Инвестиции термин: Что такое инвестиции? Способы финансовых вложений для физических лиц, как начать инвестировать физическому лицу?

Финансы на каждый день – портал Вашифинансы.рф

Автокредитование

разновидность потребительского кредита для приобретения автотранспортных средств, при котором это автотранспортное средство поступает в залог банку.
Приобрести в кредит можно как новый автомобиль, так и авто с пробегом. Если условием предоставления кредита является «первый взнос», то от заемщика потребуется оплата части стоимости приобретаемого автомобиля за счет собственных денег. Кредитные средства чаще всего не выдаются на руки, а направляются непосредственно на счет автосалона-продавца. Как правило, при покупке автомобиля в кредит банк требует приобрести полис каско, предусматривающий страхование по рискам «угон» и «ущерб». Выгодоприобретателем по этому страхованию является банк-кредитор. В случае повреждения или угона автомобиля страховая выплата поступит банку в счет погашения кредита.

Законы:

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» Федеральный закон от 02. 12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

Агентство по страхованию вкладов

государственная корпорация, созданная для функционирования системы страхования вкладов и осуществляющая выплаты возмещений физическим лицам — клиентам банка в случае отзыва у него лицензии.
Создание системы страхования банковских вкладов населения является специальной государственной программой, направленной на защиту сбережений населения во вкладах и на счетах в банках. В случае отзыва у банка лицензии вкладчику — физическому лицу в сжатые сроки выплачивается денежная компенсация до 100 % от вклада (но не более максимального размера страхового возмещения, установленного законодательно). Таким образом, государство гарантирует возврат вклада, даже если банк прекратил свое существование. Если вкладчик имеет несколько вкладов в одном банке, возмещение выплачивается пропорционально по каждому из вкладов, но не более максимального размера страхового возмещения в совокупности.

А если вклады открыты в нескольких банках, то размер страхового возмещения исчисляется в отношении каждого банка отдельно. Таким образом, с точки зрения защиты сбережений вкладчику лучше открывать несколько вкладов в разных банках, чем в одном. Вторая важнейшая функция АСВ — гарантировать пенсионные накопления физических лиц, формирующих накопительную пенсию в Пенсионном фонде России либо в одном из негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию. АСВ выплачивает гарантийное возмещение в случае аннулирования лицензии НПФ, признания его банкротом или других предусмотренных законом случаев.

Акционерное общество

см. Акция

Акция

ценная бумага, дающая ее владельцу право на получение части прибыли акционерного общества и участие в управлении этим обществом.
Эта ценная бумага называется долевой, так как владение акцией означает владение частью (долей) имущества компании. Соответственно, коммерческая организация, уставный капитал которой разделен на определенное число акций, называется акционерным обществом. Акции бывают двух видов: обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают своим владельцам право не только получать часть прибыли компании в виде дивидендов, но и участвовать в управлении акционерным обществом путем голосования на общем собрании акционеров. Привилегированные акции позволяют получать долю в прибыли (часто большую, чем по обыкновенным акциям), но при этом не дают права голоса на собрании акционеров. Определенное количество акций одного акционерного общества, находящееся в одних руках, называют пакетом акций. Различают блокирующий (более 25 %) и контрольный (более 50 %) пакет акций, обеспечивающие сильное влияние на принятие решений по работе компании.

Акционер с небольшим количеством акций называется миноритарным (миноритарием). Законодательство РФ предусматривает для миноритарных акционеров специальные возможности, благодаря которым их права не могут быть ущемлены владельцами более крупных пакетов. И у него есть право на участие в собрании акционеров и участие в принятии решений на нем.

Понятие, виды, субъекты и объекты инвестиций

Инвестиции — одно из наиболее часто используемых понятий в экономике, в особенности если она находится в процессе трансфор­мации или испытывает подъем. Термин «инвестиция» (от лат. investio — одеваю) подразумевает долгосрочное вложение капитала в экономику.

Инвестиционная деятельность имеет исключительно важное зна­чение, поскольку создает основы для стабильного развития экономи­ки в целом, отдельных ее отраслей, хозяйствующих субъектов. Не случайно поэтому она регулируется на уровне страны (упомянем о Федеральном законе от 25 февраля 1999 г. № 39-ФЗ «Об инвести­ционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальный вложений») и отдельных субъектов РФ.

Известны различные определения ключевых понятий инвестици­онного процесса.

В частности, согласно Федеральному закону от 25 февраля 1999 г. № 39-ФЗ под инвестицией понимаются «де­нежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе иму­щественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вклады­ваемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта».

Инвестиционная деятельность есть «вложение инвести­ций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта». На практи­ке нередко термин «инвестиции» понимается в обобщенном смысле как вкладываемые активы и (или) как процесс вложения.

Традиционно различают два вида инвестиций — финансовые и реальные.

Первые представляют собой вложение капитала в долго­срочные финансовые активы — паи, акции, облигации; вторые — в развитие материально-технической базы предприятий производст­венной и непроизводственной сфер.

За реальными инвестициями в российском законодательстве закреплен специальный термин «ка­питальные вложения», под которым понимаются «инвестиции в ос­новной капитал (основные средства), в том числе затраты на новое строительство, расширение, реконструкцию и техническое перевоо­ружение действующих предприятий, приобретение машин, оборудо­вания, инструмента, инвентаря, проектно-изыскательские работы и другие затраты».

Реальные инвестиции, как правило, оформляются в виде так на­зываемого

инвестиционного проекта — документа, содержащего: а) обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления капитальных вложений, в том числе необходимую проектно-сметную документацию, разработанную в соответствии с законодательством РФ и утвержденную в установленном порядке стандартами (нормами и правилами), и б) описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план).

Объектами капитальных вложений в РФ являются находящиеся в частной, государственной, муниципальной и иных формах собственно­сти различные виды вновь создаваемого и (или) модернизируемого имущества, за изъятиями, устанавливаемыми федеральными законами. Капитальные вложения в объекты, создание и использование которых не соответствуют законодательству РФ и утвержденным в установ­ленном порядке стандартам (нормам и правилам), запрещены.

Субъектами инвестиционной деятельности являются инвесторы, заказчики, подрядчики, пользователи объектов капитальных вложе­ний и другие лица.

Инвесторами, т. е. лицами, осуществляющими капитальные вложения, могут быть физические и юридические лица, создаваемые на основе договора о совместной деятельности и не имеющие статуса юридического лица объединения юридических лиц, государственные органы, органы местного самоуправления, а также иностранные субъекты предпринимательской деятельности (ино­странные инвесторы).

В качестве заказчиков по инвестиционному проекту могут высту­пать как собственно инвесторы, так и уполномоченные ими физиче­ские и юридические лица.

Непосредственные работы по возведению производственных мощностей в соответствии с требованиями проек­та осуществляются

подрядчиками, под которыми понимаются физи­ческие и юридические лица, выполняющие работы по договору под­ряда и (или) государственному контракту, заключаемым с заказчика­ми в соответствии с Гражданским кодексом РФ. Подрядчики обязаны иметь лицензию на осуществление ими тех видов деятель­ности, которые подлежат лицензированию в соответствии с феде­ральным законом.

Пользователями объектов капитальных вложений могут выступать как инвесторы, так и любые физические и юридические лица, в том числе иностранные, а также государственные органы, органы местного самоуправления, иностранные государства, международные объедине­ния и организации, для которых создаются указанные объекты.

Субъекту инвестиционной деятельности законом разрешено со­вмещение функций двух и более субъектов, если иное не установле­но договором и (или) государственным контрактом, заключаемыми между ними.

Все инвесторы имеют равные права на осуществление инвестици­онной деятельности, самостоятельное определение объемов и направ­лений капитальных вложений, владение, пользование и распоряже­ние объектами капитальных вложений и результатами инвестиций, а также осуществление других прав, предусмотренных договором и (или) государственным контрактом в соответствии с законодательст­вом РФ. Вместе с тем инвесторы несут ответственность за наруше­ние законодательства РФ и обязаны в установленном порядке воз­местить убытки в случае прекращения или приостановления инве­стиционной деятельности, осуществляемой в форме капитальных вложений.

Государство не только регулирует инвестиционную деятельность но и, помимо этого, гарантирует всем субъектам инвестиционной деятельности независимо от форм собственности: а) обеспечение равных прав при осуществлении инвестиционной деятельности; б) гласность в обсуждении инвестиционных проектов; в) право об­жаловать в суд решения и действия (бездействие) органов государст­венной власти, органов местного самоуправления и их должностных лиц; г) защиту капитальных вложений.

Управленческие решения по поводу целесообразности инвестиций (в особенности реальных), как правило, относятся к решениям страте­гического характера.

Они требуют тщательного аналитического обос­нования в силу целого ряда причин.

Во-первых, любые инвестиции требует концентрации крупного объема денежных средств.

Во-вторых, инвестиции, как правило, не дают сиюминутной отдачи, и вследствие этого возникает эффект иммобилизации собственного капитала, когда средства «омертвлены» в активах, которые, возможно, начнут прино­сить прибыль лишь через некоторое время. Поэтому любые инвести­ции предполагает наличие у компании определенного «финансового запаса», позволяющего ей безболезненно пережить этап становления нового бизнеса (подразделения, технологической линии и т. п.).

В-третьих, в подавляющем большинстве случаев инвестиции делаются с привлечением заемного капитала, а потому предполагаются обосно­вание структуры источников, оценка стоимости их обслуживания и формулирование аргументов, позволяющих привлечь потенциальных инвесторов и лендлеров.

что это такое простыми словами, значение в экономике, понятие инвестирования

Обновлено: 16 декабря 2020

#
Инвестиции

Доступно о том, что такое инвестиции

Простыми словами, инвестирование – это вложение капитала с целью заработать.

• Понятие и сущность инвестиций

• Роль инвестиций в экономике

• Признаки инвестиций

• Инвестирование – что это такое простыми словами

• Примеры инвестиционной деятельности

Грамотное распределение денежных средств является одной из важнейших составляющих деятельности как для государства, так и для компании или физического лица. Одним из способов приумножить имеющийся капитал является инвестирование.

Независимо от того, в каком контексте используется данный термин, охарактеризовать его можно следующими словами:

Инвестиции – это материальные или нематериальные затраты, целью которых является извлечение прибыли или достижение желаемого результата.

Понятие и сущность инвестиций

Введение в тему стоит начать с базовых понятий. Сам термин пришел к нам из латинского языка. В переводе на русский invest означает «вкладывать». Если давать определение простыми словами – это вложение денежных средств с целью их приумножения.

Не стоит путать краткосрочные вложения и инвестиции. Длительность последних, как правило, исчисляется годами.

Все инвестиции обязательно соответствуют определенному ряду критериев: сроки вложения, направления, риски, потенциальный доход (в том числе пассивный).

Сроки вложения. Обычно инвестиции вкладываются на определенный временной отрезок, и до тех пор, пока средства находятся в объекте инвестирования, вкладчик получает оговоренное вознаграждение – дивиденды.

Направление. Прежде чем вкладывать собственные средства в тот или иной проект, инвестор должен определить для себя направления деятельности, в которых он обладает необходимой компетенцией и, соответственно, способен правильно спрогнозировать доход, оценить риски и потенциальную выгоду.

Риск. Стоит понимать, что вкладывая в тот или иной объект, независимо от направления и финансовых показателей, инвестор подвергает свои средства риску. Его уровень может изменяться, однако вкладчик всегда рискует своими финансами в пределах вложенного капитала.

Возможный доход. Главная экономическая цель всего процесса, вне зависимости от направления вложения, – обеспечение дохода. Опираясь на данный показатель, инвестор должен принимать решение об инвестировании.

Получение пассивного дохода. Одно из основных преимуществ инвестирования заключается в получении пассивного дохода без непосредственного участия вкладчика. Эта особенность характерна для всех объектов инвестирования, от недвижимости до акций и государственных долговых облигаций.

Исходя из вышесказанного, можно сказать, что инвестициями могут быть свободные средства, имеющиеся в распоряжении физических или юридических лиц, и используемые для получения дополнительной прибыли. В качестве инвестиций могут выступать финансы, имущество, ценные бумаги и прочее.

Все инвестиции делятся на четыре вида: реальные, финансовые, валовые, частные/государственные.

1. Реальные. Долгосрочные вложения в производственные отрасли.
2. Финансовые. Представляют собой финансово-кредитные обязательства, ценные бумаги или деньги.
3. Валовые. Средства, направленные в определенную сферу для увеличения капитала. Сюда же относятся и чистые инвестиции. Последние представляют собой вложения, направленные на увеличение размера основных средств, которые в дальнейшем будут направлены на улучшение производственного уровня.
4. Частные и государственные. Вложения, владельцами которых являются частные инвесторы или государственные учреждения.

Западные учебники по экономике классифицируют инвестиции по следующим направлениям:

• государственные и частные;
• внешне- и внутриэкономические;
• финансовые или интеллектуальные;
• производственные и потребительские;
• косвенные или прямые.

Мы кратко рассмотрели основные понятия инвестиционной деятельности и экономическую сущность инвестиций, а также узнали, на какие виды они подразделяются. Теперь можно сделать вывод, что это финансовая деятельность, которая отражается на показателях как в микро-, так и в макроэкономике, а также играет важную роль в жизни частных инвесторов и всей страны в целом.

Государству инвестиции необходимы, в первую очередь, для модернизации предприятий, частным лицам они предоставляют возможность увеличить собственный капитал.

Роль инвестиций в экономике

Инвестиции выполняют важную функцию в развитии экономики страны. Они обеспечивают наличие необходимых материальных и нематериальных активов, необходимых для будущего роста.

Значение инвестиций в рыночной экономике объясняется их определением. К данному параметру можно отнести как традиционные денежные средства, как один из наиболее доступных инструментов, так и банковские вклады, технологии, производственное оборудование и прочие виды активов, которые можно вложить в объект экономической деятельности для извлечения прибыли.

Говоря о важности инвестиционной деятельности, нельзя не упомянуть о том, какова ее роль в развитии мировой экономики. Любое государство, которое хочет увеличивать текущие финансовые показатели, обязано взаимодействовать с другими странами. Сюда относится товарооборот, обмен денег, а также совместные экономические мероприятия и межправительственные проекты.

В зависимости от степени готовности к подобным процессам, государства делятся на закрытые, ограниченно закрытые и открытые. В последнем случае проще наращивать объемы торговли, поскольку в подобном процессе создается свобода предпринимательской деятельности. Это также является залогом повышения налоговых поступлений.

Кроме того, страны с открытой экономикой позволяют местным компаниям привлекать инвестиции иностранных инвесторов. В будущем такие предприятия смогут выйти на международный рынок, производить большее количество товара и тем самым улучшить общий инвестиционный климат страны.

Признаки инвестиций

Инвестициями являются те вложения, которые соответствуют следующим признакам:

• способность приносить доход инвестору;
• основная цель вложения – личный интерес инвестора;
• наличие рисков, даже если объектом инвестирования является надежный актив;
• длительный срок вложения средств – зачастую от одного года и дольше;
• четкая направленность и понимание того, куда необходимо вкладывать средства;

Главные источники для инвестирования – это собственные средства, привлеченные или заемные.

К собственным средствам относится уставной капитал, прибыль предприятия, а также специальный, целевой или резервный фонд. Заемные средства – это кредиты или займы, которые позволяют инвестору осуществлять свою деятельность. Они выдаются на определенный срок, подлежат возврату и зачастую являются платными. Размер платежа определяется процентом, установленным в рамках договора о сотрудничестве. Привлеченные средства могут быть получены на финансовых рынках за счет эмиссии ценных бумаг или внешнего капитала.

Инвестирование – что это такое простыми словами

Если говорить о том, что такое инвестирование простыми словами, можно сказать, что это вложение капитала с целью заработать. Это главная задача для данной деятельности, особенностями которой являются риск и потенциальный доход. Причем между двумя этими показателями наблюдается прямая связь – чем выше ожидаемый доход, тем выше и показатель риска.

Кроме того, под инвестициями понимается долгосрочное вложение, обычно от одного года. Это отличает их от спекулятивных действий на финансовых рынках.

В свою очередь, привлеченный капитал для эмитентов ценных бумаг имеет свое значение и цель. Дополнительное финансирование позволяет им расширять производство и выходить на новые рынки сбыта.

Подытоживая все вышесказанное, можно сделать вывод, что вся суть вложений сводится к получению дохода и наращиванию капитала.

