристойно справляются с этими ролями вместо «настоящих» денег.
Это и был первоначальный момент возникновения спроса на биткоины, как на (экспериментальный) товар, и источник товарной стоимости биткоинов. Тот самый момент, который в традиции австрийской школы экономики описывается теоремой регрессии Мизеса. Эта теорема говорит, что деньгами может стать лишь что-то, имеющее предыдущую меновую стоимость. В то стародавнее (по меркам криптовалютной эры) время, биткоины имели некоторую ценность для определенного (узкого) круга заинтересованных людей, однако пойти и купить что-нибудь за биткоины, используя их в качестве средства обмена, еще не было никакой возможности. На этом этапе было проще использовать бартер — обменивать товары напрямую, чем приобрести что бы то ни было в обмен на биткоины.
Эта ситуация, при которой существовала некоторая ценность для небольшого количества игроков рынка, но не было никакой прямой меновой полезности, вскоре начала меняться. И хотя многие сомневаются, применима ли здесь теорема регрессии, на мой взгляд ответ очевиден. Из самих определений следует логический вывод, что биткоины приобрели некую меновую стоимость (пусть и в узком кругу энтузиастов), прежде чем они обрели функцию средства обмена. Для тех, кто любит исторические иллюстрации теоретических принципов, биткоин служит прямо-таки наглядной, классической иллюстрацией австрийских экономических принципов.
Источник