Примеры инвестиционной деятельности

В качестве примеров инвестиционной деятельности можем рассмотреть компании, которые могут использовать имеющиеся активы и финансы для инвестирования. Например, банки и страховые компании.

Первые получают конкурентное преимущество благодаря особенностям своей деятельности, а также финансовым и другим инструментам, способным положительно влиять на результат капиталовложения.

Вторые отличаются тем, что объектами для привлечения денег являются страховые резервы. Кроме того, отдельно стоит выделить и цель, которую ставят перед собой страховые компании. Их главная задача заключается не в получении прибыли, а в сохранении финансовой стабильности благодаря успешному инвестированию.

Финансы, полученные в ходе инвестиционной деятельности, прежде всего отображают сделки предприятия в сфере купли-продажи по капитальным активам. Сюда относятся активы, внесенные на баланс компании с полезным сроком использования от одного года.

При этом стоит отметить, что руководство фирмы получает определенную свободу в принятии решений относительно того, что считать или не считать капитальными расходами. Успешность вложения средств в такую компанию напрямую зависит от владения инвестором данной информацией.

В качестве примера рассмотрим только что созданную компанию Х. В плане у нее заложена подготовка финансового отчета к концу месяца. В этом документе будут указаны размер полученной прибыли и понесенных убытков, а также баланс и сведения о движении средств.

По итогам стартового месяца компании не удалось получить доходы, но были некоторые операционные расходы. Соответственно, в итоговом отчете показатель чистой прибыли будет равен нулю. Кроме того, инвестиционная деятельность также не велась, поэтому в этом отчете показатель также равен нулю.

На протяжении второго месяца компания направляла инвестиции в землю и имущество. Подобная деятельность подразумевает собой отток капитала, что приводит к отрицательному показателю в отчете об инвестиционной деятельности.

Притоком являются финансы, вырученные в результате:

• сделок по реализации ценных бумаг, которые изначально были взяты для этой цели;
• реализации с учетом скидок;
• реализации производственных активов.

Оттоками называются средства, выплаченные:

• во время покупки ценных бумаг для их дальнейшей продажи;
• приобретение долгосрочных производственных активов;

По своей форме все инвестиции делятся на две формы. Первая — традиционная инвестиционная деятельность, вторая — альтернативная.

Используя подобное разделение, можно проанализировать наиболее популярные финансовые инструменты, относящиеся к каждой категории инвестиций.

Традиционные инвестиции — это акции компаний, долговые облигации, депозиты. Альтернативные инвестиции — это объекты недвижимости, частный капитал, предметы искусства, роскоши и т. д.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Инвестиция — экономическая этимология

Investment, 投资

Самое короткое определение инвестиций – покупка активов. Более полное определение — вложения капитала в какую-либо отрасль экономики или предприятие внутри страны или за рубежом с целью получения прибыли.

Слово стало активно использоваться в русскоязычной экономической лексике в начале ХХ века. Оно заимствовано в немецком языке. Немецкое investition, английское investment.

Истоки слова восходят к латинскому vestere — одевать, покрывать; латинское vestis — одеяние, покрытие. В этом смысле истоки отражают цель инвестиций – получить доход и тем самым обеспечить своего рода «финансовый комфорт». Корни понятия отражают также его смысловую близость с понятием ценной бумаги – security. Латинское securus se — без, свободный от + cure— лечить, care— заботы, хлопоты. Если суммировать, то мы придем к значению — свободный от тревог, сомнений, беспокойства, то есть «внутренне комфортный». Но следует подчеркнуть – эти характеристики относятся не столько к инвестициям и ценным бумагам, сколько к состоянию, которое предполагается достигнуть с помощью инвестиций и ценных бумаг. Цена достижения — временный переход в противоположное состояние (см. риск).

Прямые инвестиции предполагают возможность влияния со стороны инвестора на эффективность использования вложенных средств. Портфельные инвестиции такой возможности не дают.

Инвестиционная политика. На макро уровне она представляет собой действия правительства по вложению бюджетных средств в отрасли экономики, которые по оценке правительства являются локомотивами или точками роста для всей экономики. На микро уровне это система мер реализуемых частным инвестором для достижения оптимального сочетания доходности и риска.

Инвестиционное письмо – письмо инвестора эмитенту о намерении купить ценные бумаги для прямого помещения капитала, а не для продажи.

Инвестиционный банк – финансовый институт, который банком в классическом понимании этого слова не является, поскольку специализируется на организации выпуска и размещении долгосрочных ценных бумах.

Инвестиционный клуб – группа людей, объединившихся по месту жительства или работы, для совместных инвестиций. Один из мотивов такого объединения — эффект масштаба через снижение расходов на брокерские комиссии (см. брокер).

Китайское толкование слова «Инвестиция»

Инвестиция по-китайски — 投资 (тоуцзы). Данное слово намного ближе китайцу, чем «инвестиции» русскому. Причина этому проста — у слова сугубо китайская этимология.

Первый иероглиф 投 (тоу) означает «бросать, выпускать, устремлять, передавать». Самый обычный глагол в китайском языке. Состоит из частей «рука» и «пика», откуда появились все его значения, а также есть близкое к нему «вкладывать» (как действие рукой, например, вещь в сосуд).

Второй иероглиф 资 (цзы) означает «ресурсы, капитал, деньги». Подробно он рассмотрен в слове «капитал».

Соединив эти два слова мы получим суть инвестиций — «вкладывать ресурсы«, «устремлять капитал«.

Данное слово весьма популярно в современном Китае, в котором инвестиции являются важным источником «китайского экономического чуда». Не последнюю роль в популярности инвестиций играет понятная любому китайцу этимология этого слова.

Категория:

Связанные понятия:

институт, прибыль, правительство, страна,
goverment, institute, profit, country

 Инвестиции: понятие, виды, источники финансирования.

Инвестиции – это денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской или иной деятельности в целях получения прибыли или достижения иного полезного эффекта.

Существует три вида инвестиций:

1.      Финансовые;

2.      Реальные;

3.      Интеллектуальные.

Финансовые (портфельные) инвестиции – это приобретение ценных бумаг, акций, облигаций, вложение денег на депозитные счета в банках под проценты. При осуществлении финансовых инвестиций инвестор увеличивает свой финансовый капитал, получая дивиденды, т.е. доход на ценные бумаги.

Реальные инвестиции, т.е. вложение денег в реальные активы. Реальные активы – это непосредственно средства производства и предметы потребления. Реальные инвестиции – это вложения в создание новых, реконструкцию и техническое перевооружение действующих предприятий. В этом случае предприятие-инвестор, вкладывая средства, увеличивает свой производственный капитал (ОПФ и необходимые для их функционирования ОС).

Интеллектуальные инвестиции – это вложение капитала в производство путем покупки патентов, лицензий, оплаты НИОКР, это финансирование подготовки и переподготовки персонала.

Внимание!

Если вам нужна помощь в написании работы, то рекомендуем обратиться к
профессионалам. Более 70 000 авторов готовы помочь вам прямо сейчас. Бесплатные
корректировки и доработки. Узнайте стоимость своей работы.

В зависимости от периода инвестирования инвестиции могут быть долгосрочными и краткосрочными. Долгосрочные инвестиции
– это вложение в создание и воспроизводство основных фондов и нематериальные активы. Краткосрочные инвестиции – это вложение в основные средства, т.е. вложение в товарно-материальные запасы и ценные бумаги.

По формам собственности инвестиции бывают совместными, иностранными, государственными и частными.

По региональному признаку инвестиции делятся на инвестиции за рубежом и инвестиции внутри страны.

По характеру участия различают прямые и непрямые инвестиции. Прямые инвестиции – это прямое вложение средств в материальные объекты. Непрямые инвестиции предполагают наличие посредника.

Инвестиционные решения – это решения, влекущие за собой значительные расходы и изменения активов предприятия. Не зависимо от того, какие активы приобретаются, конечный результат будет зависеть от правильного решения о инвестициях. Инвестиции не могут рассматриваться в полной изоляции от деятельности предприятия в целом. В то же время результативность инвестиций зависит от процессов, происходящих во внешней среде, т.е. принимая инвестиционное решение, необходимо выполнить анализ внешней и внутренней среды предприятия.

Источники финансирования капитальных вложений определены в постановление производства РФ от 21 марта 1994 года (№22) в соответствии с этим постановлением капитальные вложения предприятий могут финансироваться за счет:

1.       Собственных финансовых ресурсов и внутри хозяйственных резервов инвесторов.  За счет прибыли; амортизация отчислений; денежные накопления и сбережения граждан и юридических лиц и средства выплачиваемые органами страхования виде возмещения потерь от аварий и стихийных бедствий.

2.       Заемные финансовые средства — банковские и бюджетные кредиты, а также облигации и займы.

3.       За счет привлечения финансовых средств инвестора. Это средства получаемые от продажи акций паевых взносов членов трудовых коллективов граждан и юридических лиц.

4.        Финансовые средства централизуемые объединением предприятий в установленном порядке.

5.       Средства внебюджетных фондов.

6.       Средства федерального бюджета представленные безвозмездной и возвратной основе и средства бюджета субъектов РФ.

7.       Средства иностранных инвесторов.

1. Прибыль и амортизационные отчисления – источники воспроизводства основных фондов предприятия.

Самыми надежными являются собственные источники финансирования инвестиций. Основными собственными источниками являются чистая прибыль и амортизационные отчисления.

1.         Балансовая прибыль на предприятии складывается из прибыли получаемой от реализации продукции, работ и услуг, прибыли от продажи имущества предприятия, прибыли получаемой от внереализованной операции.

2.         Налогооблагаемая прибыль рассчитывается из балансовой или валовой прибыли, вычитает все виды прибыли, которые облагаются налоговой ставкой отличной от ставки на прибыль.

3.         Чистая прибыль = налогооблагаемая прибыль – налог на прибыль.

Амортизация – это процесс переноса стоимости основных фондов на стоимость выпускаемой продукции в течении срока их полезного использования.

Преимущество амортизационных отчислений как источника инвестиций по сравнению с другими заключается в том, что при любом финансовой положении предприятия этот источник имеет место и всегда остается в расположении предприятия.

1. Заемные финансовые средства

Под заемными финансовыми средствами понимается денежные ресурсы получаемые на определенный срок и подлежащие возврату с уплатой %. Заемные средства включают средства получаемы е от выпуска облигаций других долговых обязательств, а также кредиты банков и государства.

Заемные средства получают в основном следующими способами:

1. Привлечение капитала через рынок ценных бумаг.
2. рынок кредитных ресурсов и государственного финансирования.

Привлечение капитала осуществляется в результате эмиссии и размещения ценных бумаг.

Средства от эмиссии акций являются одним из наиболее использованным источником для финансирования инвестиций.

Эмиссия активно используется акционерными обществами для привлечения акционерного капитала. Основными преимуществами эмиссии акций как способа мобилизации финансовых ресурсов является меньшая степень риска по сравнению с использованием заемных средств.

Один из способов получения заемных средств на капитальные вложения является лизинг.

Существует еще инвестиционный налоговый кредит в соответствии с налоговым кодексом РФ. Предприятие для финансирования инновационной деятельности могут использовать инновационный налоговый кредит, который представляет собой отсрочку уплаты налога.

Этот кредит предоставляется на условиях возвратности и платности, срок его предоставления от 1 до 5 лет.

Проценты за пользования инвестиционным налоговым кредитом устанавливаются по ставки не менее 50% и не более 75% ставки рефинансирования Центрального банка РФ.

Инвестиционный налоговый кредит может быть предоставлен по налогу на прибыль, а также по региональным и местным налогам.

Инвестиционный налоговый кредит предоставляется предприятию налогоплательщику на следующие виды деятельности:

1. на проведение НИОКР или технического перевооружения собственного права, в том числе направленное на создания рабочего места для инвалидов или защиту окружающий среды от загрязнения промышленных отходов.
2. осуществление организации внедренческой или инновационной деятельности, в том числе создания новых или совершенствующих применений технологий, создания новых видов сырья и материалов.
3. выполнение предприятием или организацией особого важного заказа по социально-экономическому развитию региона или предоставление особо важных услуг населения.

5. Внебюджетные средства

К внебюджетным средствам относятся собственные средства предприятия и организаций, заемные средства, привлеченные средства, средства внебюджетных фондов индивидуальных застройщиков и иностранных инвестиций.

6. Бюджетное ассигнование

Бюджетное ассигнование осуществляется в процессе выполнения государством своих функций (экономических, экологических, социальных, правоохранительных). По средствам капитальных вложений государство может влиять на структурную перестройку экономики.

Получатели бюджетных ассигнований могут быть предприятия находящихся в государственной собственности, а также юридические лица, участвующие в реализации государственных программ.

Принципы присущие бюджетному финансированию:

1. получение максимального и экономического или социального эффекта при минимуме затрат.
2. целевой характер использования бюджетных ресурсов.
3. предоставления бюджетных средств подрядной организации по мере выполнения плана и с учетом использования ранее выделенных ассигнований.

Бюджетное финансирование может носить безвозмездный и возвратных характер.

Возвратное финансирование как правило ориентируется на коммерческий эффект от осуществления инновационного проекта.

Безвозмездное финансирование осуществляется при включение данного объекта строительства перечень строек и объектов для федеральных государственных служб.

Поможем написать любую работу на аналогичную
тему

Получить выполненную работу или консультацию специалиста по вашему
учебному проекту

Узнать стоимость

Обзор статей — лучшие из мира инвестиций и заработка в интернете

Понятие инвестиции берет свое начало из древности от латинского слова invest (investment – в современном англ. ), что в переводе означает вкладывать.

Инвестиции по своей сути являются вложениями. Источниками служат разнообразные активы от всем понятных финансовых средств, до материалов, сырья, интеллектуальной собственности, рабочей силы и много другого.

На этом сайте вы можете узнать обо всем, что связано с понятием инвестирования. Познакомиться с основами данной деятельности и процесса. Узнать подробнее о главном действующем лице любого вложения, а именно об инвесторе. Узнать обо всех актуальных и действующих видах инвестиций. Понять принцип действия инвестиционной деятельности. Научиться разрабатывать инвестиционный проект.

Понятие инвестиций, их роль в экономике и функции, которые они выполняют

Понятие инвестиций описывает суть данного экономического процесса, а также раскрывает правила и порядок взаимоотношений между всеми её участниками.

Инвестиции это теоретическая основа искусства вложения средств.  Инвестиционная деятельность это её практическое воплощение. Другими словами конкретные действие направленные на достижение конкретных целей и получения результатов.

Главное действующие лицо абсолютно любого вложения это инвестор. Инвестор это лицо, принимающие решение об осуществление инвестиций в тот или иной заинтересовавший его актив.

Все разнообразие способов инвестирования средств объясняется большим количеством взглядов частных инвесторов на стратегию инвестирования и на само понятие инвестиций в целом.

Основные виды инвестиций

• реинвестиции
• прямые инвестиции
• финансовые инвестиции
• венчурные инвестиции
• долгосрочные инвестиции
• краткосрочные инвестиции

Инвестиции делятся по формам

• материальные инвестиции (земля, недвижимость, оборудование)
• нематериальные инвестиции (авторские права, лицензии)
• финансовые инвестиции (ценные бумаги)

Роль инвестиций в развитии современной экономики сложно переоценить. Инвестиции, безусловно, важны для эффективно функционирования и динамичного развития любой коммерческой деятельности. Инвестиции могут носить внешний, либо внутренний характер и иметь направление на развитие и реализацию инвестиционной идеи, либо на получение дополнительного дохода.

Основные функции инвестиций это её регулирующее и стимулирующее качество. Регулирующая функция отвечает за корректировку процесса экономического роста. Стимулирующая функция, в свою очередь, побуждает объект инвестиций к росту и развитию.

Методы инвестиций это способы или механизмы привлечения денежных средств, с целью их вложения в финансовый процесс либо инвестиционную деятельность. Многие думают, что понятия методы и формы инвестиций это одно и то же, но это не совсем так.

На сегодняшний день экономическая оценка инвестиций является наиболее распространенным и успешным инструментом анализа капиталовложений. Данный инструмент позволяет определить уровень риска запланированных вложений, а также дает хорошую возможность для поиска наиболее удобных и эффективных способов достижения тех целей, которые поставил перед собой инвестор. Существует различные методы оценки инвестиций. Все они позволяет в достаточной степени изучить, проанализировать и оценить потенциальный объект инвестирования.

Источники и структура инвестиций. Способы их привлечения и определения рентабельности

Откуда берутся инвестиции, спросите вы? Источники инвестиций, как правило, носят внутренний либо внешний характер.

Что это значит?

Внутренними, считаются инвестиции, которые осуществляются за счет собственных средств, денежных, либо любых других доступных организации либо частному лицу.

Внешними, считаются инвестиции, которые привлекаются со стороны. Это могут быть практически любые средства, иностранные либо отечественные, материальные либо нематериальные и т.п. Также необходимые финансовые средства можно привлечь путем приобретения долговых обязательств в виде кредитов и займов и многими другими способами.

Структура инвестиций это логичная система финансовых связей и экономических взаимоотношений между частями и участниками единого инвестиционного процесса.

Структурирование инвестиций очень полезно в понимании и определении того объекта инвестиций, который приносит наибольшие экономические выгоды, и наоборот, структурирование ваших вложений способно выявить слабое звено в вашем инвестиционном портфеле.

В современных финансовых и экономических условиях привлечение инвестиций это ключ к стабильному существования и динамичному развитию для любой компании, для любой коммерческой деятельности. Существуют отработанные способы привлечения инвестиций, благодаря которым инвестор, либо организация способны найти необходимые источники финансирования для осуществления своих бизнес проектов, либо для реализации собственных инвестиционных идей.

Такой показатель как рентабельность инвестиций показывает степень успешности осуществления инвестиционной деятельности конкретной экономической единицей. Бывают различные подходы к расчету данного показателя, в большинстве случаев это зависит из-за разности трактовок таких понятий как доход и инвестиции.

Динамика инвестиций является таким показателем, который характеризует изменения объемов, уровня и скорости осуществления вложения средств. Изменение и определение данного экономического показателя зависит от целого ряда факторов.

Экономическое обоснование инвестиций вносит ясность и проливает свет на уровень реальности, необходимости и целесообразности тех вложений, которые запланированы инвестором. Благодаря этому появляется возможность увидеть подводные камни и трудности предстоящих вложений. Также данная процедура позволяет более детально рассчитать инвестиционный бюджет и спланировать затраты.

Инвестиционные риски и виды страхования инвестиций

Анализ инвестиций подразумевает под собой умение трезво видеть последствия собственных вложений. Необходимо быстро замечать факторы, которые влияют на процесс инвестиционной деятельности, уметь их регулировать и грамотно оценивать инвестиционные риски, а также правильно выбирать методы, благодаря которым вы планируете добиться поставленных целей.

Крупных потерь возможно избежать используя страхование инвестиций.

Не стоит забывать, что результаты ваших вложений могут быть как положительными, так и отрицательными. Вы можете получить многократное увеличение вложенных средств, либо потерять все до копейки. В любом случае, инвестиции, очень увлекательный, а главное доходный, способ заработка.

Понятие инвестиционного портфеля

Понятие инвестиционного портфеля

Понятие инвестиционного портфеля.
Портфель реальных инвестиций

 В процессе
инвестиционной деятельности инвестор неизбежно сталкивается с ситуацией выбора
объектов инвестирования с различными инвестиционными характеристиками для
наиболее полного достижения поставленных перед собой целей. Большинство
инвесторов при размещении средств выбирают несколько объектов инвестирования,
формируя таким образом их определенную совокупность. Целенаправленный  подбор
таких объектов представляет собой процесс формирования инвестиционного
портфеля.

Инвестиционным
портфелем предприятия называют сформированную в соответствии с
определенными целями инвестора совокупность объектов инвестирования,
рассматриваемую как целостный объект управления. Основная задача
портфельного инвестирования заключается в создании оптимальных условий
инвестирования, обеспечивая при этом портфелю инвестиций такие инвестиционные
характеристики, достичь которые невозможно при размещении средств в отдельно
взятый объект. В процессе формирования портфеля путем комбинирования
инвестиционных активов достигается новое инвестиционное качество: обеспечивается
требуемый уровень дохода при заданном уровне риска.

При формировании
любого инвестиционного портфеля инвестор преследует такие цели:

• 
  достижение
  определенного уровня доходности;

• 
  прирост
  капитала;

• 
  минимизация
  инвестиционных рисков;

• 
  ликвидность
  инвестированных средств на приемлемом для инвестора уровне.

Следует подчеркнуть,
что ни одна из инвестиционных ценностей не обладает перечисленными выше
свойствами в совокупности, что обуславливает альтернативность названных целей
формирования инвестиционного портфеля. Так, безопасность обычно достигается в
ущерб высокой доходности и росту вложений. В мировой практике безопасными (безрисковыми)
являются долговые обязательства правительства, однако доход по ним редко
превышает среднерыночный уровень и, как правило, существенного прироста вложений
не происходит. Ценные бумаги прочих эмитентов, реальные инвестиционные проекты
способны принести инвестору больший доход (как текущий, так и будущий), но
существует повышенный риск с точки зрения возврата средств и получения дохода.
Инвестиционные проекты, предполагающие прирост вложений, как правило, являются
наименее ликвидными минимальной ликвидностью обладает недвижимость.

Учитывая
альтернативность инвестиционных целей, невозможно добиться их одновременного
достижения. Поэтому инвестор должен установить приоритет определенной цели при
формировании своего портфеля.

Различие целей
формирования инвестиционных портфелей, видов включаемых в них объектов
инвестирования и других условий определяет многообразие вариантов направленности
и состава этих портфелей в отдельных компаниях. Классификация инвестиционных
портфелей по видам включаемых в них объектов инвестирования связана прежде всего
с направленностью и объемом инвестиционной деятельности компании. В данной
классификации следует выделить портфель реальных инвестиционных проектов,
который и является объектом рассмотрения в данной работе.

Портфель реальных
инвестиционных проектов формируется инвесторами, осуществляющими
производственную деятельность, и включает объекты реального инвестирования всех
видов. Формирование и реализация портфеля реальных инвестиционных проектов
обеспечивают высокие темпы развития предприятия, создание дополнительных рабочих
мест, формирование высокого имиджа и определенную государственную поддержку
инвестиционной деятельности. В то же время по сравнению с другими видами
инвестиционных портфелей портфель реальных инвестиционных проектов обычно
является наиболее капиталоемким, более рисковым в связи с продолжительностью
реализации, а также наиболее сложным и трудоемким в управлении. Это определяет
высокий уровень требований к его формированию, тщательность отбора каждого
включаемого в него инвестиционного проекта.

Формирование
инвестиционного портфеля предприятия основано на следующих основных принципах.

Принцип
обеспечения реализации инвестиционной стратегии
определяет соответствие целей формирования инвестиционного портфеля целям
инвестиционной стратегии предприятия, преемственность планирования и реализации
инвестиционной деятельности предприятия на среднесрочную и долгосрочную
перспективу.

Принцип
обеспечения соответствия портфеля инвестиционным ресурсам
позволяет увязать общий объем и структуру издержек, необходимых для реализации
отобранных инвестиционных проектов, формирования портфеля ценных бумаг и т. д., с
объемом и структурой источников финансирования инвестиционной деятельности,
имеющихся в распоряжении предприятия.

Реализация
принципа оптимизации соотношения доходности и риска обеспечивается путем
диверсификации инвестиционного портфеля. Целью такой оптимизации является
недопущение финансовых потерь и ущерба в зависимости от приоритетной цели
формирования портфеля и отношения инвестора к риску. Оптимизация проводится как
по инвестиционному портфелю в целом, так и по отдельным портфелям в его составе.

Принцип
оптимизации соотношения доходности и ликвидности
обеспечивает финансовую устойчивость и платежеспособность предприятия и
предполагает выбор оптимальной структуры портфеля с точки зрения соблюдения
пропорций между показателями доходности портфеля, с одной стороны, и
показателями текущей платежеспособности (ликвидности) и долгосрочной
кредитоспособности предприятия с другой.

Принцип
обеспечения управляемости портфелем
предполагает ограниченность возможностей реализации включаемых в портфель
инвестиционных проектов или управления портфелем финансовых активов рамками
кадрового потенциала предприятия, наличием профессиональных менеджеров и
аналитиков. Однако эти рамки могут быть существенно расширены, если инвестор
воспользуется услугами профессиональных участников соответствующего сектора
рынка. В частности, предприятие может воспользоваться услугами по управлению
инвестиционным портфелем, предоставляемыми инвестиционными компаниями, банками,
специализированными управляющими компаниями и т.п.

В соответствии с
системой приоритетных целей и проектируемого объема инвестиционных ресурсов
процесс формирования портфеля реальных инвестиционных проектов проходит
пять этапов:

1. Поиск вариантов
реальных инвестиционных проектов для возможной их реализации компания проводит
вне зависимости от наличия свободных инвестиционных ресурсов, состояния
инвестиционного рынка и других факторов. Количество привлеченных к проработке
инвестиционных проектов всегда должно значительно превышать их количество,
предусмотренное к реализации. Чем активнее организован поиск вариантов реальных
инвестиционных проектов, тем больше шансов имеет компания для формирования
эффективного портфеля.

2. Рассмотрение и
оценка бизнес-планов отдельных инвестиционных проектов преследуют цель
подготовить необходимую информационную базу для тщательной последующей
экспертизы отдельных их качественных характеристик.

3. Первичный отбор
инвестиционных проектов для более углубленного последующего их анализа
осуществляется по определенной системе показателей, которая может включать в
себя:

• 
  соответствие
  инвестиционного проекта стратегии деятельности и имиджу фирмы;

• 
  соответствие
  инвестиционного проекта направлениям отраслевой и региональной
  диверсификации предстоящей инвестиционной деятельности;

• 
  степень
  разработанности инвестиционного проекта и его обеспеченности основными
  факторами производства;

• 
  необходимый
  объем инвестиций и период их осуществления до начала эксплуатации проекта;

• 
  проектируемый
  период окупаемости инвестиций или другой показатель оценки эффективности
  инвестиций;

• 
  
   уровень
  инвестиционного рынка;

• 
  
   предусматриваемые
  источники финансирования.

По результатам
оценки инвестиционных проектов в разрезе отдельных показателей определяется
общий уровень их инвестиционных качеств. Отобранные в процессе предварительной
оценки инвестиционные проекты подлежат дальнейшей углубленной экспертизе.

4. Экспертиза
отобранных инвестиционных проектов по критерию эффективности (доходности) играет
наиболее существенную роль в проведении дальнейшего анализа в связи с высокой
значимостью этого фактора в системе оценки.

В процессе
экспертизы проверяется реальность приведенных в бизнес-плане основных
показателей, связанных с объемом инвестиционных ресурсов, графиком
инвестиционного потока и прогнозируемой суммой денежного потока на стадии
эксплуатации (продажи) объекта. После приведения показателей инвестиционного и
прогнозируемого доходного денежных потоков к настоящей стоимости осуществляется
расчет показателей оценки эффективности инвестиций: чистая настоящая
(приведенная) стоимость, индекс доходности, период окупаемости, внутренняя норма
доходности.

Обобщенная оценка
инвестиционных проектов по критерию эффективности осуществляется двумя
методами:

1)
на основе суммы ранговой значимости всех рассматриваемых показателей;

2)
на основе показателя эффективности инвестиций.

В зарубежной
практике обычно используются показатели чистой настоящей стоимости (NPV)
или внутренней нормы доходности (IRR),
которые позволяют определить меру эффективности инвестиционных проектов в
сравнении с уровнем рентабельности хозяйственной деятельности, с нормой текущей
доходности, со ставкой депозитного процента на денежном рынке.

Аналогично
проводится экспертиза отобранных инвестиционных проектов по критериям риска и
ликвидности.

5. Окончательный
отбор инвестиционных проектов в формируемый портфель с учетом его оптимизации и
обеспечения необходимой диверсификации инвестиционной деятельности происходит с
учетом взаимосвязи всех рассмотренных критериев. Если тот или иной критерий
является приоритетным при формировании портфеля (высокая доходность,
безопасность и т.п.), то портфель может быть скорректирован путем оптимизации
проектов по соотношению доходности и ликвидности, а также доходности и
обеспечения отраслевой или региональной диверсификации инвестиционной
деятельности.

Определение инвестиций

Что такое инвестиция?

Инвестиция — это актив или предмет, приобретенный с целью получения дохода или повышения стоимости. Оценка означает увеличение стоимости актива с течением времени. Когда человек покупает товар в качестве инвестиции, цель состоит не в том, чтобы потреблять этот товар, а в том, чтобы использовать его в будущем для создания богатства. Инвестиции всегда связаны с затратами какого-либо актива сегодня — времени, денег или усилий — в надежде на большую отдачу в будущем, чем то, что было вложено изначально.

Например, инвестор может купить денежный актив сейчас с мыслью, что актив будет приносить доход в будущем или позже будет продан по более высокой цене с целью получения прибыли.

Ключевые выводы

• Инвестиция — это актив или предмет, который приобретается в надежде, что он принесет доход или повысится в цене в какой-то момент в будущем.
• Инвестиции всегда связаны с затратами какого-либо актива сегодня (время, деньги, усилия и т. Д.) В надежде на большую отдачу в будущем, чем то, что было изначально вложено.
• Инвестиции могут относиться к любому механизму, используемому для получения будущего дохода, включая облигации, акции, недвижимость или бизнес, среди других примеров.

Как работают инвестиции

Инвестирование направлено на получение дохода и увеличение стоимости с течением времени. Инвестиции могут относиться к любому механизму, используемому для получения будущего дохода. Это включает, среди прочего, покупку облигаций, акций или недвижимого имущества. Кроме того, покупка недвижимости, которая может использоваться для производства товаров, может рассматриваться как инвестиция.

Как правило, любые действия, предпринимаемые в надежде на получение дохода в будущем, также можно рассматривать как инвестиции. Например, при выборе дополнительного образования цель часто состоит в том, чтобы расширить знания и улучшить навыки (в надежде, что в конечном итоге принесет больший доход).

Поскольку инвестирование ориентировано на потенциал будущего роста или дохода, всегда существует определенный уровень риска, связанного с вложением. Инвестиции могут не приносить никакого дохода или могут фактически потерять ценность со временем.Например, вы также можете инвестировать в компанию, которая в конечном итоге обанкротится, или в проект, который не может быть реализован. Это основной способ, которым сбережения можно отличить от инвестирования: сбережения — это накопление денег для будущего использования и не влечет за собой никаких рисков, тогда как инвестиции — это акт привлечения денег для потенциальной будущей выгоды, и это влечет за собой определенный риск.

Виды инвестиций

Экономические инвестиции

Внутри страны или нации экономический рост связан с инвестициями.Когда компании и другие субъекты применяют разумные методы ведения бизнеса и инвестирования, это обычно приводит к экономическому росту.

Например, если организация занимается производством товаров, она может производить или приобретать новое оборудование, которое позволяет ей производить больше товаров за более короткий период времени. Это повысит общий объем производства товаров для бизнеса. В сочетании с деятельностью многих других организаций это увеличение производства может привести к росту валового внутреннего продукта (ВВП) страны.

Инвестиционные механизмы

Инвестиционный банк предоставляет различные услуги физическим и юридическим лицам, в том числе множество услуг, предназначенных для помощи частным лицам и предприятиям в процессе увеличения их благосостояния.

Инвестиционный банкинг может также относиться к определенному подразделению банковского дела, связанному с созданием капитала для других компаний, правительств и других организаций. Инвестиционные банки гарантируют новые долговые и долевые ценные бумаги для всех типов корпораций, помогают в продаже ценных бумаг и помогают облегчить слияния и поглощения, реорганизации и брокерские сделки как для учреждений, так и для частных инвесторов.Инвестиционные банки могут также дать рекомендации компаниям, которые впервые рассматривают возможность публичного выпуска акций, например, путем первичного публичного размещения акций (IPO).

Инвестиции против спекуляций

Спекуляция — это деятельность, отличная от инвестирования. Инвестирование предполагает покупку активов с намерением удерживать их в течение длительного времени, в то время как спекуляция предполагает попытку извлечь выгоду из рыночной неэффективности для получения краткосрочной прибыли. Владение, как правило, не является целью спекулянтов, в то время как инвесторы часто стремятся со временем увеличить количество активов в своих портфелях.

Хотя спекулянты часто принимают обоснованные решения, спекуляции обычно нельзя отнести к категории традиционных инвестиций. Спекуляция обычно считается деятельностью с более высоким риском, чем традиционное инвестирование (хотя это может варьироваться в зависимости от типа инвестиций). Некоторые эксперты сравнивают спекуляцию с азартными играми, но достоверность этой аналогии может быть вопросом личного мнения.

Часто задаваемые вопросы

Чем вложение отличается от ставки или азартной игры?

При инвестировании вы предоставляете физическому или юридическому лицу средства, которые можно использовать для развития бизнеса, запуска новых проектов или поддержания повседневного получения доходов.Инвестиции, хотя они могут быть рискованными, имеют положительную ожидаемую доходность. С другой стороны, азартные игры основаны на шансе, а не на том, чтобы деньги работали. Азартные игры очень рискованны и в большинстве случаев также имеют отрицательную ожидаемую доходность (например, в казино).

Инвестиции — это то же самое, что спекуляция?

Нет. Инвестиции, как правило, представляют собой долгосрочное обязательство, окупаемость которого может занять несколько лет. Инвестиции обычно производятся только после комплексной проверки и анализа, чтобы понять риски и выгоды, которые могут возникнуть.С другой стороны, спекуляция — это чисто направленная ставка на цену чего-либо, и часто на краткосрочную перспективу.

Какие типы инвестиций я могу сделать?

Большинство обычных людей могут легко инвестировать в акции, облигации и компакт-диски. В случае с акциями вы инвестируете в собственный капитал компании, что означает, что вы инвестируете в некоторую остаточную претензию к будущим потокам прибыли компании и часто получаете право голоса (в зависимости от количества принадлежащих акций), чтобы дать свой голос руководству компании. Компания.Облигации и CD — это долговые инвестиции, когда заемщик использует эти деньги для целей, которые, как ожидается, принесут денежные потоки, превышающие проценты, причитающиеся инвесторам.

Зачем инвестировать, если можно сэкономить деньги с нулевым риском?

Как уже упоминалось, инвестирование — это заставить деньги работать, чтобы их приумножить. Когда вы инвестируете в акции или облигации, вы используете этот капитал под наблюдением фирмы и ее управленческой команды. Хотя существует некоторый риск, этот риск вознаграждается положительной ожидаемой доходностью в виде прироста капитала и / или дивидендов и процентных потоков.С другой стороны, наличные деньги не будут расти и со временем могут потерять покупательную способность из-за инфляции. Проще говоря, без инвестиций компании не смогли бы привлечь капитал, необходимый для роста экономики.

Срок

Что такое термин

В зависимости от контекста термин «выражение» может означать несколько вещей в финансах. Он может относиться к сроку службы актива или обязательства, в течение которого ожидается, что стоимость актива / обязательства будет либо расти, либо уменьшаться, в зависимости от его характера.

Это также может относиться к периоду времени, отведенному для продолжительности жизни любых инвестиций. В случае долга это может относиться ко времени, которое требуется для того, чтобы все платежи были произведены заемщиком и получены кредитором. В случае инвестиций в акционерный капитал — время, которое проходит между приобретением капитала и его продажей или удалением из холдинга по другой причине.

Термин может также определять положение или характер соглашения или контракта, как в условиях и условиях .

Понятие термина

Срок службы актива или инвестиции обычно подпадает под одну из двух основных категорий: краткосрочный и долгосрочный. Инвестиции можно удерживать в течение очень и очень короткого периода времени — например, дневной трейдер может покупать и продавать акции за секунды. С другой стороны, срок службы инвестиций может быть таким же, как и срок службы участка земли, который может охватывать несколько поколений и передаваться через руки многих инвесторов.

Ключевые выводы

• Термин может иметь несколько значений в зависимости от контекста.
• Это может относиться к периоду времени инвестиции, положениям соглашения или контракта и сроку службы актива или обязательства.
• Срок (или зрелость) продукта может играть важную роль в оценке рискованности безопасности.

Для продуктов с фиксированным доходом обычно добавляется третий временной период: промежуточный. Краткосрочные облигации имеют срок погашения менее года. Промежуточные облигации будут иметь срок от двух до десяти лет.Наконец, долгосрочные облигации имеют срок погашения более 10 лет.

При оценке различных ценных бумаг срок (или срок погашения) продукта может играть значительную или незначительную роль в оценке рискованности ценной бумаги. Например, двух- и 10-летняя казначейская облигация не имеет реальной премии за кредитный риск с течением времени, поскольку США практически свободны от дефолта по краткосрочным и долгосрочным долгам. Однако для мусорной облигации существует большая разница в кредитном риске между облигацией со сроком погашения два года и другой облигацией со сроком погашения 10 лет.

Пример условия

Джей — дневной трейдер. Он покупает ценную бумагу в понедельник и продает ее во вторник. Срок его удержания в залоге — один день. У Джея также есть страхование жизни, срок действия которого составляет 20 лет, что означает, что срок его погашения наступит через 20 лет, и Джей получит выплату от страховой компании. Наконец, Джей живет на съемной квартире. Согласно условиям его соглашения с арендодателем, он должен платить арендную плату до 5 числа каждого месяца.

инвестиционных условий | 30+ финансовых условий, которые должен знать каждый инвестор

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги от одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам не нужно знать все, чтобы начать инвестировать. Фактически, если вы подождете, пока не узнаете все, прежде чем начать, вы, вероятно, вообще никогда не начнете инвестировать! Но есть несколько основных терминов, которые вы, возможно, захотите иметь в своем инвестиционном арсенале.

Эти термины будет полезно понять, чтобы вы не упустили то, что вам следует знать, и не отклонились от своих финансовых целей. И никогда не помешает знать основы.

Ниже приведены наиболее распространенные термины и определения инвестирования:

1. Спросите: Это самая низкая цена, которую владелец готов принять за актив.
2. Актив: То, что может приносить вам деньги. Это то, чем вы владеете, что, как разумно ожидать, произведет что-то для вас . Активы включают акции, облигации, товары, недвижимость и другие инвестиции.
3. Распределение активов: Один из способов разделить активы в вашем портфеле — это сделать это по классам активов.Идея состоит в том, что разные активы работают противоположно друг другу, и вы можете ограничить некоторые из своих рисков, распределив свой портфель в соответствии с типом актива, который у вас есть.
4. Бухгалтерский баланс: Отчет, показывающий, чем компания владеет, а также обязательства, которые она имеет, и указывающий непогашенный акционерный капитал.
5. Медвежий рынок: Это рынок, который падает. Медвежий рынок имеет тенденцию к снижению, и того, кто считает, что рынок движется к падению, часто называют «медвежьим».Медвежьи рынки могут длиться несколько недель или лет.
6. Ставка: Это самая высокая цена, которую покупатель готов заплатить при покупке инвестиции. Сегодня электронная торговля позволяет автоматически и почти мгновенно согласовывать запросы и ставки.
7. Голубые фишки: Вы можете услышать, как репортеры и другие люди называют «акции голубых фишек». Голубые фишки — это компании, которые имеют долгую историю хороших доходов, хороших балансов и даже регулярно увеличивают дивиденды.Это солидные компании, которые могут не вызывать интереса, но они, вероятно, со временем принесут разумную прибыль.
8. Облигация: Это инвестиция, которая отражает размер долга организации. По сути, вы ссужаете деньги правительству или компании, и вам обещают, что основная сумма будет возвращена плюс проценты.
9. Балансовая стоимость: Если вы возьмете все обязательства компании и вычтете их из активов и обыкновенных акций компании, то у вас останется балансовая стоимость.В большинстве случаев балансовая стоимость используется как часть оценочного показателя, а не связана с рыночной стоимостью компании.
10. Брокер: Это организация, которая покупает и продает инвестиции от вашего имени. Обычно вы платите за эту услугу. В случае онлайн-дисконтного брокера вы часто платите фиксированную комиссию за сделку. Другие брокеры, особенно если они также управляют вашими активами в целом, просто взимают процент с ваших активов каждый год. TD Ameritrade, E * TRADE и Firstrade — наши любимые брокерские компании.
11. Бычий рынок: Это рынок с восходящим трендом, вероятно, будет расти. Если вы думаете, что рынок пойдет вверх, вас считают «быком». Кроме того, термин «медведь» может применяться к тому, как вы относитесь к индивидуальным инвестициям. Если вы настроены «по-бычьи» в отношении конкретной компании, это означает, что вы думаете, что цена акций вырастет.
12. Прирост (или убыток) капитала: Это разница между тем, за что вы купили вложение, и тем, за что вы продаете, если.Если вы покупаете 100 акций по цене 10 долларов за акцию (тратя 1000 долларов) и позже продаете свои акции по 25 долларов за акцию (2500 долларов), вы получаете прирост капитала в размере 1500 долларов. Убыток возникает, когда вы продаете меньше, чем вы заплатили. Итак, если вы продадите эти акции за 5 долларов (500 долларов), вы потеряете 500 долларов).
13. Разнообразие: Характеристика портфеля, которая гарантирует, что у вас есть более одного типа активов. Это также означает выбор покупки инвестиций в различных секторах, отраслях или географических регионах.
14. Дивиденды: В некоторых случаях компания предлагает разделить часть своего дохода между акционерами. Дивиденды могут выплачиваться один раз в качестве особого их использования или они могут выплачиваться более регулярно, например, ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно.
15. Промышленный индекс Доу-Джонса: Это среднее значение включает взвешенный по цене список из 30 акций голубых фишек. Хотя в список включено всего 30 компаний, многие люди думают о Dow, когда слышат, что «фондовый рынок» выиграл или проиграл.Индекс Доу-Джонса часто используется как индикатор состояния фондового рынка в целом, хотя это лишь очень небольшая часть.
16. Exchange: Это место, где покупаются и продаются инвестиции, включая акции, облигации, товары и другие активы. Это место, где могут общаться брокеры (покупатели и продавцы) и другие люди. Хотя на многих биржах «торговых площадок» большинство заказов в наши дни выполняется в электронном виде.
17. ETF: Биржевые фонды, тип инвестиционного фонда, который торгуется как акции.Инвесторы покупают и продают ETF на тех же биржах, что и акции.
18. Хедж-фонд: Это альтернативное вложение, использующее объединенные средства. Управляющий денежными средствами или зарегистрированный инвестиционный консультант создает такую ​​структуру как ООО или коммандитное товарищество. Управляющий привлекает деньги у внешних инвесторов, а затем инвестирует и управляет этими деньгами. Хедж-фонды нацелены на инвесторов с высоким доходом, поскольку физические лица должны зарабатывать не менее 200 000 долларов в год, чтобы считаться аккредитованным инвестором и иметь право инвестировать в хедж-фонд.
19. Индекс: Инструмент, используемый для статистического измерения прогресса группы акций с общими характеристиками. Это может быть группа акций, группа облигаций или группа других активов.
20. Индексный фонд: Индексный фонд — это тип паевого инвестиционного фонда, который позволяет физическому лицу покупать инвестиции, имитирующие тенденции индекса. Как правило, это более пассивные инвестиции с более низкими комиссиями, чем паевые инвестиционные фонды.
21. IRA: Это означает индивидуальный пенсионный счет .Это учетная запись с льготным налогообложением. Существует несколько типов IRA. Любой человек старше 18 лет, имеющий работу, может открыть для себя IRA. Однако не у всех будет доступ ко всем типам ИРА.
22. Маржа: По сути, это заемные деньги, используемые для инвестирования. Вы можете получить кредит у брокера, чтобы купить больше, чем у вас есть деньги. Есть надежда, что вы заработаете достаточно денег, чтобы погасить заемную сумму из своих доходов.
23. Рыночная капитализация: Рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения ее текущей стоимости акций на количество акций в обращении.Рыночная капитализация крупнейших компаний исчисляется миллиардами.
24. Денежный рынок: Счет денежного рынка — это процентный счет, по которому обычно выплачивается более высокая процентная ставка, чем с банковского сберегательного счета.
25. Паевой инвестиционный фонд: Паевой инвестиционный фонд управляется профессиональным управляющим портфелем, который покупает ценные бумаги на деньги, полученные от индивидуальных инвесторов. Фонд может держать отдельные акции или облигации. Такие фонды обычно имеют более высокую комиссию, чем другие инвестиции, поскольку счет активно управляется.
26. NASDAQ: Это биржа США для покупки и продажи ценных бумаг. Он базируется в Нью-Йорке. Nasdaq также является индексом акций, купленных и проданных на бирже Nasdaq. (Если вам интересно, инициалы обозначают автоматические котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам.
27. Нью-Йоркская фондовая биржа: Одна из самых известных фондовых бирж — NYSE, которая торгует акциями компаний по всей территории США. Штаты, и даже включает в себя акции некоторых международных компаний.
28. Персональная инвестиционная стратегия: Это именно то, на что это похоже: ваш личный подход и стратегия к инвестициям. Не существует единственно правильного способа инвестирования. Узнайте о том, как работает инвестирование. Затем определите и реализуйте свою личную стратегию.
29. Коэффициент P / E: Этот показатель отражает, сколько вы платите за каждый доллар, который зарабатывает компания. Компания часто сообщает о прибыли в расчете на акцию. Таким образом, компания может сказать, что она заработала 5 долларов на акцию. Если та же самая акция продается на рынке по 75 долларов за акцию, вы разделите 75 долларов на 5, чтобы получить коэффициент P / E, равный 15.Чем выше коэффициент P / E, тем больше ожиданий в отношении более высоких доходов.
30. Рецессия: Рецессия определяется как два последовательных квартала, когда в стране наблюдается отрицательная экономическая активность. Обычно это определяется снижением ВВП (валового внутреннего продукта) в течение двух кварталов подряд.
31. Зарегистрированный консультант по инвестициям (RIA): Консультант по финансовым инвестициям, который прошел определенное обучение и соглашается соблюдать определенные правила, включая обеспечение того, чтобы рекомендации и сделки, совершаемые от вашего имени, соответствовали вашим интересам.
32. S&P 500: Standard & Poor’s 500 — это индекс фондового рынка, который отслеживает стоимость 500 компаний в США. Он похож на Dow Jones в том, что он также является индексом фондового рынка.
33. Акция: Акция представляет собой собственность в компании. Компании делят свои доли владения на акции, и количество приобретаемых вами акций указывает на ваш уровень владения в компании. Акции покупаются в надежде, что компания будет успешной, и больше людей захотят получить долю, поэтому вы можете продать свою долю позже по более высокой цене, чем вы заплатили.
34. Налоговые счета: Счет, который вы можете использовать для торговли акциями, облигациями, паевыми фондами и т. Д. Налогооблагаемые счета не имеют никаких налоговых преимуществ, поэтому вы будете облагаться налогом с вашего инвестиционного дохода.
35. Счета с налоговыми льготами: Эти типы инвестиционных счетов имеют определенные налоговые преимущества, которые позволяют отсрочить или освободить от уплаты налогов на инвестиционный доход. Пенсионные счета, на которых вы можете вычесть взносы из своих налогов, например индивидуальный пенсионный счет (IRA), попадают в эту категорию.
36. Доходность: Связано с вложением дивидендов. Ваша доходность представляет собой соотношение между уплаченной ценой акций и выплаченными дивидендами. При торговле акциями по 100 долларов за акцию с дивидендами, которые составляют 5 долларов в год, вы делите 5 долларов на 100 и превращаете их в процент. В этом случае доходность составит 5%.

Заключительные мысли

Знание этих условий инвестирования должно помочь вам понять большинство статей об инвестировании для начинающих.

В конце концов, услышать термин «хедж-фонд» в голливудском фильме и подумать. Звучит как хорошее вложение. — это одно.Другое дело — знать, что для участия в одном из них нужно зарабатывать 200 000 долларов в год. Продолжайте расширять свое понимание фондового рынка. Он прослужит вам всю жизнь инвестирования.

Читатели: какой термин инвестирования вы слышите чаще всего? Какое еще определение мы должны добавить в список?

Условия и концепции инвестирования | Ameriprise Financial

Ниже приводится краткое изложение некоторых основных принципов, которые вы должны понимать при оценке инвестиционной возможности или принятии инвестиционного решения.Будьте уверены, это не ракетостроение. Фактически, вы увидите, что самый важный принцип, на котором основывается ваше инвестиционное образование, — это просто здравый смысл. Вы решили начать инвестировать. Если у вас мало или совсем нет опыта, вы, вероятно, опасаетесь, с чего начать. Всегда разумно понимать, во что вы инвестируете. Чем лучше вы понимаете получаемую информацию, тем удобнее вам будет проходить выбранный вами курс.

Не бойтесь жаргона

Не волнуйтесь, если вы не можете сразу понять экспертов финансовых СМИ.Многое из того, что они говорят, — это жаргон, который на самом деле менее сложен, чем кажется. Не стесняйтесь задавать вопросы; Когда дело касается ваших денег, единственный глупый вопрос — это тот, который вы не задаете. Не откладывайте инвестирование, пока не почувствуете, что знаете все.

Разбираемся с акциями и облигациями

Почти каждый портфель содержит один или оба этих вида активов.

Если вы покупаете акции компании, вы буквально покупаете долю доходов компании. Вы становитесь владельцем или акционером компании.Таким образом, вы делаете ставку в будущем компании; говорят, что у вас есть доля в компании. Если компания процветает, нет предела тому, насколько ваша доля может вырасти в цене. Если компания потерпит неудачу, вы можете потерять каждый доллар своих инвестиций.

Если вы покупаете облигации, вы ссужаете деньги компании (или правительственному органу), выпустившей облигации. Вы становитесь кредитором, а не владельцем эмитента облигаций. Облигация фактически является долговым обязательством эмитента. Вы можете потерять сумму ссуды (свои инвестиции) в случае банкротства компании или государственного органа, но риск потерь для кредиторов (держателей облигаций) обычно меньше, чем риск для владельцев (акционеров).Это связано с тем, что для того, чтобы оставаться в бизнесе и продолжать финансировать свой рост, компания должна поддерживать как можно более высокий кредитный рейтинг, поэтому кредиторы обычно будут платить вовремя, если есть какой-либо способ сделать это. Кроме того, закон отдает предпочтение держателям облигаций компании перед ее акционерами в случае банкротства. Облигации, выкупленные до наступления срока погашения, могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости. Фонды облигаций подвержены тем же инфляционным, процентным и кредитным рискам, которые связаны с их базовыми облигациями.По мере роста процентных ставок цены на облигации обычно падают, что может отрицательно сказаться на доходности фонда облигаций.

Акции часто называют долевыми инструментами, а облигации — долговыми инструментами или доходными инвестициями. Паевой инвестиционный фонд может инвестировать в акции, облигации или их комбинации.

Не путайте инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды, с механизмами сбережений, такими как 401 (k) или другими планами пенсионных сбережений. 401 (k) — это не инвестиция, а просто контейнер, в котором хранятся инвестиции и который имеет особые налоговые преимущества; то же самое и с индивидуальным пенсионным счетом (IRA).

Примечание: Прежде чем инвестировать в паевой инвестиционный фонд, внимательно изучите его инвестиционные цели, риски, комиссионные и расходы, которые можно найти в проспекте эмиссии, доступном в фонде. Внимательно прочтите его перед инвестированием.

Не кладите все яйца в одну корзину

Это один из самых важных из всех инвестиционных принципов, а также самый привычный и разумный.

Рассмотрите возможность включения нескольких различных типов инвестиций в свой портфель.Примеры типов инвестиций (иногда называемых классами активов) включают акции, облигации, сырьевые товары, такие как нефть и драгоценные металлы. Денежные средства также считаются классом активов и включают не только валюту, но и альтернативные денежные средства, такие как инструменты денежного рынка (например, очень краткосрочные ссуды). Отдельные классы активов часто дополнительно разбиваются в соответствии с более точными инвестиционными характеристиками (например, акции небольших компаний, акции крупных компаний, облигации, выпущенные корпорациями, или облигации, выпущенные США.С. Казначейство).

Инвестиционные классы часто растут и падают с разной скоростью и в разное время. В идеале в диверсифицированном инвестиционном портфеле, если одни теряют стоимость в течение определенного периода, другие будут расти одновременно. Выигравшие могут помочь компенсировать проигравших, что может помочь свести к минимуму влияние убытков от одного типа инвестиций. Цель состоит в том, чтобы найти подходящий баланс различных активов для вашего портфеля с учетом ваших инвестиционных целей, устойчивости к риску и временного горизонта.Этот процесс называется распределением активов.

В рамках каждого выбранного вами класса рассмотрите возможность дальнейшей диверсификации между несколькими индивидуальными инвестиционными вариантами в этом классе. Например, если вы решили инвестировать в фармацевтическую отрасль, инвестирование в несколько компаний, а не только в одну, может уменьшить влияние проблем, которые могут возникнуть в вашем портфеле из-за проблем с любой отдельной компанией. Паевой инвестиционный фонд предлагает автоматическую диверсификацию между многими отдельными инвестициями, а иногда даже между несколькими классами активов.Сами по себе диверсификация и распределение активов не могут гарантировать прибыль или предотвратить возможность убытков, но они могут помочь вам управлять типами и уровнем риска, который вы принимаете.

Признать компромисс между риском инвестиций и доходностью

Для настоящих целей мы определяем риск как возможность того, что вы можете потерять деньги или что ваши инвестиции принесут меньшую прибыль, чем ожидалось. Возврат, конечно же, ваша награда за вложение. Прибыль может быть измерена увеличением стоимости вашей первоначальной основной суммы инвестиций, денежными выплатами непосредственно вам в течение срока действия инвестиции или комбинацией этих двух факторов.

Существует прямая зависимость между инвестиционным риском и доходностью. Инвестиции с наименьшим риском — например, казначейские векселя США — обычно предлагают самую низкую доходность в любой момент времени. Инвестиции с наибольшим риском обычно дают шанс на наибольшую доходность (например, акции новой интернет-компании, которая может упасть с 12 долларов за акцию до 150 долларов, затем до 3 долларов). Более высокая доходность — это ваша потенциальная награда за больший риск.

Помните, что не может быть никаких гарантий, что любая инвестиционная стратегия будет успешной и что любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы.Между этими двумя крайностями каждый инвестор ищет уровень риска — и соответствующую ожидаемую доходность, — с которой он или она чувствует себя комфортно. Когда кто-то предлагает инвестиции с высокой доходностью и предполагает, что они безрисковые, помните старую пословицу: «Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть».

Поймите разницу между инвестированием для роста и инвестированием для получения дохода

По мере того, как вы стремитесь увеличить свой собственный капитал, вы немедленно сталкиваетесь с выбором: хотите ли вы роста стоимости ваших первоначальных инвестиций с течением времени, или ваша цель — получение предсказуемого, пригодного для использования текущего дохода — или немного того и другого?

В соответствии с этим выбором инвестора, инвестиции часто классифицируются или продаются как ориентированные на рост или доход.Облигации, например, обычно предусматривают регулярные выплаты процентов, но стоимость ваших первоначальных инвестиций обычно меняется меньше, чем вложения, например, в новую компанию по разработке программного обеспечения, которая обычно не приносит немедленного дохода. Новые компании обычно реинвестируют любой доход в бизнес для его роста. Однако, если компания успешна, стоимость вашей доли в компании со временем также должна расти; это известно как прирост капитала.

Нет правильного или неправильного ответа на вопрос «рост или доход».Ваше решение должно зависеть от ваших индивидуальных обстоятельств и потребностей (например, вашей потребности в сегодняшнем доходе, если таковая имеется, или вашей потребности накопить пенсионные сбережения, которые вы не планируете использовать в течение 15 лет). Кроме того, каждый тип может играть свою роль в вашем портфолио по разным причинам.

Ваше решение о том, сколько денег вложить в каждый тип инвестиций, называется распределением ваших активов, и это один из наиболее важных факторов, определяющих общую отдачу от ваших денег с течением времени.

Оцените эффективность увеличения доходности инвестиций

Компаундирование происходит, когда вы «позволяете своим деньгам ездить». Когда вы реинвестируете прибыль от инвестиций, вы начинаете получать «прибыль от прибыли».

Простой пример начисления сложных процентов имеет место, когда проценты, полученные в одном периоде, становятся частью самих инвестиций в течение следующего периода и приносят проценты в последующие периоды. В первые годы инвестирования выгода от увеличения общей прибыли не впечатляет.Однако с годами срабатывает эффект «снежного кома», и долгосрочное увеличение стоимости ваших инвестиций становится значительным.

Глоссарий инвестиционных терминов | NWPS

# А Б В Г Д Е Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Ъ Ы Ь Э Ю Я

12b-1 Сбор: Сбор, начисляемый на определенные паевые инвестиционные фонды или классы акций, разрешенный в соответствии с правилом Комиссии по ценным бумагам и биржам, для покрытия расходов, связанных с маркетингом и продажей фонда. Сборы 12b-1 могут также использоваться для покрытия расходов на обслуживание акционеров.

Активное управление: Торговля ценными бумагами с целью использования рыночных возможностей по мере их появления, в отличие от пассивного управления. Активные менеджеры полагаются на исследования, рыночные прогнозы, а также на собственное суждение и опыт при выборе ценных бумаг для покупки и продажи.

Агрессивный: Инвестиционный подход, который допускает риск убытков выше среднего в обмен на потенциально выше среднего инвестиционного дохода.

Aggressive Growth Fund: Инвестиционный фонд, который берет на себя более высокий риск потерь в обмен на потенциально более высокую прибыль или прибыль.

Индекс основного рынка AMEX (XMI): Индекс, который представляет собой среднее значение 20 промышленных акций голубых фишек.

Годовой отчет: Годовой отчет или запись о финансовом положении и операциях инвестиции (например, паевого фонда или компании).

Годовая норма прибыли: Годовая норма прибыли или убытка от инвестиции, выраженная в процентах.

Оценка: Увеличение стоимости инвестиции.

Актив: Что-либо, имеющее коммерческую или обменную стоимость, принадлежащее компании, учреждению или физическому лицу. Примеры включают наличные деньги, недвижимость и инвестиции.

Распределение активов: Метод инвестирования, при котором инвесторы включают в свои портфели ряд различных классов инвестиций, таких как акции, облигации и денежные альтернативы или их эквиваленты. См. Диверсификация .

Класс активов: Группа ценных бумаг или инвестиций, которые имеют аналогичные характеристики и ведут себя одинаково на рынке.Три общих класса активов — это акции (например, акции), фиксированный доход (например, облигации) и денежные альтернативы или эквиваленты (например, фонды денежного рынка).

Средняя годовая общая доходность: Среднегодовое увеличение или уменьшение стоимости инвестиций в процентах, которое включает дивиденды, прибыль и изменения в цене акций.

Back-end load: Комиссия, взимаемая некоторыми фондами, когда акции выкупаются (продаются обратно фонду) в течение первых нескольких лет владения.Также называется условной отсроченной комиссией за продажу.

Сбалансированный фонд: Фонд с инвестиционной целью как долгосрочного роста, так и получения дохода за счет инвестиций как в акции, так и в облигации.

Barclay’s Capital U.S. Aggregate Bond Index: Общий индекс, широко используемый для измерения эффективности фондов облигаций США.

Базовая точка: Одна сотая процента, или 0,01%. Например, 20 базисных пунктов равны 0.20%. Инвестиционные расходы, процентные ставки и разница в доходности облигаций часто выражаются в базисных пунктах.

Benchmark: Неуправляемая группа ценных бумаг, доходность которой используется в качестве стандарта для оценки инвестиционной эффективности. Некоторые известные ориентиры — это промышленный индекс Доу-Джонса и индекс S&P 500.

Облигация: Долговая ценная бумага, которая представляет собой заем денег корпорацией, правительством или другим лицом.Заемщик выплачивает сумму кредита плюс процент в виде процентов. Фонды доходов обычно инвестируют в облигации.

Bond Fund: Фонд, инвестирующий в основном в облигации и другие долговые инструменты.

Рейтинг облигации: Рейтинг или рейтинг, предназначенный для обозначения кредитного качества облигации с учетом финансовой устойчивости ее эмитента и вероятности того, что он погасит долг. Такие агентства, как Standard & Poor’s, Moody’s Investors Service и Fitch, выпускают рейтинги для различных облигаций в диапазоне от AAA (вероятность дефолта маловероятна) до D (дефолт).

Брокер: Лицо, которое действует как посредник между покупателем и продавцом ценной бумаги, страхового продукта или паевого инвестиционного фонда, часто оплачиваемого комиссионным. Термины «брокер», «брокер / дилер» и «дилер» иногда используются как синонимы.

Brokerage Window: Функция плана, которая позволяет участникам покупать инвестиции, которые не включены в общее меню назначенных инвестиционных альтернатив плана.

Капитализация (Cap): Общая рыночная стоимость непогашенного капитала компании.

Фонд прироста капитала: Инвестиционный фонд, который стремится к росту цен на акции, инвестируя в основном в акции, цены на акции которых, как ожидается, вырастут.

Прирост капитала: Увеличение стоимости инвестиции, рассчитываемое как разница между чистой покупной ценой и чистой продажной ценой.

Убыток капитала: Потеря стоимости инвестиции, рассчитанная как разница между ценой покупки и чистой продажной ценой.

Сохранение капитала: Инвестиционная цель или задача, чтобы первоначальная сумма инвестиций (основная сумма) не уменьшалась в стоимости.

Денежная альтернатива или денежный эквивалент: Краткосрочная, высоколиквидная инвестиция с высоким кредитным качеством.

Коллективный инвестиционный фонд: Инвестиции, созданные банком или трастовой компанией для планов вознаграждения сотрудников, таких как планы 401 (k), которые объединяют активы пенсионных планов для инвестиционных целей.Они регулируются правилами и положениями, которые применяются к банкам и трастовым компаниям, вместо того, чтобы быть зарегистрированными в SEC. Эти фонды также называются коллективными или смешанными трастами.

Комиссия: Компенсация, выплачиваемая брокеру или другому продавцу за его или ее роль при покупке или продаже инвестиций.

Обыкновенная акция: Инвестиция, представляющая собой долю владения в корпорации.

Фонд акций компании: Фонд, который инвестирует в основном в ценные бумаги работодателя, которые также могут поддерживать денежную позицию в целях обеспечения ликвидности.

Конкурирующие фонды: Инвестиционный фонд, который определяется инвестиционным менеджером другого фонда и на который распространяются особые правила, касающиеся способности инвестора покупать и продавать инвестиции между двумя фондами. См. Ограничение на отмывку капитала .

Компаундирование: Совокупный эффект, который реинвестирование доходов от инвестиций может иметь за счет получения собственных дополнительных доходов.

Консервативный: Инвестиционный подход, предполагающий более низкую прибыль в обмен на потенциально более низкие риски.

Комиссия за условные отсроченные продажи (CDSC): Комиссия, взимаемая при выкупе (продаже) акций паевого инвестиционного фонда или договора переменного аннуитета в течение первых нескольких лет владения. Также называется внутренней нагрузкой.

Корпоративная облигация: Облигация, выпущенная корпорацией, а не государством. Кредитный риск для корпоративной облигации основан на платежеспособности компании, выпустившей облигацию.

Кредитный риск: Риск того, что эмитент облигаций объявит дефолт, что означает невыплату основной суммы долга или процентов инвестору в соответствии с обещаниями.Кредитный риск также известен как «риск дефолта».

Текущая доходность: Текущая норма прибыли от инвестиции, рассчитанная путем деления ожидаемых выплат по доходу на ее текущую рыночную цену.

Хранитель: Физическое или юридическое лицо (например, банк, трастовая компания или другая организация), ответственное за хранение финансовых активов.

Дефляция: Противоположность инфляции — снижение цен на товары и услуги.

Амортизация: Уменьшение стоимости инвестиции.

Назначенная альтернатива инвестирования: Варианты инвестирования, выбранные вашим планом, в которые участники могут направлять инвестиции со своих счетов плана.

Диверсификация: Практика инвестирования в несколько классов активов и ценные бумаги с различными характеристиками риска для снижения риска владения какой-либо отдельной инвестицией.

Дивиденды: Деньги, которые инвестиционный фонд или компания выплачивает своим акционерам, как правило, из прибыли. Сумма обычно выражается из расчета на акцию.

Промышленный индекс Доу-Джонса (Dow или DJIA): Широко отслеживаемый взвешенный по цене индекс 30 крупнейших и наиболее широко используемых акций США.

Развивающийся рынок: Как правило, страны, находящиеся в процессе роста и индустриализации, например, в Африке, Азии, Восточной Европе, на Дальнем Востоке, в Латинской Америке и на Ближнем Востоке, которые, хотя и относительно неразвиты, могут демонстрировать значительный рост потенциал в будущем.Инвестирование в эти экономики может принести значительные выгоды и значительные риски. Можно также назвать развивающимися рынками.

Фонд развивающихся рынков: Фонд, инвестирующий в основном в страны с формирующимся рынком.

Ценные бумаги работодателя: Ценные бумаги, выпущенные работодателем для сотрудников, охваченных пенсионным планом, которые могут использоваться в качестве варианта инвестирования в план.

Собственный капитал: Ценная бумага или инвестиция, представляющая собственность в корпорации, в отличие от облигации, которая представляет собой ссуду заемщику.Часто используется как синоним слова «сток».

Фонд акций: Фонд, инвестирующий в основном в акции.

Ограничение очистки капитала: Положение в определенных продуктах со стабильной стоимостью или фиксированным доходом, согласно которому переводы, сделанные из продукта со стабильной стоимостью или фиксированным доходом, должны направляться в фонд акций или другой неконкурентный вариант инвестирования плана для установленный период времени (обычно 90 дней) до того, как эти средства могут быть инвестированы в любой другой предусмотренный планом конкурирующий фонд с фиксированным доходом (например, фонд денежного рынка).

Биржевой фонд (ETF): Инвестиционная компания, например паевой инвестиционный фонд, чьи акции торгуются в течение дня на фондовых биржах по рыночным ценам.

Коэффициент расходов: Показатель затрат на управление инвестициями, выраженный в процентах от их активов или в базисных пунктах. Это затраты, которые инвестор оплачивает за счет снижения нормы прибыли от инвестиций. См. Операционные расходы и Общие годовые операционные расходы .

Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) : Федеральное агентство, которое страхует деньги на депозитах в банках-членах и сберегательных учреждениях.

Регулирующий орган финансовой отрасли (FINRA): Саморегулируемая организация для брокерских фирм, ведущих бизнес в США. FINRA работает под контролем SEC. Цели организации — защитить инвесторов и обеспечить целостность рынка.

Финансовая отчетность: Письменный отчет о финансовом состоянии фонда или компании, обычно публикуемый в годовом отчете.Финансовая отчетность обычно включает баланс, отчет о прибылях и убытках, а также другие финансовые отчеты и раскрытия информации.

Фонд с фиксированным доходом: Фонд, инвестирующий в основном в облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом, часто для обеспечения акционеров текущим доходом.

Инвестиции с фиксированной доходностью: Инвестиции, обеспечивающие инвестору определенную норму прибыли.

Предварительная нагрузка: Комиссия за продажу паевых инвестиционных фондов или аннуитетов, начисленная во время покупки для покрытия расходов по продаже.

Семейство фондов: Группа или «комплекс» паевых инвестиционных фондов, каждый из которых обычно имеет свою инвестиционную цель и управляется и распределяется одной и той же компанией. Семейство фондов также может относиться к группе коллективных инвестиционных фондов или группе отдельных счетов, управляемых и распределяемых одной и той же компанией.

Фонд фондов: Паевой фонд, коллективный инвестиционный фонд или другие объединенные инвестиции, которые инвестируют в основном в другие паевые инвестиционные фонды, коллективные инвестиционные фонды или объединенные инвестиции, а не инвестируют напрямую в отдельные ценные бумаги (например, акции, облигации или ценные бумаги денежного рынка). .

Glide Path: Изменение с течением времени в структуре распределения активов фонда, намеченного на дату, смещается от акцента на росте к акценту на доходе.

Global Fund: Фонд, инвестирующий в основном в ценные бумаги в любой точке мира, включая Соединенные Штаты.

Государственные ценные бумаги: Любые долговые обязательства, выпущенные правительством или его агентствами (например, казначейские векселя, выпущенные США).

Growth Fund: Фонд, который инвестирует в основном в акции компаний с риском выше среднего в обмен на потенциально выше среднего дохода. Эти компании часто выплачивают небольшие дивиденды или не платят вовсе, а цены на их акции, как правило, испытывают наибольшие взлеты и падения день ото дня.

Фонд роста и доходов: Фонд, который имеет двойную стратегию роста или прироста капитала и получения текущего дохода за счет дивидендов или процентных выплат.

Дата создания: Дата начала деятельности фонда.

Income Fund: Фонд, который в первую очередь ищет текущий доход, а не прирост капитала.

Индекс: Контрольный показатель, по которому оценивается эффективность фонда. Наиболее распространенными индексами фондов акций являются промышленный индекс Доу-Джонса и индекс Standard & Poor’s 500.

Индексный фонд: Инвестиционный фонд, стремящийся к параллельности показателей определенного фондового рынка или индекса рынка облигаций.Индексные фонды часто называют инвестициями с пассивным управлением.

Инфляция: Общее общее повышение цен на товары и услуги в экономике. Инфляция представляет собой один из основных рисков для инвесторов в долгосрочной перспективе, поскольку она снижает покупательную способность их сбережений.

Процентная ставка: Комиссия, взимаемая кредитором с заемщика, обычно выражается как годовой процент от основной суммы долга. Например, кто-то, инвестирующий в облигации, получит процентные платежи от эмитента облигации.

Риск процентной ставки: Вероятность того, что рыночная стоимость облигации или облигационного фонда снизится из-за повышения процентных ставок. Когда процентные ставки (и доходность облигаций) повышаются, цены на облигации обычно снижаются, и наоборот.

Международный фонд: Фонд, который инвестирует в основном в ценные бумаги компаний, расположенных или получающих доходы за пределами США.

Консультант по инвестициям: Лицо или организация, нанятые инвестиционным фондом или физическим лицом для предоставления профессиональных консультаций по вопросам инвестиций и методов управления активами.

Инвестиционная компания: Корпорация или траст, инвестирующая средства объединенных акционеров в ценные бумаги, соответствующие целям организации. Наиболее распространенный тип инвестиционных компаний, обычно называемый паевым инвестиционным фондом, готов выкупить свои акции по их текущей стоимости чистых активов.

Инвестиционная цель: Цель, которую инвестиционный фонд или инвестор стремится достичь (например, рост или доход).

Доходность инвестиций: Прибыль или убыток от инвестиции за определенный период, выраженный в процентах.Доходы и прибыли или убытки от прироста капитала включаются в расчет возврата инвестиций.

Инвестиционный риск: Возможность потери части или всех вложенных сумм или неполучения стоимости вложения.

Large Capitalization (Cap): Ссылка на акции крупной компании или инвестиционный фонд, инвестирующий в акции крупных компаний.

Фонд большой капитализации: Фонд, инвестирующий в основном в акции с большой капитализацией.

Акции с большой капитализацией: Акции компаний с большой рыночной капитализацией. Компании с большой капитализацией, как правило, представляют собой хорошо зарекомендовавшие себя компании, поэтому их акции обычно влекут за собой меньший риск, чем акции с меньшей капитализацией, но также и меньший потенциал для резкого роста.

Фонд жизненного цикла: Фонд, предназначенный для обеспечения различной степени долгосрочного прироста капитала и сохранения капитала в зависимости от возраста инвестора или целевой даты выхода на пенсию за счет сочетания классов активов.Со временем этот состав меняется, и он становится менее ориентированным на рост и более сосредоточенным на доходах. Также известны как «пенсионные фонды с установленной датой» или «возрастные» фонды.

Lifestyle Fund: Фонд, который поддерживает заранее определенный уровень риска и обычно использует такие слова, как «консервативный», «умеренный» или «агрессивный» в своем названии, чтобы указать уровень риска фонда. Используется как синоним «целевой фонд риска».

Lipper: Ведущая компания, занимающаяся исследованиями и отслеживанием паевых инвестиционных фондов.Липпер классифицирует фонды по целям и размеру, а затем ранжирует результаты деятельности фонда по этим категориям.

Ликвидность: Легкость, с которой инвестиции могут быть конвертированы в наличные. Если ценная бумага очень ликвидна, ее можно легко купить или продать. Если ценная бумага неликвидна, для ее продажи может потребоваться дополнительное время и / или более низкая цена.

Загрузка: Комиссия за продажу, начисляемая по определенным инвестициям для покрытия затрат на продажу. Предварительная загрузка взимается во время покупки.Плата за серверную часть взимается во время продажи или погашения.

MSCI EAFE Index: Индекс, известный под аббревиатурой рынков Европы, Австралии и Дальнего Востока, производимый Morgan Stanley Capital International (MSCI). Рынки представлены в индексе в соответствии с их приблизительной долей в капитализации мирового рынка. Индекс является широко используемым эталоном для менеджеров портфелей международных фондовых фондов.

MSCI World Index: Индекс основных мировых фондовых рынков, включая США.Индекс является широко используемым эталоном для менеджеров портфелей глобальных фондовых фондов.

Плата за управление: Комиссия или сбор, уплачиваемый управляющему инвестициями за его услуги.

Рыночная капитализация или рыночная капитализация: Рыночная стоимость компании. Рыночная капитализация может быть определена путем умножения количества акций компании в обращении на текущую рыночную цену акций за акцию.

Рыночный риск: Вероятность того, что стоимость инвестиции упадет из-за общего спада на финансовых рынках.

Срок погашения: Дата, когда наступает срок погашения основной суммы ссуды, облигации или любого другого долга.

Средняя капитализация (Cap): Ссылка на акции компании среднего размера или инвестиционный фонд, инвестирующий в акции компаний среднего размера.

Mid Cap Fund: Фонд, инвестирующий в основном в акции средней капитализации.

Акции средней капитализации: Акции компаний со средней рыночной капитализацией.Часто считается, что средняя капитализация предлагает больший потенциал роста, чем большая (но меньше, чем малая), и меньший риск, чем малая капитализация (но больше, чем большая).

Фонд денежного рынка: Паевой фонд, инвестирующий в краткосрочные высококачественные ценные бумаги с фиксированным доходом и стремящийся к наивысшему уровню дохода, совместимому с сохранением капитала (т. Е. Поддержанием стабильной цены акций).

Morningstar: Ведущая компания, занимающаяся исследованиями и отслеживанием паевых инвестиционных фондов.Morningstar классифицирует фонды по целям и размеру, а затем ранжирует эффективность фондов по этим категориям.

Паевой фонд: Инвестиционная компания, зарегистрированная в Комиссии по ценным бумагам и биржам, которая покупает портфель ценных бумаг, выбранных профессиональным консультантом по инвестициям для достижения указанной финансовой цели (инвестиционной цели). Паевые инвестиционные фонды могут иметь активно управляемые портфели, когда профессиональный инвестиционный консультант создает уникальное сочетание инвестиций для достижения конкретной инвестиционной цели, или пассивно управляемые портфели, в которых советник стремится параллельно с производительностью выбранного эталона или индекса.

NASDAQ: Автоматическая котировка Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам, также называемая «электронным фондовым рынком». Сводный индекс NASDAQ измеряет результаты более 5000 американских и неамериканских компаний, торгуемых «на внебиржевом рынке» через NASDAQ.

Стоимость чистых активов (NAV): Чистая долларовая стоимость одной доли или пая инвестиционного фонда, которая рассчитывается фондом на ежедневной основе.

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE): Старейшая и крупнейшая фондовая биржа США, основанная в 1792 году.

No-Load Fund: Паевой фонд, акции которого продаются без комиссии за продажу и который не взимает комбинированный сбор 12b-1 и плату за обслуживание в размере более 25 базисных пунктов или 0,25% в год.

Операционные расходы: Расходы, связанные с управлением инвестиционным фондом. Операционные расходы могут включать комиссию за хранение, комиссию за управление и комиссию трансферного агента. См. Коэффициент расходов и общие годовые операционные расходы .

Пассивное управление: Процесс или подход к эксплуатации или управлению фондом пассивным или неактивным образом, как правило, с целью отражения индекса. Эти фонды часто называют индексными фондами и отличаются от инвестиционных фондов, которыми активно управляют.

Портфель: Набор инвестиций, таких как акции и облигации, которые принадлежат физическому лицу, организации или инвестиционному фонду.

Управляющий портфелем: Физическое лицо, команда или фирма, которые принимают инвестиционные решения для инвестиционного фонда, включая выбор отдельных инвестиций.

Скорость оборачиваемости портфеля: Показатель того, как часто инвестиции покупаются и продаются в инвестиционном фонде в течение года. Скорость оборачиваемости портфеля обычно выражается в процентах от общей стоимости инвестиционного фонда.

Принципал: Первоначальная долларовая сумма инвестиции. Основная сумма может также использоваться для обозначения номинальной стоимости или первоначальной суммы облигации.

Проспект: Официальный документ, описывающий определенные инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды, для потенциальных инвесторов.Проспект эмиссии содержит информацию, требуемую SEC, такую ​​как инвестиционные цели и политика, риски, услуги и сборы.

Норма прибыли: Прибыль или убыток от инвестиции за период времени. Норма прибыли обычно указывается на годовой основе и выражается в процентах.

Реальная норма прибыли: Норма прибыли на инвестиции с поправкой на инфляцию.

Rebalance: Процесс перевода денег из одного типа инвестиций в другой для поддержания желаемого распределения активов.

Погашение: Для продажи акций фонда обратно фонду. Погашение также может означать погашение облигации в согласованную дату погашения или до нее.

Комиссия за погашение: Комиссия, обычно взимаемая паевым инвестиционным фондом, чтобы препятствовать определенным торговым практикам инвесторов, таким как краткосрочная или чрезмерная торговля. Если взимается комиссия за выкуп, это происходит при выкупе или продаже инвестиции.

Доходность: Прибыль или убыток от инвестиции.Положительная доходность указывает на прибыль, а отрицательная доходность указывает на убытки.

Риск: Возможность для инвесторов потерять часть или все вложенные суммы или не достичь своих инвестиционных целей.

Допуск к риску: Способность и готовность инвестора потерять часть или все инвестиции в обмен на большую потенциальную прибыль.

Round Trip Restriction: Политика, которая ограничивает количество раз, когда инвестор может осуществлять обмен в фонд и из фонда в течение заданного периода времени.Это сделано для того, чтобы препятствовать частой торговле, которая увеличивает расходы для всех инвесторов фонда.

Russell Indexes: Группа индексов, которые широко используются для оценки эффективности инвестиций. Самый распространенный индекс Рассела — это индекс Рассела 2000, индекс акций компаний с малой капитализацией в США, который измеряет эффективность 2000 самых маленьких компаний США, включенных в индекс Рассела 3000.

Комиссия за продажу: Комиссия за покупку инвестиции.

Секторный фонд: Фонд, инвестирующий в определенный или специализированный сегмент рынка, например в акции компаний, работающих в сфере программного обеспечения, здравоохранения или недвижимости.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC): Государственное агентство, созданное Конгрессом в 1934 году для регулирования отрасли ценных бумаг и защиты инвесторов. Комиссия по ценным бумагам и биржам отвечает за то, чтобы рынки ценных бумаг работали справедливо и честно.

Ценные бумаги: Общий термин для акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов и других инвестиций.

Отдельный счет: Счет страховой компании, который отделен или отделен от общих активов страховой компании. Также относится к фонду, управляемому инвестиционным консультантом по единому плану.

Доля: Представление собственности в компании или инвестиционном фонде.

Класс акций: Некоторые инвестиционные фонды и компании предлагают более одного типа или группы акций, каждая из которых считается классом (например,g., «Класс A», «Советник» или «Институциональные» акции). Для большинства инвестиционных фондов каждый класс имеет разные комиссии и расходы, но все классы инвестируют в один и тот же пул ценных бумаг и преследуют одни и те же инвестиционные цели.

Акционер: Владелец акций инвестиционного фонда или корпорации.

Комиссия акционера: Любая комиссия, взимаемая с ваших инвестиций при покупке и продаже, кроме общих годовых операционных расходов.

Small Capitalization (Cap): Ссылка на акции небольшой компании или инвестиционный фонд, инвестирующий в акции небольших компаний.

Small Cap Fund: Фонд, инвестирующий в основном в акции малой капитализации.

Small Cap Stocks: Акции компаний с меньшей рыночной капитализацией. Считается, что компании малой капитализации имеют больший потенциал роста, чем компании большой и средней капитализации, но сопряжены с большим риском.

Фонд стабильной стоимости: Инвестиционный фонд, который стремится сохранить основную сумму, обеспечить стабильную доходность и ликвидность. Фонды стабильной стоимости включают фонды коллективных инвестиций, спонсируемые банками или трастовыми компаниями, или контракты, заключенные страховыми компаниями.

Standard & Poor’s 500 Stock Index (S&P 500): Индекс, состоящий из 500 широко используемых обыкновенных акций, которые считаются репрезентативными для фондового рынка США в целом.S&P 500 часто используется в качестве эталона для оценки эффективности фондов акционерного капитала.

Акция: Ценная бумага, представляющая долю владения в корпорации.

Фондовый фонд: Фонд, инвестирующий в основном в акции.

Обозначение акции: Сокращение с использованием букв и цифр, присвоенных ценным бумагам для их идентификации. См. Также тикерный символ .

Краткий проспект эмиссии: Краткий проспект, который паевые инвестиционные фонды обычно могут использовать с инвесторами, если они предоставляют полный проспект и дополнительную информацию в Интернете или на бумаге по запросу.

Фонд целевой даты: Фонд, предназначенный для обеспечения различной степени долгосрочного прироста капитала и сохранения капитала в зависимости от возраста инвестора или целевой даты выхода на пенсию за счет сочетания классов активов. Со временем этот состав меняется, и он становится менее ориентированным на рост и более сосредоточенным на доходах. Также известен как «фонд жизненного цикла».

Target Risk Fund: Фонд, который поддерживает заранее определенное сочетание активов и обычно использует такие слова, как «консервативный», «умеренный» или «агрессивный» в своем названии, чтобы указать уровень риска фонда.Часто используется как синоним «фонд образа жизни».

Тикер: Аббревиатура с использованием букв и цифр, присвоенных ценным бумагам и индексам для их идентификации. См. Также биржевой код .

Горизонт времени: Время, в течение которого инвестор ожидает удерживать вложение, прежде чем вывести деньги.

Общие годовые операционные расходы: Показатель затрат на управление инвестициями, выраженный в процентах от их активов, в долларах или базисных пунктах.Это затраты, которые инвестор оплачивает за счет снижения нормы прибыли от инвестиций. См. Коэффициент расходов и операционные расходы .

Доверительный управляющий: Физическое или юридическое лицо (например, банк, трастовая компания или другая организация), которое несет ответственность за хранение и хранение трастовых активов. Доверительный управляющий также может иметь другие обязанности, такие как управление инвестициями. Доверительный управляющий, который является «управляемым доверительным управляющим», несет ответственность за сохранность трастовых активов, но не имеет дискреционных обязанностей по управлению инвестициями или полномочий в отношении активов.

Единица: Представление права собственности на инвестицию, не выпускающую акций. Большинство коллективных инвестиционных фондов делятся на паи, а не на акции. См. Поделиться .

Держатель паев: Владелец паев в инвестиционной компании. См. Акционер .

Класс паев: Инвестиционные фонды, которые разделены на паи (например, коллективные инвестиционные фонды) вместо акций, могут предлагать более одного типа или группы паев, каждая из которых считается классом (например,g., «Класс А»). Для большинства инвестиционных фондов каждый класс имеет разные комиссии и расходы, но все классы инвестируют в один и тот же пул ценных бумаг и преследуют одни и те же инвестиционные цели.

Стоимость единицы: Стоимость каждой единицы в долларах на заданную дату.

Ценные бумаги Казначейства США: Долговые ценные бумаги, выпущенные правительством США и обеспеченные его полной надежностью и кредитоспособностью. Казначейские ценные бумаги являются инструментами долгового финансирования федерального правительства США, и их часто называют просто казначейскими облигациями.

Value Fund: Фонд, инвестирующий в основном в акции, цена которых, как считается, ниже их реальной стоимости.

Инвестиции с переменным доходом: Инвестиции, доходность которых не является фиксированной. Этот термин включает фонды акций и облигаций, а также инвестиции, которые стремятся сохранить основную сумму, но не гарантируют конкретного дохода, например, фонды денежного рынка и фонды стабильной стоимости.

Волатильность: Количество и частота колебаний цены ценной бумаги, товара или рынка в течение определенного периода времени.Обычно считается, что инвестиции с высокой волатильностью имеют более высокий риск, поскольку существует повышенная вероятность того, что цена ценной бумаги упадет, когда инвестор захочет продать.

Wrap Fee: Плата или расходы, которые добавляются или «оборачиваются» вложения для оплаты одной или нескольких функций продукта или услуг.

Доходность: Стоимость процентов или дивидендов от инвестиции, обычно указываемая в процентах от цены инвестиции.

звучит как профессионал инвестора

Инвестирование — один из лучших способов накопить богатство, и все же большинство молодых людей боятся инвестирования.

Хотя существует множество возможных причин, объясняющих, почему люди не вкладывают свои деньги, запугивание, несомненно, является одной из них.

Люди боятся инвестировать, потому что инвестирование кажется сложным. Когда вы разговариваете с финансовым консультантом и не понимаете половины терминов, которые произносятся им, это не заставляет вас чувствовать себя очень умным или уверенным в своих инвестиционных способностях.

Хотите инвестировать, но все еще изучаете все тонкости? Robinhood упрощает жизнь и предлагает массу ресурсов для новичков

Но это не должно быть так страшно и сложно.

С помощью этого списка из 42 часто используемых инвестиционных терминов и определений вы можете начать овладевать инвестиционным жаргоном и начать участвовать в важных финансовых обсуждениях.

Условия инвестирования для начинающих

• Альфа. T his — это термин, используемый для описания того, насколько лучше портфельный управляющий или инвестиционная стратегия работает выше среднего рыночного уровня. Другими словами, сколько прибыли ваши инвестиции по сравнению с рыночным индексом.
• Бета. Бета измеряет, насколько чувствительны акции к общему движению рынка. Другими словами, он измеряет, насколько волатильна или рискованна акция по сравнению со средним рыночным значением.
• Признательность. Это когда вы видите, что стоимость актива увеличивается с течением времени.Например, вы можете сказать, что ваш дом является ценным активом, если вы купите его за 200 000 долларов, а через пять лет он станет стоить 250 000 долларов.
• Амортизация. С другой стороны, актив обесценивается, если со временем теряет ценность. Например, обычная машина обесценивается. Вы покупаете его за 30000 долларов, а через пять лет он стоит всего 12000 долларов. Ой!
• Бухгалтерский баланс. Это сводка финансовых балансов компании. Он охватывает активы, обязательства и капитал компании на определенный момент времени.По сути, это снимок того, чего стоит компания в то время.
• Медвежий рынок. Вы знаете, когда кто-то говорит: «Чувак, ты ведешь себя как медведь» или «Ты сегодня настоящий медведь». Что ж, это не комплимент. Это означает, что вы не велики. То же самое и с рынком. Когда есть медвежий рынок, это означает, что фондовый рынок имеет тенденцию к снижению, и это не очень хорошо.
• Бычий рынок. Когда я думаю о быке, я вызываю в воображении образы быка, который бросается на меня, как в Памплоне, бегущей быками.Итак, если вы поместите это в контекст фондового рынка, вы можете подумать о рыночном форвардном рынке. Другими словами, бычий рынок — это когда все идет вверх / идет вверх.
• Капитал. Капитал включает денежные средства и другие финансовые активы, принадлежащие физическому или юридическому лицу, которые имеют ценность и могут принести вам выгоду в будущем. Примеры капитала включают наличные деньги, акции или оборудование.
• Диверсификация. Это процесс распределения ваших денег между различными инвестициями.Диверсификация — это способ управления рисками. Вместо того, чтобы вкладывать все свои деньги в одну акцию или одну компанию, вы можете управлять своим риском, инвестируя в разные отрасли, в компании разного размера (маленькие и большие) и даже в разные страны (развивающиеся и развитые рынки).
• Дивиденды. Это денежная сумма, которая регулярно выплачивается акционерам на основе прибыли компании. Другими словами, когда компания получает прибыль, она делится ею со всеми своими акционерами в виде дивидендов.Дивиденды могут выплачиваться в виде дополнительных акций или наличными.
• Развивающийся рынок. Вы видите развивающиеся рынки в странах, где фондовый рынок не так развит, как фондовый рынок в более развитых странах, таких как США. Развивающийся рынок находится в стране, которая переходит от развивающейся к развитой.
• Обмен. Это то место, куда вы идете, чтобы делать свою торговлю. Здесь покупаются и продаются вложения. Например, Нью-Йоркская фондовая биржа.
• Доверительный управляющий. Вы могли подумать, что F является фидуциаром? Отличный вопрос, позвольте мне сказать вам. Когда вы инвестируете с финансовым консультантом или брокерской фирмой, которая утверждает, что несет фидуциарную ответственность, это означает, что они по закону должны ставить интересы своих клиентов выше собственных. В качестве доверенного лица они никоим образом не могут ввести вас в заблуждение и обязаны сообщать о любых конфликтах интересов. Нефидуциарный советник или брокерская компания должны инвестировать таким образом, который подходит их клиенту, но они не обязательно должны делать то, что лучше для их клиента.
• Инфляция. Вы, наверное, слышали об инфляции или даже использовали это в предложении: «Когда я был ребенком, газировка стоила всего доллар, спасибо за инфляцию!» Инфляция — это когда цены на товары повышаются и, как следствие, ваша покупательная способность снижается.
• Коэффициент P / E. Отношение цены к прибыли — это способ измерения стоимости компании путем сравнения цены ее акций с ее прибылью. Инвесторы могут использовать коэффициент P / E, чтобы определить, переоценены или недооценены акции компании.Коэффициент P / E сообщает инвесторам, сколько рынок готов платить за конкретную компанию сегодня, исходя из ее прошлых или будущих доходов.
• Спад. Если вы были молодым человеком в период с 2007 по 2009 год, вы, вероятно, помните последнюю рецессию. По данным Национального бюро экономических исследований, рецессия возникает, когда в экономике наблюдается значительный спад, который распространяется на всю экономику и длится более нескольких месяцев.
• Безопасность.Ценная бумага — это финансовый актив, такой как акция, облигация или опцион, которым можно торговать на фондовом рынке.
• Акции. Акции — это доли собственности в публичной компании. Акции покупаются и продаются на фондовом рынке. Когда вы покупаете долю в компании, вы становитесь ее акционером.
• Акционер. Когда вы являетесь акционером, это означает, что вы владеете одной или несколькими акциями компании. Когда вы являетесь акционером, вы, по сути, совладелец компании.Как акционер, вы имеете определенные права, включая право торговать своими акциями на фондовом рынке и право участвовать в прибылях.
• Фондовый рынок. Фондовый рынок — это место, где можно покупать и продавать акции публичных компаний. В мире существует множество различных фондовых рынков, например, Нью-Йоркская фондовая биржа и Лондонская фондовая биржа. Фондовый рынок также можно назвать фондовой биржей.
• Волатильность. Вы когда-нибудь встречали изменчивого человека? Тот, у кого безумные перепады настроения. В одну минуту они смеются и счастливы, а в следующую минуту они краснеют от гнева или плачут на полу. Что ж, волатильный фондовый рынок реагирует аналогичным образом. Под волатильностью понимаются колебания рынка вверх и вниз. Чем чаще рынок колеблется вверх и вниз, тем более волатильным он считается.

Инвестиционные стратегии

• Распределение активов. Распределение активов пытается сбалансировать риск и вознаграждение, регулируя процент активов, которые вы инвестировали в различные активы (акции, облигации, денежные средства).
• Инвестирование на покупку и удержание. Это инвестиционная стратегия, при которой инвестор будет покупать акции, а затем удерживать их в течение длительного периода времени, игнорируя взлеты и падения рынка. Эту инвестиционную стратегию рекламирует один из самых известных инвесторов мира Уоррен Баффет.
• Усреднение долларовой стоимости. Это инвестиционная стратегия, при которой вы инвестируете одну и ту же сумму денег через равные промежутки времени в течение длительного периода времени. Цель состоит в том, чтобы снизить риск инвестирования крупной суммы денег в «неподходящее время».«Например, если вы вложили свое наследство в рынок за день до его краха. Кроме того, усреднение долларовых затрат может быть лучше для людей в эмоциональном плане. Вложение огромной суммы денег может быть очень стрессовым, но если разбить их со временем, это может сделать их более управляемыми и менее пугающими.
• Паушальное инвестирование. Паушальное инвестирование — это , при котором вы берете единовременную сумму денег и вкладываете все сразу.
• Микроинвестирование. Это метод инвестирования, позволяющий инвестировать очень небольшие суммы денег. Хотелось запаски мелочь. Популярность микроинвестирования растет, потому что это очень просто. Микроинвестирование также делает инвестирование более доступным, потому что для начала вам не нужны огромные минимальные вложения. Если вы заинтересованы в микро-инвестировании, вы можете воспользоваться приложением Acorns. У них есть инструмент под названием «Round Up», который позволяет вам вкладывать все лишние мелочи из повседневных покупок. Может быть, вы купите опоздание за 4 доллара.50 — приложение Acorns автоматически округляет до 5 долларов и инвестирует 0,50 доллара за вас. Это делает инвестирование очень простым.

Различные способы инвестирования

• Биржевой брокер. Это тот, кто действует как посредник между покупателями и продавцами ценных бумаг (акций, облигаций и т. Д.). Они не проводят за вас инвестиционный анализ, вместо этого их работа заключается в том, чтобы выполнить принятое вами решение о покупке или продаже, а затем взимать с вас комиссию за это.
• Брокерский комплекс с полным спектром услуг. Это учреждение или фирма, которая берет на себя роль посредника между покупателями и продавцами ценных бумаг. Они взимают комиссию за свои услуги, которые включают финансовый консалтинг, управление деньгами и имущественное планирование.
• Дисконтный брокер. Это платформа для онлайн-трейдинга, которая взимает более низкие комиссии, чем традиционные брокерские услуги. Дисконтные брокеры могут взимать более низкие комиссии, потому что они не предлагают многие услуги, предоставляемые традиционными брокерами, такие как консультации по инвестициям или финансовое планирование.Некоторые примеры популярных дисконтных брокеров включают E * TRADE и TD Ameritarde . E * TRADE предлагает отличный цифровой опыт с отмеченным наградами приложением, которое позволяет вам легко инвестировать из любого места в любое время. Они также предлагают массу отличного контента и рекомендаций для новых инвесторов. TD Ameritrade — еще один отличный вариант. Они предлагают нулевые комиссии при торговле акциями, ETF и опционами, перечисленными на бирже США, а также без минимальных депозитов.
• Робо-советник. Робо-консультант предоставляет консультации и управление инвестициями с использованием цифровой платформы. С роботом-советником почти нет взаимодействия между людьми, хотя, если у вас есть вопрос, вы все равно можете поговорить с реальным человеком, а не с роботом. Вместо того, чтобы привлекать консультанта по человеческим инвестициям для вашего инвестирования, робот-консультант использует специализированное программное обеспечение и сложные алгоритмы для инвестирования от вашего имени. Wealthfront — популярный в США робот-консультант, который предлагает ряд различных инвестиционных услуг, от пенсионного инвестирования и инвестирования в образование до инвестирования по любой другой причине.Они предлагают низкие комиссии и могут работать с вами, чтобы спланировать будущее, которое вы действительно хотите.

Виды инвестиций

• Облигация. Облигация — это, по сути, ссуда, предоставленная инвесторами компании или правительству. Компании и правительства занимают деньги у инвесторов, а затем выплачивают им проценты.
• Сток. Акции, часто называемые акциями или акциями, представляют собой тип инвестиций, которые представляют собой частичное владение компанией.
• Инвестиции в голубые фишки. Вы можете думать об инвестициях в голубые фишки как о шикарных инвестициях. Они похожи на старые инвестиционные деньги. Инвестиции в голубые фишки относятся к компаниям, которые существуют вечно, имеют долгую историю хороших доходов и солидный баланс. Они могут показаться немного старыми и утомительными по сравнению с новой яркой технологической компанией, но они довольно последовательны, и от них можно ожидать хорошей производительности.
• Товар. Товар — это сырье, которое можно покупать и продавать.Примеры товаров включают сельское хозяйство (пшеница), металлы (золото, серебро) и энергию (нефть).
• Криптовалюты. Проще говоря, криптовалюта — это цифровая валюта, которая использует криптографию для обеспечения безопасности. Криптовалюты похожи на любую другую форму валюты тем, что вы можете использовать ее для покупок. Если вы заинтересованы в инвестировании в криптовалюты, попробуйте Robinhood. Robinhood Crypto специально нацелен на инвесторов, которые заинтересованы в покупке и продаже криптовалют.

Раскрытие информации рекламодателя — Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood. Все инвестиции связаны с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC.MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC ».

Виды инвестиционных фондов

• ETF. ETF означает биржевой фонд. ETF позволяет вам покупать большое количество ценных бумаг — акций, облигаций или товаров — одновременно. Вы можете думать об ETF как о корзине с продуктами, но вместо того, чтобы заполнять свою корзину яйцами и молоком, вы заполняете ее акциями или облигациями. И вместо того, чтобы покупать каждый товар по отдельности, вы приобретаете всю корзину сразу! ETF торгуются на бирже в течение дня, и есть множество ETF на выбор.
• Хедж-фонд. Когда вы слышите термин «хедж-фонд», вы думаете о богатых людях? Я делаю. Хедж-фонд — это денежный пул, используемый инвесторами и учреждениями, которые могут покрыть убытки от рискованной сделки. Хедж-фонды не так регулируются, как другие фонды (например, паевые инвестиционные фонды), и они также, как правило, имеют более высокие комиссии. Хедж-фонды и богатых людей часто думают вместе, потому что для попадания в хедж-фонд обычно требуются большие минимальные инвестиции.
• Индексный фонд.Индексный фонд — это гипотетический портфель, представляющий сегмент финансового рынка. Индексный фонд может быть индексным паевым инвестиционным фондом или индексным биржевым фондом. Примером индексного фонда является S&P 500 (фонд, который отслеживает 500 крупнейших публично торгуемых компаний США). Есть всевозможные индексные фонды: для металлов, для технологического сектора, для облигаций, вы можете найти индексный фонд практически для чего угодно.
• Паевой фонд. Паевой инвестиционный фонд — это профессионально управляемый инвестиционный фонд, который объединяет деньги инвесторов для покупки различных инвестиций (акций, облигаций и т. Д.).Объединив свои инвестиции с другими, вы сможете инвестировать в гораздо более широкий спектр инвестиций, чем вы, вероятно, могли бы позволить себе самостоятельно. Паевые инвестиционные фонды управляются менеджером фонда, который решает, когда покупать и продавать инвестиции в зависимости от типа фонда.

Условия пенсионного инвестирования

• Традиционный IRA. Традиционный IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который дает налоговые преимущества при накоплении на пенсию.Традиционный IRA не подлежит налогообложению. Это означает, что взносы, которые вы вносите в свой традиционный IRA, помогут снизить налогооблагаемый доход. В традиционном IRA вы платите налоги, когда начинаете снимать деньги.
• 401 (к). T his — это обычный накопительный пенсионный счет, предлагаемый многими работодателями. С 401 (k) вы можете внести определенную сумму, и эта сумма будет вычтена из вашего налогооблагаемого дохода. Итак, если вы зарабатываете 100 000 долларов в год и вносите 10 000 долларов в свой 401 (k), то вы будете облагаться налогом только с дохода в размере 90 000 долларов.
• Рот ИРА. Roth IRA — это индивидуальный пенсионный счет, который предлагает налоговые преимущества, включая безналоговый рост ваших инвестиций и безналоговое снятие средств при выходе на пенсию. Roth IRA финансируется за счет денег после уплаты налогов, то есть денег, на которые вы уже заплатили свои налоги. Если вам нужна помощь с пенсионным инвестированием, вы можете проверить Betterment, предлагая индивидуальные советы, которые помогут вам максимально эффективно использовать свой Roth IRA (или традиционный или SEP IRA). Если вы не знаете, какой тип IRA открыть, вы можете начать с использования простого в использовании калькулятора Betterment, который поможет вам выбрать учетную запись, подходящую для ваших будущих пенсионных потребностей.Betterment также поможет вам создать полный пенсионный план, к которому вы можете получить доступ из своей учетной записи, где вы намечаете свои цели и сколько хотите сэкономить. И Betterment автоматически изменяет баланс вашего портфеля в соответствии с вашими целями.

Сводка

Инвестирование не должно быть сложным. К сожалению, мир инвестирования наполнен жаргоном, из-за которого может показаться, что люди говорят на другом языке.

Чтобы научиться свободно говорить об инвестировании, потребуются время и усилия.Однако, если вы овладеете этими 42 терминами и определениями, тогда у вас будет отличное начало.

Не позволяйте запугиванию удерживать вас от инвестирования. Сегодня доступно так много ресурсов, которые помогут вам научиться инвестировать. Есть также множество вариантов того, как вы можете инвестировать свои деньги, от роботов-консультантов до дисконтных брокеров и даже полных брокерских контор, если вам нужна дополнительная помощь.

Подробнее:

62 Условия инвестирования, которые следует знать начинающим инвесторам

Финансовая грамотность

Автор: Amber Deter

Первоначально опубликовано 11 января 2020 г.

Обновлено 19 февраля в 9:40

Если вы новичок в мире инвестирования, вам может быть страшно слышать новые термины.Поэтому мы составили этот список условий инвестирования. Эти слова и концепции могут помочь вам лучше понять мир инвестирования.

Если вы новичок или эксперт, список ниже может пригодиться. Давайте погрузимся в…

Условия инвестирования, которые должен знать каждый инвестор

1. Годовая норма прибыли — Средняя годовая доходность за определенный период лет, включая эффект начисления сложных процентов. Другой термин для этого — совокупный годовой темп роста.
2. Годовой отчет — Аудированный отчет о состоянии и результатах деятельности корпорации или паевого инвестиционного фонда, который ежегодно предоставляется акционерам.
3. Цена предложения — Самая низкая цена, по которой владелец готов продать актив, например акции.
4. Актив — Имущество, которое было построено или куплено и имеет ценность. Это могут быть акции, облигации, недвижимость, патенты и другие инвестиции.
5. Распределение активов — Разделение инвестиций между различными классами активов, такими как облигации и акции, для уравновешивания риска и прибыли в соответствии с личными инвестиционными потребностями.
6. Класс активов — Группа ценных бумаг со схожими характеристиками. Наиболее распространенными классами активов являются акции, облигации и их эквиваленты.
7. Бухгалтерский баланс — Отчет, показывающий финансовое положение предприятия посредством отчета об активах, обязательствах и собственном капитале на определенную дату (обычно на конец отчетного периода). Он показывает, чем компания владеет и чем должна, а также владение акционерами.
8. Медвежий рынок — Медвежий рынок — это период падения цен на акции, обычно на 20% или более.Это часто связано с рецессией и противоположно бычьему рынку (определение инвестиционного термина приводится ниже).
9. Beta — Измерение волатильности курса акций. Бета, равная 1, является нейтральным, в то время как значение выше 1 более изменчиво, а значение ниже 1 менее изменчиво.
10. Bid Price — Наивысшая цена, которую покупатель готов заплатить за вложение.
11. Совет директоров — Избранные акционерами, они работают на акционеров, защищая их интересы.Это делается путем голосования по решениям. Например, стоит ли объединяться с другой компанией.
12. Облигации — Ссуды, предоставленные с обещанием выплатить определенную сумму в определенную дату или при соблюдении определенных критериев. Помимо основной суммы, в погашение кредита также включаются процентные платежи.
13. Балансовая стоимость — Если вы возьмете все обязательства компании и вычтете их из активов и обыкновенных акций компании, то у вас останется балансовая стоимость.В большинстве случаев балансовая стоимость используется как часть оценочного показателя, а не связана с рыночной стоимостью компании.
14. Брокер — Компания, которая покупает и продает инвестиции от имени инвестора. За эту услугу часто взимается плата.
15. Бычий рынок — Рынок, на котором стоимость и цены находятся в восходящем тренде. Противоположность медвежьему рынку.

16. Капитал — Средства, вложенные в компанию или другие активы.Капитал часто получается путем выпуска акций, удержания прибыли компании или заимствования.
17. Прирост или убыток от капитала — Разница между тем, за что вы купили инвестицию, и тем, за что вы ее продаете. Если результат положительный, это выигрыш. Если результат отрицательный — проигрыш.
18. Диверсификация — Практика распределения средств в различные инвестиции и рынки, такие как энергетика, здравоохранение и т. Д. В идеале эта практика приводит к более высокой доходности с поправкой на риск.
19. Дивиденды — Выплата прибыли предприятия после налогообложения акционерам в соответствии с классом и количеством принадлежащих им акций. Это обычный источник дохода для инвесторов.
20. Dow Jones Industrial Average (Dow) — Самый распространенный индикатор работы фондового рынка, Dow представляет собой среднее значение 30 активно торгуемых акций голубых фишек и используется для анализа состояния рынка в целом.
21. Акции — выпущенные компанией акции, представляющие собственность в компании.
22. Биржевые фонды (ETF) — Фонды, похожие на паевые инвестиционные фонды, но торгуемые на фондовых биржах в течение дня, как если бы они были акциями.
23. Expense Ratio — Число, представляющее годовую сумму, которую акционеры выплачивают в счет расходов фонда и комиссионных, как процент от общих инвестиций.
24. Фонд — Деньги, собранные группой инвесторов для покупки ценных бумаг.
25. Growth Investing — Инвестиционная практика с акцентом на акции с быстро растущими доходами, которые, как ожидается, продолжат расти в будущем.
26. Хедж-фонд — Эти фонды, возглавляемые менеджером (обычно зарегистрированным консультантом по инвестициям), предназначены для правомочных квалифицированных инвесторов, которые могут объединить свои деньги и инвестировать.
27. Отчет о прибылях и убытках — сводка результатов деятельности компании, определяемая прибыльностью организации за определенный период времени. Также известен как отчет о прибылях и убытках.
28. Индекс — Инвестиционный индекс измеряет эффективность и динамику цен многих инвестиций, чтобы определить общую эффективность конкретного типа инвестиций или сектора.S&P 500 и Dow — два самых распространенных индекса.
29. Индексный фонд — Паевой инвестиционный фонд или ETF, который инвестирует в активы индекса, генерируя доходность, имитирующую доходность самого индекса. Эти средства могут быть рентабельными при низком уровне расходов.
30. Инфляция — Увеличение цен на товары и услуги и снижение покупательной стоимости денег.
31. Первичное публичное размещение акций (IPO) — Процесс выпуска акций частной компании на публичный рынок, перевод компании из частной в публичную.
32. Проценты — Взимаемая комиссия за заем денег, часто в процентах от суммы займа.
33. Инвестиционный мандат — Правила и цели, используемые при управлении конкретным портфелем или фондом.
34. Индивидуальный пенсионный счет (IRA) — Инвестиционный инструмент с налоговыми льготами, используемый для накопления средств на пенсию.
35. Ликвидность — Возможность конвертировать активы в наличные или легкодоступные деньги. Паевые инвестиционные фонды являются хорошим примером, потому что акции могут быть погашены в любой рабочий день по их текущей стоимости на этот день.С другой стороны, дом не будет очень ликвидным вложением средств.
36. Рыночная капитализация — Рыночная капитализация компании рассчитывается путем умножения ее текущей цены акций на количество акций в обращении.
    1. Малая капитализация — менее 3 миллиардов долларов
    2. Midcap — от 3 до 10 миллиардов долларов
    3. Большая капитализация — более 10 миллиардов долларов
37. Денежный рынок — Процентный счет, обычно с более высокой процентной ставкой, чем банковский сберегательный счет.
38. Паевой фонд — Денежный пул, управляемый инвестиционной компанией.
39. Nasdaq — компьютеризированная торговая площадка для покупки и продажи внебиржевых ценных бумаг и даже некоторых листингов на NYSE. Это аббревиатура от системы автоматизированных котировок Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам.
40. Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) — Нью-Йоркская фондовая биржа, расположенная в городе Нью-Йорк, является крупнейшей фондовой биржей.Он торгует акциями как американских, так и международных компаний.

41. Номинальная стоимость — Номинальная стоимость или цена, которая будет выплачена при наступлении срока погашения облигации.
42. Портфель — Набор инвестиций, принадлежащих физическому или юридическому лицу. В портфеле все инвестиции управляются коллективно для достижения определенных целей и задач.
43. Премия — разница, когда облигация продается по цене выше ее номинальной стоимости. Акции также могут торговаться с премией, основанной на оценочной стоимости.
44. Отношение цены к прибыли (P / E) — Этот инструмент измеряет соотношение между ценой акции компании и ее прибылью на акцию (EPS). Чтобы рассчитать коэффициент, возьмите цену акции и разделите ее на прибыль на акцию. Например, если акция компании стоит 100 долларов, и она сообщает, что заработала 5 долларов на акцию, то коэффициент P / E будет равен 20.
45. Проспект — Юридический документ, предоставляемый инвесторам, которые заинтересованы в финансовой безопасности и которым необходимо принять обоснованное решение.Он содержит бизнес-операции, финансовую отчетность, результаты операций, факторы риска и руководство. Также должна быть включена аудированная финансовая отчетность. Эта информация требуется SEC.
46. Рецессия — Период спада экономической активности, часто определяемый непрерывным снижением валового внутреннего продукта (ВВП) в течение двух кварталов подряд. Рецессия потенциально может привести к высокому уровню безработицы и краху рынка.
47. Зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) — Лицо, прошедшее обучение финансовым инвестициям, завершившее сертификацию и согласившееся придерживаться определенных правил, чтобы гарантировать, что рекомендации и сделки будут сделаны от имени клиента и в его интересах надлежащим образом. достичь своих инвестиционных целей.
48. Вариант реинвестирования — Относится к соглашению, согласно которому паевой инвестиционный фонд будет применять дивиденды или распределение прироста капитала для своих акционеров для покупки дополнительных акций. Чтобы увидеть, как работает реинвестирование дивидендов, воспользуйтесь нашим бесплатным калькулятором реинвестирования дивидендов.
49. Risk Tolerance — Величина волатильности, которую вы допускаете для своих инвестиций и портфеля.
50. Сектор — Группа аналогичных ценных бумаг в определенной отрасли.Фондовый рынок состоит из 11 основных секторов, каждый из которых представляет собой ключевую область экономики. Некоторые примеры — здравоохранение, технологии и финансы.
51. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) — Созданная в соответствии с Законом о фондовых биржах в 1934 году, SEC является федеральной организацией, которая управляет и обеспечивает соблюдение законов в сфере безопасности для защиты инвесторов и поддержания эффективных рынков.
52. Доля — инвестиционная единица, представляющая собственность в организации, например, акция или паевой инвестиционный фонд.Акции обычно выпускаются, когда компании или фонды хотят привлечь капитал.
53. Короткая продажа — Короткая продажа происходит, когда инвестор берет в долг акции актива. Затем они продают акции — присваивая деньги — с обещанием вернуть такое же количество акций в будущем. Короткие продавцы надеются, что цены снизятся, чтобы они могли выкупить акции по более низкой цене и сохранить разницу. Следует отметить, что это передовая практика, сопряженная с высоким риском.
54. Акции — Акции, которые часто используются как синонимы акций, представляют собственность инвесторов в компании.
55. Фондовая биржа — Фондовая биржа — это организация, на которой размещается рынок для покупателей и продавцов. Биржи обычно открыты для торговли в определенные часы. Нью-Йоркская фондовая биржа — крупнейшая фондовая биржа в мире. Компании, которые хотят, чтобы их акции были внесены в листинг, должны соответствовать строгим критериям и постоянно рискуют быть исключенными из листинга, если они этого не сделают.
56. Акционер — лицо, владеющее обыкновенными или привилегированными акциями предприятия. Также называется «акционером».’
57. Standard & Poor’s Index (S&P 500) — оценка эффективности примерно 500 обыкновенных акций, в основном принадлежащих обыкновенным акциям, как показатель изменений на фондовых биржах США.
58. Счета с налоговыми преимуществами — Инвестиционные счета, позволяющие снизить налоги на ваш доход. Например, традиционный IRA не облагается налогом, а IRA Рота не облагается налогом.
59. Оценка — Оценочная стоимость актива. Инвесторы используют свои оценочные оценки активов и сравнивают их с рыночными ценами.Это помогает определить, какие активы стоит покупать и продавать.
60. Волатильность — Насколько и как часто меняется стоимость инвестиций. Активы с высокой волатильностью обычно считаются высокорисковыми.
61. Объем — Общее количество акций, торгуемых на всем рынке в течение определенного периода времени. Каждая транзакция в рабочие часы добавляет к общему объему.
62. Доходность — процент прибыли на капитал, представленный инвестиционным доходом, выраженный в процентах от цены.

Поняв эти инвестиционные условия, вы на шаг ближе к реализации своей инвестиционной мечты. Чтобы сделать следующий шаг, посетите нашу страницу Investing 101. Или подпишитесь на бесплатное электронное письмо ниже для получения советов по инвестициям и информации.

.